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AUDIENCIA PÚBLICA VIRTUAL DE RENDICIÓN DE CUENTAS

AUDIENCIA PÚBLICA VIRTUAL DE RENDICIÓN DE CUENTAS A LA CIUDADANÍA 2010 GERARDO HERNÁNDEZ CORREA Superintendente Financiero Período de referencia: Noviembre 2009 – Octubre 2010. Bogotá D.C., Diciembre 10 de 2010. Información Institucional. Naturaleza

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  1. AUDIENCIA PÚBLICA VIRTUAL DE RENDICIÓN DE CUENTAS A LA CIUDADANÍA 2010 GERARDO HERNÁNDEZ CORREASuperintendente Financiero Período de referencia: Noviembre 2009 – Octubre 2010 Bogotá D.C., Diciembre 10 de 2010

  2. Información Institucional Naturaleza La Superintendencia Financiera de Colombia, es un organismo técnico adscrito al Ministerio de Hacienda y Crédito Público, con personería jurídica, autonomía administrativa y financiera y patrimonio propio, creado mediante el Decreto 4327 de 2005 a partir de la fusión de las entonces Superintendencias Bancaria y de Valores. Objeto El Presidente de la República, de acuerdo con la ley, ejerce a través de la Superintendencia Financiera de Colombia, la inspección, vigilancia y control sobre las personas que realicen actividades financiera, bursátil, aseguradora y cualquier otra relacionada con el manejo, aprovechamiento o inversión de recursos captados del público. La Superintendencia Financiera de Colombia tiene por objetivo supervisar el sistema financiero colombiano con el fin de preservar su estabilidad, seguridad y confianza, así como, promover, organizar y desarrollar el mercado de valores colombiano y la protección de los inversionistas, ahorradores y asegurados.

  3. Información Institucional Entidades vigiladas Intermediarios Financieros y otros 122 Intermediarios De Valores 122 Comisionistas Bolsa Mercantil de Colombia 29 Bancos* 18 Corporaciones Financieras 3 Comisionistas Bolsa de Valores de Colombia 29 Otros** 47 Otros*** 3 Sociedades Administradoras de Inversión 7 Compañías Financiamiento 25 Off. de Rep. sin est. de Ccio. 10 Administradoras de Sistemas Negociación y Registro / Compensación y liquidación / Fondos de Garantías 8 Titularizadoras 1 Organismos Cooperativos 8 Instituciones Oficiales Especiales 11 Fondos Mutuos de Inversión 45 * A la fecha el banco WWB se encuentra autorizado para constituirse. ** Oficinas de Representación Organismos Financieros del Exterior (46) y Banco de la República. *** Oficinas de Representación del Mercado de Valores del Exterior.

  4. Información Institucional Entidades vigiladas Industria Aseguradora 111 Proveedores de Infraestructura y otros agentes 21 Depósitos Centralizados de Valores 1 Bolsas de Negociación* 2 Seguros Generales 23 Seguros de Vida 19 Calificadoras de Valores 3 Almacenes Generales de Depósito 4 Reaseguradoras del exterior y Oficinas de Representación 10 Cooperativas de Seguros 2 Autorreguladores del Mercado de Valores 1 Intermediación cambiaria / servicios especiales 2 Sociedades Capitalización 4 Corredores de Seguros 53 Cámaras de Riesgo Central de Contraparte 2 Administradoras de Sistemas de Pago de Bajo Valor 6 *Bolsa de Valores de Colombia y Bolsa Mercantil de Colombia.

