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CONFIDENCIAL

Foro de Negocios Sostenibles e Impacto Social I.T.E.S.M., Campus Santa Fe Álvaro Rodríguez Arregui, IGNIA Partners LLC 5 de Noviembre de 2009. CONFIDENCIAL. IGNIA Pretende Llenar Ese Vacío y Ser Catalizador Para Mejorar Calidad de Vida de Individuos en la BoP. Servicios Financieros. Salud.

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  1. Foro de Negocios Sostenibles e Impacto SocialI.T.E.S.M., Campus Santa FeÁlvaro Rodríguez Arregui, IGNIA Partners LLC5 de Noviembre de 2009 CONFIDENCIAL

  2. IGNIA Pretende Llenar Ese Vacío y Ser Catalizador Para Mejorar Calidad de Vida de Individuos en la BoP Servicios Financieros Salud Educación Seguridad Vivienda 2

  3. La Rentabilidad es Necesaria para Impactar a la BoP POBREZA NECESIDAD DE ESCALA MERCADOS DE CAPITAL DESARROLLO E INVERSIÓN EN MODELOS EXITOSOS ESCALA CRECIMIENTO RENTABILIDAD 3

  4. IGNIA • IGNIA es un fondo de capital de riesgo de impacto social enfocado en obtener retornos financieros mientras combate la pobreza al invertir en PyMES rentables que sirven a la Base de la Pirámide Socioeconómica (BoP) en América Latina. • IGNIA invierte en sectores tales como salud, educación, vivienda, nutrición, agua y cadenas de suministro que emplean productores de bajos ingresos. ¿Por Qué? • Construir negocios enfocados a la BoP es rentable, escalable y cubre las necesidades del mercado • Las Microfinanzas han probado que hacer negocios en la BoP puede producir altos retornos financieros • Alentar emprendedores a servir la BoP con el apoyo de inversiones de capital de riesgo mejora la capacidad de crear riqueza e incrementa el ingreso de sectores socioeconómicos bajos • PyMes motores de crecimiento económico • En Latinoamérica, PyMes necesitan capital y recursos para crecer 4

  5. ¿Qué Aprendimos con las Microfinanzas? • Mercado y Necesidad Enorme = Gran Oportunidad • Muy baja penetración y demanda insatisfecha: en México hace 15 años 8 de cada 10 personas NO habían pisado una sucursal bancaria • Aplicando modelos innovadores para brindar servicios financieros a la BoP se crean modelos altamente rentables, escalables y eficientes • Compartamos Banco • Las personas cuentan con disposición y capacidad de pago • Bajas tasas de morosidad • Acceso a servicios financieros mejora sustancialmente la calidad de vida de las personas 5

  6. Microfinazas Usureros i Segmento Atendido por Micro-finanzas • Características de Mercado: • Grande • Desatendido • Ineficiente Gobierno C.T. 6

  7. Sector Salud Médico P Oportunidad • Características de Mercado: • Grande • Desatendido • Ineficiente Seguro Social C.T. 7

  8. Así Como en el Sector Educación Acceso Limitado a Educación Oferta de Educación Pública Limitada e Ineficiente Baja Penetración de Educación en la BoP Ingreso Annual por Nivel Socioeconómico (USD) Población 19-24 años Estudiantes 7.5% 768,833 86.7% 668,885 7.4% $23,832- + A/B C+ C D+ D E 13.6% 1,394,151 14.8% $9, 814 - $23,831 62.2% 867,167 18.8% 1,927,208 19% $3,253 - $9,813 18.7% 360,388 31.3% $1,907 - $3,252 52.1 % 5,340,827 3.4% 181,588 17.8% $758- $1,906 8.0% 820,089 9.7% $0 - $757 .8% 6,561 Fuente: AMAI, SEP, IGNIA Nota: Estudio de AMAI’s utiliza ingreso por familia, utilizamos un promedio de 4 persons per hogar para calcular ingreso per capita

