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Com relação aos fundos de investimento de curto prazo, pode-se afirmar que: a) deverão aplicar em títulos de renda fixa com prazo máximo a decorrer de 365 dias e prazo médio da carteira do inferior a 180 dias.

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Presentation Transcript
slide1
Com relação aos fundos de investimento de curto prazo, pode-se afirmar que:

a) deverão aplicar em títulos de renda fixa com prazo máximo a decorrer de 365 dias e prazo médio da carteira do inferior a 180 dias.

b) podem aplicar em ações, desde que não ultrapasse 10% do patrimônio líquido do fundo.

c) podem utilizar derivativos para alavancar o fundo.

d) deverão aplicar em títulos de renda fixa com prazo máximo a decorrer de 375 dias e manter prazo médio da carteira do fundo inferior a 60 dias.

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Com relação aos fundos de investimento de curto prazo, pode-se afirmar que:

a) deverão aplicar em títulos de renda fixa com prazo máximo a decorrer de 365 dias e prazo médio da carteira do inferior a 180 dias.

b) podem aplicar em ações, desde que não ultrapasse 10% do patrimônio líquido do fundo.

c) podem utilizar derivativos para alavancar o fundo.

d) deverão aplicar em títulos de renda fixa com prazo máximo a decorrer de 375 dias e manter prazo médio da carteira do fundo inferior a 60 dias.

Foi criado para ser o fundo mais seguro de todos, a alternativa D tem a composição mais segura de todas.

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Com relação aos fundos de investimento de curto prazo, qual das afirmativas está INCORRETA?

a) poderão aplicar em títulos públicos federais, independente do prazo até o vencimento do título.

b) poderão aplicar em títulos de renda fixa privados, desde que seu emissor seja classificado na categoria baixo risco de crédito ou equivalente, com certificação por agência de classificação de risco localizada no País.

c) podem utilizar derivativos para fins de hedge somente.

d) podem comprar um máximo de 20% de títulos emitidos por uma instituição financeira, desde que o emissor tenha sido classificado como de baixo risco de crédito por uma agência brasileira de rating.

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Com relação aos fundos de investimento de curto prazo, qual das afirmativas está INCORRETA?

a) poderão aplicar em títulos públicos federais, independente do prazo até o vencimento do título.

b) poderão aplicar em títulos de renda fixa privados, desde que seu emissor seja classificado na categoria baixo risco de crédito ou equivalente, com certificação por agência de classificação de risco localizada no País.

c) podem utilizar derivativos para fins de hedge somente.

d) podem comprar um máximo de 20% de títulos emitidos por uma instituição financeira, desde que o emissor tenha sido classificado como de baixo risco de crédito por uma agência brasileira de rating.

Fundo de mais baixo risco de todos. Além disso, fundo de curto prazo tem que ter um prazo para vencimento do título.

slide5
Em uma venda de título de renda fixa no mercado secundário, o detentor do título recebe:

a) o valor nominal atualizado do titulo.

b) o valor de mercado do título.

c) o preço de lastro do título.

d) o valor presente do resgate do título.

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Em uma venda de título de renda fixa no mercado secundário, o detentor do título recebe:

a) o valor nominal atualizado do titulo.

b) o valor de mercado do título.

c) o preço de lastro do título.

d) o valor presente do resgate do título.

No mercado secundário vale o valor de mercado

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A cota de um fundo de investimento é:

a) calculada pelo gestor.

b) líquida de Imposto de Renda.

c) líquida de taxa de administração.

d) resultado da divisão da carteira do fundo pela quantidade de cotas.

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A cota de um fundo de investimento é:

a) calculada pelo gestor.

b) líquida de Imposto de Renda.

c) líquida de taxa de administração.

d) resultado da divisão da carteira do fundo pela quantidade de cotas.

Não é calculada pelo gestor e sim pelo administrador.

slide9
A liquidação financeira no mercado primário ocorre entre:

a) o investidor e a empresa.

b) a corretora e o investidor.

c) a Bovespa e o investidor.

d) a Bovespa e a empresa.

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A liquidação financeira no mercado primário ocorre entre:

a) o investidor e a empresa.

b) a corretora e o investidor.

c) a Bovespa e o investidor.

d) a Bovespa e a empresa.

No mercado primário é onde a empresa recebe dinheiro do investidor e entrega títulos (ações, debêntures). No mercado secundário ocorre a troca de dinheiro e títulos entre investidores e lá existem câmaras de liquidação

slide11
A alteração da política de investimento de um fundo de investimento é de competência privativa:

a) do gestor

b) do administrador

c) da Comissão de Valores Mobiliários

d) da Assembleia de cotistas

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A alteração da política de investimento de um fundo de investimento é de competência privativa:

a) do gestor

b) do administrador

c) da Comissão de Valores Mobiliários

d) da Assembleia de cotistas

O cotista é dono, ele pode demitir, contratar e mudar os objetivos de um fundo.

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Como pode ser mensurado o PIB de um país?

a) pela soma de tudo o que foi produzido no país menos os royalties pagos pela tecnologia comprada de fora.

b) pelo somatório do consumo privado, mais os investimentos das empresas, mais os gastos do Governo, mais o que foi exportado, menos o que foi importado.

c) pela diferença entre o que o país produziu menos o que importou.

d) pela ótica do dispêndio é a soma dos valores de todos os bens e serviços vendidos no período que não foram destruídos (ou absorvidos como insumos) na produção de outros bens e serviços.

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Como pode ser mensurado o PIB de um país?

a) pela soma de tudo o que foi produzido no país menos os royalties pagos pela tecnologia comprada de fora.

b) pelo somatório do consumo privado, mais os investimentos das empresas, mais os gastos do Governo, mais o que foi exportado, menos o que foi importado.

c) pela diferença entre o que o país produziu menos o que importou.

d) pela ótica do dispêndio é a soma dos valores de todos os bens e serviços vendidos no período que não foram destruídos (ou absorvidos como insumos) na produção de outros bens e serviços.

