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中国进出口银行业务简介 2011.2

综述 • 中国进出口银行目前的信贷业务主要分为六大类，分别是： • 出口卖方信贷 • 出口买方信贷 • 进口信贷 • 创新业务品种 • 中间业务 • 贸易融资业务 • 其中，出口卖方信贷是我行的传统业务品种；进口信贷是我行近年获得快速发展的业务种类；创新业务品种泛指我行的创新金融工具，目前主要包括对出口卖方信贷和进口信贷业务品种的扩充和多种固定资产投资贷款；出口买方信贷是我行今年业务发展的新方向，具有广阔的发展前景。

（一）出口卖方信贷业务 • 设备出口卖方信贷 • 船舶出口卖方信贷 • 对外承包工程贷款 • 境外投资贷款 • 高新技术产品（含软件产品）出口卖方信贷 • 一般机电产品出口卖方信贷 • 农产品出口卖方信贷 • 文化产品和服务（含动漫）出口卖方信贷 • 劳动密集型产品出口卖方信贷

高新技术产品（含软件产品）出口卖方信贷 指中国进出口银行对我国企业除船舶、设备类产品以外的高新技术产品出口所需资金提供的本、外币贷款。 • 贷款对象：中资（含港澳台）控股企业可享受优惠贷款利率； • 支持范围：出口产品符合《高新技术产品目录》和《高新技术产品出口目录》或；或省科技厅认定的高新技术产品；或高新技术企业出口的产品； • 贷款期限：流贷性质，多为1-2年； • 贷款金额：年出口产品成本/年资金周转次数； • 贷款利率：一年期基准贷款利率-1.8%（人民币） • 专项申贷材料：3年及近期海关出口统计数据

一般机电产品出口卖方信贷 指中国进出口银行对我国企业除船舶、设备和高新技术类机电产品以外的机电产品出口所需资金提供的本、外币贷款。 • 贷款对象：中资（含港澳台）控股企业可享受优惠贷款利率； • 支持范围：出口产品为一般机电产品； • 贷款期限：流贷性质，多为1-2年； • 贷款金额：年出口产品成本/年资金周转次数； • 贷款利率：一年期基准贷款利率-1.08%（人民币） • 专项申贷材料：3年及近期海关出口统计数据

农产品出口卖方信贷 指中国进出口银行对我国企业农产品出口所需资金提供的本、外币贷款。 • 支持范围：出口农产品； • 贷款期限：流贷性质，多为1-2年； • 贷款金额：年出口产品成本/年资金周转次数； • 贷款利率：商业贷款利率，可酌情上下浮（人民币） • 专项申贷材料：3年及近期海关出口统计数据

劳动密集型产品出口卖方信贷 参考一般机电产品出口卖方信贷制度执行 “两自一高”产品利率可比照一般机电产品出口卖方信贷优惠贷款利率执行 “两自一高”产品目录由商务部编制，目前最新为2009年9月版本

文化产品和服务（含动漫）出口信贷 • 指中国进出口银行对我国企业文化产品和服务出口所需资金提供的本、外币贷款。 • 支持范围：出口的文化产品和服务列入国家有关部门颁布的《文化产品和服务出口指导目录》，或属于图书、报刊、电子音像制品、电影和电视剧版权出口以及文化企业在境外设立出版社、广播电视网、出版物营销机构、广播电视在境外落地、购买境外媒体播出时段、在境外开办广播电视频率频道和文化企业开展对外劳务合作等； • 贷款期限：流贷1-3年，项目贷款和境外投资贷款15年以内； • 贷款金额：流贷参照一般机电产品；项目贷款合同金额85%以内；境外投资贷款投资总额70%以内； • 贷款利率：商业贷款利率；软件及动漫出口参照高新技术产品利率；“两自一高”产品参照一般机电产品利率； • 专项申贷材料：3年及近期海关出口统计数据；国家有权审批机关及项目所在国批准文件

船舶出口卖方信贷 • 对我国企业出口船舶和为国外船舶改装、修理所需资金提供的本、外币贷款。 • 贷款期限：造船一般不超过15年；修船不超过3年； • 贷款金额：造船根据现金流量表资金缺口确定；修船业务可按流贷执行； • 贷款利率：一年期基准贷款利率-2.61% （人民币）； • 预付款比例：交船前不低于30%； • 专项申贷材料：进度款凭证、出口项目现金流量表及经济效益分析、出口合同及相关资料、船东情况介绍等；出口信用险承保意向性文件（如需）

