Finan n poradenstv
Download
1 / 9

- PowerPoint PPT Presentation


  • 106 Views
  • Uploaded on

FINANČNÍ GRAMOTNOST. Finanční poradenství. Kudy vlastně putují peníze. Finanční poradenství. Finanční poradce Má přehled o finančních produktech a službách bank, pojišťoven, kapitálovém trhu, apod.

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about '' - nikita


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
Finan n poradenstv

FINANČNÍ GRAMOTNOST

Finanční poradenství

Kudy vlastně putují peníze


Finan n poradenstv

Finanční poradenství

  • Finanční poradce

  • Má přehled o finančních produktech a službách bank, pojišťoven, kapitálovém trhu, apod.

  • b) Dokáže pro zájemce = klienta vytvořit optimální řešení jeho finanční situace s výhledem do budoucna (finanční plán).

  • c) Vztah mezi finančním poradcem a jeho klientem bývá dlouhodobý a je postavený na důvěře.

  • d) Finanční poradce je placený za sjednané produkty a služby pro klienta (případně klientem nebo podílem na zisku)


Finan n poradenstv

Finanční poradenství

Druhy finančních poradců

a) Bankovní poradci – zaměstnanci konkrétní banky, pojišťovny,...

– nabízejí produkty jedné banky

b) Finanční poradci (a) – partneři společnosti

– vytvářejí komplexní finanční plán – vybírají nejvýhodnější produkty na trhu – mají podporu (informace, zkušenosti, levnější produkty,...)

c) Finanční poradci (b) – samostatní jedinci

– vytvářejí komplexní finanční plán – vybírají nejvýhodnější produkty na trhu – nemají podporu, na vše jsou sami

d) Podvodníci – často firmy (právníci + ekonomové)

– vytvářejí dojem, že chtějí lidem finančně pomoci (v nouzi) – nabízejí produkty nevýhodné pro zákazníka

– nejvíce získají, když zákazník není schopen splácet (exekucí jeho majetku)


Finan n poradenstv

Finanční poradenství

Nabídka finančních poradců

  • Sestavení finanční analýzy

    B) Optimalizace rodinných financí - kde můžeme ušetřit a vydělat s využitím finančních produktů a služeb:

    - vytváření finančních rezerv - spoření

    - financování bydlení - stavební spoření, hypotéky, aj.

    - zabezpečení na stáří - důchodové připojištění

    - dosažení finančních cílů - např. nové auto

    - zajištění rizik - pojištění

    - zhodnocení volných peněz - investování

    - využití daňových odpisů a státních dotací

    C) Vytvoření finančního plánu


Finan n poradenstv

Finanční poradenství

Kdo potřebuje finančního poradce

Ten kdo:

- nemá široký přehled o finančních produktech a nabídkách

- nechce věnovat čas na důkladné zkoumání finančního trhu

- chce efektivně nakládat se svými finančními prostředky


Finan n poradenstv

Finanční poradenství

Kde sehnat finančního poradce

1) Dobrý typ od dobrého známého – spolehlivé

2) Na internetu – pozor na podvodníky!

3) Ve firmě, která se zabývá finančním poradenstvím, např:

Fincentrum

OVB Allfinanz, a.s.

Partners Financial Services, a.s.

Swiss Life Select

… a dalších …


Finan n poradenstv

Finanční poradenství

Na co si dát pozor u finančního poradce

  • Je spolehlivý, dochvilný, splní co slíbil, nevykrucuje se,…

  • Jaké má zkušenosti, délku praxe?

  • Nutí vás do něčeho, co nezbytně nepotřebujete?

  • Mluví o finančních poměrech jiných klientů?

  • Je důvěryhodný?

  • Jakou a kde má kancelář? (Domluvte si schůzku u něj.)

  • Můžete si vše v klidu doma promyslet, než něco podepíšete?

  • Klade si svoje podmínky?


Finan n poradenstv

Finanční poradenství

Registrovaný finanční poradce

Finanční poradci jsou registrovaní u České národní banky.

„Pravost“ svého finančního poradce si můžete ověřit na webu:

http://fincentrum.com/ (dole – Ověření poradců)

nebo

http://poradci-sobe.cz/cnb/ (Prověřit poradce v registru ČNB!)


Finan n poradenstv

Finanční poradenství

Autor:

Mgr. Pavel Papežík, vytvořeno v roce 2013, určeno pro 9. ročník ZŠ, předmět Finanční gramotnost, vzdělávací oblast Člověk a společnost, vzdělávací obor Výchova k občanství, tematický okruh Stát a hospodářství.

Použité obrázky:

obr. 1: Fincentrum. [online]. [cit. 2013-05-25]. Dostupné z: http://fincentrum.com/

obr. 2: OVB Allfinanz, a.s. [online]. [cit. 2013-05-25]. Dostupné z: http://www.ovb.cz/Default.aspx

obr. 3: Partners: Finanční poradenství jinak [online]. [cit. 2013-05-25]. Dostupné z: http://www.partners.cz/cs/

obr. 4: Swiss Life Select [online]. [cit. 2013-05-25]. Dostupné z: http://www.swisslifeselect.cz/