Esta é a formula do PIB calculado pela ótica da demanda interna bruta, ou seja, tudo que é comprado de produtos brasileiros, que é igual a oferta, ou seja, tudo que é produzidos por brasileiros

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Nas Assembléias Gerais de um fundo, podem votar:

a) os cotistas e o gestor do fundo.

b) os cotistas e os diretores do administrador ou do gestor do fundo.

c) somente os administradores e gestores do fundo.

d) somente os cotistas do fundo.

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Nas Assembleias Gerais de um fundo, podem votar:

a) os cotistas e o gestor do fundo.

b) os cotistas e os diretores do administrador ou do gestor do fundo.

c) somente os administradores e gestores do fundo.

d) somente os cotistas do fundo.

O fundo é dos cotistas.

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Qual a principal característica de um ativo de renda fixa prefixado?

a) o conhecimento da taxa de juros de remuneração do ativo e o conhecimento do valor de resgate do ativo no vencimento, em moeda, na data da aplicação.

b) o preço de resgate fixo qualquer que seja o prazo de vencimento do ativo.

c) o conhecimento da taxa de juros de remuneração do ativo, na data da aplicação e valor de face remunerado por um indexador.

d) o preço fixo de aplicação em um ativo.

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Qual a principal característica de um ativo de renda fixa prefixado?

a) o conhecimento da taxa de juros de remuneração do ativo e o conhecimento do valor de resgate do ativo no vencimento, em moeda, na data da aplicação.

b) o preço de resgate fixo qualquer que seja o prazo de vencimento do ativo.

c) o conhecimento da taxa de juros de remuneração do ativo, na data da aplicação e valor de face remunerado por um indexador.

d) o preço fixo de aplicação em um ativo.

Título de renda fixa se sabe qual o valor do resgate e a taxa de juros é combinada no momento da aplicação e não será alterada.

slide19
Qual é o órgão que fiscaliza as instituições no que se refere à Resolução nº 2.025/1993, que versa sobre os procedimentos de KnowYourCostumer(Conheça Seu Cliente)?

a) Banco Central do Brasil

b) Conselho Monetário Nacional

c) Coaf

d) Comissão de Valores Mobiliários

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Qual é o órgão que fiscaliza as instituições no que se refere à Resolução nº 2.025/1993, que versa sobre os procedimentos de KnowYourCostumer(Conheça Seu Cliente)?

a) Banco Central do Brasil

b) Conselho Monetário Nacional

c) Coaf

d) Comissão de Valores Mobiliários

Resolução 2025 do Bacen, que regula bancos.

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Diz-se que uma ação é ex-dividendo quando os dividendos relativos à ação:

a) já foram pagos.

b) ainda não foram pagos.

c) já foram anunciados e a ação está sendo negociada sem o direito ao recebimento deste dividendo.

d) já foram anunciados e a ação está sendo negociada com o direito ao recebimento deste dividendo.

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Diz-se que uma ação é ex-dividendo quando os dividendos relativos à ação:

a) já foram pagos.

b) ainda não foram pagos.

c) já foram anunciados e a ação está sendo negociada sem o direito ao recebimento deste dividendo.

d) já foram anunciados e a ação está sendo negociada com o direito ao recebimento deste dividendo.

Se tem um nome específico é porque alguma importante coisa aconteceu, como o anuncio de dividendos.

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Os fundos definidos como longo prazo pela Instrução CVM nº409 e demais alterações podem:

a) aplicar em qualquer tipo de título e valor mobiliário, independente de sua classificação.

b) investir em títulos com prazo de vencimento superior a 375 dias.

c) investir em ações sem limite máximo do patrimônio líquido, uma vez que ações são investimentos de longo prazo.

d) investir em títulos da dívida externa brasileira, independente do tipo do fundo.

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Os fundos definidos como longo prazo pela Instrução CVM nº409 e demais alterações podem:

a) aplicar em qualquer tipo de título e valor mobiliário, independente de sua classificação.

b) investir em títulos com prazo de vencimento superior a 375 dias.

c) investir em ações sem limite máximo do patrimônio líquido, uma vez que ações são investimentos de longo prazo.

d) investir em títulos da dívida externa brasileira, independente do tipo do fundo.

Se o assunto é longo prazo tem haver com prazo, não em tipo de título.

slide25
Qual das características abaixo NÃO é comum a todos os tipos de investimentos?

a) Risco

b) Prazo

c) Liquidez

d) Especulação

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Qual das características abaixo NÃO é comum a todos os tipos de investimentos?

a) Risco

b) Prazo

c) Liquidez

d) Especulação

Especulação não existe em todos os investimentos. Títulos DI não tem especulação.

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Qual dos documentos abaixo contém informações relevantes para o investidor relativas aos riscos envolvidos pelo fundo de investimento?

a) Termo de Adesão

b) Ato declaratório da CVM

c) Regulamento

d) Prospecto

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Qual dos documentos abaixo contém informações relevantes para o investidor relativas aos riscos envolvidos pelo fundo de investimento?

a) Termo de Adesão

b) Ato declaratório da CVM

c) Regulamento

d) Prospecto

Prospecto indica tudo que é arriscado para o cliente.

slide29
Se um cliente pedir um provisionamento de R$120.000,00 em espécie para sacar no dia seguinte, o banco deve:

a) comunicar o Banco Central o fato.

b) comunicar o Banco Central o fato e guardar o cadastro da operação na instituição.

c) pagar ao cliente o que ele pediu e não comunicar nada ao Banco Central, pois estará infringindo a lei de confidencialidade bancária.

d) pagar ao cliente o que ele pediu e comunicar o fato à Secretaria da Receita Federal.