设备出口卖方信贷 • 指中国进出口银行对我国企业出口设备（含附件）、大型单机及对外提供设备相关技术服务项目所需资金提供的本、外币贷款。 • 贷款期限：1-3年，一般不超过15年； • 贷款金额：可根据编制现金流量表测算/核定额度测算/合同捆绑测算； • 贷款利率：一年期基准贷款利率-1.8% （人民币）； • 专项申贷材料：进度款凭证、出口项目现金流量表及经济效益分析、出口合同及国家有权审批机关批准文件；出口信用险承保意向性文件（如需）；核定额度测算资金需求的需提供近3年及近期出口统计数据；

境外投资贷款 • 指中国进出口银行对我国企业各类境外投资项目所需资金提供的本、外币贷款。　　　 • 支持范围：境外资源开发项目；带动国内设备、技术、产品等出口的境外加工贸易项目、境外投资建厂项目和基础设施项目；提高国内企业产品研发能力和出口竞争能力的境外研发中心、产品销售中心和服务中心项目；开拓国际市场、提高企业国际竞争能力的境外企业增资、收购、并购或参股项目等。 • 贷款对象：中资企业，或中资控股的境外公司 • 贷款期限：一般不超过15年；境外投资前期贷款一般不超过2年 • 贷款金额：不超过投资额70%； • 贷款利率：一年期基准贷款利率-1.8% （人民币）； • 专项申贷材料：我国及项目所在国有权部门对项目的核准文件或同意借款人开展境外投资项目的有关证明文件；项目所在国主管部门审批文件及环节社会影响评价报告；投资项目的合资/合作协议、公司章程及合同等；可行性研究报告；出口信用险承保意向性文件（如需）

对外承包工程贷款 • 对我国企业承接的能带动国产设备、施工机具、材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出的境外工程承包项目所需资金发放的本、外币贷款（含使用世行或亚行等国际金融组织的贷款、外国政府贷款的国内项目） • 贷款期限：单笔不超过15年，捆绑合同不超过5年，流贷不超过3年； • 贷款金额：根据项目现金流量测算； • 贷款利率：一年期基准贷款利率-1.8% （人民币）； • 预付款比例：不低于15%； • 专项申贷材料：对外承保资格证书、工程承包合同、相关采购合同及商务合同；国家有权机关批准文件；经济效益分析和项目现金流量表；出口信用险承保意向性文件（如需）

准入门槛 • 贷款申请人为非外商控股企业（可为港澳台资），外商控股企业申贷可使用同期商业利率； • 申请流贷类出口卖方信贷，建议上年海关统计出口额在1000万美元以上； • 申请对外承包工程贷款，建议承包合同金额不低于1000万美元，带动国产设备等项出口额占项目合同总金额的比例不低于15％； •  申请境外投资贷款，建议借款人在投资中出资总额不低于1000万美元，自有资金比例不低于其应出资额的30％。

贷款金额、期限和利率  项目贷款金额最高不超过出口成本总额减去定金和企业自筹资金，其中外汇贷款资金最高不超过进口用汇总额；额度贷款金额则根据企业年机电产品或高新技术产品等的出口总额、换汇成本、流动资金周转次数等因素核定； 目前我行人民币贷款利率和期限情况如下：

（二）进口信贷业务 • 进口信贷流动资金贷款 • 进口信贷固定资产贷款 • 国家鼓励的资源类商品进口信贷 • 国家鼓励的技术装备类商品进口信贷

项目贷款申贷材料包 • 投资协议、公司章程及有关合同 • 发改委批件： 1.企业自有和其他建设资金筹措方案及其资金来源已落实的证明材料。 2.实行审批制的项目：（1）项目建议书和可行性研究报告；（2）项目建议书和可行性研究报告批复文件；（3）项目初步设计和概算资料； 3.实行核准制的项目：（1）项目申请报告；（2）核准通知书；（3）可行性研究报告； 4.实行备案制的项目：（1）拟投资项目备案证明；（2）可行性研究报告和特大型集团企业已经国家有关部门批准的中长期发展建设规划（如有）； • 城市规划、国土资源管理、环境保护部门批件； • 可行性研究报告（编制单位要求甲级资质）； • 节能审查文件 1.地方或国家投资主管部门或其他有权部门的节能审查批准意见书； 2.节能登记表（复印件）或其他政府有权部门许可的节能备案登记材料。 • 项目设计单位、施工单位和监理单位年检资质证明，及同类项目设计、施工或监理的相关经验和业绩的证明文件； • 如借款人为地方政府融资平台，应按我行有关规定提供相关材料

