Network-Convention Budapest 23.01.2012

1. Network-Convention Budapest 23.01.2012 AXA – Ihr verläßlicher Partner in Existenzsicherung undVermögensaufbau

2. Agenda • Ihre AXA • Strategie Vorsorge 2012 • Spezialitäten • Biometrie • öffentlicher Dienst • Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012 • Erfolg in der bAV

3. Die AXA Gruppe in Zahlen 2010 Einnahmen: 91,0 Mrd. Euro Konzernergebnis (IFRS): 2,7 Mrd. Euro Operatives Ergebnis(Underlying Earnings): 3,9 Mrd. Euro Verwaltetes Vermögen: 1.104 Mrd. Euro Mitarbeiter: 127.000 weltweit Exklusiv-Vermittler: 87.000 weltweit Der AXA Konzern in Zahlen 2010 Einnahmen: 10,4 Mrd. Euro Konzernergebnis (IFRS): 413 Mio. Euro Operatives Ergebnis(Underlying Earnings): 367 Mio. Euro Kapitalanlagen: 64 Mrd. Euro Mitarbeiter: 11.209 Exklusiv-Vermittler: 4.649 AXA DeutschlandTeil einer starken weltweiten Gruppe

4. Ihre Maklerbetreuer Günter Kazen Maklerbetreuer Vorsorge Tel.: 038209-499845 Mobil.: 0152-09372638 Fax: 040 3297-4428764 E-Mail: guenter.kazen@axa.de Dirk Schapals Maklerbetreuer Komposit Tel.: 040-3297-28762 Mobil.: 0152-09372649 Fax: 040 3297-4428762 E-Mail: dirk.schapals@axa.de

5. Agenda • Allgemeines • Strategie Vorsorge 2012 • Spezialitäten • Biometrie • öffentlicher Dienst • Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012 • Erfolg in der bAV

6. Strategie Vorsorge 2012Klare Top-Produkte für Zielgruppenausrichtung AXA als verantwortungsvoller und nachhaltiger Partner im Vorsorgegeschäft Angebot eines vollständigen Produktsortiments für alle Kundensegmente mit besonderen Highlights • Privatkunden Top-Produkte • bei Existenzsicherung:BU und RisikoLV i.V. mit Innovation ESV; • für die Altersvorsorge:FondsRente OptiGarant • klassische Produkte Firmenkunden Top-Produkte • AXA bedient alle 5 Durchführungswege der bAV • für Direktversicherung und Rückdeckung: bAV-RentePlus und SBV als Direktversicherung • Starke bAV-Kompetenz; Öffentlicher Dienst Top-Produkte • durch hervorragend positionierte Anwärterprodukte und Top-DU; • Zielgruppenlösungen für den Öffentlichen Dienst • DU Navigator Ärzte / Heilwesen • zielgruppenadäquate bAV-Lösungen (GesundheitsRente & ApothekenRente)

7. Altersvorsorge gestalten Fonds-Rente ohne Garantie Fonds-Rente mit Garantie Klassik- Rente Leben Produktportfolio 2012Breite Produktpalette mit Highlights Existenz sichern Berufsunfähigkeits- versicherung Dienstunfähigkeits- versicherung Existenzschutz- versicherung Risikoleben

8. Agenda • Allgemeines • Strategie Vorsorge • Spezialitäten • Biometrie • öffentlicher Dienst • Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012 • Erfolg in der bAV

9. Annahme-politik Leistungs- prüfung Qualität Was macht einen hervorragenden BU-Anbieter aus? • Top Service auch schon während der Vertragsanbahnung • hohe Annahmequote • schnelle Bearbeitungszeit • faire Leistungsprüfung • Top Ratings • bedarfsgerechte Produkte für bestimmte Zielgruppen • Top Positionierung • Risikogerechte Preise abhängig von der genauen beruflichen Tätigkeit Preis

10. RisikoprodukteNachhaltige Top-Positionierung bei BU/DU und Risiko Top Quartil 2nd Quartil 3rd Quartil 4th Quartil Preispositionierung Neupositionierung BU/DU 2010: Top-Preispositionierung erreicht  2011 2012   Positionierung trotz Repricing der Wettbewerber gehalten  Auch in 2012 Top Positionierung  Top Qualität durch Ratings bestätigt 

11. BeratungsergebnisBerufsunfähigkeit Absicherung 1. Wahl AngebotBU/DU Risiko- voranfrage AbschlussBU/DU Annahme Ablehnung Annahme-fähigkeiteingeschränkt /Prämie ggf.zu hoch AngebotESV AbschlussESV Die BU/DU ist die Absicherung 1. Wahl- Die Existensschutzversicherung eine gute Alternative/Ergänzung

12. ExistenzschutzversicherungViele schwierige Fälle versicherbar

13. 3 2 1 4 3 2 4 • Organkonzept • Verlust Grund-fähigkeiten • Pflege- • bedürftigkeit • Unfallrente • Ab einem fest definierten Schweregrad der Beein-trächtigung bestimmter Organe (Organkonzept) • Soweit mindestens 100 Punkte gemäß des definierten Grundfähig-keitenkatalogs erfüllt sind • Ab Pflegestufe I gemäß Sozialgesetz-buch • Ab einem Invaliditätsgrad von 50% (gemäß Gliedertaxen-systematik) Die ESV hat vier Leistungskomponenten und Leistungsvoraussetzungen

14. Agenda • Allgemeines • Strategie Vorsorge • Spezialitäten • Biometrie • öffentlicher Dienst • Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012 • Erfolg in der bAV

15. Das Geschäft mit Beamten ist zu kompliziert...???

16. Ausgangslage • Kein Standard-Geschäft mit Kunden im öffentlichen Dienst • Welche gesetzlichen Ansprüche hat der ÖD-Kunde? • Gibt es Besonderheiten, die ich beachten muss? • Was kann ich/ was sollte ich anbieten? • Wunsch: Haftungssicher beraten und verkaufen!