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Se um cliente pedir um provisionamento de R$120.000,00 em espécie para sacar no dia seguinte, o banco deve:

a) comunicar o Banco Central o fato.

b) comunicar o Banco Central o fato e guardar o cadastro da operação na instituição.

c) pagar ao cliente o que ele pediu e não comunicar nada ao Banco Central, pois estará infringindo a lei de confidencialidade bancária.

d) pagar ao cliente o que ele pediu e comunicar o fato à Secretaria da Receita Federal.

Bancos falam com o banco central, não com a receita e buscam prevenir a lavagem de dinheiro, riscos operacionais e crimes contra o sistema financeiro.

slide31
As sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários (CTVM) diferem das distribuidoras (DTVM) porque:

a) as primeiras não podem atuar diretamente nos pregões das Bolsas de Valores.

b) as CTVM podem atuar diretamente nos pregões das Bolsas de Valores e as DTVM não.

c) somente as CTVM podem prestar serviço de assessoria técnica em atividades do mercado de capitais.

d) nenhuma das anteriores.

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As sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários (CTVM) diferem das distribuidoras (DTVM) porque:

a) as primeiras não podem atuar diretamente nos pregões das Bolsas de Valores.

b) as CTVM podem atuar diretamente nos pregões das Bolsas de Valores e as DTVM não.

c) somente as CTVM podem prestar serviço de assessoria técnica em atividades do mercado de capitais.

d) nenhuma das anteriores.

As bolsas são associações de corretoras, portanto, só os associados podem operar.

slide33
Ocorrendo qualquer ato ou fato relevante no fundo, o administrador é obrigado a divulgar essa informação:

a) apenas à Comissão de Valores Mobiliários.

b) a todos os cotistas que tiverem mas de 10% das cotas do fundo.

c) a todos os cotistas que não forem classificados como não qualificados.

d) a todos os cotistas, através de correspondência.

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Ocorrendo qualquer ato ou fato relevante no fundo, o administrador é obrigado a divulgar essa informação:

a) apenas à Comissão de Valores Mobiliários.

b) a todos os cotistas que tiverem mas de 10% das cotas do fundo.

c) a todos os cotistas que não forem classificados como não qualificados.

d) a todos os cotistas, através de correspondência.

A Ambima busca proteger o cliente.

slide35
“Nenhum material de divulgação de um fundo de investimento pode assegurar ou sugerir a existência de garantia de resultados futuros ou isenção de risco para o investidor.” Esta afirmação está:

a) correta

b) errada

c) parcialmente correta, pois essa proibição se aplica somente ao prospecto do fundo.

d) parcialmente correta, pois só é proibido mencionar isenção de risco em fundos multimercado ou de ações.

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“Nenhum material de divulgação de um fundo de investimento pode assegurar ou sugerir a existência de garantia de resultados futuros ou isenção de risco para o investidor.” Esta afirmação está:

a) correta

b) errada

c) parcialmente correta, pois essa proibição se aplica somente ao prospecto do fundo.

d) parcialmente correta, pois só é proibido mencionar isenção de risco em fundos multimercado ou de ações.

A Ambima busca proteger o cliente.

slide37
De acordo com o Código de Ética do IBCPF, no que tange aos profissionais de relacionamento nas agências bancárias, um profissional certificado:

a) firma um compromisso de continuamente buscar aperfeiçoamento e aprendizagem profissional.

b) está apto a exercer suas atividades, não sendo mais necessário nenhum aperfeiçoamento adicional.

c) entende que tem suas limitações, apesar de ser certificado e que, portanto, deve por pelo menos mais dois anos buscar um aperfeiçoamento profissional.

d) tem que fazer cursos de mercado financeiro semestralmente.

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De acordo com o Código de Ética do IBCPF, no que tange aos profissionais de relacionamento nas agências bancárias, um profissional certificado:

a) firma um compromisso de continuamente buscar aperfeiçoamento e aprendizagem profissional.

b) está apto a exercer suas atividades, não sendo mais necessário nenhum aperfeiçoamento adicional.

c) entende que tem suas limitações, apesar de ser certificado e que, portanto, deve por pelo menos mais dois anos buscar um aperfeiçoamento profissional.

d) tem que fazer cursos de mercado financeiro semestralmente.

A alternativa não restringe, mas busca a melhora do profissional.

slide39
Com relação à divulgação da rentabilidade de um fundo de investimento, pode-se afirmar que ela deve obrigatoriamente:

I. Mencionar também a data do início de funcionamento do fundo.

II. Contemplar, adicionalmente à informação divulgada, a rentabilidade mensal e acumulada nos últimos doze meses ou n o período decorrido desde a sua constituição, se mais recente.

III. Ser acompanhada do valor do patrimônio líquido no último mês.

IV. Divulgar o valor da taxa de administração e da taxa de performance.

V. Destacar o público alvo do fundo e as restrições quanto à captação.

a) As alternativas I e II estão corretas.

b) As alternativas III e V estão erradas.

c) As alternativas I, II, IV e V estão corretas

d) Nenhuma das alternativas apresentadas é obrigatória.

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Com relação à divulgação da rentabilidade de um fundo de investimento, pode-se afirmar que ela deve obrigatoriamente:

I. Mencionar também a data do início de funcionamento do fundo.

II. Contemplar, adicionalmente à informação divulgada, a rentabilidade mensal e acumulada nos últimos doze meses ou n o período decorrido desde a sua constituição, se mais recente.

III. Ser acompanhada do valor do patrimônio líquido no último mês.

IV. Divulgar o valor da taxa de administração e da taxa de performance.

V. Destacar o público alvo do fundo e as restrições quanto à captação.

a) As alternativas I e II estão corretas.

b) As alternativas III e V estão erradas.

c) As alternativas I, II, IV e V estão corretas

d) Nenhuma das alternativas apresentadas é obrigatória.

