Kapak

1. Kapak TÜRK EXIMBANK Alaaddin METİN Genel Müdür Yardımcısı Ülke Kredileri 6 Haziran 2012

2. SUNUŞ PLANI SUNUŞ PLANI • DÜNYA’DA EXIMBANKLAR • TÜRK EXIMBANK’IN STATÜSÜ • FAALİYET KONULARI

3. İHRACATIN FİNANSMANI • İhracatın finansmanı; ihracatçının ve/veya ihracatçının sevkiyat yapacağı alıcının sevk öncesi ve/veya sevk sonrası dönemde kredi ve/veya sigorta yöntemleri ile desteklenmesidir. • İhracatın finansmanı,vadeye göre kısa, orta ve uzun; riskin alındığı tarafa göre alıcı ve satıcı kredileri; kullanım yeri ve amacına göre sevk öncesi ve sevk sonrası finansman gibi çeşitli şekillerde sınıflandırılmaktadır. • İhracat finansman kurumları tarafından verilen destek; • finansal destek (financialsupport), • teminat (purecover) • şeklinde olabilmektedir.

4. DÜNYADA İHRACAT FİNANSMAN KURUMLARININ GELİŞİMİ • I. Dünya Savaşı yılları ve sonrasında gelişmiş ülkelerde, II. Dünya Savaşı sonrasında ise gelişmekte olan ülkelerde İhracat Finansman Kurumları (eximbanklar) ortaya çıkmaya başlamıştır. • Gelişmiş ülkelerdeki eximbanklar genellikle ihracat kredi sigortası ve garantisi desteği sağlamaktadır. • Gelişmekte olan ülkelerdeki eximbanklar ise, genellikle sigorta ve garanti desteğinin yanı sıra ihracat kredi desteği de sunmaktadır. • İhracat kredi kuruluşlarının oluşturduğu çeşitli uluslararası birlikler ve uymakla yükümlü olduğu uluslararası kurallar mevcuttur: • BerneUnion • (Uluslararası İhracat Kredi ve Yatırım Sigortası Kuruluşları Birliği) • OECD Düzenlemesi • (Arrangement on OfficiallySupportedExportCredits) • Dünya Ticaret Örgütü

5. İHRACATIN FİNANSMANINDA EXIMBANKLARIN, TİCARİ BANKALARIN ve DEVLETİN ROLÜ • Gelişmekte olan ülkelerde ihracatçıların finansman gereksinimi çoğunlukla devlet destekli ihracat kredi kuruluşları tarafından sağlanmaktadır. • Gelişmiş ülkelerde ise ihracat için gerekli finansman genellikle ticari bankacılık sistemi tarafından sağlanmakta olup ihracat finansman kuruluşları, ihracat sektörüne ve bankalara, sigorta ve garanti programlarıyla destek vererek sadece risksiz bir ortam sağlama işlevini yerine getirmektedir. • Her ülkenin ihracat teşvik sistemi birbirinden farklıdır, ancak Devlet, ihracat finansman kuruluşu aracılığıyla her sistemde yer almaktadır.

6. TÜRK EXIMBANK’IN STATÜSÜ TÜRK EXIMBANK’IN STATÜSÜ

7. BANKA’NIN STATÜSÜ • Türkiye İhracat Kredi Bankası A.Ş. (Türk Eximbank) 1987 yılında çıkarılmış olan 3332 sayılıKanun’un verdiği yetkiye istinaden 87/11914 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ile kurulmuştur. • Karar ile Devlet Yatırım Bankası, özel hukuk hükümlerine tabi bir anonim şirket haline dönüştürülmüş, Banka’nın unvanı Türkiye İhracat Kredi Bankası A.Ş. olarak belirlenmiştir. • Ülkemizin Resmi Destekli İhracat Finansman Kuruluşu’dur. • Sermayesinin tamamı Hazine’ye aittir. • Türk Eximbank’ın politik riskler nedeniyle kredi, sigorta ve garanti işlemlerinden doğabilecek zararları Hazine tarafından karşılanmaktadır.

