Finanční plán – majetek a závazky

1. Finanční plán – majetek a závazky VY_62_INOVACE_1_2_13 „Pokud není uvedeno jinak, autorem obrázků a textů je Ing. Renata Hethová“.

2. Sestavování finančního plánuopakování • Analýza domácích financí - zjistíme stav našich financí • Analýza příjmu a výdajů – sestavíme rozpočet, zda nám něco zbývá; • Analýza majetku a závazků – zda nejsme zadluženi; • Analýza rizik – co nás a náš majetek ohrožuje; • Analýza cílů • Stanovení cílů • Stanovení priorit – seřazení podle důležitosti • Vyhodnocení cílů – zda a kdy jsou dosažitelné • Analýza možných řešení – kolik potřebujeme a jaké máme možnosti je získat;

3. Přehled o majetku a závazcích – „rozvaha“ domácnosti (jednotlivce)

4. Majetek a jeho financování Úkol Sestavte svou osobní „rozvahu“, přehled Vašeho osobního majetku a závazků. ?

5. Majetek a jeho financování Úkol • Uveďte příklady majetku domácností, včetně méně obvyklých forem. • Uveďte, z čeho může být majetek financován, zdroje jeho krytí. ?

6. Přehled o majetku a závazcích

7. Přehled o majetku a závazcích Úkol • U jednotlivých druhů závazků a majetku vepište konkrétní produkty, příklady, např. peníze – na spořících účtech, dlouhodobé úvěry – hypotéka…? ?

8. Přehled o majetku a závazcích

9. Přehled o majetku a závazcích Úkol (test) • Sestavte přehled o majetku a závazcích pro Novákovi. Bydlí zatím v nájemním bytě, na běžných účtech mají 25 000 Kč, na spořícím účtu 50 000 Kč, vlastní podílové listy smíšeného fondu v hodnotě 100 000 Kč, akcie v aktuální hodnotě 120 000 Kč, na penzijním připojištění mají našetřeno 200 000 Kč, auto za 320 000 Kč na finanční leasing, vybavení bytu za 250 000 Kč, z půjčky 400 000 Kč zatím nesplaceno 280 000 Kč. ?

10. Přehled o majetku a závazcích Úkol • Zhodnoťte stav majetku a závazků rodiny pana Nováka. • Jak by se změnila „rozvaha“ domácnosti při: • financování automobilu pomocí půjčky • po pořízení rodinného domu na hypotéku. ?