Não é obrigatório a divulgação do patrimônio líquido do último mês e sim a atual. Não existe público alvo pré definifo para fundos.

slide41
Assinale a alternativa INCORRETA.

a) o valor patrimonial de uma ação é o valor de uma ação registrada no livro da companhia, sendo o valor contábil dessa ação.

b) o valor de subscrição de uma ação é o valor definido numa subscrição para se efetuar o aumento de capital de uma empresa.

c) o valor de um livro é o valor de uma ação registrada no livro da companhia, sendo o valor contábil dessa ação.

d) o valor patrimonial de uma ação é obtido dividindo-se o patrimônio liquido da empresa pela quantidade total de ações emitidas.

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Assinale a alternativa INCORRETA.

a) o valor patrimonial de uma ação é o valor de uma ação registrada no livro da companhia, sendo o valor contábil dessa ação.

b) o valor de subscrição de uma ação é o valor definido numa subscrição para se efetuar o aumento de capital de uma empresa.

c) o valor de um livro é o valor de uma ação registrada no livro da companhia, sendo o valor contábil dessa ação.

d) o valor patrimonial de uma ação é obtido dividindo-se o patrimônio liquido da empresa pela quantidade total de ações emitidas.

Já a começar, é impossível realizar a conta de divisão pois existem ações patrimoniais e preferenciais com valores patrimoniais diferentes. Além disso, o patrimônio líquido da empresa varia, enquanto seu valor patrimonial não varia.

slide43
Qual destas NÃO é característica do Princípio da Competência, segundo o Código de Ética do IBCPF?

a) prestar serviços ao cliente de maneira competente.

b) manter conhecimentos e habilidades.

c) ter sabedoria para reconhecer suas limitações.

d) salvaguardar o sigilo das informações prestadas pelo cliente.

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Qual destas NÃO é característica do Princípio da Competência, segundo o Código de Ética do IBCPF?

a) prestar serviços ao cliente de maneira competente.

b) manter conhecimentos e habilidades.

c) ter sabedoria para reconhecer suas limitações.

d) salvaguardar o sigilo das informações prestadas pelo cliente.

Esta alternativa tem haver com questão de sigilo bancário (principio de sigilo) e não com principio de competência.

slide45
Com relação á carteira de um fundo de investimento, pode-se afirmar que:

a) o fundo administrado pela CDB DTVM pode deter 30% de seu patrimônio líquido em títulos ou valores mobiliários de emissão do Banco CDB, que faz parte do mesmo grupo.

b) o fundo administrado pela CDB DTVM pode comprar ações do Banco CDB, sem restrições.

c) um fundo de renda fixa administrado pela CDB DTVM só pode ter no máximo 20% de CDB de um mesmo emissor.

d) um fundo de renda fixa só pode ter no máximo 10% do patrimônio líquido do fundo em títulos de renda fixa, emitidos por uma mesmo Pessoa Jurídica não financeira.

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Com relação á carteira de um fundo de investimento, pode-se afirmar que:

a) o fundo administrado pela CDB DTVM pode deter 30% de seu patrimônio líquido em títulos ou valores mobiliários de emissão do Banco CDB, que faz parte do mesmo grupo.

b) o fundo administrado pela CDB DTVM pode comprar ações do Banco CDB, sem restrições.

c) um fundo de renda fixa administrado pela CDB DTVM só pode ter no máximo 20% de CDB de um mesmo emissor.

d) um fundo de renda fixa só pode ter no máximo 10% do patrimônio líquido do fundo em títulos de renda fixa, emitidos por uma mesmo Pessoa Jurídica não financeira.

Novamente é a alternativa que mais protege o investidor.

slide47
Qual das alternativas abaixo é uma causa do risco operacional?

a) Risco de inadimplência

b) Risco de taxa de juros

c) Risco de mudanças na legislação.

d) Risco de erro não intencional

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Qual das alternativas abaixo é uma causa do risco operacional?

a) Risco de inadimplência

b) Risco de taxa de juros

c) Risco de mudanças na legislação.

d) Risco de erro não intencional

Risco operacional é o risco de falhas, intencionais ou não intencionais.

slide49
Quando o investidor aplica em renda fixa prefixada:

a) ele ganha quando a taxa de juros sobe.

b) ele buscar proteger-se de uma possível alta de inflação.

c) não temos como avaliar o resultado até o término da aplicação.

d) aposta na queda de taxa de juros.

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Quando o investidor aplica em renda fixa prefixada:

a) ele ganha quando a taxa de juros sobe.

b) ele buscar proteger-se de uma possível alta de inflação.

c) não temos como avaliar o resultado até o término da aplicação.

d) aposta na queda de taxa de juros.

Fundos de renda fixa se valorizam quando a taxa de juros cai, pois os títulos passam a valer mais, já que são trazidos a valor presente por uma taxa de juros mais baixa.

slide51
Assinale a alternativa INCORRETA.

a) Na Bovespa são negociadas ações de companhias de capital fechado.

b) O Novo Mercado é um segmento de listagem da Bovespa destinado à negociação de ações emitidas por empresas com as melhores práticas de Governança Corporativa.

c) Diferentemente das Bolsas, o mercado de balcão não apresenta o mesmo nível de garantias.

d) A BM&F Bovespa é uma instituição com fins lucrativos.

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Assinale a alternativa INCORRETA.

a) Na Bovespa são negociadas ações de companhias de capital fechado.

b) O Novo Mercado é um segmento de listagem da Bovespa destinado à negociação de ações emitidas por empresas com as melhores práticas de Governança Corporativa.

c) Diferentemente das Bolsas, o mercado de balcão não apresenta o mesmo nível de garantias.

d) A BM&F Bovespa é uma instituição com fins lucrativos.