17. der DU-Navigator - unsere Hilfe für Sie

18. Die Idee des DU-Navigators 3 Anforderungen in einem Tool • Ein Tool für die Beantwortung aller Fragen und die automatische Erstellung von Lösungen Versorgungs- analyse automatisches Angebot Antrag 1. 2. 3.

19. Berechnungen im DU NavigatorAllgemeines • Nach Eingabe von sieben Grundinformationen • Geburtsdatum • Geschlecht • Familienstand • Eintritt in den öffentlichen Dienst • Beruf • Besoldungsgrundlage (Bund / Land) • Besoldungsgruppe erfolgt die Versorgungsanalyse und Angebotsberechnung

20. Unsere UnterstützungDie Vorteile des DU-Navigators zusammengefasst • Sie können schnell optimal Ihre Kunden des ÖD beraten • Von der Versorgungsanalyse bis zum Antrag • Alle Besonderheiten der jeweiligen Berufsgruppe werden berücksichtigt • Alle wesentlichen Grundlagen zu den benötigten Tarifen sind vorbelegt • Der DU-Navigator bringt Sicherheit in Ihre Beratung

21. Unsere UnterstützungSo erhalten Sie noch heute den DU-Navigator Laden Sie noch heute das Tool auf Ihren PC: www.du-navigator.de An unserem Messestand hilft man Ihnen gerne.

22. Agenda • Allgemeines • Strategie Vorsorge • Spezialitäten • Biometrie • öffentlicher Dienst • Fonds-Rente mit und ohne Garantie • Erfolg in der bAV

23. Strategiedepot Wachstum Strategiedepot Defensiv Gemanagte Systeme Strategiedepot Index Strategiedepot Chance AXA Chance Invest AXA Defensiv Invest AXA Wachstum Invest InvestmentqualitätFondsauswahl Ausgezeichnete Fondspalette* für mehr Rendite: AXA WF Global Inflation Bonds Schroder ISF Euro Bond ACM Bernstein Global Growth Trends Portfolio JP Morgan EU Government Bond Fund AXA Roseberg Global Equity Alpha Fund Pioneer Investments Substanzwerte Invesco Japanese Value Equity Fund Carmignac Investissement M&G Global Basics Fund Euro Fidelity - South East Asia Fund Euro Cominvest Fondak P Sarasin Oekosar Equity Global Templeton Growth Fund Magellan C DWS Deutschland JP Morgan Emerging Markets Equity HSBC GIF Global Macro Fund M1C Cap U.S. Pioneer Fund Spezialitäten DJE - Dividende & Substanz Black Rock Global Funds - European Fund AXA Roseberg Eurobloc Equity Alpha Fund Fidelity Funds - European Growth Fund Entwickelte Märkte * es können bis zu 3 Fonds gleichzeitig bespart werden. Shiften ist jährlich kostenlos möglich, switchen ist monatlich kostenlos möglich.

24. bis zu 3 Fonds konventionelles Sicherungsvermögen = Beitragsgarantie (GarantModul) beträgt das Fondsguthaben mind. 10% der Garantiesumme? (Überprüfung durch AXA 1 mal pro Jahr) ja, Info an Kunden nein Entscheidung des Kunden, ob Garantie-Option erhöht werden soll Nein, Geld bleibt in Fonds investiert => Erhöhung Renditechance Ja, dann Investition / Erhöhung der Garantie-Option => Erhöhung Sicherheit Das neue OptiGarant SystemFunktionsweise / Beschreibung Kapital / Beiträge

25. mögliche Garantie auf 121% der Bruttobeiträge mögliche Garantie auf 110% der Bruttobeiträge Garantie auf 100% der Bruttobeiträge Neu ab 01.01.2012: Das OptiGarantSystem mögliche Ablaufleistung aus Fondsguthaben Ablauf • Garantie = Beitragssumme • AXA überprüft einmal jährlich, ob der Kunde seine bisher erreichte Garantie zum Ablauf um mindestens 10 % erhöhen kann (mind. 3.000 €). In diesem Fall bieten wir dann den Shift in die Garantie-Option an.

26. Agenda • Allgemeines • Strategie Vorsorge • Spezialitäten • Biometrie • öffentlicher Dienst • Fonds-Rente mit und ohne Garantie – Verbesserungen TG 2012 • Erfolg in der bAV

27. IT-gestützte BeratungVertriebsunterstützung durch Tools • bAV-Beratung ist mehr als Produktverkauf • Haftung des Beraters • Haftung des Arbeitgebers • langfristige finanzielle Verpflichtungen • Kompetenz wird durch Tools unterstützt bAV-Profitool Pensions-Check Gehalts-umwandlungs-rechner Versorgungs-lückenrechner Rürup-Rechner

28. Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit, und wir sehen uns am Messestand der AXA!

29. back up Back up