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Antonio Jacinto Matias

Antonio Jacinto Matias. Vice-Presidente do Ita ú Diretor da Febraban. SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável. Agenda. Cenário e Reflexões O Papel dos bancos Ações Febraban Finanças Sustentáveis. Algumas reflexões.

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Presentation Transcript

  1. Antonio Jacinto Matias • Vice-Presidente do ItaúDiretor da Febraban

  2. SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável

  3. Agenda • Cenário e Reflexões • O Papel dos bancos • Ações Febraban • Finanças Sustentáveis

  4. Algumas reflexões Iniciamos o milênio com novos e velhos desafios. • Crescimento populacional • Pobreza/Educação/Corrupção • Urbanização • Aquecimento global • Inovações tecnológicas • Globalização • Novos padrões de consumo • Disseminação de informação em tempo real

  5. Pobreza Em 2002 as 4 pessoas mais ricas do planeta possuíam patrimônio equivalente ao PIB de 48 países com 680 milhões de habitantes. Fonte: World Bank – World Development Indicators - 2002 40 % da população mundial vivem com menos de US$ 2 por dia Pobreza no Brasil Há pobreza em todas as regiões brasileiras. 26 milhões pessoas (população de Marrocos) em 600 municípios (4 vezes o tamanho da Alemanha) vivem em extrema pobreza (linha da pobreza = menos de US$ 1 por dia)

  6. Educação no Brasil No Brasil, temos ainda muito a fazer para que todos tenham acesso à educação, e para que esta educação tenha qualidade. • Em 2005 • 97% das crianças de 7 a 14 já freqüentavam a escola. Os 3% fora representam 800 mil crianças. • 55% dos alunos que chegam à 4ª série do Ensino Fundamental não estão plenamente alfabetizados. • Apenas 26,6% dos alunos da 4ª série demonstram ter apreendido o conteúdo que deveria ter sido ensinado. • 36% dos alunos que ingressam no Ensino Médio concluem o curso até os 19 anos.

  7. Corrupção Banco mundial afirma que “corrupção se tornou um mercado de US$ 1 trilhão” Corrupção é muito cara para os negócios, adicionando 10% ou mais no custo de fazer negócios em muitos países. CPI = Índice de percepção de corrupção

  8. Aquecimento global Fonte: Parr et al., 2001

  9. Consumo Busca por novos padrões de consumo. Hoje o mundo já consome 20% a mais do que a Terra consegue renovar. Se toda a humanidade consumisse como nos países ricos, seriam necessários 4 planetas para suprir todo esse consumo.

  10. O papel dos bancos

  11. Agenda de Sustentabilidade nos Bancos • Clientes • Acionistas • Sociedade • Meio Ambiente Responsabilidade Econômica Nova Dimensão Responsabilidade Ambiental Responsabilidade Social

  12. Riscos diretos Não só indústrias, mas também outros tipos de atividades comerciais (entre eles os BANCOS) precisam ter preocupações socioambientais. • Consumo de água e energia • Oportunidades • Ecoeficiência • Melhoria de processos de gestão • Qualidade de serviços e produtos • Racionalização de custos • Consumo de material de escritório • Fornecedores • Emissão indireta de gases de efeito estufa • Dispensa de equipamentos obsoletos • Viagens e visitas a negócios

  13. Riscos Indiretos O Banco é responsável pelos financiamentos e investimentos que realiza: Investimento e fomento de novas tecnologias socioambientais • Danos sociais e ambientais • Oportunidades • Financiamento de negócios sustentáveis • Estimula novas oportunidades com clientes da carteira • Fortalecimento da relação com clientes • Multas e passivos ambientais de clientes • Atividades ilegais • Problemas nas garantias recebidas • Uso de mão-de-obra forçada ou infantil • Corrupção e lavagem de dinheiro