Só podem emitir ações e debêntures empresas de capitais aberto. A BM&F Bovespa recentemente se tornou uma empresa com fins lucrativos.

slide53
Um cliente solicitou um empréstimo pessoal ao gerente de sua conta, que informou ao cliente que isso só seria possível caso o cliente fizesse um seguro de vida no banco. De acordo com a regulamentação vigente:

a) a solicitação é legítima, pois o cliente pode morrer e como ficará essa dívida, então?

b) a solicitação é legítima, pois a legislação não comenta nada sobre essas coisas.

c) o gerente do banco está infringindo a norma vigente, pois o gerente está fazendo um condicionamento para prestar o serviço (venda casada).

d) nada se pode afirmar, pois não há um Código de Defesa do Consumidor para a atividade bancária.

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Um cliente solicitou um empréstimo pessoal ao gerente de sua conta, que informou ao cliente que isso só seria possível caso o cliente fizesse um seguro de vida no banco. De acordo com a regulamentação vigente:

a) a solicitação é legítima, pois o cliente pode morrer e como ficará essa dívida, então?

b) a solicitação é legítima, pois a legislação não comenta nada sobre essas coisas.

c) o gerente do banco está infringindo a norma vigente, pois o gerente está fazendo um condicionamento para prestar o serviço (venda casada).

d) nada se pode afirmar, pois não há um Código de Defesa do Consumidor para a atividade bancária.

Neste caso, caracteriza-se venda casada pois o produto não é uma garantia da operação. Ele poderia exigir um seguro de vida que cobrisse apenas o valor do empréstimo caso o cliente venha a falecer. Além disso, o gerente deve permitir que o cliente contrate o seguro em qualquer instituição.

slide55
A Susep regula e fiscaliza:

a) entidades fechadas de previdência privada.

b) sociedade de poupança.

c) sociedades de capitalização, sociedades administradoras de seguros-saúde, sociedades seguradoras, e entidades abertas de previdência privada.

d) os corretores de valores mobiliários.

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A Susep regula e fiscaliza:

a) entidades fechadas de previdência privada.

b) sociedade de poupança.

c) sociedades de capitalização, sociedades administradoras de seguros-saúde, sociedades seguradoras, e entidades abertas de previdência privada.

d) os corretores de valores mobiliários.

A Susep lida com o mercado de seguros (previdência privada aberta fasz parte deste mercado por ser uma apólice, não é uma aplicação financeira).

slide57
O Copom se reúne:

a) mensalmente, por dois dias;

b) a cada seis semanas, por um dia;

c) a cada seis semanas, por dois dias;

d) a cada dois meses, por três dias.

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O Copom se reúne:

a) mensalmente, por dois dias;

b) a cada seis semanas, por um dia;

c) a cada seis semanas, por dois dias;

d) a cada dois meses, por três dias.

Atualmente o Copom faz reuniões de dois dias a cada 6 semanas.

slide59
Com relação à taxa de performance, qual das alternativas abaixo está correta?

a) Pode ser cobrada sempre que a variação da cota for passiva.

b) Sua periodicidade dever no mínimo mensal.

c) Pode ser cobrada somente quando tanto sua rentabilidade absoluta quando a referente ao benchmark forem positivas, considerando a última cobrança.

d) Investidores qualificados podem ser cobrados sem seguir nenhum dos critérios de rentabilidade e as regras não precisam constar do Regulamento do fundo.

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Com relação à taxa de performance, qual das alternativas abaixo está correta?

a) Pode ser cobrada sempre que a variação da cota for passiva.

b) Sua periodicidade dever no mínimo mensal.

c) Pode ser cobrada somente quando tanto sua rentabilidade absoluta quando a referente ao benchmark forem positivas, considerando a última cobrança.

d) Investidores qualificados podem ser cobrados sem seguir nenhum dos critérios de rentabilidade e as regras não precisam constar do Regulamento do fundo.

É a alternativa que mais protege o investidor.

slide61
Um fundo de investimento em cotas pode aplicar:

a) no máximo 33% de seu patrimônio líquido num mesmo fundo de investimento.

b) todo o seu patrimônio líquido num mesmo fundo de investimento.

c) no máximo 50% se seu patrimônio líquido num mesmo fundo de investimento.

d) em qualquer tipo de fundo, regulado pela instrução CVM nº409 e demais alterações ou não.

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Um fundo de investimento em cotas pode aplicar:

a) no máximo 33% de seu patrimônio líquido num mesmo fundo de investimento.

b) todo o seu patrimônio líquido num mesmo fundo de investimento.

c) no máximo 50% se seu patrimônio líquido num mesmo fundo de investimento.

d) em qualquer tipo de fundo, regulado pela instrução CVM nº409 e demais alterações ou não.

As outras alternativas podem confundir o investidor. Novamente, a questão aqui é proteger o investidor.

slide63
Qual das alternativas abaixo apresenta pelo menos um player que NÃO faz parte da indústria de fundos de investimentos?

a) Auditor, distribuidor, gestor.

b) Custodiante, distribuidor, auditor.

c) Custodiante, tesouraria do banco, administrador.

d) Gestor, distribuidor, administrador.

slide64
Qual das alternativas abaixo apresenta pelo menos um player que NÃO faz parte da indústria de fundos de investimentos?

a) Auditor, distribuidor, gestor.

b) Custodiante, distribuidor, auditor.

c) Custodiante, tesouraria do banco, administrador.

d) Gestor, distribuidor, administrador.

A tesouraria do banco deve ser totalmente separada do fundo de investimento (ChineseWall). Administrador, Gestor, Custodiante e Auditor são obrigatórios em todos os fundos, que ainda podem ter distribuidores.

slide65
Um investidor deseja se desfazer de uma posição que detém em LTN, com vencimento para daqui a 60 dias, negociada, no momento da aquisição, por 13% ao ano. Dado que o mercado atualmente está negociando o mesmo título a 13,50% ao ano, o que acontecerá se o cliente vender o papel neste momento?

a) Este papel será negociado com ágio.

b) Este papel será negociado ao par.

c) Este papel será negociado com deságio.

d) Este papel será negociado com ganho para o investidor.