8. BANKA’NIN STATÜSÜ • Banka, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu çerçevesinde Kalkınma ve Yatırım Bankaları grubunda yer almakta olup, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun denetim ve gözetimine tabidir. Ayrıca, Sayıştay tarafından da denetlenmektedir. • Türk Eximbank, Türkiye’nin • Dünya Ticaret Örgütü üyeliği • OECD İhracat Kredileri ve Kredi Garantileri Grubu (İKG) üyeliği • OECD Katılımcılar Grubu’na (KG) gözlemci üyeliği • Avrupa Birliği’ne üyelik sürecinden kaynaklanan yükümlülükleri çerçevesinde, uyguladığı programlarda DTÖ, OECD ve AB normları ile diğer uluslararası düzenlemelere (OECD düzenlemesi, çevre, rüşvet ve sürdürülebilir borçlandırma düzenlemeleri) uygun hareket etmek durumundadır.

9. FAALİYETLER FAALİYETLER

10. TÜRK EXIMBANK FAALİYETLERİ TÜRK EXIMBANK FAALİYETLERİ • Türk Eximbank ihracatçılara, ihracata yönelik mal üreten imalatçılara, yurt dışında faaliyet gösteren müteahhitler ile yatırımcılara, uluslararası nakliyecilere, turizmcilere ve döviz kazandırıcı sektörlere • nakdi kredi • sigorta/garanti desteği sağlamaktadır. • Gelişmiş ülkelerdeki ihracat finansman kuruluşları genelde ihracata sigorta/garantidesteği sunmaktadır. • Türk Eximbank gerek kredi, gerekse sigorta işlemlerini aynı çatı altında yürüten az sayıdaki kuruluştan biridir. (US EXIM/ABD, EDC/Kanada, EFIC/Avustralya, Korean Eximbank/Kore vb.)

11. TÜRK EXIMBANK’IN UYGULADIĞI NAKDİ KREDİ PROGRAMLARI TÜRK EXIMBANK’IN UYGULADIĞI NAKDİ KREDİ PROGRAMLARI Kısa Vadeli Krediler Orta/Uzun Vadeli Krediler • Reeskont Kredisi • Sevk Sonrası Reeskont Kredisi • Sevk Öncesi İhracat Kredileri • DTŞ İhracat Kredileri • İhracata Hazırlık Kredileri • KOBİ İhracata Hazırlık Kredileri • Turizm Kredisi • Uluslararası Nakliyat Pazarlama Kredisi • Yurt Dışı Fuar Katılım Kredisi • Serbest Bölgeler Sevk Öncesi Döviz İhr. Krd. Prg. • Serbest Bölgeler İhracata Hazırlık Dvz. Krd. Prg. • ITFC Kaynaklı Kredi (İhracata Dönük Üretim Finansman Kredisi) • Özellikli İhracat Kredisi • İhracata Yönelik İşletme Sermayesi Kredisi • İhracata Yönelik Yatırım Kredisi • Yurt Dışı Mağazalar Yatırım Kredisi • Marka Kredisi • Yurt Dışı Müteahhitlik Hizmetleri Köprü Kredisi • Avrupa Yatırım Bankası Kredisi • İhracat Finansmanı Aracılık Kredisi (Dünya Bankası) • Serbest Bölgeler İhr. Finansmanı Aracılık Kredisi • Gemi İnşa ve İhracatı Finansman Prg. • Serbest Bölge. Gemi İnşa ve İhrac. Fin. Prg. • Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kredisi • Ülke (Alıcı) Kredileri • Türk Makine İmalat Sektörüne Yönelik Ülke Alıcı Kredisi

