Jak podpořit exportní výkonnost českých firem – exportní financování

1. Jak podpořit exportní výkonnost českých firem – exportní financování Prezentace pro VIII. Exportní fórum Mladé Buky, 26.-27.4.2012 Dagmar Dvořáková

2. ČSOB – komplexní obsluha exportéra: koncepce • Co nejblíže klientovi/exportérovi pro standardní obchody – síť poboček • Maximální odbornost, strukturované financování „na míru“ – tým specializovaného financování

3. ČSOB – komplexní obsluha exportéra: koncepce • Specializované financování ČSOB • exportní a strukturované financování obchodu (vč. syndikací, klubových půjček nebo participací, projektové financování) • exportní financování – komplexní servis pro vývozce během celého obchodního případu (poradenství, příprava, realizace) • předexportní financování, záruky, platební služby, zajištění měnových a úrokových rizik • využití státní podpory exportu – nejdůležitější fungující prvky: • EGAP • ČEB

4. ČSOB Exportní financování - spolupráce ve skupině KBC • ČSOB ČR + ČSOB SR: společné financování vývozních projektů s účastí vývozců/klientů ČSOB z ČR a SR • ČSOB + jiné banky ve skupině KBC, např. Absolutbank: financování projektů v RF (kombinace exportního a místního financování, zajištění), K+H Bank • kombinace pojištění EGAP, Eximbanky SR, Hermes, ONDD, případně jiných ECAs

5. 2011 ČSOB Exportní financování - struktura - portfolio a nové obchody 2011

6. ČSOB Exportní financování - struktura- portfolio a nové obchody 2011 2011

7. ČSOB Exportní financování - východiska • Historicky aktivní role v podpoře exportu (spolupráce s EGAP od jejího vzniku v r. 1993, společná tvorba některých produktů – např. pojištění F) • Aktivní role ve spolupráci s komerčními bankami, ČEB – dělení rizika u velkých obchodních případů • Aktivní role v České bankovní asociaci (v rámci Pracovní skupiny pro exportní financování) • Banka č. 1 v počtu EGAPem pojištěných exportních úvěrů

8. Případová studie I.Exportní případ, Rusko Zadání: • Vývozce: Česká společnost - výrobce s dlouhodobou tradicí v oboru • Předmět vývozu: Speciální zařízení pro potravinářskou výrobu • Vývoz do: Rusko • Objem dodávky: cca EUR 10 mln • Dovozce: Masokombinát v RF • Dlužník: Banka dovozce

9. Případová studie I.Exportní případ, Rusko Řešení: • Předexportní úvěr na financování výroby EUR 300 tis, pojištěný EGAP „F“ • Exportní odběratelský úvěr cca EUR 9 mln bance dovozce, pojištěný EGAP „D“ (85% objemu kontraktu plus EUR 280tis pojistné – rovněž financováno) • Akontační záruka cca EUR 1,5 mln za přijatou akontaci, pojištění EGAP „Z“ (15% objemu kontraktu)

10. Případová studie II.Exportní případ, Ukrajina Zadání: • Vývozce: Česká společnost - výrobce s dlouhodobou tradicí v oboru • Předmět vývozu: Dodávka důlních zařízení • Vývoz do: Ukrajina • Objem dodávky: EUR 11 mln • Dovozce: soukromá společnost - ocelárna • Platební podmínka kontraktu: akreditiv

11. Případová studie II.Exportní případ, Ukrajina Řešení: • Předexportní úvěr na financování výroby cca EUR 2 mln, pojištěný EGAP „F“, pohledávka z kontraktu zajištěna výplatou z akreditivu, který vystavila ukrajinská banka • Akreditiv potvrzuje ČSOB (případně je zajištěný pojištěním EGAP „E“)

12. Případová studie III.Exportní případ, Bělorusko Zadání: • Vývozce: Česká společnost s dlouhodobou tradicí dodávek zařízení pro zpracování ropy • Předmět vývozu: Zařízení pro rafinérii • Vývoz do: Bělorusko • Objem dodávky: EUR 84 mln • Dovozce/Dlužník: Státní rafinérie v Bělorusku

13. Případová studie III.Exportní případ, Bělorusko Řešení: • Exportní odběratelský úvěr cca EUR 80 mln pojištěný EGAP „D“ (85% objemu kontraktu plus 85% pojistného – rovněž financováno) – formou klubové půjčky s účastí 4 bank pod vedením ČSOB • Akontační záruka cca EUR 13 mln, pojištění EGAP „Z“ (15% objemu kontraktu), pojištění EGAP „V“ • Předexportní úvěr pro hlavní české subdodavatele EUR 4 mln, pojištění EGAP F • Financování subdodavatelů pomocí akreditivů

14. Případová studie IV.Financování investice pro vývoz, ČR Zadání: • Vývozce: Česká společnost s dlouhodobou tradicí v oboru textilního průmyslu • Předmět investice: stroj na rozšíření výroby pro export • Vývoz do: různých zemí rozvojového světa • Objem investice: cca CZK 200 mln

15. Případová studie IV.Financování investice pro vývoz, ČR Řešení: • Předexportní úvěr na financování investice pro budoucí vývoz, CZK 137 mln, s pojištěním EGAP „Fi“ • Exportní kontrakty na odbyt zboží vyrobeného na novém strojním zařízení • Dotace EU na část investičních nákladů – program Inovace (CZK 75 mln)

16. ČSOB Exportní financování – podpora malých a střední podniků (SME) • Partnerská banka EGAP pro program podpory SME • Zjednodušení procesů pro firmy s ročním obratem do 50 mil. EUR, využitelné i pro subdodavatele větších exportních kontraktů • Dohoda s ČEB na podporu SME • Poskytování garancí na zajištění výrobního financování subdodavatelů exportních zakázek (dohoda před podpisem)

17. Exportní financování – aktuální otázky k diskuzi • Krytí rizik – pojištění se státní podporou (EGAP), komerční pojištění • Dostatek likvidity v bankách, cena • Kapitálová náročnost (zatím 0 potřeba kapitálu v případě pojištění se státní podporou – EGAP) • Exportní strategie ČR – teritoria (?) • Státem podporované úrokové sazby – CIRR, IMU

18. Státní podpora exportu – novinka • Systém dorovnávání úrokových rozdílů – „IMU“ • Státem podporované výhodné financování exportu s použitím fixní úrokové sazby na celou dobu trvání úvěru, přístupný i pro komerční banky (doposud jen ČEB na bázi CIRR) • Forma dorovnávání úrokových rozdílů – neutrální vůči státnímu rozpočtu • Zapojení EGAP a ČEB do systému (technické, vůči MF) • Nový zákon ve zkráceném legislativním procesu formou poslanecké iniciativy – předpoklad využití od r. 2013

20. Hodně úspěchů na zahraničních trzích ! Těšíme se na naši spolupráci