Legeza Péter GIRO Zrt. Elnök-vezérigazgató 2011.02.08.

1. Magyar Közgazdasági TársaságPénzügyi Szakosztály A napon belüli elszámolás gyakorlati megvalósításának kérdéseiGIRO Zrt. – InterGIRO2 Legeza PéterGIRO Zrt. Elnök-vezérigazgató 2011.02.08.

2. AZ ELŐADÁS FŐBB TÉMAKÖREI • A jelenlegi (InterGIRO1) és a kifejlesztendő (InterGIRO2) rendszer főbb jellemzői • A SEPA (Single European Payment Area) és az SCT – SDD – HCT fogalma, áttekintése • A klíring és az elszámolás menete • A részt vevők munkájának összehangolása

3. Egy fizetési rendszer, két platform • Nemzetgazdaságilag ez egy sok milliárdos fejlsztés • SEPA alapú szabvány szerinti, nem papír alapú átutalás és később beszedés is IG2-ben • Papíralapú és kincstári tételek zöme (pl. nyugdíj), beszedések IG1-ben • Nincs átjárás IG1 és IG2 platformok között • IG1 néhány év alatt kiürül, visszaáll az egy fizetési rendszer - egy platform állapot

4. IG2 főbb jellemzői • Több elszámolási szakasz • Elszámolás fedezetvizsgálat alapján: Fedezet = + MNB HUF számlakövetelés + napközbeni hitelkeret (mögötte fedezetek: értékpapírok + MNB 2 hetes kötvény) ± forgalom • Teljesítés IG2-ben (nem VIBER), • VIBER üzemidőn belüli működés • Input és output ISO 20022 SEPA üzenetek formájában, XML forma • EACHA interlinking konformitás

5. Hungarian Credit Transfer (HCT) fogalma • SCT – SDD (Sepa Credit Transfer – Sepa Direct Debit) • A HCT: • forintalapú SCT (nincs fillér – van cent), • HCT választható többletszolgáltatásai (AOS) SCT konformak, (pl.:ékezetes karakterek) • régi BKR tartalmú üzenetek (csoportos beszedés kivételével) HCT-nek megfeleltethető

6. Elszámolás menete • Folyamatos (24 órás)beküldési lehetőség • Szakaszok száma paraméter, öt szakasszal indulunk • Szakaszok GIRO befogadás zárása után eseményvezéreltek • 1…(n-1) ↔ n. szakaszok eltérése: n.-ben: hosszabb beavatkozási időablak

7. Elszámolás szakaszai a.) • Megbízások beküldése (folyamatos, cut-off-ok) • Visszaigazolás, IG2 befogadás zárása • Értesítés előzetes bankközi pozícióról • FEDEZETBIZTOSÍTÁS – választható formái • előzetes nettó kötelezettség • előzetes nettó kötelezettség + fix összeg ≤ bruttó kötelezettség • bruttó kötelezettség • Elszámolás • KIEGYENLÍTÉS • EGYENLEG VISSZAUTALÁS • Megbízások fogadása (SCF, PSR) • Jelentések fogadása

8. Elszámolás szakaszai b.) IG2 project bank-MNB hatóköre MNB VIBER Számla-kezelés SWIFT InterGIRO2 4. Fedezet beszedése 4. terhelés 7. Átutalás 7. jóváírás WEBInteractiívszolgáltatások fedezetbiztosítás C/D értesítés • SEPA konformHCT-k feldolgozása • Elszámolás • Kiegyenlítés. GIROHáló Közvetlen résztvevők(56 bank) 1. Benyújtás 2. Visszaigazolás 3. Előértesítés 8. Jóváírandó megbízások Banki rendszerek 9. Jelentések Adatbázis-kezelés GIROLock GIROLock

9. A B C D E F G H I J K L M N O Bank Bank GIRO GIRO Bank Felelős 1 t t t t t T Jel 2 BL BG GE GF BB MNB Ut.lekér. Szint.ell. Elszám. Fogadó Jóváírás + küldés Visszaig. VIBER küldés 3 25 p 20 p 40 p 15 p 30 p 85 p 1:25 Normál szakasz 4 25p 1:50 Utolsó szakasz többlet 5 Teljes idő Legkedvezőtlenebb átutalás TREASURY Start időpontok Vége időpont 6 GIRO Banki Fedezetet cut-off cut-off Bedolg 7 MNB t t t t t t Szakasz Start End Átfut biztosít 8 BL BG GE GF BB BB 8:05 9:45 10:15 1. szakasz 8:30 8:30 8:50 9:30 2:10 8:06 11:30 3:30 OK 9 10:05 11:45 12:15 2. szakasz 10:30 10:30 10:50 11:30 2:10 10:06 13:30 3:24 OK 10 12:05 13:45 14:15 3. szakasz 12:30 12:30 12:50 13:30 2:10 12:06 15:30 3:24 OK 11 14:05 15:45 16:15 4. szakasz 14:30 14:30 14:50 15:30 2:10 14:06 17:55 3:49 OK 12 16:05 18:10 18:40 5. szakasz 16:30* 16:30 16:50 17:55 2:35 16:06 = Feltételes 13 MNB 4 óra Az elszámolásforgalom ütemezését az alábbi táblázat szemlélteti. Az 5. (utolsó) szakasz különleges: Az utolsó szakaszban lehetőség van arra, hogy a 16:05 és 16:35 között küldött GIRO előzetes értesítés alapján, legkésőbb 17:05-ig a bank fedezetet biztosítson. Ha akár csak egyetlen , a VIBER által megválaszolatlan, sorba állított beszedési kérés is van, az IG2 a fedezet biztosítására - legkésőbb 17:05-ig - vár.

10. Érintett banki funkciók, rendszerek

11. INTERGIRO2 PROJEKT MÉRFÖLDKŐ TERVE I.

12. InterGIRO2 projekt mérföldkő terve II.

13. Banki felkészülés Általános feladatok Funkcionális specifikáció Ügyfél Kommuni-káció Árazás Folyamat tervezés Technikai megvaló-sítás Jogi feladatok

14. A három résztvevő csoport felkészüléseTESZTELÉSI TÍPUSOK Generált próbaáll. Banki rszrtst „Éles jellegű” próbaállomány Integrált Teljes Próbaüzem Klíring tagok Generált próbaáll. Banki rendszer teszt „Éles jell.” próbaállomány Integrált Önkéntes Próbaüzem Rendszer tesztek (GIRO, MNB) Banki rendszer teszt MNB Integrált Próbaüzem Rendszer tesztek (GIRO, MNB) GIRO Banki rendszer tesztek Próbaállomány validálás Integrált Próbaüzem 2011 Q2 Q3 Q4 2012Q1 Q2 SEP.12 MAR.5 APR.23 JUL.2

15. A napon belüli elszámolás gyakorlati megvalósításának kérdései • Kérdések ? • Köszönöm figyelmüket !