PK - Basiskurs 1. Teil:

1. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 1 PK - Basiskurs 1. Teil: �Aktive� Kursleitung: Stefan R�thi

2. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 2

3. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 3 Aufgaben und Organisation von Pensionskassen

4. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 4

5. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 5 Eintrittsschwelle AHV-Lohn: 20�880 Koordinationsbetrag 24�360 Lohn max. versicherbar: 83�520

6. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 6 Eintritt Voraussetzungen nach BVG >17 Jahre (1.1. des Jahres, in dem man 18 wird) < AHV-Alter Lohn > 20�880 (3/4 der ordentlichen AHV-Altersrente) Anstellung > 3 Monate oder die Summe der Anstellungen �berschreitet 3 Monateund keiner der Unterbr�che war l�nger als 3 Monate PK-Aufnahme von Arbeitnehmenden mit mehreren Arbeitseins�tzen f�r denselben Arbeitgeber nicht 70% invalid (volle IV-Rente) nicht f�r einen Haupterwerb BVG-versichert, nicht SE nach Vorsorgereglement wie BVG oder: BG min. 30% und bei 100% w�rde die H�he der ord. AHV-Rente (2011: 27�840.00) �berschritten Ausnahmen Aufnahme auf Gesuch / Befreiung auf Gesuch (MB Eintritt), keine Pension n. Art 29

7. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 7 Eintritt

8. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 8 Eintrittsschwellen

9. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 9

10. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 10 Bruttolohn

11. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 11 Lohnkoordination bei der PKZH

12. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 12 Lohnkoordination bei der PKZH

13. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 13 Beitr�ge, Beispiel: Beitragsaufteilung (62/38)Formel f�r die Berechnung: KL x AGS-Satz x Aufteilungssatz : 12, Resultat auf 5er runden

14. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 14 Altersguthaben

15. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 15 Altersguthaben

16. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 16 Altersguthaben

17. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 17

18. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 18 Austritt Gr�nde Beendigung des Arbeitsverh�ltnisses BG sinkt dauernd unter 20% (bei Std.-Lohn Durchschnittsberechnungen mit �Augenmass�) Folgen Ab Alter 58 = Pensionierung (ausser Aufnahme in die PK eines neuen Arbeitgebers oder ALV-Anmeldung) Ab Alter 55 bei 8 Beitragsjahren = freiwillige Versicherung m�glich �berweisung der FZL an neue PK (zwingend falls Eintritt in neue PK) Freiz�gigkeitskonto Freiz�gigkeitspolice Barauszahlung bei endg�ltigem Verlassen der Schweiz Aufnahme einer selbst�ndigen Erwerbst�tigkeit FZL ist geringer als eigener Jahresbeitrag

19. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 19 Austritt Pflichten Arbeitgeber Austrittsmeldung an PKZH ->Austritte erfolgen immer auf das Ende eines Monats !!!(Austritt bis 15. d.M. = Austritt per letzten des Vormonats; Austritt 16.-31.d.M = Austritt Monatsende) Versicherte Fragebogen ausf�llen ev. erg�nzende Angaben (FZ-Police, Barauszahlung) PK Fragebogen verschicken Austrittsabrechnung �berweisung innert 2 Monaten sofern alle Unterlagen da(falls keine Angaben durch die Versicherten: Er�ffnung FZ-Konto bei der ZKB) H�he der FZL Altersguthaben (Beitr�ge, Einlagen, Eink�ufe, -Auszahlungen, Zins) Spezielles Gesuch um Verbleib, Saison-Angestellte, Stundenl�hne

20. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 20 �nderungen des Besch�ftigungsgrades Massnahmen Arbeitgeber Meldung (Mutationen erfolgen immer auf den Anfang eines Monats !!!) falls durch BG-�nderung Ein- oder Austritt ausgel�st wird, entsprechende Meldung verwenden Versicherte allenfalls Gesuch um Verbleib, falls ein Austritt ausgel�st w�rde Offerte Einkauf (falls BG-Erh�hung erfolgte) verlangen PK Beurteilung und Entscheid �ber allf�lligen Verbleib Offerte f�r Einkauf auf Verlangen Spezielles Einkaufsofferten werden nur auf Anfrage erstellt (ausser bei Eintritt) allf�llige L�cke ist sp�testens auf neuem Vorsorgeausweis ersichtlich generelle Lohn�nderungen

21. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 21 Unbezahlter Urlaub Massnahmen Arbeitgeber Meldung an PK (nur ab Dauer von 1 Monat) Versicherte Offerte f�r Einkauf einer allf�lligen L�cke verlangen PK Offerte Einkauf auf Verlangen Spezielles Risikobeitr�ge (bei AU auch Verwaltungskosten) laufen weiter, der Versicherungsschutz wird nicht unterbrochen

22. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 22 Zivilstands�nderungen Pflichten Arbeitgeber Meldung an PKZH Versicherte Meldung an AG PK Freiz�gigkeitsleistung (FZL) bei Heirat festhalten Berechnung der w�hrend der Ehe erworbenen FZL auf Anfrage der Versicherten oder des Gerichts �bertragung von Teil-FZL gem�ss Gerichtsurteil Offerte f�r Nachzahlung der entstehenden L�cke auf Anfrage Spezielles Die Meldung einer ZS-�nderung ist wichtig !!!!warum ?

23. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 23 Spezielle AU-Pflichten Abschluss Anschlussvertrag, Wahl der Beitragsaufteilung und der Beteiligung am �berbr�ckungszuschuss Bestimmung Versicherungspflicht (Eintritte / Austritte) Fristgerechte Meldungen gem�ss Art 5 VSR und Vertrag Fristgerechte Bezahlung der Beitragsrechnung, Verwaltungskosten �bernahme ausserordentlicher Aufwendungen Versicherte �ber den Inhalt des VSR und des Anschlussvertrags informieren

24. 2011 Pensionskasse Basiskurs f�r AU / Aktiv Versicherte 24