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Mini conférence "Toutes les étapes d'un financement réussi" - PowerPoint PPT Presentation


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Mini conférence "Toutes les étapes d'un financement réussi". Sommaire. Préalable. Les apports. Les prêts. Les autres prêts. Les types de garanties. Les coups de pouce. Conclusion. Intervenants. Denis MORIN. Crédit Agricole Ile-de-France. Sophie BILINGI. Essonne Initiative.

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Presentation Transcript
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Mini conférence

"Toutes les étapes d'un financement réussi"

slide3

Préalable

  • Les apports
  • Les prêts
  • Les autres prêts
  • Les types de garanties
  • Les coups de pouce
  • Conclusion
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Denis MORIN

Crédit Agricole Ile-de-France

  • Sophie BILINGI

Essonne Initiative

  • Valérie LE MARC’HADOUR

Banque Populaire Rives De Paris

  • Anne-Laure GOISET

OSEO

les pr alables
Motivation personnelle

Accompagnement

Préparation du projet

Évaluer vos besoins/charges

Les Préalables

Qu’est-ce qu’un projet ?

(adéquation homme/projet)

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Est-ce que je mesure les contraintes que je vais subir et leur faire subir?
  • Est ce en réponse à une urgence personnelle, ou à une attraction sur une domaine d’activité donné ?
  • Est ce bien une réponse à un souhait d’accomplissement personnel ?
  • Mon environnement : ma famille, mon épouse mes enfants comment leur fais-je partager mon ambition et la partagent-ils ?
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A quels spécialistes puis je faire appel pour leur exposer et bonifier mon projet ?

Qui sont ils ?

A quoi vont-ils me servir ?

  • M’accompagner sur le montage, apporter une aide à la création, partager l’expérience au travers de clubs de créateurs.
  • Élaborer une étude juridique => m’aider à choisir ma structure juridique ,préparer le dossier de constitution de l’entreprise , choisir le régime social et fiscal
  • Construire le plan de financement + compte prévisionnel d’exploitation + prévisionnel de trésorerie
  • Étudier le marché
  • Syndicat professionnel,
  • Chambre de Commerce,
  • Réseaux spécialisés ,
  • Comptable,
  • Banquier,
  • Avocat ,
  • Conseiller fiscal,
  • Conseiller patrimonial,
  • Clubs de créateurs . ……
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Ai-je mesuré les contraintes et compétences techniques ,horaires, réglementaires, humaines, relationnelles , patrimoniales et financières.
  • Mon idée = est–elle définie très clairement, quelle est la capacité de mes futurs clients à l'accepter ?
  • Quel est le marché que je vise ? = > étude de marché = identification de la cible et de ses validité et pérennité ( cela répond t’il à des effets de mode, ou bien est- ce un besoin durable )
  • Suis-je positionné sur un créneau porteur et durable ( recherche d’informations sur les produits , le marché)
slide13

Comment m’accommoder ou dépasser ces contraintes ?

  • Est ce que je dispose de ces compétences , sinon comment puis-je les acquérir ?
  • Où vais-je m’implanter ?
  • La taille de mon projet est–elle adaptée au marché que j’attaque ?
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Mon train de vie actuel = en prendre la mesure, comment y subvenir ?

  • Le Plan de financement = recenser les besoins d’investissement et les besoins de trésorerie liés au démarrage ou au type d’activité = pas de concessions = un œil réaliste.
  • De quoi aurais-je besoin pour exercer mon métier dès le 1er jour :

Du matériel, des fournitures, des locaux, certes mais aussi souvent d’un certain délai de temps pour encaisser …

  • Comment ces besoins seront-ils couverts …???
le plan de financement
Le plan de financement:

= BUDGET DES INVESTISSEMENTS ET

DES APPORTS FINANCIERS A L’ENTREPRISE

1.Le détail des besoins durables

2.Quelles sont les ressources financières que je peux mobiliser pour démarrer mon activité ?

le plan de financement1
Le plan de financement:

Besoins

Ressources

Investissement immatériel

  • Fonds propres:
  • apports personnels
  • prêt d’honneur

Investissement

Matériel

Emprunt bancaire

Prêt à la Création d’Entreprise

Trésorerie de départ

Stock de démarrage

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LES APPORTS

  • Apport personnel
  • Apport minimum ?
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LES APPORTS

  • Apport insuffisant

existe-t-il des solutions ?

slide20

Obligatoirement complémentaire d’un prêt bancaire

LE PRÊT D’HONNEUR

= PRÊT PERSONNEL

SANS INTERET

NI DEMANDE GARANTIE

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LE PRÊT D’HONNEUR

A QUI S’ADRESSER ?

  • Les Plateformes France Initiative
          • ESSONNE INITIATIVE – EVRY
          • SUD ESSONNE GATINAIS Français INITIATIVE – ETAMPES
          • SCIENTIPOLE INITIATIVE – Saint AUBIN

Plateforme dédiée aux projets innovants à caractère technologique

www.france-initiative.fr

  • Le réseau entreprendre
          • RESEAU ENTREPRENDRE SUD ILE DE France – AVON www.reseau-entreprendre.org
les pr ts
Les Prêts
  • les ressources de court terme

Les crédits de trésorerie

  • les ressources de moyen et long terme

Les prêts

les cr dits de tr sorerie
La facilité de caisse

L’escompte

L’affacturage

Le crédit relais TVA

Il faut l’anticiper, pour le financer

Les Crédits De Trésorerie
les pr ts1
Le Prêt bancaire

Le Prêt à la Création d’Entreprise (PCE)