  5. Información Institucional Entidades vigiladas Pensiones y Fiduciarias 38 Administradoras de Fondos de Pensiones y Cesantías 6 Régimen de Prima Media 5 Sociedades Fiduciarias 27 Total: 414 sociedades Fondos administrados por AFPs: 27 Fondos de Pensiones voluntarias administrados por aseguradoras: 1 Fondos de Pensiones voluntarias administrados por sociedades fiduciarias: 8 Fideicomisos administrados por sociedades fiduciarias (sin carteras colectivas): 13.096

  6. Información Institucional Carteras Colectivas y Fondos de Capital Privado 192 S.A.I. 16 S.C.B. 77 S.F. 99 Total: 50 sociedades Total: 192 Carteras Colectivas y Fondos de Capital Privado SAI: Sociedades Administradoras de Inversión. SCB: Sociedades Comisionistas de Bolsa SF: Sociedades Fiduciarias. *De las 192 Carteras Colectivas y Fondos de Capital Privado, hay 128 compartimentos adicionales para un total de 320 vehículos

  7. Información Institucional APT´s 1.799 Total: 16 sociedades APT’s: Administración de Portafolios de Terceros.

  8. Información Institucional EMISORES 241 Vigilados : 58 sociedades Sector Real: 100 sociedades Fideicomisos: 52 Empresas Servicios Públicos: 21 sociedades Entidades Públicas: 10 sociedades

  9. Información Institucional Fondos de Capital Extranjero 371 SF 369 SCB 2 Total: 7 sociedades Total: 371 Fondos en Operación Total: 3.024 Fondos Autorizados

  10. Información Institucional Lineamientos Estratégicos 2010-2011 Preservar la confianza pública y la estabilidad del sistema financiero; mantener la integridad, la eficiencia y la transparencia del mercado de valores y demás activos financieros; y velar por el respeto a los derechos de los consumidores financieros y la debida prestación del servicio. Misión Ser una entidad de supervisión financiera comprometida con la excelencia, reconocida local e internacionalmente por sus altos estándares de desempeño, gestión y nivel técnico, apoyada en un equipo profesional, capacitado e innovador, que procure el sano desarrollo del sector vigilado y la satisfacción del consumidor financiero. Visión Objetivos Estratégicos en materia de: • Estabilidad del Sistema Financiero • Conducta de Mercados • Control y prevención del ejercicio ilegal • Protección al Consumidor

  11. Información Institucional Planeación Institucional • La Superintendencia Financiera de Colombia definió para el periodo 2010-2011 un plan de acción conformado por proyectos Estratégicos y Operativos, orientados al logro de la misión y visión trazadas. • Los proyectos Estratégicos y Operativos formulados buscan atender necesidades en materia de: • Reglamentación de la Reforma Financiera. • Fortalecimiento de los mecanismos de Protección al Consumidor Financiero. • Consolidación del ejercicio Supervisor de la SFC (metodologías, normatividad e instrumentos). • Fortalecimiento de la infraestructura operativa Institucional (Humana, Física y Tecnológica).

  12. Información Institucional Nuestros valores institucionales • Compromiso • Honestidad • Respeto • Responsabilidad • Transparencia • Probidad

  13. Información Institucional Información de atención al público

  14. Gestión Misional - Estabilidad Financiera La crisis financiera internacional y su impacto en el sector • Durante el periodo 2008-2009 la crisis financiera internacional, que se originó en el sistema hipotecario estadounidense, desató una contracción de las principales economías del mundo. • El sistema financiero colombiano fue exitoso en sobrellevar la crisis económica internacional, como lo evidencian los siguientes hechos: • El sistema financiero continuó soportando la dinámica productiva del país, lo que impulsó el ahorro, el crédito e inversión, a través de sus diferentes actores y mecanismos. • Esta dinámica se logró sin que se amenazara la estabilidad del sistema financiero. • En el mercado de capitales hubo un aumento en la volatilidad, pero mucho menor al observado en el resto del mundo y a pesar de éste se logró obtener buenos retornos para los inversionistas. • La confianza general en el sistema se vio reflejada no solo en el aumento de los activos administrados y de las colocaciones en el mercado, sino también de las solicitudes de autorización de nuevas entidades financieras en Colombia.

  15. Gestión Misional - Estabilidad Financiera 1. Los activos financieros siguieron su curso de crecimiento • Los activos del sistema financiero y los fondos administrados por las entidades vigiladas crecieron 16.1% en términos nominales durante el año completo. Este crecimiento revela que hubo más recursos de inversión canalizados a través del sistema. • Durante 2009 y lo corrido de 2010 se colocaron $25.7 blls de emisiones en el mercado de valores. La cartera por su parte crecía a una tasa anual de 13.7% en octubre de 2010, recuperando su dinamismo.