12. TÜRK EXIMBANK’IN UYGULADIĞI GAYRİ NAKDİ KREDİ PROGRAMLARI • TÜRK EXIMBANK’IN UYGULADIĞI GAYRİ NAKDİ KREDİ VE SİGORTA PROGRAMLARI Kısa Vadeli Sigorta Programları Garanti Programları • Gemi İnşa ve İhracatı Finansman Programı • Yurt Dışı Müteahhit. Hizm. Teminat Mektubu Prg. • Ülke Kredi Garantileri • Türk Makine İmalat Sektörüne Yönelik Ülke Alıcı Kredisi Programı Orta/Uzun Vadeli Sigorta Programları • Kısa Vadeli İhracat Kredi Sigortası Programı • Spesifik İhracat Kredi Sigortası Programı • Yurt Dışı Müteahhitlik Hizmetleri Teminat Mektuplarının Haksız Nakde Çevrilme Sigorta Programı

13. EXIMBANK’IN SUNDUĞU KREDİ İMKANLARI TÜRK EXIMBANK’IN SUNDUĞU KREDİ İMKANLARI • Kısa Vadeli İhracat Kredileri • İhracata hazırlık dönemindeki finansman ihtiyacını karşılamaya yönelik, • İhracatçıların işletme sermayesi gereksinimine de cevap verecek şekilde 360 (KOBİ’ler için 540) gün vadeye kadar, • Ticari bankalar aracılığıyla veya doğrudan Türk Eximbank tarafından kullandırılan kredilerdir. • Sevk Sonrası Reeskont Kredisi ile sevk sonrası dönemde ihracatçıların 120 güne kadar vadeli alacakları iskonto edilmek suretiyle kredilendirilmektedir. • Özellikli Krediler • Döviz kazandırıcı faaliyet ve sektörlere yönelik proje bazında finansman sağlayan kredi programlarıdır. • Müteahhitlik, gemi inşa, turizm, uluslararası nakliye, yurt dışı fuar katılım, yurt dışı mağazacılık/AVM, marka ve yazılım gibi faaliyetlere/sektörlere yöneliktir. • Dünya Bankası ve Avrupa Yatırım Bankası kaynaklarına ilave olarak yeni ihdas edilen Bankamız kaynaklı orta-uzun vadeli krediler • (Yatırım ve işletme sermayesi projeleri için) • Ülke Kredi/Garanti Programları

14. Kredilerin • Kredilerin • % 26’sı TL • % 74’ü Döviz • % 40’ı TL • % 60’ı Döviz • % 23’ü aracı bankalar • % 77’si doğrudan • % 56’sı aracı bankalar • % 44’ü doğrudan İHRACATSEKTÖRÜNESAĞLANANDESTEK (OCAK – MAYIS 2011/2012) Ocak-Mayıs 2011 Ocak-Mayıs 2012 • Nakdi Kredi 2,3 milyar dolar • Nakdi Kredi 5,9 milyar dolar 3,5 milyar TL (2,2 milyar dolar) 10,1 milyar TL (5,6 milyar dolar) Kısa Vadeli Krediler Kısa Vadeli Krediler • Kredilerin % 34’ü KOBİ • Firmaların % 66’sı KOBİ • Toplam firma sayısı 1.748 • Kredilerin % 25’i KOBİ • Firmaların % 65’i KOBİ • Toplam firma sayısı 2.688 Orta/Uzun Vadeli Krediler 50 milyon dolar Orta/Uzun Vadeli Krediler 298 milyon dolar • İhracat Sigortası 2,6 milyar dolar • İhracat Sigortası 2,3 milyar dolar • Sigortalanan Sevkiyat 2,6 milyar dolar • Tahsil Edilen Prim 9,4 milyon dolar • Ödenen Tazminat Tutarı 2,6 milyon dolar • Sigortalanan Sevkiyat 2,3 milyar dolar • Tahsil Edilen Prim 8,4 milyon dolar • Ödenen Tazminat Tutarı 3,9 milyon dolar

15. ÜLKE KREDİ/GARANTİ PROGRAMLARI • AMAÇ • Türk firmaları tarafından gerçekleştirilecek mal ve hizmet ihracatının nakdi ve gayri nakdi krediler ile desteklenmesidir. • Ülke Kredileri alıcı kredisi niteliğindedir. • Program kapsamında 2,31 milyar dolar kullandırıma karşılık 2,19 milyar dolar anapara olmak üzere toplam 2,71 milyar dolar tahsilat gerçekleştirilmiştir.