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Um investidor deseja se desfazer de uma posição que detém em LTN, com vencimento para daqui a 60 dias, negociada, no momento da aquisição, por 13% ao ano. Dado que o mercado atualmente está negociando o mesmo título a 13,50% ao ano, o que acontecerá se o cliente vender o papel neste momento?

a) Este papel será negociado com ágio.

b) Este papel será negociado ao par.

c) Este papel será negociado com deságio.

d) Este papel será negociado com ganho para o investidor.

LTN é um título de renda fixa pré fixado, como se nota com a divulgação da taxa de juros ao ano que o título paga. Portanto, se os juros sobem, o preço do título cai (deságil). Títulos pós fixados são demonstrados por rentabilidade relativa (90% do CDI, por exemplo)

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Qual é a pena para as instituições financeiras à não observância e cumprimento das Leis e Regulamentações, segundo a Lei nº 9.613/1998?

a) Reclusão de 3 a 18 anos e multa.

b) Reclusão de 8 a 30 anos e multa.

c) Advertências, multas, suspensão temporária das atividades e cassação da licença para funcionamento.

d) Nenhuma das anteriores.

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Qual é a pena para as instituições financeiras à não observância e cumprimento das Leis e Regulamentações, segundo a Lei nº 9.613/1998?

a) Reclusão de 3 a 18 anos e multa.

b) Reclusão de 8 a 30 anos e multa.

c) Advertências, multas, suspensão temporária das atividades e cassação da licença para funcionamento.

d) Nenhuma das anteriores.

A questão neste caso é civil, não foram cometidos crimes pela instituição financeira, mas sim irresponsabilidade de suas atribuições.

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Quanto aos investimentos e sua diversificação, qual das alternativas abaixo está INCORRETA?

a) A diversificação apresenta limites em função do número máximo de ativos que é permitido em uma carteira de investimentos.

b) A diversificação apresente limites, em função do risco sistemática e do risco não sistemático.

c) A diversificação diminui a exposição do investidor ao risco.

d) Uma vez que a carteira de ativos é pulverizada, as chances de investidor compensar eventuais perdas com ocasionais ganhos são maiores.

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Quanto aos investimentos e sua diversificação, qual das alternativas abaixo está INCORRETA?

a) A diversificação apresenta limites em função do número máximo de ativos que é permitido em uma carteira de investimentos.

b) A diversificação apresente limites, em função do risco sistemática e do risco não sistemático.

c) A diversificação diminui a exposição do investidor ao risco.

d) Uma vez que a carteira de ativos é pulverizada, as chances de investidor compensar eventuais perdas com ocasionais ganhos são maiores.

Não existe um número máximo de ativos numa carteira. Isso não beneficia nem protege os investidores.

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Qual das alternativas abaixo NÃO constitui, necessariamente, uma das vantagens de se aplicar recursos em fundos de investimento?

a) Isonomia no tratamento dispensado aos cotistas.

b) Diminuição da exposição do cotista a riscos, em face da diversificação.

c) Garantia do Fundo Garantidor de Créditos para valores até R$250.000,00.

d) Possibilita o acesso a um maior número de ativos e a um maior número de mercados, em face do grande volume de recursos do fundo, o que um cotista individual não conseguiria ter.

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Qual das alternativas abaixo NÃO constitui, necessariamente, uma das vantagens de se aplicar recursos em fundos de investimento?

a) Isonomia no tratamento dispensado aos cotistas.

b) Diminuição da exposição do cotista a riscos, em face da diversificação.

c) Garantia do Fundo Garantidor de Créditos para valores até R$250.000,00.

d) Possibilita o acesso a um maior número de ativos e a um maior número de mercados, em face do grande volume de recursos do fundo, o que um cotista individual não conseguiria ter.

Fundos de investimento não são garantidos pelo fundo garantidor de crédito pois são produtos de bancos de investimento, não de bancos comerciais.

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O IGPM se difere do IGP-DI porque o primeiro:

a) leva em consideração a variação de preços no atacado.

b) é divulgado todo dia 10.

c) é calculado pela FGV.

d) é divulgado todo dia 30.

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O IGPM se difere do IGP-DI porque o primeiro:

a) leva em consideração a variação de preços no atacado.

b) é divulgado todo dia 10.

c) é calculado pela FGV.

d) é divulgado todo dia 30.

O IGMP é divulgado todo dia 30, foi criado para isso já que os outros índices mais antigos divulgam a inflação do mês no mês seguinte.

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Quanto aos fundos de ações, qual das alternativas abaixo é INCORRETA?

a) Em caso de pedido de resgate, as cotas serão resgatadas do fundo em D+4.

b) O patrimônio líquido deve ser de, no mínimo, R$300.000,00.

c) Pode ter carência para o pedido de resgate.

d) A assinatura do Termo de Adesão é obrigatória.

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Quanto aos fundos de ações, qual das alternativas abaixo é INCORRETA?

a) Em caso de pedido de resgate, as cotas serão resgatadas do fundo em D+4.

b) O patrimônio líquido deve ser de, no mínimo, R$300.000,00.

c) Pode ter carência para o pedido de resgate.

d) A assinatura do Termo de Adesão é obrigatória.

O fundo em algum momento tem que começar, portanto, a alternativa B impede que o fundo sequer exista. Lembre-se que o banco não pode aplicar no seu próprio fundo (proteção do investidor)

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O valor de mercado de um papel de renda fixa é função de vários fatores, EXCETO:

a) prazo de vencimento.

b) cupom.

c) taxa de juros.

d) taxa Selic meta.

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O valor de mercado de um papel de renda fixa é função de vários fatores, EXCETO:

a) prazo de vencimento.

b) cupom.

c) taxa de juros.

d) taxa Selic meta.

A meta da Taxa Selic em si não afeta título, apenas a variação real da Taxa Selic afetará este título.