进口信贷流动资金贷款 • 指为我国企业从境外进口资源、能源、原材料及日常生产经营活动所需的备品备件、半成品和产成品提供的本外币贷款。 • 支持范围：进口资源、能源、原材料等产品； • 贷款期限：流贷性质，多为1-2年； • 贷款金额：年进口产品总额/年资金周转次数； • 贷款利率：商业贷款利率，可酌情上下浮（人民币） • 专项申贷材料：3年及近期海关进口统计数据；必要的国家主管部门进口批准文件

进口信贷固定资产贷款 • 支持范围：为我国企业从境外进口资本性货物及相关配套建设所需资金提供的本外币贷款。 • 贷款期限：原则上不超过10年，特殊项目不超过15年。 • 贷款申请条件：进口合同总金额一般不低于500万美元； • 项目资本金比例：不低于总投资20％，其中钢铁、电解铝项目不低于40％，水泥项目不低于35%，煤炭、电石、铁合金、烧碱、焦炭、黄磷、玉米深加工、机场、港口、沿海及内河航运项目一般不低于30%；铁路、公路、城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目一般不低于25%。 • 进口信贷固定资产贷款单笔金额原则上不得超过项目投资总额的80%，其中，用于支持进口资本性货物的贷款金额一般不低于单笔贷款总金额的30%。对飞机进口项目，贷款金额原则上不超过飞机总投资额（含进口合同价、进口税费和主要零配件）的85%，最高贷款金额不超过90%。 • 需提供项目贷款申贷材料包

国家鼓励的资源类商品进口信贷国家鼓励的技术装备类商品进口信贷国家鼓励的资源类商品进口信贷国家鼓励的技术装备类商品进口信贷指为我国企业从境外进口国家鼓励的资源和能源/技术装备类商品所需资金提供的本外币贷款。贷款利率：优惠利率，单项申报其余可参考进口信贷流动资金贷款/进口信贷固定资产贷款

（三）创新业务品种 • 出口基地建设贷款业务 • 出口企业固定资产投资贷款 • 旅游文化国际化贷款 • 国际物流基础设施建设贷款 • 沿海及沿江船舶贷款 • 国际会展服务设施建设贷款 • 外派劳务基地建设贷款 • 出口信贷型租赁贷款业务 • 进口信贷型租赁贷款业务 • 国际物流运输服务贸易贷款

出口基地建设贷款业务 • 支持出口基地的新建、改建、扩建、重建、购置设备等固定资产投资项目的本外币贷款。 • 支持范围：《中国开发区审核公告目录》（以最新版本为准）中所涉及的各类开发区、台湾农民创业园以及符合国家产业政策导向的国家、省（自治区、直辖市）、副省级和计划单列市级各类出口导向型园区或基地等。 • 贷款金额：不超过总投资80% • 专项申贷材料：项目贷款申贷材料包；对于改建扩建重建等项目，需提供原项目出口业绩情况； • 贷款期限：期限按项目投资回收期确定，原则上不超过10年，最长不超过15年。

出口企业固定资产投资贷款 • 支持范围：支持企业为提高出口产品的技术含量和附加值而实施的新建、改建、扩建、重建、技术改造、购置设备等固定资产投资项目 • 目标客户：具有一定出口优势和出口规模的外向型企业 • 自有资金比例：自有资金出资比例一般不低于项目总投资的20%，其中，其中，钢铁、电解铝项目，最低资本金比例为40%；水泥项目，最低资本金比例为35%；煤炭、电石、铁合金、烧碱、焦炭、黄磷、玉米深加工项目，最低资本金比例为30%；化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为25%。 • 贷款期限：不超过10年，特殊15年。 • 专项申贷材料：项目贷款申贷材料包；

