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Financer ses exportations

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Financer ses exportations. Biens de consommation courante. P ar rapport à l’activité nationale, les besoins sont supérieurs en raison : - des délais d’approvisionnement, de fabrication, de livraison et de paiement souvent plus longs (ex : délais de paiement

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financer ses exportations

Financer ses exportations

Biens de consommation

courante

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Par rapport à l’activité nationale, les besoins

sont supérieurs en raison :

- des délais d’approvisionnement, de fabrication, de livraison et de paiement souvent plus longs

(ex : délais de paiement

délais habituels en Allemagne 45 jours

en Espagne 90 jours)

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1 - Les financements collent au cycle d’activité

    • 11 - La prospection
        • La commande, la confirmation de commande
    • 12 - La fabrication
    • 13 - Le financement des stocks à l’étranger
    • 14 - Le financement des ventes
    • 15 - Le financement avec crédit
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-
  • -11 - les crédits de prospection
    • Assurance prospection, financement intégral possible
      • (part du risque conservée par l’entreprise en tout état de cause 5 %)
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12 – la fabrication

    • Acompte, paiements progressifs…
    • Crédit de préfinancement
      • Peut financer jusqu’à 100 % du besoin sur la durée commande – règlement
      • (taux variable sur index ou révisable le plus souvent)
    • découvert
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13 - Le financement des stocks

    • Crédit cohérent avec la nature, la valeur des marchandises, le cycle des ventes,
    • Crédit global d’exploitation
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14 - Le financement des ventes à court terme

                  • (moins de 18 mois)
    • Le crédit global d’exploitation
    • L’acompte à la commande
    • La mobilisation de créance née à l’exportation(MCNE)
    • L’escompte
    • L’avance en euros et/ou endevises
    • L’affacturage
    • Le forfaitage
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15 - Le financement avec crédit

    • Le crédit fournisseur
      • Il s’agit d’accorder un délai de paiement plus long à l’acheteur que l’usance tout en restant dans du financement court terme (maximum 18 mois)
2 financement biens d quipement
2 – Financement biens d’équipement
  • Caractéristiques générales de tels contrats
    • Commandes souvent spécifiques
    • Peu de produits vendus mais d’un prix élevé
    • Problématique du financement pour le vendeur et aussi l’acheteur
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Le cadre OCDE

(communément appelé consensus OCDE)

- Acompte minimum

    • Taux d’intérêt minimum
    • Délai de crédit
    • Aides étatiques (crédit direct, bonification d’intérêt, garantie de crédit, assurance-crédit…)
    • Acompte minimal : 15 %
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Deux grandes catégories de pays définies par la Banque Mondiale :

- catégorie 1 : les pays ne pouvant pas obtenir de crédits de la BIRD

- catégorie 2 : les autres pays

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Les conditions :

    • Délai de remboursement :

8,5 ans maximum pour les pays de la catégorie 1 et

10 ans pour les autres

-prime minimum de risque qui se traduit dans le taux

(TICR – taux d’intérêt commercial de référence

CIRR – Commercial interestreference rate)

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Les crédits d’aide liée

  • C’est un crédit qui permet d’acheter dans le pays donateur de l’aide.
  • « L’arrangement demande un taux minimum de 50 % d’aide pour les pays les moins avancés (PMA – pays les plus pauvres selon l’ONU) et 35 % pour les pays en voie de développement
22 les cr dits b n ficiant de l intervention de l tat
22 - Les crédits bénéficiant de l’intervention de l’état
  • 221 - Les crédits libres

Accord contractuel, toutes les solutions sont possibles

222 – Les crédits en garantie pure

garantie COFACE sans soutien financier de l’état

223 – les crédits administrés

garantie COFACE et soutien public

(taux d’intérêt stabilisé)

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224 – les crédits sur protocole

      • Bilatéral, multilatéral,
      • Protocole bancaire

Accord cadre de crédit acheteur ou de garantie par une banque ou un pool bancaire

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23 – le crédit acheteur

    • Il est accordé par une banque à l’acheteur étranger. Le règlement a lieu directement au fournisseur sans passer par le client étranger.
    • Il faut bien distinguer :
      • Le contrat commercial
      • Le contrat financier
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Le crédit bail international (leasing)

    • Location avec option d’achat
    • (s’effectue généralement sur des ventes d’un montant important – avions, biens d’équipement, matériel de transport...)
    • Finance 100 %, répond mieux au risque parfois.