Rob Handgraaf (senior relatiebeheerder)

1. Rob Handgraaf (senior relatiebeheerder) September 2014 Welkom! Informatie over PGB

2. Pensioeninformatie Inhoud presentatie • Kenmerken PGB • Financiën PGB • Productkenmerken • Uitvoeringsorganisatie van PGB • Communicatie PGB • Vragen?

3. Pensioen bij PGB Over PGB • PGB is het bedrijfstakpensioenfonds voor: • grafimedia branche (collectieve deelname) • kartonnage- en flexibele verpakkingenbedrijf (collectieve deelname) • Verf en drukinkt industrie (collectieve deelname) • aantal bedrijven uit uitgeverijbedrijf, kunststof- en rubberindustrie, papierindustrie en chemische industrie (vrijwillige deelname) • Al vanaf 1929 collectief pensioen (Pensioenfonds voor Grafische Vakken) • Collectieve regeling: afspraken tussen werkgevers en werknemers • Solidariteit: jong-oud / ziek-gezond / man-vrouw / werkgever-werknemer • risico spreiden en delen • één premiepercentage • Geen winstoogmerk

4. Pensioen bij PGB bestuursstructuur • Gekozen voor paritair model (werkgevers, werknemers en gepensioneerden) • Afgelopen periode al grondige vernieuwing bestuur met portefeuilleverdeling • Onafhankelijk bestuursmodel zou toekomst kunnen zijn (multi-sectoraal fonds) • Bestuur: 4 werkgevers, 4 werknemers, 2 gepensioneerden • Raad van Toezicht: 3 onafhankelijke leden • Nieuwe Verantwoordingsorgaan 6 werkgevers, 6 werknemers, 6 gepensioneerden • Bestuursbureau PGB voor bestuursondersteuning • Uitvoeringsorganisatie Timeos (vroeger GBF) volle dochter van PGB Relatiebeheer PGB

5. Stand van zaken relatiebeheer PGB Bestuur Keuze besturingsmodel • Paritair bestuur: 4 - 4 - 2 Relatiebeheer PGB

6. Pensioen bij PGB Over PGB Pensioensysteem • middelloonregeling (uitkeringsovereenkomst) Enkele kerncijfers (31-12-2013) • aangesloten werkgevers : ± 2.131 • verzekerde werknemers : ± 45.353 • pensioenontvangers : ± 55.000 • Gewezen deelnemers : ± 124.000 • beleggingen : ca. € 17,52 miljard • dekkingsgraad 31 augustus 2014 : 107,7% • Kosten per deelnemer : € 135,00 (structureel)

7. Pensioen bij PGB Over PGB • Verplichting : levenslang uitbetalen pensioen aan deelnemers en nabestaanden • Ambitie : pensioen jaarlijks zoveel mogelijk aanpassen aan prijsstijging Stand dekkingsgraad augustus 2014 Bezittingen van het fonds = 17.526.000.000 = 107,69% Verplichtingen aan deelnemers = 16.274.000.000

8. Pensioen bij PGB Financiën pensioenfonds Actuele ontwikkelingen bij dekkingsgraad • Langer leven • conclusie: stijging levensverwachting is goed nieuws voor u, maar niet voor pensioenfonds… • levensverwachting alweer verder gestegen. Kosten circa 1% van de dekkingsgraad • Bij ons pensioenfonds • 100 jaar of ouder momenteel 23 deelnemers • 90 tot 100 jarigen momenteel 1518 deelnemers

9. Pensioen bij PGB Financiën pensioenfonds Actuele ontwikkelingen bij dekkingsgraad • Lage rente en de waarde van pensioenen Voorbeeldberekening waarde pensioen Conclusie: - lagere rente, meer geld reserveren - waarde pensioen dus gevoelig voor rente - rente momenteel historisch laag

10. Mix normportefeuille PGB 2014

11. Rendement vanaf 2008

12. Pensioen bij PGB Herstelplan 2009 - 2014 Financieel tekort? Herstelplan wettelijk verplicht • Herstelplan = maatregelen om financieel probleem op te lossen • Uitgangspunten: • 31-12-2013 op of boven de 105% • 31-12-2023 op of boven de 115% • pijn eerlijk verdelen: als vereiste dekkingsgraad niet op tijd wordt bereikt, kunnen de pensioenaanspraken en pensioenuitkeringen worden verlaagd. • Aan het einde van ieder jaar kijkt bestuur of vereiste dekkingsgraad is bereikt.