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Os investidores qualificados se diferenciam dos demais porque:

a) são pessoas jurídicas.

b) são pessoas jurídicas com patrimônio acima de R$ 5 milhões.

c) são pessoas físicas com aplicações acima de R$ 250 mil.

d) além de serem pessoas jurídicas ou pessoas físicas com aplicações financeiras acima de R$ 300 mil, podem ser investidores institucionais.

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Os investidores qualificados se diferenciam dos demais porque:

a) são pessoas jurídicas.

b) são pessoas jurídicas com patrimônio acima de R$ 5 milhões.

c) são pessoas físicas com aplicações acima de R$ 250 mil.

d) além de serem pessoas jurídicas ou pessoas físicas com aplicações financeiras acima de R$ 300 mil, podem ser investidores institucionais.

Investidores qualificados tem mais de R$ 300 mil aplicado, não importa se é pessoa física ou jurídica.

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Dentre as atividades listadas abaixo, qual delas não se aplica a uma Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM)?

a) Organizar e administrar fundos de investimento.

b) Operar no mercado aberto.

c) Fazer a intermediação com as bolsas de valores.

d) Realizar operações de empréstimo e financiamento.

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Dentre as atividades listadas abaixo, qual delas não se aplica a uma Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários (DTVM)?

a) Organizar e administrar fundos de investimento.

b) Operar no mercado aberto.

c) Fazer a intermediação com as bolsas de valores.

d) Realizar operações de empréstimo e financiamento.

Investidores qualificados tem mais de R$ 300 mil aplicado, não importa se é pessoa física ou jurídica.

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Um cliente pede o resgate de R$ 200.000,00 de um investimento e já provisiona o saque do mesmo valor em espécie para o dia seguinte. O que o banco deve fazer?

a) Avisar o Coaf.

b) Registrar a operação junto ao Banco Central, independente de ser suspeita ou não.

c) Verificar o histórico de movimentação do cliente.

d) Informar ao Banco Central dentro dos próximos 5 anos, a partir do ano seguinte ao fato.

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Um cliente pede o resgate de R$ 200.000,00 de um investimento e já provisiona o saque do mesmo valor em espécie para o dia seguinte. O que o banco deve fazer?

a) Avisar o Coaf.

b) Registrar a operação junto ao Banco Central, independente de ser suspeita ou não.

c) Verificar o histórico de movimentação do cliente.

d) Informar ao Banco Central dentro dos próximos 5 anos, a partir do ano seguinte ao fato.

Trata-se de resgate não de depósito. A preocupação quanto a lavagem de dinheiro está no ato de depositar (colocação). Num resgate o dinheiro já entrou no sistema financeiro. Deve-se observar como o dinheiro entrou no sistema e não como ele saiu. A preocupação que o banco deve ter é com uma fraude, não com lavagem de dinheiro.

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Analise as afirmações abaixo:

I. A custódia e liquidação dos títulos da Soma e da Bovespa são realizados pela CBLC.

II. A BM&F tem como objetivo efetuar o registro, a compensação e a liquidação, física e financeira, das operações realizadas em pregão ou em sistema eletrônico de liquidação futura, bem como desenvolver, organizar e operacionalizar mercados livres e transparentes, para negociação de títulos e/ou contratos.

III. As DTVM e as CTVM podem efetuar operações no mercado aberto.

a) A afirmação I está incorreta.

b) Somente a afirmação II está correta.

c) Nenhuma das afirmações está correta.

d) Todas as afirmações acima estão corretas.

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Analise as afirmações abaixo:

I. A custódia e liquidação dos títulos da Soma e da Bovespa são realizados pela CBLC a liquidação sim, mas a custódia de títulos privados é feito na Cetipe públicos na Selic, na CBLC é só de ações.

II. A BM&F tem como objetivo efetuar o registro, a compensação e a liquidação, física e financeira, das operações realizadas em pregão ou em sistema eletrônico de liquidação futura, bem como desenvolver, organizar e operacionalizar mercados livres e transparentes, para negociação de títulos e/ou contratos. - liquidação é feita na CBLC, não na BM&F

III. As DTVM e as CTVM podem efetuar operações no mercado aberto. – apenas bancos dealers

a) A afirmação I está incorreta.

b) Somente a afirmação II está correta.

c) Nenhuma das afirmações está correta.

d) Todas as afirmações acima estão corretas.

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Quanto às afirmações abaixo:

I. São títulos escriturais de emissão do Tesouro Nacional: NTN-B, NTN-C e NTN-F.

II. A Cetip é uma empresa de custódia e liquidação, sem fins lucrativos.

III. A CBLC é uma sociedade anônima que tem como objetivo a prestação de serviços de compensação e liquidação física e financeira de operações realizadas nos mercados a vista e a prazo da Bovespa.

a) A afirmação I está incorreta.

b) A afirmação II está incorreta.

c) A afirmação III está incorreta.

d) Todas as afirmativas acima estão corretas.

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Quanto às afirmações abaixo:

I. São títulos escriturais de emissão do Tesouro Nacional: NTN-B, NTN-C e NTN-F.

II. A Cetip é uma empresa de custódia e liquidação, sem fins lucrativos.

III. A CBLC é uma sociedade anônima que tem como objetivo a prestação de serviços de compensação e liquidação física e financeira de operações realizadas nos mercados a vista e a prazo da Bovespa.

a) A afirmação I está incorreta.

b) A afirmação II está incorreta.

c) A afirmação III está incorreta.

d) Todas as afirmativas acima estão corretas.

A Cetip é uma SA, ou seja, tem fins lucrativos.

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Dentre as opções abaixo, qual delas não faz parte do Conselho Monetário Nacional?

a) Presidente do Banco Central do Brasil.

b) Presidente da CVM.

c) Ministro da Fazenda.

d) Ministro do Planejamento e Orçamento.

