Présentation de LCL ESC Clermont Novembre 2009

1. Présentation de LCL ESC Clermont Novembre 2009 Présentation LCL LCL - Banque des Entreprises ESC Clermont 2 décembre 2010

2. Intervenants Frédéric GRALL : Chargé d’Affaires Grandes Entreprises - Paris Béatrice de Crouy-Chanel : Campus Manager LCL

3. Sommaire • LCL dans le groupe Crédit Agricole S.A. • La Banque de proximité chez LCL • LCL Banque Privée • LCL Banque des Entreprises

4. LCL DANS LE GROUPE CREDIT AGRICOLE S.A.

5. Groupe Crédit Agricole - Les chiffres clés Un groupe à dimension internationale Présent dans plus de 70 pays 164 000 collaborateurs 58 millions de clientsà travers le monde 11 850 agencesbancaires dans le monde 1er groupe bancaire en Franceavec 28% du marché des particuliers 1er groupe bancaire en Europe par les revenus de la banque de détail 9ème groupe bancaire mondialpar les fonds propres Tier 1

6. L’organisation du groupe Crédit Agricole S.A. Le Groupe Crédit Agricole S.A. s’organise autour de 6 pôles métiers : Crédit Agricole S.A. ServicesFinanciersSpécialisés Gestion d'actifsAssurances et Banqueprivée Banque de détail à l’international Banquedefinancementetd'investissement Banques de proximitéen France Activités et filiales spécialisées Cariparma / FriulAdria (Italie) CréditAgricole Private Equity 25 % ducapital desCaisses Régionales de Crédit Agricole Credit Agricole CIB CA Consumer Finance Amundi Emporiki Bank (Grèce) IDIA ( Capital Investissement) CA Leasing & Factoring CACEIS Cheuvreux Lukas Bank (Pologne) SODICA (Corporate Finance) LCL Crédit Agricole Srbija (Serbie) CréditAgricoleImmobilier Crédit Agricole Assurances Newedge INTERFIMO Index Bank (Ukraine) Cedicam ( Monétique) Crédit Agricole Private Bank CLSA Créditdu Maroc Uni-Editions CréditAgricole Egypt

7. LCL

8. Les chiffres clés 6 000 000 de clients particuliers Clients 310 000clients professionnels 27 000 clients Entreprises 2 057 unités commerciales en France Implantations 20 700 collaborateurs (au 31/12/2009) Effectifs 3,8 milliards d ’€ de PNB Produit NetBancaire

9. 3 grands réseaux LCL est aujourd’hui la seule banque françaiseà niveau national exclusivement dédiée à la banque de détail sur le marché des Particuliers, des Professionnels et des Entreprises. La marque se différencie ainsi du modèle bancaire multimétiers et des acteurs mutualistes à vocation régionale. Particuliers 1er métier de LCL Banque et Assurances de Proximité Professionnels Artisans, commerçants, professions libérales Banque des Entreprises et des Flux Entreprises 2 axes : la banque commerciale et le Corporate finance Banque Privée Conseil en gestion financière et en organisation de patrimoine Pôle LCL Banque Privée

10. La Banque et Assurance de Proximité

11. Organisation du réseau Banque et Assurances de proximité 5 grands métiers Direction de réseau 10 Direction régionale Direction régionale ±50 Direction de Groupe d’agences Direction de Groupe d’agences Direction de Groupe d’agences ± 350 Agence Agence Agence Agence ± 2000 Directeur d’agence Conseiller clientèle Professionnels Conseiller Privé Conseiller clientèle Particuliers Conseiller d’accueil

12. Le Pôle LCL Banque Privée • Le Pôle LCL Banque Privée

13. L’environnement • LCL Banque privée regroupe l’ensemble des services de conseil en gestion financière et en organisation de patrimoine, privé ou professionnel. • Ces services s’adressent à une clientèle dont le montant et la complexité des avoirs exigent une expertise et des solutions spécifiques, fondées sur : • Des compétences en ingénierie patrimoniale, • Une sélection de produits innovants, • Un conseil personnalisé. • LCL s’est s’adapté à l’évolution de l’environnement et du contexte Une concurrence accrue sur la clientèle fortunée Un croissance régulière du nombre de clients haut de gammequi génèrent une contributionimportante et durable aux revenus de la banque.

14. La segmentation de la clientèle GIP Grands Investisseurs privés 1 500 clients Banque privée Pôle banque privée Conseiller en Banque Privée 110 000 clients Conseiller en Patrimoine Agences 880 000 clients Conseiller privé Directions de Réseau En appui : 1 juriste fiscaliste par région, une équipe nationale de gestionnaires de portefeuille

15. LCL – Banque des Entreprises Banque des Entreprises

16. Présentation de la Banque des Entreprises • Dédiée aux entreprises françaises (CA > 3 millions euros) et aux filiales de groupes étrangers en France • Avec un réseau propre de 47 centres d’affaires entreprises et 38 agences entreprises et institutionnels • 27 000 clients (8 500 relations ou groupes d’entreprises) • Banque d’une entreprise sur trois • Deux grands métiers : • - la banque commerciale (flux domestiques et internationaux, financements à court, moyen et long terme, placements) • - le « corporate finance », activité spécialisée notamment dans les opérations de transmission et de reprises d'entreprises

