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Gestión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana. Buenos Aires, Octubre 2012. - Sociedad civil sin fines de lucro. - Fundada en agosto de 2008. - Representación latinoamericana. - Entidad plural e independiente. - Autofinanciada. - De libre asociación.

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Gestión de Negocios Internacionales entre la

Banca de Desarrollo Latinoamericana.

Buenos Aires, Octubre 2012

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- Sociedad civil sin fines de lucro. - Fundada en agosto de 2008.- Representación latinoamericana. - Entidad plural e independiente. - Autofinanciada.- De libre asociación.

ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES DE GARANTÍA

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MisiónPromover el desarrollo, competitividad y estabilidad de las Instituciones de Garantía de América Latina y el Caribe, tendiente a lograr la consolidación de un sistema regional de garantías.

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ObjetivosRepresentar los intereses comunes de sus asociados y armonizar criterios y posiciones entre sus miembros y organismos multilaterales, con el fin de propender a la difusión y consolidación del sistema regional de garantías.Favorecer la internacionalización de la actividad de las MIPyMEs, fomentando su ingreso a la integración regional para que accedan a sus beneficios, impulsando la adopción de garantías internacionales por parte de los asociados y otras instituciones de garantía, como instrumento idóneo para fomentar esta internacionalización.Impulsar la concreción de sistemas de reafianzamiento, tanto sectoriales, nacionales y/o regionales, para otorgar solidez y permanencia a los sistemas y entidades de garantía.

miembros plenos instituciones de garant a de latinoam rica y el caribe
Miembros Plenos Instituciones de Garantía de Latinoamérica y el Caribe

Miembros Adherentes

Instituciones de Garantía extra LAMCEntidades Financieras - Organismos MultilateralesOrganizaciones que contribuyan al desarrollo empresarial.

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Socios Plenos ActualesArgentinaFOGABA S.A.P.E.M. Garantizar SGRBoliviaFudemboBrasilSEBRAEColombiaFondo Regional de Garantías de Santander S.A. Fondo Nacional de Garantías S.A.

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Socios Plenos ActualesCosta RicaSistema de Banca para el Desarrollo Banco de Desarrollo Social y Empresarial PerúFOGAPIRepública DominicanaBanco Nacional de Fomento de la Vivienda y la Producción (BNV)UruguayCorporación Nacional de Desarrollo – Programa SIGA

los sistemas de garant a realidad global presente en todos los continentes
Los Sistemas de GarantíaRealidad Global presente en todos los continentes

Necesidad Acceso al Crédito de PyMEs

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Las garantías y sus efectosLas garantías profesionales permiten: - Achicar la brecha entre mipymes y sector financiero. - Mejorar el entorno de negocios aportando eficacia y transparencia. - Desarrollar el mercado de crédito y ajustar la oferta. - Focalizar el crédito a sectores y regiones. - Potenciar y multiplicar el crédito, al liberar las previsiones, encajes y efectivo mínimo.

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Ventajas para las Mipymes BeneficiariasAcceso Costo Posibilidad de crecimiento y capitalización Aumento de la productividad Bancarización y profesionalización Acceso a bienes y mercados

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Ventajas para el sistema financieroRIESGO: Minimiza - MitigaRECUPERO DE CARTERA: Reduce costos y plazosREDUCCIÓN DE COSTOS OPERATIVOS Optimización de recursos propios Menores previsiones Ampliación y fidelización de la cartera mipyme

ventajas sist micas pol tica p blica
Ventajas Sistémicas – Política Pública
  • Multiplica recursos públicos por apalancamiento
  • Permite focalizar y dirigir el crédito a sectores de mayor riesgo o de valor estratégico de desarrollo.
  • Amplía y acelera la bancarización de las mipymes.
  • Promueve la formalización de actividades.
  • Generación de empleo.
  • Impacto fiscal positivo
sociedades de garant a y o mercantiles nicaragua venezuela
Sociedades de Garantía y/o mercantilesNicaragua Venezuela

Los sistemas de Garantía en América Latina.

Clasificación por países

Programas de Garantía:

México Costa Rica Colombia

EcuadorBoliviaUruguay

Sistemas mixtosArgentinaBrasil Chile

beneficios experiencia internacional
Beneficios - Experiencia Internacional

Mayor sostenibilidad : diversifica, distribuye y reparte el riesgo.

Mayor Impacto : Mayor apalancamiento = Mayor Volumen

Libera Recursos: Nuevas operaciones

Escenario de largo plazo, más allá de los actores de primer piso

Rol Anti cíclico: minimiza impacto de alta siniestralidad

Nacional, sectorial, regional o supranacional.

Caso europeo: nacional-supranacional.

primera experiencia de reafianzamiento regional fondo mercosur de garant as
Primera experiencia de reafianzamiento regional: Fondo MERCOSUR de Garantías
  • Fue creado por Decisión Nº 43/08 de los países miembros del MERCOSUR.
  • Se han aprobado Fondos, Estatuto y Estructura.
  • U$S 100 millones
  • Estructura:
    • Un Consejo de Administración compuesto por representantes de los Estado Parte
    • Un Operador responsable por la gestión del Fondo de Garantías
    • Institución Gestora, institución financiera contratada para administrar los recursos del Fondo de Garantía.
fondo mercosur de garant as
Fondo MERCOSUR de Garantías
  • Fondos: U$S 100 millones, asignados en forma igualitaria a los Estados Parte
  • Estructura:
    • Un Consejo de Administración compuesto por representantes de los Estado Parte
    • Un Operador responsable por la gestión del Fondo de Garantías
    • Institución Gestora, institución financiera contratada para administrar los recursos del Fondo de Garantía.
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El Fondo MERCOSUR de Garantías y la Integración Productiva PYMEEl Fondo de Garantías MERCOSUR.:- Fomenta y consolida los sistemas de garantías en los países miembro.- Facilitará la adecuación y compatibilización de la legislación y de los instrumentos.- Promoverá la integración desde la conformación de un entramado pyme extendido, interrelacionado y profesional.

fondo latinoamericano de garant as de las ideas a la acci n
Fondo Latinoamericano de GarantíasDe las ideas a la acción

Objetivo:

Dotar a las instituciones de garantías de los países de LAC de un instrumento de segundo piso que permita reafianzar operaciones de pymes de los países miembros.

fondo latinoamericano de garant as
Fondo Latinoamericano de Garantías

Condiciones previas:

Marco jurídico

Origen del capital:

  • Público
  • Privado
  • Mixto

Gobierno

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FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS

Consideraciones Constitutivas

  • Anticíclico
  • Administración del fondo
  • Capital Vs. Apalancamiento
  • Integración de aportes Vs. Capacidad de Reafianzamiento
  • Asignación específica de porciones del fondo:
    • Sectorial - tipo de financiamiento
  • Acceso: Soberanos - Instituciones
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FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS

Consideraciones Operativas

  • Apalancamiento : > fondos Nacionales
  • Estandarización de procesos
  • Operatoria de Cartera
  • Calificación del 1° piso
  • metodología para evaluación del riesgo
  • Diseño de Productos :
              • Montos,
              • Porcentajes,
              • plazos,
              • costos.
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FONDO LATINOAMERICANO DE GARANTÍAS

Próximos Pasos

  • Relevamiento analítico de los sistema de garantía de LAC
  • Determinación del mercado potencial
  • Identificar y evaluar casos
  • Determinación de recursos necesarios para el diseño
  • Sensibilización de posibles miembros.
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Muchas Gracias!!

Lic. Guido Saiegh

www.aligalat.org

saiegh@aligalat.org

guido.saiegh@fogaba.com