Kongres Jedności Warszawa, wrzesień 2005

1. Jedyne polskie fundusze inwestycyjne założone przez bankowość spółdzielczą - Union Investment TFI SA Kongres JednościWarszawa, wrzesień 2005 WW

2. Spis treści 1 Portret Union Investment 2 Fundusze inwestycyjne - podstawowe pojęcia 3 Oferta produktowa 4 Fundusze inwestycyjne w banku WW

3. Grupa Union Investment – fakty i liczby • Siedziba: Frankfurt n/Menem • Data powstania: 26.01.1956 • Główni akcjonariusze: DZ Bank AG, WGZ Bank • Dystrybucja: 1100 banków spółdzielczych • Aktywa: 122 mld EUR • Pozycja: • Niemcy 3(17,3% udział w rynku) • Europa 9 • Fundusze: • otwarte 256 • specjalistyczne 459 Stan na 31.12.2004 WW

4. Banki centralne/ główni partnerzy dla Volksbanków i Raiffeisenbanków Instytucja Centralna Stowarzyszenie oszczędnościowo- pożyczkowe Firma ubezpieczeniowa Firma zarządzająca aktywami Bank hipoteczny Bank hipoteczny Firma leasingowa Firma zarządzająca funduszami inwestującymi w nieruchomości Union Investment jest mocno zakorzeniony w sektorze spółdzielczym w Niemczech Finanzverbund (Związek Finansowy) WW

5. Fakty o Union Investment TFI SA • Na rynku istniejemy od 1995 r. - na początku jako Korona TFI. Połączenie Korona TFI SA i Union Investment TFI SA nastąpiło w 2000 r. • Zarządzamy 9 otwartymi funduszami inwestycyjnymi - od polskich bezpiecznych po akcyjne zagraniczne. • W roku 2004 wprowadziliśmy nowe fundusze i produktyoraz usługi asset management • W listopadzie 2004 r. nasze TFI zostało uznane za najlepsze przez „Gazetę Wyborczą” oraz „Rzeczpospolitą”. • Nasza sieć dystrybucji składa się z banków komercyjnych, banków spółdzielczych, biur maklerskich oraz doradców finansowych. • Na koniec grudnia 2000 r. aktywa 6 funduszy wynosiły ponad 200 mln PLN, a na koniec sierpnia 2005 r. nasze TFI zarządzało środkami o wartości ponad 1,6 mld zł! PIERWSZE TFI W POLSCE z licencją KPWiG na zarządzanie cudzym pakietem papierów wartościowych na zlecenie! WW

6. Union Investment w Polsce - fundusze z czołówki Źródło: ranking magazynu Profit/Forbes, luty 2005 WW

7. Wiodące TFI na rynku pod względem osiąganych wyników w długim terminie Wynik za 3 lata Wynik za 5 lat Wynik za 1 rok Fundusz UniKorona Pieniężny FIO 5,63% 5 miejsce z 5 20,44% 1 miejsce 10 56,41% 2 miejsce z 5 UniWIBIDSFIO 6,22% 2 miejsce z 7 Nie dotyczy Nie dotyczy UniKorona Obligacje FIO 12,49% 9 miejsce z 24 26,09% 3 miejsce z 18 77,26% 1 miejsce z 12 UniKorona ZrównoważonyFIO 10,49% 7 miejsce z 12 54,30% 3 miejsce z 11 51,52% 3 miejsce z 8 UniKorona Akcje FIO 14,51% 5 miejsce z 19 81,76% 4 miejsce z 15 53,13% 2 miejsce z 11 Źródło: Opracowanie własne; stan na 30.06.2005 r. ; 1-szy kwartyl - kolor czerwony; 2-gi kwartyl - kolor niebieski; 3-ci kwartyl - kolor czarny WW

8. Banki zagraniczne Banki polskie Banki spółdzielcze Banki spółdzielcze w rankingu banków w Polsce 8 miejsce pod względem funduszy własnych Żródło: Rzeczpospolita, 14 maja 2004; GINB WW

