1 / 68

Paul Mitroi Director general

SOLVENCY II Experien ț a pie ț ei de asigur ă ri î n contextul implement ă rii noului regim de solvabilitate. Paul Mitroi Director general. Chi ș in ă u - 17 iunie, 2011. Situa ț ia actual ă. Situa ț ia actual ă. TEMEIUL LEGAL. TEMEIUL LEGAL. Directivele europene

edan
Download Presentation

Paul Mitroi Director general

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. SOLVENCY IIExperiența pieței de asigurări în contextul implementării noului regim de solvabilitate Paul Mitroi Director general Chișinău - 17 iunie, 2011

  2. Situația actuală

  3. Situația actuală TEMEIUL LEGAL

  4. TEMEIUL LEGAL • Directivele europene • Legea nr.32/2000 – activitatea de asigurare și supravegherea asigurărilor • Legea nr.136/1995 – asigurările și reasigurările în România • Legea nr.503/2004 – redresarea financiarăși falimentul societăților de asigurare • Legea nr.260/2008 – asigurarea obligatorie a locuințelor

  5. TEMEIUL LEGAL COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURARILOR(CSA) CONSILIUL Președinte 2 Vicepreședinti 4 Membri

  6. Situația actuală • 43 de societăți de asigurare • 545 brokeri de re/asigurare

  7. Situația actuală Noul regim de solvabilitate Solvency II

  8. Situația actuală • Directiva 2009/138/EC (DSII) • Regulamentul Comisiei(UE)1094/2010

  9. Situația actuală • Directiva 2009/138/EC (DSII) • Regulamentul Comisiei(UE)1094/2010 • Proiectul de modificare a DSII – Omnibus II (OMDII)

  10. Situația actuală • Directiva 2009/138/EC (DSII) • Regulamentul Comisiei(UE)1094/2010 • Proiectul de modificare a DSII – Omnibus II (OMDII) • Proiectul Regulamentului privind măsurile de aplicare a DSII (RMA)

  11. Situația actuală • Directiva 2009/138/EC (DSII) • Regulamentul Comisiei(UE)1094/2010 • Proiectul de modificare a DSII – Omnibus II (OMDII) • Proiectul Regulamentului privind masurile de aplicare a DSII (RMA) • Proiectele standardelor tehnice de aplicare (STA) și ale ghidurilor

  12. Situația actualăRegulamentul Comisiei(UE)1094/2010 Înființareasi funcționarea EIOPA (Autoritatea europeană privind asigurările și pensiile ocupaționale)

  13. Situația actualăRegulamentul Comisiei(UE)1094/2010 Înființarea și funcționarea EIOPA (Autoritatea europeană privind asigurările și pensiile ocupaționale) Atribuții – Coordonarea supravegherii și de mediator/COS

  14. Situația actualăRegulamentul Comisiei(UE)1094/2010 Înființarea și funcționarea EIOPA (Autoritatea europeană privind asigurările și pensiile ocupaționale) Atribuții – Coordonarea supravegherii și de mediator/COS Elaborarea de statistici și analize sectoriale

  15. Situația actualăRegulamentul Comisiei(UE)1094/2010 Înființarea și funcționarea EIOPA (Autoritatea europeană privind asigurările și pensiile ocupaționale) Atribuții – Coordonarea supravegherii și de mediator/COS Elaborarea de statistici si analize sectoriale Elaborarea STA si a ghidurilor

  16. Situația actualăRegulamentul Comisiei(UE)1094/2010 Înființarea și funcționarea EIOPA (Autoritatea europeană privind asigurările și pensiile ocupaționale) Atribuții – Coordonarea supravegherii și de mediator/COS Elaborarea de statistici si analize sectoriale Elaborarea STA și a ghidurilor Sancționarea entităților

  17. OMDII • Confirmarea atribuțiilor EIOPA (în special privind rolul de mediator)

  18. OMDII • Confirmarea atribuțiilor EIOPA (în special privind rolul de mediator) • Conferirea de putere de legiferare de către CE a STA precum și a unor măsuri tranzitorii pentru SII(prin emiterea de Regulamente/delegated acts)

