Jednání rady SOLK – Hrádek nad Nisou – 5.4.2007

1. ČSOB Municipální program Jednání rady SOLK – Hrádek nad Nisou – 5.4.2007

2. Nové volební období  nové cíle, nové projekty, nové požadavky Nové možnosti (fondy EU, EHP,..., správa aktiv,…,PPP,…)  ne vždy snadná orientace Diskuse s ČSOB = projednání cílů, projektů a požadavků Individuální přístup  poradenství (zkušenosti ČSOB (financování, EU fondy, správa VaK,….) předložení optimální nabídky (řešení) ČSOB

3. ČSOB Municipální program Je příležitostípro všechny obce, města, kraje, svazky obcí a příspěvkové organizace v celé ČR Jehovyužitím získáte: • Kvalitní individuální obsluhu firemním bankéřem • Konkrétní individuální řešení vašich potřeb od platebního styku, přes zhodnocování volných prostředků až po poskytování úvěrů • Nadstandardní podmínky – zvýhodnění poplatků a sazeb • Potřebné zdroje pro financování vašich provozních potřeb, investičních a rozvojových projektů • Poradenství v oblasti fondů EU, EHP a státu

4. ČSOB Cash pooling fiktivní (CPF) Příklad skupiny CPF: Město Písek NTV (BÚ) může být v rámci ESS zapojeno do CPF neomezený počet Zřizovatel Členové Město Písek Teplárna, a.s. Lesy, s.r.o. Odpady s.r.o. Dále mohou být zapojeny např. školy, další zříz. přísp.org, aj. Centrum kul. o.p.s. atd... Konsolidovaný zůstatek skupiny Pásmové úročení do 1 mil. 1 -5 mil. 5 – 20 mil. 20 -50 mil. 50 – 100 mil. nad 100 mil. 0,5 % 60% PRIBID 7D 70% PRIBID 7D 75% PRIBID7D 80% PRIBID 7D 85% PRIBID 7D Úroky jsou připisovány přímo na každý zapojený účet Zřízení služby CPF je zdarma

5. ČSOB Komunální financování Financování provozních potřeb • Povolené přečerpání - „předschválený limit“, KTK Financování investičních potřeb • Účelové úvěry • „Klasické“ investiční – krátké, střední, dlouhé • Financování projektů z fondů EU a EHP • Závazný úvěrový příslib • Předfinancování dotace a spolufinancování projektu • Financování rek. a revitalizace bytového fondu (program PANEL) • Hypoteční úvěry • Směnečné programy, odkup pohledávek, projektové financování, ………., MIF EIB

6. ČSOB Cesta k fondům EU  Financování projektů s podporou z fondů EU • Zkušenosti • Standardní podklady • Služby poradenské (ČSOB EU Centrum) • Dotační audit (zdarma analýza dotačních možností) • Zpracování žádosti o dotaci (na bázi „success fee“) • Dotační management • Služby finanční • Závazný úvěrový příslib • Úvěr na předfinancování dotace a spolufinancování projektu

7. Schéma financování projektu Čerpání zdrojů „Mimořádné splátky“ Etapa 1 D+30 = Termín kumulované splatnosti dotací z EU Etapa 2 Etapa 3 Předfinancování dotace z EU D Splácení z vlastních zdrojů + spolufinancování projektu PRIBOR + y% (sazba dlouhodobá) PRIBOR + x% (sazba krátko- nebo střednědobá) Výhody: 1 účet, 2 sazby, možnost restrukturalizace ke dni D + 30

8. Municipal Infrastructure Facility (MIF EIB) Způsobilý projekt • Podpořen grantem zEvropské komise • V oblasti infrastruktury, živ. prostředí, zdravotnictví nebo vzdělávaní(např.ČOV, rek.místních komunikací, rek.centra města, rek.nebo mod. školy, rek.dodávky energie) • V krajích: JČ, PL, KV, ÚL, LB, HK, PA, JM a VYS • Náklady projektu:v rozsahu 40 tis. € až 5 mil. € Způsobilý klient • Obce, města, kraje, veřejné nebo soukromé společnosti, které poskytují veřejné služby

9. MIF EIB Podmínky financování od ČSOB • Velikost úvěru je v rozsahu 20 tis. € až 5 mil. € • Splatnost úvěru je min. 3 roky • Smlouva s klientem byla podepsána po 24.5.2006 • Výše grantu od EK pro klienta od 250 tis. Kč • Úvěrová smlouva s klientem musí obsahovat klauzuli vyžadovanou EIB Realizace – 3. fáze 1. Jednání o financování 2. Uzavření úvěrové smlouvy 3. Vyplacení grantu

10. Děkuji za pozornost Ing. Josef Vaňousek manažer pro municipality a neziskové organizace SME Marketing a segmenty ČSOB, Na Příkopě 14, Praha 1 (+420 261 354 110, +420 737 201 642 *mailto:jvanousek@csob.cz www.csob.cz Infolinka 800 155 155