9. Co będzie się działo z oszczędnościami Polaków? Wzrost oszczędności - prognoza do roku 2011 (w mld PLN) 3,5-krotny wzrost w ciągu 10 lat WW

10. Czym jest fundusz inwestycyjny? • Fundusz inwestycyjny: • zbiera środki publicznie, • wyłącznym przedmiotem jego działalności jest lokowanie zgromadzonych środków. • środki lokuje w papiery wartościowe i inne prawa majątkowe, • ma na celu ochronę realnej wartości i/lub wzrost wartości środków, • ma odrębną osobowość prawną - podobnie jak S.A., • posiada osobny statut, w którym określone są: • - polityka inwestycyjna, • - zasady wyceny, • - zasady realizacji zleceń uczestników, • nie może zbankrutować - środki są zawsze własnością klienta. WW

11. Rodzaje funduszy inwestycyjnych • Ze względu na politykę inwestycyjną: • pieniężne, • obligacyjne, • zrównoważone (i stabilnego wzrostu), • akcyjne. • Ze względu na dostępność: • otwarte, • specjalistyczne otwarte, • zamknięte. • Ze względu na sposób wyceny: • wyceniane metodą księgową, • wyceniane przez rynek (np. giełdowy). WW

12. Firma 2 Firma 3 Firma 4 Rynek pieniężny Rynek obligacji Giełda Niektóre obszary inwestycyjne rynku pieniężnego akcyjne fundusz inwestycyjny obligacyjne zrównoważone, stabilnego wzrostu WW

13. Fundusze Union Investment TFI SA - opis Fundusz Obszar inwestycyjny UniXXI Wiek FIO Akcje spółek technologii przyszłości UniGlobal FIO Akcje największych światowych marek UniDolar Obligacje FIO Obligacje rządu USA i korporacji z siedzibą na terenie USA lub OECD UniKorona Akcje FIO Akcje wiodących polskich przedsiębiorstw UniKorona Zrównoważony FIO Polskie obligacje skarbowe oraz akcje ryzyko UniSto Procent Plus FIO Instrumenty rynku pieniężnego i akcje UniKorona Obligacje FIO Polskie obligacje UniKorona Pieniężny FIO Polskie instrumenty pieniężne UniWIBID SFIO Rynek pieniężny – klienci instytucjonalni i indywidualni WW

14. 100 Bank Firma 140 105 120 Firma 2 = akcje Firma 3 Firma 4 GIEŁDA 132,40 Jak inwestować? 100 Inwestor Własność fundusz inwestycyjny WW

15. 100 Bank Firma 1 140 105 120 Firma 2 = akcje Firma 3 Firma 4 Giełda 132,40 Rynek międzybankowy Jak inwestować? 100 Inwestor Własność fundusz inwestycyjny WW

16. Cash Bank Depozytariusz POK Dystrybutor Zlecenie Agent Transferowy fundusz inwestycyjny Jak działa fundusz inwestycyjny? • Przechowuje aktywa • Wycenia j.u. • Kontroluje zlecenia • Zarządzanie aktywami • Wycena j.u. • Sprawozdania Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych • Dane o Klientach • Przetwarzanie transakcji na j.u. • Info o wartości j.u. WW

17. Wynagrodzenie z tytułu pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy składa się z: Udziału w opłacie manipulacyjnej pobieranej przy zakupie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych; Udziału w opłacie za zarządzanie aktywami funduszu inwestycyjnego. Wynagrodzenie dla Dystrybutora WW

18. Jesteśmy do Waszej dyspozycji! Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA ul. Marynarska 19A 02-674 Warszawa tel. +48 22 60 70 477 fax. +48 22 60 70 476 www.union-investment.pl e-mail: tfi@union-investment.pl Dyrektor ds. Bankowości Spółdzielczej: Waldemar Wróbel 0 607 921 582 Dyrektor Regionalny ds. Bankowości Spółdzielczej: Mirosław Sobczak 0 663 526 060 WW