17. La Banque Commerciale et le Corporate Finance • Le Chargé d’Affaires Entreprise pilote la relation quotidienne avec les entreprises et leurs projets de développement. Il les accompagne sur les sujets touchant à : • la gestion de leur cycle d'exploitation, • le financement de leurs investissements, • la maîtrise des risques, • la dynamisation de leur politique sociale, • etc. • Les équipes de Corporate Finance interviennent dans tous les domaines du Haut de Bilan : • conseil et assistance en rapprochement et transmission, • levée de fonds, • montage et syndication

18. 16 directions entreprises44 centres d’affaires29 pôles délocalisés1 000 collaborateurs Les implantations de la Banque des Entreprises 16 directions entreprises44 centres d’affaires29 pôles délocalisés1 000 collaborateurs

19. Directeur duDéveloppement Directeur de Centre d’Affaires Entreprises Chargé d’affaires Entreprises Les acteurs de la Banque des Entreprises • Définit la stratégie de développement de sa Direction • Interlocuteur des clients stratégiques Directeur Entreprises • Seconde le DE dans ses missions • S’assure de la mise en œuvre de la stratégie • Garant de la pérennité et de l’optimisation du PNB - Pilote le risque des clients de la DE - décide dans ses délégations Directeur crédit • Décline la stratégie de conquête et de développement du PNB • Interlocuteur des clients stratégiques de son Centre d’Affaires • Patron de proximité Attaché commercial Entreprises Assistant de clientèle • Responsable de son portefeuille (clients, prospects, PNB, objectifs commerciaux, budgétaires, flux) • Pivot de la relation commerciale • Met en œuvre la stratégie commerciale • Développe des synergies avec la BAP et la Banque Privée • Élabore les demandes de crédit • Seconde le Chargé d’Affaires dans ses fonctions • Gère la banque au quotidien • Interlocuteur permanent du client • Développe les flux et ressources du • portefeuille client • Participe à la maîtrise des risques • Élabore les demandes de crédit • Apporte un appui technique, commercial, Administratif au chargé d’affaires • Participe au suivi des risques (mise à jour de la connaissance client, documentation juridique et financière…)

20. La Banque de l’entreprise Bac +5 – ESC / École d’ingénieur / M2 Banque - Finances Attaché commercial entreprises Missions : • Gestion et développement d’un portefeuille d’entreprises en matière de moyens de paiement, flux, placements, produits et services liés, • Élaboration des offres et participation au pricing des opérations, en relation avec le Chargé d’Affaires Entreprises. • Élaboration des demandes de crédits Les atouts du poste : La diversité des missions et des interlocuteurs (internes ou externes) rendent le quotidien de l'Attaché commercial entreprises varié. Perspectives d’évolution : Attaché commercialEntreprises Chargé d’affairesEntreprises

21. La Banque de l’entreprise Chargé d’Affaires Entreprises Bac +5 – ESC / École d’ingénieur / M2 Banque - Finances Missions : • Il assure la relation avec un portefeuille d'entreprises industrielles et commerciales. Très présent sur le terrain auprès de ses clients et de ses prospects, il écoute et anticipe leurs besoins, structure l'offre commerciale. Il négocie les conditions de mise en place des solutions proposées et met en oeuvre les décisions prises en matière de risques. Il élabore également des demandes de crédits • Atouts du poste : • Le contact client • la responsabilité à la fois commerciale et stratégique du poste. Perspectives d’évolution : Spécialiste Banque des Entreprises Chargé d’affairesEntreprises Directeur de Centre d’AffairesEntreprises Ou encore mobilité dans la BFI (Credit Agricole CIB) ou vers les fonctions centrales

22. Les métiers de la BAP Bac +5 – ESC / Master Professionnel Banque Conseiller clientèle de Professionnels Missions : • Accompagner une clientèle de commerçants, d’artisans, de professions libérales et de petites entreprises : vente de produits et services adaptés, évaluation du risque, ... • Négocier sur les conditions de mise en place. Atouts du poste : • Interlocuteur privilégié du client, vous disposez d’une vue globale sur sa situation et pilotez l’ensemble de la relation commerciale. Perspectives d’évolution : Directeur d’agence Conseiller clientèle Professionnels Animationcommerciale

23. … et des experts pour compléter le dispositif • Responsable Corporate Finance • Adjoint Corporate Finance • Responsable régional du commerce International • Chargé d’affaires Marché • Responsable des Flux et Services • Chargé du suivi du risque

24. PERSPECTIVES DE RECRUTEMENT

25. Nos recrutements en 2011 • 1000 recrutements en CDI en 2011 • 500 stages dont 200 pour les bac +5 • 500 contrats en alternance Consultez notre site internet : www.LCL.com • Offres d’emploi • Offres de stage • Dépôt de candidature en ligne • Témoignages de collaborateurs • Présentation de métiers