Excel 在筹资中的应用

1. Excel 在筹资中的应用 小组成员：39081118—赵传斌 39081117—卓光府 39081115—许雷博 39081113—韩晓卓

2. Excel在筹资中的应用 • 假如你是一家公司的理财经理，现在公司要开展一项投资业务，需要向银行贷款20万，在未来的20年中，每年末等额摊还，那每年应该还多少？其中本金多少？利息多少？ 学习目的： 通过学习能够做到运用Excel来解决上述问题，熟练掌握PMT函数、IPMT函数、PPMT函数和PV函数，同时熟悉方案管理器和单变量求解问题的解决方法。

3. 基础回顾

4. PMT函数 其中，Rate是代表每期的固定利率，Nper代表该项投资或贷款的总期数，Pv代表未来现金流的现值。 根据以上数据可以得出固定利率下的年金值。

5. IPMT函数 与PMT类似，Rate代表每期的固定利率，Per代表所要求计算的利息期次，Nper代表该项投资或贷款的总期数，Pv代表未来现金流的现值。 根据以上数据可以得出固定利率下年金中的利息部分。

6. PPMT函数 与IPMT类似，Rate代表每期的固定利率，Per代表所要求计算的本金期次，Nper代表该项投资或贷款的总期数，Pv代表未来现金流的现值。 根据以上数据可以固定利率下年金中的本金部分。

7. PV函数 与IPMT类似，Rate代表每期的固定利率，Nper代表该项投资或贷款的总期数，Pmt代表年金数。 通过以上数据可以得出未来现金流的现值。

8. 方案管理器 例：某商场需要重新装修门市，已有三家银行同意贷款。甲银行可贷款50万元，还款期10年，年利率5%。乙银行可贷款80万元，还款期8年，年利率8%。丙银行可贷款100万元，还款期5年，年利率10%。要求用“方案管理器”一次算出三家银行的月还款额各为多少，以便研究确定接受哪家银行的贷款。 分析：我们可以运用前面所提到的PMT函数来依次求解，同时我们还可以采用一种新的解决方案——“方案管理器”

9. 方案管理器 具体操作流程：在Excel中依次执行“数据”——“假设分析”——“方案管理器”，然后“添加”新方案（如右图）——“确定”之后，得到下图，依次添加甲、乙、丙方案。

10. 方案管理器

11. 单变量求解问题 在现实生活中，我们时常会遇到求解一元高阶方程的问题，如下： 通过Excel中的单变量求解方法，我们能够很快求出最为有效的解。 具体流程： （1）在Excel中确定两个单元格A1、B1； （2）在B1中输入“=7*A1^4-4*A1^3-8*A1^2+5”； （3）依次执行“数据”——“假设分析”——“单变量求解”； （4）按照要求填写右图对话框，确定后，可在A1和B1中得到所需值

12. Thank You !