  16. Gestión Misional - Estabilidad Financiera 1. Los activos financieros siguieron su curso de crecimiento En octubre de 2010, los activos del sistema financiero y de los fondos administrados por las entidades vigiladas ascendieron a $626.6 blls. Esto corresponde a inversiones que representan más del 50% del total de activos, frente a la cartera que ha disminuido su participación en lo corrido del año, y se ubica en 29%.

  17. Gestión Misional - Estabilidad Financiera 1. Los activos financieros siguieron su curso de crecimiento La dinámica de intermediación fue promovida en gran parte por la política monetaria del Banco de la República, que redujo su tasa de interés y logró así una reducción de las tasas de interés de los créditos y también de las colocaciones en el mercado de valores, permitiendo que muchos agentes mantuvieran su acceso a recursos del sistema.

  18. Gestión Misional - Estabilidad Financiera 2. No hubo amenazas fuertes a la estabilidad de los actores del sistema En general, todas las industrias presentaron resultados favorables. En lo corrido del año las entidades vigiladas registraron resultados por $7.9 blls, destacándose también los alcanzados por los Fondos de Pensiones Moderados (antes Obligatorios) por $17.0 blls.

  19. Gestión Misional - Estabilidad Financiera 2. No hubo amenazas fuertes a la estabilidad de los actores del sistema La calidad de la cartera de los establecimientos de crédito, es decir, la proporción de cartera vencida de la cartera total, ha venido mejorando (cayendo) desde 2009 y así mismo su cobertura: es decir, las provisiones que constituyen para respaldar esa cartera vencida. De cada peso de cartera vencida en octubre de 2010, los EC tenían $1.46 reservado para respaldarlo.

  20. Gestión Misional - Estabilidad Financiera 2. No hubo amenazas fuertes a la estabilidad de los actores del sistema La relación de solvencia de los establecimientos de crédito se ubicó en 15.6% al cierre de octubre. La evolución del año más reciente se explica por el incremento del patrimonio técnico (19.5%), que indica una mayor capacidad con la que cuentan las entidades para atender pérdidas no esperadas en el desarrollo de su actividad.

  21. Gestión Misional - Estabilidad Financiera 3. A pesar de la mayor volatilidad, las inversiones se valorizaron La crisis no impidió el acceso a los mercados de crédito internacional ni generó una fuga de capitales sostenida, pero sí afectó la volatilidad a la que estaban expuestos los portafolios de inversión.

  22. Gestión Misional - Estabilidad Financiera 3. A pesar de la mayor volatilidad, las inversiones se valorizaron En octubre de 2010 el portafolio de inversiones del sistema financiero se ubicó en $317.6 blls, monto que corresponde a un crecimiento nominal anual de 18.6%. Esto obedece principalmente, a la valorización que registran los títulos de deuda pública interna, cuya participación del total abarca el 41.9%, seguidos por las acciones (20.8%).

  23. Gestión Misional - Estabilidad Financiera 2. No hubo amenazas fuertes a la estabilidad de los actores del sistema Reserva realizada como porcentaje de utilidades 2008 *Cifras en millones • Los altos niveles de capital del sistema junto se vieron reforzados por la reserva que los establecimientos de crédito constituyeron con el 43% de sus utilidades del año 2008. • Dicha reserva fue producto de un ejercicio acordado entre la industria y el supervisor que generó un “colchón” adicional de $2.07 billones. • Este es uno de los grandes logros, fruto de un diálogo abierto y productivo entre el supervisor y la industria financiera.

  24. Gestión Misional - Estabilidad Financiera La confianza en el sistema se tradujo en un incremento en solicitudes de autorización para constitución y reorganización de entidades.