  14. Ações Febraban

  15. Ações FEBRABAN Investimento Social - Projeto Cisternas – mais de 29 mil cisternas com mais de 148 mil pessoas beneficiadas Programa de Valorização da Diversidade no Setor Bancário – Campanha “A Cara do Brasil” Tarifas Bancárias - projeto STAR - Sistema de Divulgação de Tarifas de Serviços Financeiros da FEBRABAN

  16. Ações FEBRABAN Segurança nas Transações Bancárias – Guia de Segurança Acessibilidade Mais de 28 mil agências e postos bancários adaptados. Atendimento Lei 8.213 - “Lei de Cotas” Coleção Febraban de Inclusão Social. (6 publicações) Jovem Aprendiz

  17. Finanças Sustentáveis

  18. Finanças Sustentáveis Podemos debater a sustentabilidade do setor financeiro a partir de dois aspectos: Finanças Sustentáveis Gestão • Utiliza critérios socioambientais na seleção de fornecedores? • Possui relatório para informações socioambientais? • Divulga emissões de GEE? • Divulga informações sobre diversidade na força de trabalho? • Divulga políticas relacionadas à segurança da informação? • Divulga políticas relacionadas à lavagem de dinheiro? • Avalia riscos socioambientais em financiamentos? • Possui programa de microcrédito produtivo orientado? • Possui fundos socialmente responsáveis • Possui linhas de financiamento socioambientais? • Comercializa títulos de crédito de carbono? • Oferece seguros ambientais? Pesquisa FBDS/07

  19. Produtos – Iniciativas do Setor Bancário Cartões de Crédito Socioambientais– Bradesco – Citi – HSBC - Unibanco Fundos de Investimentos Socioambientais– Bradesco – Banco do Brasil – Banco Real – CEF – Unibanco – HSBC - Itaú Títulos de Capitalização Socioambientais– Bradesco - Itaú Mercado de Carbono – Banco Real – Unibanco Microcrédito – Banco do Brasil – Real – Bradesco – CEF – Unibanco – Itaú Empréstimos e Financiamentos Socioambientais– Bradesco – Banco do Brasil – Banco Real – CEF – Itaú (46% com políticas / 33% com linhas – diversidade) Seguros Ambientais– Unibanco

  20. Ambiente regulatório, certificações e iniciativas indutoras Auto-regulação Febraban  • ISO 9001 – Certificação de sistemas de Gestão de Qualidade   • ISO 14001 -Certificação de sistemas de Gestão Ambiental   • SA 8000 – norma de Responsabilidade Social Regulamentação • Resolução 3545 (aplicável aos financiamentos agropecuários dos municípios que integram o Bioma Amazônia) • Acordo de Basiléia II • Acessibilidade • Tarifas bancárias • Resolução 3477-Ouvidoria Iniciativas Indutoras • Dow Jones Sustainability Index  e ISE/ Bovespa • Princípios do Equador II • Câmara Técnica de Finanças Sustentáveis (CTFin) do CEBDS • Diretrizes GRI • Pacto Global 

  21. Principais desafios do setor Os 10 principais desafios para a sustentabilidade no setor bancário: • Permear o conceito de sustentabilidade por toda a organização. • Conscientizar e engajar os colaboradores no tema. • Mensurar riscos socioambientais em atividades de financiamento. • Mensurar o valor da sustentabilidade no Bottom Line. • Assegurar uso responsável do crédito por parte dos tomadores de empréstimo. • Aumentar o valor dos negócios socioambientais. • Inovar constantemente, como novos produtos e processos. • Equilibrar benefícios de curto prazo com necessidades de longo prazo em setor extremamente orientado para resultados. • Incentivar a inclusão bancária. • Mudar a imagem negativa do setor diante dos clientes. Pesquisa FBDS/07

  22. Compromisso Febraban Avançar na criação de mecanismo de auto-regulação, criar e realizar fóruns que permitam estimular o diálogo com várias lideranças empresariais e de outros setores da sociedade. Temos a compreensão que o mercado financeiro saudável eé imprescindível para o bom funcionamento da economia e para melhoria das condições de desenvolvimento do país.

  23. SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável

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