  9. Así Como en el Sector Educación Acceso Limitado a Educación Oferta de Educación Pública Limitada e Ineficiente Baja Penetración de Educación en la BoP Ingreso Annual por Nivel Socioeconómico (USD) Población 19-24 años Estudiantes 7.5% 768,833 86.7% 668,885 7.4% $23,832- + A/B C+ C D+ D E 13.6% 1,394,151 14.8% $9, 814 - $23,831 62.2% 867,167 18.8% 1,927,208 19% $3,253 - $9,813 18.7% 360,388 31.3% $1,907 - $3,252 52.1 % 5,340,827 3.4% 181,588 17.8% $758- $1,906 8.0% 820,089 9.7% $0 - $757 .8% 6,561 Fuente: AMAI, SEP, IGNIA Nota: Estudio de AMAI’s utiliza ingreso por familia, utilizamos un promedio de 4 persons per hogar para calcular ingreso per capita

  10. Parámetros de Inversión • Inversiónes = US$2 MM a US$10 MM porcompañía a través de la vida del proyecto • Nuestrainversióninicialpuede ser menor. • IGNIA invierte en nuevosnegocios, negocios en crecimiento y negociosmaduros en expansión • El Fondo se enfoca en buscar: • Modelos de negocioinovadoresquesirvan el mercado de la BoP • Negocios de efectivo, escalables, en el últimoeslabón de la cadena de valor (“B2C”) • Emprendedorescalificados y talentosos • Profesionales con experiencia en administración • Un alto potencialpara la ejecución de estrategias de escalamiento y crecimiento con acceso a la red de IGNIA, a su expertise y susrecursos • Cambiosistémico fundamental (Impacto Social) • Generación de valor económicosustancial a través de negociosescalables • Producir valor social significativoincrementando los ingresos y activos de los individuos en la BoP, ayudándolos a salir de la pobreza 10

  11. Ejemplo de Oportunidad para IGNIA en Vivienda Problemática para la BoP… Solución • Tiempo Promedio de Construcción – 5 a 15 Años • Altos Costos de Material • Compra de Material Inadecuado y En Exceso por Falta de Conocimiento • Merma por Almacenamiento Inadecuado • Poca Calidad por Falta de Conocimiento Técnico • Tiempo promedio de Construcción – 3 meses • Materiales a Costos de Mercado con una Solución de Calidad • Material de Tipo y Cantidad Adecuada • Entrega de Paquetes de Material Conforme se Requiera • Asesoría Técnica 11

  12. Proveedor de Soluciones para la Autoconstrucción Asistida • Organiza grupos de trabajo de 10 familias, donde cada familia aporta un trabajador y se trabaja en forma colectiva • Provee un kit de materiales fácil de construir y de avanzada tecnología y alta calidad • Provee de asistencia técnica durante el proceso • Provee acceso a financiamiento a través de microfinancieras (sin riesgo de cobranza) • Producto Final: • Vivienda de Alta Calidad y Fácil Construcción • Estructuralmente Resistente • Aislamiento Térmico y Acústico • Opción de crecimiento vertical u horizontal • Impacto Social: Mejora en calidad de vida, seguridad, salud y estabilidad Antes y Después $80-$100 Costo Promedio Casa (MXN miles) $50 - Subsidio (MXN miles) $30-$50 Costo Final a Cliente (MXN miles) 12 12

  13. ESPECTRO DE INVERSIÓN SOCIAL

  14. Las Respuestas Tradicionales Enfrentan Grande Limitantes + RETORNOS FINANCIEROS + IMPACTO SOCIAL - - 14

  15. Se Pueden Obtener Altos Retornos Financieros y Sociales + + ACCESO A CAPITAL RETORNOS FINANCIEROS + - IMPACTO SOCIAL - - 15

  16. Existen Diferentes Soluciones de Acceso a Capital Para Cada Etapa de la Vida de un Negocio r x y z ETAPA 1 ETAPA 2 ETAPA 3 IGNIA ETAPA 4 MERC. CAPITALES t/$ 16

  17. IGNIA Fund, LP c/o IGNIA Partners, LLC Torre IOS Campestre Ricardo Margain 575 Parque Corporativo Santa Engracia San Pedro Garza García, N.L., 66267 México Phone: +52 (81) 8000 7165 website: www.ignia.com.mx

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