1 / 16

JURIDISCH KADER ELEKTRONISCH GELD

JURIDISCH KADER ELEKTRONISCH GELD. DIRECTIE FINANCIËLE MARKTEN Anita van den Ende. Inhoud. Richtlijn elektronisch geld Wetsvoorstel elektronisch geld Vrijstellingsregeling Wtk 1992 Wet Mot/Wid. Richtlijn Elektronisch geld. Deposito Kredietinstellingen Terugbetaalbaarheid

kristen
Download Presentation

JURIDISCH KADER ELEKTRONISCH GELD

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. JURIDISCH KADER ELEKTRONISCH GELD DIRECTIE FINANCIËLE MARKTEN Anita van den Ende

  2. Inhoud • Richtlijn elektronisch geld • Wetsvoorstel elektronisch geld • Vrijstellingsregeling Wtk 1992 • Wet Mot/Wid

  3. Richtlijn Elektronisch geld • Deposito • Kredietinstellingen • Terugbetaalbaarheid • Definitie elektronisch geld

  4. Definitie elektronisch geld • monetaire waarde opgeslagen op een elektronische drager • wordt aanvaard door anderen • is uitgegeven in ruil voor ontvangen geld dat ten minste dezelfde waarde vertegenwoordigtals de uitgegeven monetaire waarde

  5. Wet toezicht kredietwezen 1992 • Verbod om zonder vergunning als kredietinstellng werkzaam te zijn • 2 soorten kredietinstelling • Vrijstelling of ontheffing

  6. Implementatie elektronisch geld • Nieuwe definitie kredietinstelling: gelden ter beschikking krijgen waarvoor elektronisch geld wordt uitgegeven dat ook door anderen wordt aanvaard • Definitie elektronisch geld: geldswaarde opgeslagen op een elektronische drager

  7. Artikel 85b • uitgegeven elektronisch geld vertegenwoordigt een waarde die ten minste gelijk is aan de waarde van de voor de uitgifte ontvangen gelden • omwisselplicht, waarbij uitsluitend de voor omwisseling noodzakelijke kosten mogen worden berekend

  8. Toepasselijkheid Wtk 1992 • Debetkaarten en Credit cards zijn geen elektronisch geld • Uitgevers van Single Purpose cards vallen niet onder de wet; is vooruitbetaling van een dienst • Ook uitgevers van bijv. Air Miles vallen niet onder de wet

  9. Gevolgen toepasselijkheid Wtk • Vergunningplicht • Minimum EV van 1 miljoen euro • Vereisten aan AO/IC • Beperkingen in: • toegestane werkzaamheden • deelnemingen • beleggingsbeleid

  10. Vrijstellingsregeling • Voor kleine en lokaal gevestigde uitgevers • Maximaal 150 euro per drager 3 mogelijkheden: • Gezamenlijke waarde niet >5 mln, nooit >6 • Groepsondernemingen • Begrensde locatie, nauwe zakelijke banden

  11. Vrijgestelden • artikel 85b is van overeenkomstige toepassing; derhalve omwisselplicht • jaarlijks verslag aan DNB over totale omvang verplichtingen elektronisch geld • voldoen aan vereisten van de Wet Mot en de Wid • geen Europees paspoort

  12. Anti-witwaswetgeving • Europese anti-witwasrichtlijn is van toepassing op uitgevers elektronisch geld • In Nederland is die richtlijn verwerkt in: • Wet Melding Ongebruikelijke Transacties • Wet identificatie bij Dienstverlening

  13. Wet Mot • Melden transacties met een ongebruikelijk karakter aan Meldpunt ongebruikelijke transacties • Ongebruikelijk als wordt voldaan aan: • objectieve indicator • subjectieve indicator

  14. Wid • Plicht om de klant te identificeren • Idenficatieplicht afhankelijk van: • soort transactie • bedrag dat met de transactie is gemoeid

  15. Tijdpad • Eerste Kamer behandelt 18 juni 2002 wetsvoorstel als hamerstuk • Aanpassing besluiten wet Mot/Wid zijn gereed • vrijstellingsregeling bijna gereed • planning: Alles in werking per 1 juli 2002

  16. Informatie • Wetsvoorstel is te vinden op: www.overheid. nl • Concept vrijstellingsregeling op: www.minfin.nl • Brochures inzake anti-witwaswetgeving zijn te verkrijgen door een e-mail te sturen aan: voorlichting@minfin.nl

More Related