13. Pensioen bij PGBkenmerken • voorwaardelijk toeslagbeleid aan de hand van richtlijn • premiestelling naar rato van vaste prijs per eenheid pensioen (op basis van doorsneepremie) • flexibiliteit tijdens werken: • individueel of collectief Pensioensparen • Vrijwillig collectieve ANW hiaat verzekering • flexibiliteit bij pensionering waaronder: • flexibel pensioen (vanaf 55 tot 70 jaar) • gelijk overlevingspensioen (GOP) • tijdelijk ouderdomspensioen (TOP) • getrapt pensioen • uitruilpensioen

14. Pensioen bij PGB kenmerken • zonder aanvullende financiering is het volgende van toepassing: • voorwaardelijke toeslagverlening, consumentenprijsindex alle huishoudens • besluitvorming mede op basis van richtlijn ‘dekkingsgraad en ontwikkeling pensioen’

15. Pensioeninformatie Uitvoeringsorganisatie Activiteiten uitvoeringsorganisatie voor de pensioenregeling • Activiteiten • pensioenen beheren, uitkeren en daarover communiceren • vermogensbeheer • beleidsondersteuning • Kenmerken • BV waarvan PGB de enige aandeelhouder is. • 150 medewerkers (klein genoeg om flexibel te zijn, groot genoeg om specialisten te hebben) • geen winstoogmerk

16. Pensioeninformatie Communicatie Informatie aan de deelnemer in verschillende vormen: Bij overgang naar PGB • Welkomstbrief met daarin de overgenomen rechten • Eindbrief van huidige uitvoerder • Overgenomen pensioen pas zichtbaar op gesloten site na inregeling • Nieuwe rechten pas zichtbaar als het jaar om is. • Wij controleren gegevens via de gemeentelijke basis administratie • Ongehuwd samenwonende, zelf gegevens controleren op startbrief • Overname lopende uitkeringen eerst 3 maanden schaduw draaien

17. Pensioeninformatie Communicatie Informatie aan de deelnemer in verschillende vormen: Bij opbouwen pensioen • startbrief + brochure digitaal beschikbaar • stopbrief • informatieblad en elektronische nieuwsbrief PGB bericht • jaarlijks persoonlijk pensioenoverzicht (UPO) • Als zich een gebeurtenis voordoet zoals bij echtscheiding en bij individuele verzoeken Bij bereiken pensioengerechtigde leeftijd • pensioeninformatiedagen voor aanstaand gepensioneerden • informatieboekje “binnenkort pensioen”

18. Pensioeninformatie Communicatie (vragenenantwoorden) - Via Internet • www.pensioenfondspgb.nl - informatie over pensioenen e.d. • www.mijnpgbpensioen.nl - pensioenplanner - pensioenmeter - digitale nieuwsbrief - Persoonlijk via klantenservice (vanaf 1-10-2014) - telefonisch (020-5 418 200) - schriftelijk - e-mail

19. aandachtspunten • Waardeoverdracht - tot 1-10-2014 indien mogelijk afhandeling door SPGV - daarna nieuwe aanvraag indienen bij PGB • 12 betalingen per jaar (geen aparte betalingen van vakantiegeld etc.) SPVG tot 1-1-2015 • CZ premie niet via PGB. • HR blijft aanspreekpunt binnen werkgever. • Uitbetaling pensioenen 19de van de maand. • Vereniging van gepensioneerden.

20. Tot slot… Heeft u nog vragen?

21. Bedankt voor uw aandacht! Bedankt voor uw aandacht! Telefoon: 020 – 5418200 E-mail: ks@pensioenfondspgb.nl Internet: www.pensioenfondspgb.nl en www.mijnpgbpensioen.nl Bezoekadres: Pensioenfonds PGB Zwaansvliet 3 1081 AP Amsterdam Correspondentieadres: Pensioenfonds PGB Afdeling Klantenservice Postbus 7855, 1008 CA Amsterdam Disclaimer: De in deze presentatie verstrekte informatie is geen aanbod, beleggingsadvies of financiële dienst. Aan deze informatie kunnen geen rechten ontleend worden. Hoewel aan de samenstelling en inhoud van deze presentatie de uiterste zorg is besteed, is het mogelijk dat de informatie die in deze presentatie is weergegeven onvolledig, onjuist en/of niet up-to-date is. PGB is niet aansprakelijk voor enigerlei directe of indirecte schade, van welke aard dan ook, die voortvloeit uit of in enig opzicht verband houdt met de in deze presentatie verstrekte informatie.