Le crédit-bail

ATTENTION :Obligation de coupler un PCE avec un prêt bancaire

Les Prêts
pr t a la cr ation d entreprise oseo
Bénéficiaires :

Entreprises de moins de 3 ans, n’ayant pas encore bénéficié de financement bancaire

Montant :De 2000 à 7000 euros

Objet: Tous usages

Sans garantieréelle ni personnelle

( garantie OSEO 35% + Régions 35%)

Durée et amortissement :

Sur 5 ans, dont 6 mois de franchise

Concours d ’accompagnement :

Financements bancaires associés d’au moins 2 fois le montant du PCE

Prêt a la création d’entreprise OSEO
les autres pr ts
Les autres prêts
  • Le micro crédit solidaire ADIE
  • Le Contrat de développement création d’OSEO
  • Le Contrat de développement transmission OSEO
contrat de d veloppement cr ation
Bénéficiaires :

Entreprises de moins de 3 ans ayant déjà une activité significative

Montant :

De 24 000 à 80 000 € dans la limite des fonds propres de l’entreprise, et du tiers des ressources du projet

Objet:Tous usages

Sans garantie réelle ni personnelle

( garantie OSEO 40% + Région de 40%)

Durée :6 ans, avec un an de différé

Concours d ’accompagnement :

Prêt bancaire d’un montant au moins équivalent et d’une durée de 4 ans minimum

Contrat de Développement Création
contrat de d veloppement transmission
Bénéficiaires :

Holding en constitution ou société existante

Montant :

De 40 000 à 400 000 €

Ne doit pas excéder 40% des dettes totales

Objet:Rachat d’entreprises

Sans garantie réelle ni personnelle

( garantie OSEO 35% + Région de 35%)

Durée et amortissement :

Entre 5 ans et 7 ans avec un différé en capital compris entre 12 et 24 mois

Concours d ’accompagnement :

Prêts bancaires représentant au moins 60% du total des prêts *

( * y compris contrat de développement )

Contrat de Développement Transmission
fonds de garantie oseo
Création

Développement

Transmission

Innovation

International

Court terme

Fonds conjoncturels :

Renforcement de Trésorerie des PME (RTP)

Lignes de Crédits Confirmées (LCC)

Fonds de garantie OSEO
les types de garanties
L’assurance décès, invalidité

Les garanties réelles

Les garanties personnelles

Les sociétés de cautionnement mutuel

France Active Garantie

Fonds de garantie à l’initiative des femmes (FGIF)

Les Types de garanties
slide31

Total = 45 000 €

Exemple :reprise d’un salon de coiffure

Ressources

Besoins

Fonds de commerce

25 000 €

Apport personnel

8 000 €

Prêt d’honneur 5 000 €

PCE 7 000 €

Frais d’établissement

5 000 €

Prêt bancaire

25 000€

+

Garanties

Travaux et mobilier

10 000 €

  • SIAGI
  • SOCOM
  • OSEO
  • France Active
  • FGIF

Trésorerie de départ

5 000 €

Total = 45 000 €

les coups de pouce
Les exonérations (sociales et fiscales)

Les avances remboursables

Les aides et subventions

Les Coups De Pouce
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Nacre c’est :

Un accompagnement dans le montage de votre projet

Un prêt à taux zéro d’un montant maximum de 10 000 €.

EN COMPLEMENT D’UN PRÊT BANCAIRE ou d’un prêt solidaire de l’ADIE

Un suivi post création pendant 36 mois

+ Cofinancement d’une prestation par un expert

Avance remboursable NACRE

Nouvel Accompagnement pour la Création et la Reprise d‘Entreprise

slide34
En Sollicitant un organisme conventionné

en fonction de ses besoins, entrée dans le parcours :

Phase 1 : « aide au montage du projet»

Phase 2 : « structuration financière »

Phase 3 : « aide au développement »

En s’engageant à participer aux actions d’accompagnement proposés

La signature d’un contrat d’accompagnement

Avance remboursable NACRE

Comment en bénéficier?

en bref
La banque sera d’autant plus prête à vous suivre :

- Que vous aurez préparé votre projet…

- Et que le dialogue sera transparent et nourri…

Il est important de savoir détecter ses points forts et ses points faibles et de se faire accompagner en conséquence :

- En prenant l’avis de professionnels de l’accompagnement à la création en amont…

- Et en étant suivi et conseillé dans votre activité par la suite…

En Bref …
en bref1
En sollicitant les autres partenaires de la création d’entreprise et les dispositifs d’aides auxquels vous avez droit…En Bref …

Car tous les chiffres le prouvent

cela augmente vos chances de succès !

slide37

Où nous contacter

  • BANQUE POPULAIRE
  • Immeuble SIRIUS
  • 76-78 avenue de France
  • 75204 Paris Cedex

01.73.07.56.76

 www.banquepopulaire.fr

  • ESSONNE INITIATIVE

2 Cours Monseigneur Roméro – BP 135

91004 EVRY Cedex

 01.60.79.91.07

essonneinitiative@essonne.cci.fr

www.essonneinitiative.fr

  • CREDIT AGRICOLE IDF

12, Carrefour Religieuses 91150 Etampes

 01 69 56 58 46

www.credit-agricole.fr

  • OSEO Ile-de-FranceDirection régionale Ile-de-France EstMaille Nord 3 12, boulevard Mont d'Est 93192 Noisy-le-Grand Cedex

 01 48 15 56 55

 www.oseo.fr