  25. Gestión Misional – Mercados Ofertas Públicas Autorizadas

  26. Gestión Misional - Mercados Ofertas Públicas en Trámite (Al 31 de octubre de 2010)

  27. Gestión Misional Protección al Consumidor Financiero

  28. Total Quejas recibidas año 2010

  29. Gestión Misional Protección al Consumidor Financiero Quejas Operaciones millones • Es evidente el impacto general que tuvo la entrada de la CE 052 en el numero de quejas de los consumidores financieros. • Mientras que las operaciones crecen el 5%, las quejas disminuyeron el 26% (variaciones entre el segundo semestre de 2008 y el primer semestre de 2010).

  30. Gestión Misional Protección al Consumidor Financiero El número de quejas en cajeros automáticos presenta una tendencia decreciente.

  31. Gestión Misional Protección al Consumidor Financiero

  32. Tarifas Servicios Financieros (actualización mensual) – Simuladores – Conversión tasas // Insumo para publicaciones periódicas en diarios de circulación nacional – obligación por Reforma Financiera. SFC, Defensores y Entidades Vigiladas. Los datos estadísticos están por períodos (mensual, trimestral, semestral, anual), por institución ante quien se formula la queja (entidad vigilada, defensor del consumidor financiero, SFC); por producto/servicio; por motivo de queja y por sectores. Mediante el aprovechamiento de las tecnologías de la información y la comunicación, especialmente a través del sitio Web de la SFC, en cumplimiento de los lineamientos de la Estrategia de Gobierno en Línea y el Programa Nacional de Atención al Ciudadano. Gestión Misional Protección al Consumidor Financiero Actividades de fomento a la cultura y educación del consumidor financiero Información a los consumidores financieros sobre el costo de los servicios a través de la Página Web: Información Estadística Consolidada de Quejas (enlace “Consumidor Financiero” en nuestra Web): Apertura de espacios de participación e interlocución ciudadana:

  33. Número de Delegatura Cuantía sanciones Pensiones 2 80.000.000 Intermediarios Financieros 2 30.000.000 Intermediarios de Valores 1 10.000.000 Emisores y Otros Agentes 11 30.000.000 Riesgo de Mercado 21 2.608.000.000 Riesgo Operativo 8 483.000.000 Riesgo de Crédito 1 20.000.000 Total 47 3.311.000.000 Gestión Misional Protección al Consumidor Financiero Sanciones adoptadas por temas de Protección al Consumidor Financiero Fuente: Delegaturas SFC – Datos consolidados enero – diciembre de 2010

  34. Gestión Misional Encuesta de satisfacción del Cliente Cifras e Mayo de 2010 *Incluye información de disponible, posiciones activas y otros activos Fuente: Superintendencia Financiera. Estados financieros sujetos a revisión .Cifras reportadas al 17 de junio de 2010. Resultados de la encuesta de satisfacción realizada a través del sitio Web de la SFC. Incluye solamente los resultados correspondientes al Proceso de Atención de Quejas contra entidades vigiladas. Número de respuestas tabuladas: 162

  35. Gestión Misional Encuesta de satisfacción del Cliente Resultados de la encuesta de satisfacción realizada a través del sitio Web de la SFC. Incluye solamente los resultados correspondientes al Proceso de Atención de Quejas contra entidades vigiladas. Número de respuestas tabuladas: 162 36

  36. Gestión Misional Integridad de los Mercados * En firme 1 sanción, pendientes de segunda instancia 10 sanciones. (*) Corresponden a sanciones impuestas en primera instancia.

  37. Gestión Misional Integridad de los Mercados

  38. Gestión Misional Integridad de los Mercados Respuesta oportuna en materia de supervisión y sanción con el fin de disuadir aquellas conductas en las que participan intermediarios de valores o personas vinculadas a éstos y ha existido afectación a recursos públicos. La SFC divulgará una Cartilla de carácter pedagógico con énfasis sobre la intermediación en el mercado de valores y la inversión de los excedentes de liquidez de las entidades públicas del orden nacional y territorial, en conjunto con el Ministerio de Hacienda y Crédito Público, la cual será dada a conocer próximamente. Apoyo permanente a organismos judiciales y de control en las investigaciones de tipo penal, disciplinario y fiscal que adelantan por indebida aplicación del régimen de inversiones de recursos públicos. Participación en jornadas de capacitación tendientes a prevenir la incorrecta inversión de los recursos públicos en el mercado de valores.