16. Mevcut Durum (4/6/2012) MEVCUT DURUM (4 Haziran 2012) (milyon $)

17. ÜLKE KREDİ/GARANTİ FAALİYETLERİ ÜLKE KREDİ/GARANTİ FAALİYETLERİ • Ülke kredilerinin yıllar itibariyle bölgesel dağılımına bakıldığında, 2006-2012 1992-2005 1989-1991 • 1989-1991 döneminde SSCB, Balkan ve Kuzey Afrika ülkeleri, • 1992-2005 döneminde Orta Asya, Rusya ve Doğu Avrupa ülkeleri, • 2006-2012 döneminde Afrika ve Latin Amerika ülkeleri.

18. ÜLKE LİMİTLERİ • Ülke Limitleri Listesi önceki yıllarda hükümetler arasında imzalanmış ikili protokoller, ülkelerce yapılan resmi kredi başvuruları ve firmalarımızın gündemlerindeki projeler dikkate alınarak ülke bazında belirlenirken, • 2012 Yılı Ülke Limitleri Listesi OECD tarafından değerlendirilmesi yapılmış, Ermenistan, Güney Kıbrıs Rum Kesimi ve Kuzey Kore dışındaki tüm ülkeleri kapsayacak şekilde revize edilmiştir. • Böylece, Ülke Limitlerinin belirlenmesi aşamasında gündemde olmayan ancak yıl içerisinde kredilendirilmesi talep edilen işlemlere de destek sağlanması imkanı getirilmiştir.

19. 2011 YILI ÜLKE LİMİTLERİ LİSTESİ

20. 2012 YILI ÜLKE LİMİTLERİ LİSTESİ (milyon $)

21. ÜLKE LİMİTLERİ • YENİ SİSTEMİN AVANTAJLARI • Yeni Liste ile; • Benzer ekonomik durumdaki ülkelere tanınan limitlerdeki dengesizliğin ortadan kaldırılarak daha adil, anlaşılması kolay ve pratik bir sistem oluşturulması, • Riskin belli bir grupta yoğunlaşmasının önüne geçilmesi, • Limitlerin “gizli” olarak sınıflandırılması ihtiyacının ortadan kaldırılarak daha şeffaf olunması ve listenin kamuoyu ile paylaşılması • hedeflenmiştir.

22. ÜLKE KREDİ/GARANTİ PROGRAMLARI • BORÇLU TANIMI GENİŞLETİLMİŞTİR • Devlet garantisi teminatı altında kamu bankaları / kurumları / kuruluşlarına, • Hükümetler arasında imzalanan protokollerle belirlenen kamu bankaları / kurumları / kuruluşlarına, • Türk Eximbank tarafından belirlenen kriterlere göre analizi yapılarak muteber kabul edilen bankalara, • Yukarıda sayılan bankaların garantisi altında bankalara veya alıcılara; veya yapılacak analiz ve değerlendirme sonucunda kredibilitesi yüksek alıcılara • finansman desteği sağlanacaktır.

23. İHRACATIN FİNANSMANI • Proje Finansmanının yanı sıra İhracatın Finansmanına da destek verilmesi hedeflenmektedir. • Bu çerçevede, başta Afrika ülkeleri, Balkanlar, Orta Doğu, Rusya ve Orta Asya Cumhuriyetleri olmak üzere dayanıklı ve dayanıksız tüketim malları ile sermaye malları ihracatının desteklenmesi suretiyle Ülke Kredi/Garanti Programlarına ivme kazandırılması hedeflenmektedir.