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Dentre as opções abaixo, qual delas não faz parte do Conselho Monetário Nacional?

a) Presidente do Banco Central do Brasil.

b) Presidente da CVM.

c) Ministro da Fazenda.

d) Ministro do Planejamento e Orçamento.

CMN os ministros da área econômica e o presidente do BACEN para determinarem políticas econômicas.

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Na Bovespa, as ações são negociadas a que preço?

a) Médio

b) Patrimonial

c) Valor histórico, dado por analistas

d) De mercado

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Na Bovespa, as ações são negociadas a que preço?

a) Médio

b) Patrimonial

c) Valor histórico, dado por analistas

d) De mercado

Fundos são negociados por valor médio. Ações diretamente na Bovespa são negociadas por preços de mercado.

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Sobre os objetivos do Código de Regulamentação e Melhores Práticas da Anbima para o Programa de Certificação Continuada, qual a alternativa INCORRETA?

a) Ele estabelece normas e princípios a serem adotados na certificação dos profissionais do mercado financeiro e de capitais.

b) Ele estabelece normas e regras de conduta profissionais que deverão ser seguidas pelos profissionais do mercado financeiro e de capitais.

c) Ele estabelece normas e regras de conduta profissionais e pessoais que deverão ser seguidas pelos profissionais do mercado financeiro e de capitais.

d) Ele estabelece normas e princípios a serem observados pelas instituições participantes e também às instituições não afiliadas, mas que tenham, entretanto, aderido ao Código, ao celebrarem o Termo de Adesão.

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Sobre os objetivos do Código de Regulamentação e Melhores Práticas da Anbima para o Programa de Certificação Continuada, qual a alternativa INCORRETA?

a) Ele estabelece normas e princípios a serem adotados na certificação dos profissionais do mercado financeiro e de capitais.

b) Ele estabelece normas e regras de conduta profissionais que deverão ser seguidas pelos profissionais do mercado financeiro e de capitais.

c) Ele estabelece normas e regras de conduta profissionais e pessoais que deverão ser seguidas pelos profissionais do mercado financeiro e de capitais.

d) Ele estabelece normas e princípios a serem observados pelas instituições participantes e também às instituições não afiliadas, mas que tenham, entretanto, aderido ao Código, ao celebrarem o Termo de Adesão.

A Ambima não trata de normas de conduta da vida pessoal dos funcionários.

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Qual das instituições abaixo NÃO está sujeita às penalidades do artigo 9º da Lei nº 9.613/1998?

a) Pessoas jurídicas cuja atividade principal seja a intermediação e negociação de todo tipo de bens móveis.

b) Pessoas jurídicas cuja atividade acessória seja a custódia, liquidação ,emissão e negociação de títulos e/ou valores mobiliários.

c) Pessoas físicas cuja atividade principal seja a custódia, liquidação, emissão e negociação de títulos e/ou valores mobiliários.

d) Pessoas físicas cuja atividade seja comercializar antiguidades, pedras, metais e objetos de arte.

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Qual das instituições abaixo NÃO está sujeita às penalidades do artigo 9º da Lei nº 9.613/1998?

a) Pessoas jurídicas cuja atividade principal seja a intermediação e negociação de todo tipo de bens móveis.

b) Pessoas jurídicas cuja atividade acessória seja a custódia, liquidação ,emissão e negociação de títulos e/ou valores mobiliários.

c) Pessoas físicas cuja atividade principal seja a custódia, liquidação, emissão e negociação de títulos e/ou valores mobiliários.

d) Pessoas físicas cuja atividade seja comercializar antiguidades, pedras, metais e objetos de arte.

Bens móveis não são ativos financeiros por não servirem de reserva de capital. Bens imóveis, pedras preciosas, antiguidades funcionam como uma forma de guardar dinheiro, portanto, são afetados pela lei.

slide97
Sobre um fundo referenciado DI, assinale a alternativa INCORRETA.

a) Pode estar posicionado em até 10% em títulos de sua categoria no exterior.

b) Pode estar 100% posicionado em Títulos Públicos Federais.

c) Pode aplicar até 10% de seu PL em ações.

d) Pode aplicar em debêntures, desde que consideras como baixo risco de crédito.

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Sobre um fundo referenciado DI, assinale a alternativa INCORRETA.

a) Pode estar posicionado em até 10% em títulos de sua categoria no exterior.

b) Pode estar 100% posicionado em Títulos Públicos Federais.

c) Pode aplicar até 10% de seu PL em ações.

d) Pode aplicar em debêntures, desde que consideras como baixo risco de crédito.

Trata-se de um fundo DI, de baixo risco, portanto, não faz sentido ter ações, que são títulos de alto risco.

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Assinale a afirmação correta.

a) Os fundos classificados como renda fixa e cambial deverão possuir, no mínimo, 67% da carteira em ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco que dá nome à classe.

b) Os fundos classificados como ações deverão possuir, no mínimo, 51% da carteira em ações admitidas à negociação no mercado à vista.

c) Um fundo ações não pode estar em momento algum com 90% da carteira comprada em títulos públicos, caso em que teria que trocar de classificação.

d) Um fundo de dívida externa tem que estar comprado em, pelo menos, 80% do patrimônio líquido em títulos da dívida externa da União.

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Assinale a afirmação correta.

a) Os fundos classificados como renda fixa e cambial deverão possuir, no mínimo, 67% da carteira em ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco que dá nome à classe.

b) Os fundos classificados como ações deverão possuir, no mínimo, 51% da carteira em ações admitidas à negociação no mercado à vista.

c) Um fundo ações não pode estar em momento algum com 90% da carteira comprada em títulos públicos, caso em que teria que trocar de classificação.

d) Um fundo de dívida externa tem que estar comprado em, pelo menos, 80% do patrimônio líquido em títulos da dívida externa da União.

Um fundo de ações tem que ter a maior parte dele aplicado em ações.