  39. Gestión Misional Captación Ilegal de dineros * Decretada el 17 de noviembre de 2008. Datos entre el 01 de enero de 2008 y 31 de octubre de 2010

  40. Gestión Misional Fecha de actualización: 31 de octubre de 2010 41

  41. Resoluciones expedidas por la SFC con medidas cautelares frente autos emitidos por Supersociedades Gestión Misional *Incluye 3 medidas que se impusieron entre el 11 y el 14 de noviembre antes de la emergencia social. **Supersociedades registra respecto de las medidas de la SFC la siguiente situación: 22 que califica en estado como “no aplica” por cuanto no requieren actuación puesto que en ellas no se ordena la intervención administrativa; 1 está en estudio; 6 están cumpliendo el plan de desmonte de la actividad; 1 obedece a la inhibición de Investigación: Congelación y búsqueda de activos; 58 están en toma de posesión; en 2 casos Supersociedades incluyó en un solo auto las actuaciones (Gesta Grupo Profesional EU con Net Work International y Ecocafécpn Enlace Centro de Negocios).

  42. Gestión de Apoyo Información Financiera Cifras en Millones de pesos Ejecución 2010 a 31 de octubre. (*) Se descontó la suma de $181.008 de Aportes del Presupuesto Nacional destinado a sentencias. Toda la gestión financiera se hace de acuerdo con la normatividad vigente y los lineamientos impartidos por el MHCP.

  43. Gestión de Apoyo Información Financiera Cifras en Millones de pesos * Recaudo 2010 a 31 de octubre. ** Giro de dirección del Tesoro Nacional del Ministerio de Hacienda y Crédito Público.

  44. Gestión de Apoyo Información Contractual Cifras en Millones de pesos - * Por ser un contrato de intermediario de seguros no tiene valor

  45. Gestión de Apoyo Información de Planta de Personal SFC Supernumerarios a 30 de octubre de 2010: 18, pertenecientes a los niveles profesional, y técnico.

  46. Gestión de Apoyo Aspectos del Sistema de Gestión Integrado • Se diseñó e implementó un Sistema de Gestión Integrado mediante el cual ha dado cumplimiento a la normatividad expedida por el Gobierno en materia de Calidad y Control Interno y ha implementado un modelo de monitoreo a la gestión basado en indicadores de proceso, que se encuentra publicado en nuestra página Web. • La SFC obtuvo las certificaciones de calidad para su Sistema de Gestión, bajo las normas: • ISO 9001:2008 (con reconocimientos Internacionales) • NTCGP 1000:2004 • Con base en el Concepto sobre la Gestión y resultados y la Opinión sobre los Estados Contables, la Contraloría General de la República FENECIÓla cuenta de la entidad por la vigencia fiscal correspondiente al año 2009. • Dentro de los compromisos del Sector Hacienda con el SIGOB, la SFC ya cumplió los dos compromisos definidos para las entidades del Sector: Obtener la certificación de calidad de su Sistema de Gestión y contar con el Fenecimiento de la Cuenta.

  47. Gestión de Apoyo Aspectos del Sistema de Gestión Integrado Logros adicionales Adicionalmente la SFC viene adelantando las gestiones orientadas a dar cumplimiento a los diferentes planes Interinstitucionales propios de la Administración Pública. • En ejecución, dentro de lo planeado, según la estrategia sectorial: • Fortalecimiento en desarrollo del Talento Humano Estatal. • Gestión de la Calidad. • Democratización de la Administración Pública. • Moralización y Transparencia en la Administración Pública. • Rediseños Organizacionales (racionalización de trámites - Prospectos de Emisión, Registro de Negocios Fiduciarios, Quejas y Consultas). Plan de Desarrollo Administrativo y Racionalización de Trámites:

  48. Gestión de Apoyo Gobierno en Línea (GEL) ok *Manual más exigente en requerimientos. Nota: Fase 5 en ejecución. Fuente: Gobierno en Línea

  49. Gestión de Apoyo Gobierno en Línea (GEL) Fuente: Gobierno en Línea *

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