24. İHRACATIN FİNANSMANI • 2012 Programımızda OECD 6. ve 7. grup ülkelere devlet garantisi altında kredi açılması imkanının yanı sıra Türk Eximbank tarafından muteber kabul edilen bankalara da kredi açılması veya bu bankaların garantisi altında işlem yapılması imkanı getirilmiştir. • Böylece, hedef ülkelerdeki potansiyelin genişletilmesi hedeflenmiştir.

25. KAPSAM KOŞULLARI • Şimdiye kadar Türk Eximbank tarafından sağlanan finansman desteği Türkiye’den yapılacak mal ve hizmet ihracatının %85’i ile sınırlıyken yeni uygulama ile • “Türkiye ve üçüncü ülkelerden yapılacak ihracatın (ihracat kontrat bedeli) %85’ini geçmeyecek şekilde Türk mal ve hizmet ihracatının tamamına” • finansman desteği sağlanması imkanı getirilmiştir.

26. KAPSAM KOŞULLARI - ÖRNEKLER • Örnek-IV’te Türkiye'den giden bölümün %100’ü finanse edilebiliyor.

27. ÜLKE KREDİ/GARANTİ PROGRAMLARI • TÜRK MENŞEİNİN TEVSİKİNE İLİŞKİN UYGULAMA • Mal ihracatında Sanayi veya Ticaret Odaları’nca düzenlenen ekspertiz raporları yerine Gümrük Beyannamelerinde malların Türk menşeili olmalarının görülmesi yeterli olmaktadır.

28. KREDİ KOŞULLARI • VADE • Mevcut durumda endikatif olarak belirlenmiş kredi vadeleri: • Dayanıklı ve dayanıksız tüketim mallarının finansmanı için anapara geri ödeme dönemi azami 2 yıl, • Sermaye malı finansmanı için anapara geri ödeme dönemi 5-7 yıl, • Projelerin finansmanı için ise anapara geri ödeme dönemi azami 10 yıl.

29. KREDİ KOŞULLARI • FAİZ ORANI • Banka kaynak maliyetleri dikkate alınarak belirlenen endikatif kredi faiz oranları: • Kredi vadesi 7 yıla kadar olan işlemler için Euribor/LIBOR + 3,50 • 7-10 yıl vadeli işlemler için ise Euribor/LIBOR + 3,75

30. KREDİ KOŞULLARI • ÜLKE RİSK PRİMİ • OECD Kuralları doğrultusunda ülke sınıflandırması, yatırım dönemi, kredi vadesi, borçlunun statüsü dikkate alınmak suretiyle belirlenmektedir. • Faiz oranının rekabeti engelleyecek şekilde yüksek olduğu durumlarda ülke risk priminin artırılarak faiz oranının düşürülmesi imkanı değerlendirilebilecektir.

31. GAYRİNAKDİ KREDİ - GARANTİ • Türk firmaları tarafından gerçekleştirilecek projelerin finansmanı için, yurtiçi veya yurtdışı bankalardan fon sağlanması halinde, Türk Eximbank tarafından kredi borçlusu lehine, fon sağlayan bankaya muhatap, Garanti Mektubu düzenlenir.

32. RESMİ BAŞVURU • Kredi borçlusu kurum, kuruluş, banka veya alıcı tarafından yapılır. • 5 milyon dolara kadar olan kredi talepleri Bankamız yetkili organlarınca görüşülerek karara bağlanmakta, 5 milyon dolar ve üzeri işlemler onaylanmak üzere Hazine Müsteşarlığı’na sunulmaktadır. • Onayın alınmasını müteakip Kredi Anlaşması imzalanır.

33. NİYET MEKTUBU • Müteşebbislerimizin yurt dışındaki ihalelere katılıp yeni iş almalarına katkı sağlayan kesin taahhüt içermeyen niyet mektubu başvurularına ilişkin prosedür basitleştirilmiş, taleplerin daha kısa sürede karşılanması imkanı yaratılmıştır. • Niyet Mektupları kesin taahhüt içermez, olası kredinin koşulları da resmi başvuru tarihindeki şartlara göre belirlenir. • Niyet Mektupları’nın geçerlilik süresi 12 ay olup, projedeki gelişmelere ve firmanın talebine bağlı olarak uzatılabilmektedir.