旅游文化国际化贷款 • 为提升我国旅游文化产业国际化水平，对国内知名旅游景区景点的建设、改造、传统文化的挖掘和保护以及增强景区旅游接纳能力和营运能力实施的固定资产投资类项目提供的贷款。 • 支持范围：文化部向我行推荐的文化产业重点项目；列入《世界遗产名录》、《中国世界文化遗产预备名单》的项目；国家一级文物的挖掘和保护以及全国重点文物保护单位的保护项目；5A级和4A级（含）景区、纳入2007年《国家重点风景名胜区名录》的景区、国家旅游度假区、国家自然保护区的改造及配套设施建设项目； • 自有资金比例：一般不低于项目总投资的20%； • 贷款期限：不超过12年，特殊15年。 • 专项申贷材料：项目贷款申贷材料包；旅游业主管部门批件；

国际物流运输服务贸易贷款 为扩大国际物流运输服务贸易规模，提升质量和档次，提高经济效益和国际竞争力所需资金提供的贷款。 • 贷款对象：中资及中资控股企业； • 贷款金额：年销售成本/年资金周转次数融资比例：AA级80%，A级80%，A-60% • 期限：属流动资金贷款，原则上不超过2年。

国际物流基础设施建设贷款 对有利于我国对外贸易水路、陆路、铁路、航空等物流基础设施的新建、改建、扩建、重建、购置设备等固定资产投资项目提供的贷款。 • 自有资金比例：一般不低于项目总投资的20%；机场、港口、沿海及内河航运项目不低于30%；铁路、公路、城市轨道交通不低于25%; • 贷款期限：不超过15年，特殊20年。 • 专项申贷材料：项目贷款申贷材料包； • 资质要求：设计企业甲级资质；施工企业特级或一级资质；监理单位甲级资质

沿海及沿江船舶贷款 对国内企业在国内船厂、相关制造企业订造、收购、改装和维修各类船舶提供的贷款。 • 对象：中资控股企业 • 期限：一般船型最长不超过12年，特殊船型不超过20年 • 自有资金比例30％以上 • 特殊申贷资料：商务合同、意向书或招投标文件; 项目前期准备工作情况、经济效益分析或可行性研究报告、船舶建造商的资信材料及有关证明文件

国际会展服务设施建设贷款 • 支持范围：国家发改委商务部等部门批准的国际会议展览基地、中心，或经省级政府批准的省会或中心城市的符合我行政策导向等的新建、改建、扩建、重建和购置设备等固定资产投资项目； • 贷款金额：不超过总投资70% • 专项申贷材料：项目贷款申贷材料包； • 贷款期限：期限按项目投资回收期确定，原则上不超过10年，最长不超过15年。

外派劳务基地建设贷款 对新建、改建、扩建、重建、购置设备等劳务培训基础设施建设项目发放的贷款。 • 期限：原则上不超过10年，特殊15年； • 贷款金额：不超过总投资70%； • 专项申贷材料：项目贷款申贷材料包

出口信贷型租赁贷款业务 向出租人发放贷款，支持出租人根据境外承租人要求，购入我国境内供货商生产或销售的设备，出租给承租人使用。 • 贷款利率：对国内出租人，按出口商品(一般、机电、船舶、高新、设备）确定利率；对境外出租人，按出口买方信贷利率，收取管理费、承担费和其他费用; • 贷款金额：运输设备不超过80％，其他设备不超过85％; • 贷款期限：原则上不超过15年，特殊20年; • 专项申贷材料：设备采购及租赁合同、有关部门批件；收结汇凭证；现金流量表及经济效益分析；同意将保险租赁等权益转让给中国进出口银行的承诺函；

进口信贷型租赁贷款业务 向出租人发放贷款，支持出租人根据国内承租人要求，购入境外供货商生产或销售的设备，出租给承租人使用。 • 贷款金额：不超过设备采购合同总金额85％； • 贷款期限：原则上不超过15年，特殊20年; • 专项申贷材料：设备采购及租赁合同、有关部门批件；收结汇凭证；现金流量表及经济效益分析；同意将保险租赁等权益转让给中国进出口银行的承诺函；

其他创新业务 小企业统借统还贷款台资企业应收帐款融资委托贷款存货质押担保中小企业融资担保咨询顾问

贷款利率 • 以上创新业务除特别说明外，贷款利率为：人民币贷款参考同期商业贷款利率（可下浮或上浮）；美元贷款执行我行外汇贷款利率（通常为6个月LIBOR加点方式）。