34. YENİ HEDEFLER • 2012 yılında makine imalat, yazılım ve gemi inşa sektörlerine finansal destek sağlanmasına imkan verecek çalışmaların tamamlanması hedeflenmektedir. Alıcı kredisi kapsamında ileri teknoloji içeriği olan ihracata özel önem verilecektir. • Yurtdışı Alıcı Değerlendirme çalışmalarının başlatılarak mali ve ticari moralitesi yeterli görülen firmalarla kredi ilişkisine girilmesi planlanmaktadır. Önümüzdeki dönemde diğer ihracat kredi kurumlarındaki “best-practice”lerin incelenerek gerekli altyapı çalışmalarına başlanması hedeflenmektedir.

35. TOPLAM KULLANDIRIM HEDEFLERİ • Nakdi : 2 milyar $ • Gayri Nakdi : 150 milyon $ • Toplam : 2,15 milyar $ • Ülke kredileri kapsamında belirlenen hedeflere ulaşılmasını teminen yurt içinde ve yurt dışında aktif bir pazarlama faaliyeti yürütülmektedir.

36. TANITIM FAALİYETLERİ • Ankara’daki Büyükelçiliklere ziyaretlerde bulunularak Ülke Kredi/Garanti Programları’nın tanıtımı yapılmaktadır. • Kredi açılması planlanan bankalar ziyaret edilmektedir. • İhracatçı ve müteahhit firmalardan gelecek geri bildirimler dikkate alınmaktadır.

37. TİCARET MÜŞAVİRLERİ İLE TÜRK EXIMBANK İLİŞKİLERİ • Ticaret Müşavirleri görev yaptıkları ülkelerde Türk Eximbank’ın • Ülke Kredi/Garantileri • Yurt Dışı Müteahhitlik Hizmetleri • İhracat Kredi Sigortası faaliyetleri • ile ilgili çeşitli konularda bilgi ve yardım isteyebileceği kişilerdir. • Bu bilgi ve yardım talepleri; • Firma ve devlet kuruluşlarına • Firmalardan alınan bilgilerin teyit edilmesine • Tazminat ödemeleri öncesi ya da sonrasında karşı taraftaki firmaların bulunmasına ve takip edilmesine • Ülkelerin yasal altyapısına ve bankacılık sistemlerine • Kriz dönemlerinde ülkedeki gelişmelere (gümrüklerin durumu vb.) • Avukat bulunmasına • ilişkin olabilmektedir.

38. TÜRK EXIMBAK’IN FİNANSMAN SAĞLADIĞI ÇEŞİTLİ YURT DIŞI PROJELER TÜRK EXIMBANK’IN FİNANSMAN SAĞLADIĞI ÇEŞİTLİ YURT DIŞI PROJELER

39. Rusya Plekhanov Ekonomi Üniversitesi (2006) Türkmenistan Türkmenbaşı Rafinerisi CCR Ünitesi (1996), MSCC Ünitesi (1997)

40. Ankara Oteli – Kazakistan Astana Oteli - Kazakistan Alatau Oteli Medeo Oteli Makarna Fabrikası – Kazakistan

41. Azerbaycan Bakü Havaalanı Projesi (1999)

42. ITEC Otel ve İş Merkezi - Özbekistan Taşkent Oteli - Özbekistan Dustlik Oteli - Özbekistan Şeker Fabrikası - Özbekistan

43. Sudan El-MekNimir Köprü Projesi (2007) Sudan Al-Halfaia Köprü Projesi (2009) Sudan Kuzey Hartum Acil Su Temini Projesi (2009)

44. BelarusMinsk Otel Akkeme Pınara Oteli Bişkek - Kırgızistan

45. TEŞEKKÜR EDERİM ALAADDİN METİN GENEL MÜDÜR YARDIMCISI