政府融资平台、行业准入 政府融资平台项目要求审查地方政府信用状况，包括负债状况分析（负债率、债务率和偿债率等指标分析）、偿债能力评估、道德风险评估和信用记录等；涉及节能减排、环保问题项目应从严把关涉及钢铁、船舶制造、有色金属、太阳能光伏等行业的固定资产投资类贷款，建议在受理前与进出口银行进行确认。

（四）出口买方信贷业务 • 指按照中国进出口银行开展出口买方信贷的有关规定，参照经济合作与发展组织（OECD）的基本条件，对大型成套设备出口、带资承包国外工程、船舶出口、高新技术产品及服务出口以及其它资本性货物出口向国外借款人提供的贷款。

适用范围及要素 • 金额200万美元以上； • 国产比例一般应在50％以上； • 定金比例：船舶20％，其它15％； • 借款人:进口商、进口国银行、政府指定机构; • 还款担保人：国家财政、银行、其它; • 最高贷款金额：≦ 85%合同金额; • 贷款期限: 不超过15年; • 贷款利率: CIRR或LIBOR+Margin; • 费用：承担费和管理费一般为0.3%, 保险费（视国别情况而定） • 保险:视项目情况要求投保出口信用险或政治险;

出口买方信贷的优势 • 1.国际通行的出口信贷方式，易于进口方接受 • 2.向进口方提供融资，增强出口国际竞争力 • 3.由我行直接放款，出口商可即期、安全收汇 • 4.不影响出口商资产负债情况,加速资金周转 • 5.可与出口卖方信贷紧密结合，全面促进出口

基本融资结构 担保人 Guarantee 借款人 Borrower 转借进口商或业主 Importer or owner 贷款协议提供担保贷款协议出口信用保险公司 SINOSURE 中国进出口银行 China EXIM Bank 出口商务合同出口信用保险协议贷款申请出口商或承包商 Exporter or contractor China EXIM Bank Shanghai Br

业务流程图 项目咨询项目受理贷款兴趣函贷款意向书贷前调查与初审贷前调查报告信贷条件一览表Term Sheet 初审报告贷款审批与贷款协议签署贷款协议草拟贷款协议谈判贷款协议签署贷款发放贷款本息回收落实贷款前提条件放款审查与程序操作贷款息费支付与本金回收贷款管理档案管理贷后管理及五级分类贷款展期、重组贷款索赔 China EXIM Bank Shanghai Br

贷款申请与受理 申请： Step1---申请人应填制我行统一格式的《出口买方信贷项目受理申请表》及相应材料； Step2---将申请受理材料送交福州代表处； Step3---代表处向分行出具推荐意见； Step4---分行确定受理结论。受理结论：可在材料齐备后2个工作日内给予书面答复；贷款兴趣函或贷款意向书的出具。目前买信项目统一由总行审批。

贷前调查 国别风险分析及相应出口信用保险情况项目商务合同签署及可行性分析主要当事主体调查 ---借款人（或进口商） ---担保人 ---出口商（或承包商）主要调查了解其履约能力、信誉和信用状况，项目在国内的组织情况或进度安排是否能与商务合同有效衔接，国内配套资金（或履约担保）的落实情况等。

（五）中间业务 1、对外担保业务：是中国进出口银行办理的以保函形式（含备用信用证）向境外债权人或受益人承诺，当债务人（被担保人）未按合同约定履行义务时，由中国进出口银行履行保函所规定的义务。对外担保包括融资类保函和非融资类保函，前者包括借款保函、补偿贸易保函、融资租赁保函、一年期以上延期付款保函等；后者包括投标保函、履约保函、预付款保函、质量保函、关税保付保函函等。具有法人资格、有外贸经营权或对外承包工程经营权，符合《境内机构对外担保管理办法》要求的企业和机构均可向中国进出口银行申请办理保函。企业申请办理对外担保业务一般需要提供反担保。反担保方式包括：信用反担保（保证反担保）、存入保证金、抵押反担保、质押反担保。 2、国际结算业务：信用证、托收、汇款 3、委托贷款业务

（六）贸易融资业务 1、打包贷款 2、出口押汇 3、授信开证 4、进口押汇 5、提货担保 6、授信开立保函 7、出口保理 8、出口商业发票贴现 9、进口保理 10、福费廷

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