  19. OMDII • Confirmarea atribuțiilor EIOPA (în special privind rolul de mediator) • Conferirea de putere de legiferare de către CE a STA precum și a unor măsuri tranzitorii pentru SII(prin emiterea de Regulamente/delegated acts;conform art.291,TFUE) • Modificarea datei de aplicare – 01.01.2014

  20. OMDII • Confirmarea atribuțiilor EIOPA (în special privind rolul de mediator) • Conferirea de putere de legiferare de către CE a STA precum și a unor măsuri tranzitorii pentru SII(prin emiterea de Regulamente/delegated acts; conform art.291,TFUE) • Modificarea datei de aplicare – 01.01.2014 • Introducerea unei perioade de tranziție privind anumite prevederi ale regimului SII – între 01.01. – 31.12.2013

  21. OMDII Măsuri tranzitorii • Suplimentarea capitalului/majorarea capitalului(Capital add-on) • Raportul anual al solvabilității si a situațiilor financiare • ORSA

  22. OMDII Măsuri tranzitorii • Suplimentarea capitalului/majorarea capitalului(Capital add-on) • Raportul anual al solvabilității si a situațiilor financiare • ORSA • Calculul rezervelor • SCR/structura, frecvența calculelor • Criteriile de clasificare a fondurilor

  23. OMDII Măsuri tranzitorii • Suplimentarea capitalului/majorarea capitalului(Capital add-on) • Raportul anual al solvabilității si a situațiilor financiare • ORSA • Calculul rezervelor • SCR/structura, frecvența calculelor • Criteriile de clasificare a fondurilor • Fonduri proprii eligibile pentru grupurile de asigurări • SPV • Repackaged loans

  24. OMDII Măsuri tranzitorii • Suplimentarea capitalului/majorarea capitalului(Capital add-on) • Raportul anual al solvabilității si a situațiilor financiare • ORSA • Calculul rezervelor • SCR/structura, frecvența calculelor • Criteriile de clasificare a fondurilor • Fonduri proprii eligibile pentru grupurile de asigurări • SPV • Repackeged loans PERIOADA DE TRANZIȚIE 01.01 – 31.12.2013

  25. OMDII Adoptarea prevăzuta pentru primul semestru 2012/votul final al PE

  26. OMDII Adoptarea prevăzuta pentru octombrie 2011/votul final al PE Presiune pentru a putea legifera RMA înainte de 31.12.2012 și STA + Măsurile tranzitorii în prima parte a anului 2013

  27. RMA A doua revizuire după consolidare Problemacalibrărilor(art.178/RMA) cf.art.105(6)/DSII – din 9 calibrări 8 sunt in discuție la EIOPA

  28. RMA A treia revizuire dupa consolidare Problemacalibrărilor(art.178/RMA) cf.art.105(6)/DSII – din 9 calibrări 8 sunt in discuție la EIOPA QIS5 – soluția finală?!

  29. E LA SOLVABILITA DUE VA

  30. Sistemul de guvernanță

  31. Sistemul de guvernanță

  32. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă Articolul 41(D2009/138/EC) (1) Statele membre impun tuturor întreprinderilor de asigurare și de reasigurare să deţină un sistem de guvernanţă eficace, care să asigure o administrare corectă și prudentă a activităţii.

  33. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă Articolul 41(D2009/138/EC) (1) Statele membre impun tuturor întreprinderilor de asigurare și de reasigurare să deţină un sistem de guvernanţă eficace, care să asigure o administrare corectă și prudentă a activităţii. Acest sistem include cel puţin o structură organizatorică transparentă adecvată, cu o alocare clară și o separare corespunzătoare a responsabilităţilor, precum și un sistem eficace care să asigure transmiterea informaţiilor. Sistemul include respectarea cerinţelor stabilite la articolele 42-49. Sistemul de guvernanţă face obiectul unui control intern regulat.

  34. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă (2) Sistemul de guvernanţă este proporţional cu natura, amploarea și complexitatea operaţiunilor întreprinderii de asigurare sau de reasigurare.

  35. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă (3) Întreprinderile de asigurare sau de reasigurare deţin strategii privind cel puţin managementul riscurilor, controlul intern, auditul intern și, în cazul în care este relevant, externalizarea. Întreprinderile se asigură că aceste strategii sunt puse în aplicare.

  36. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă (3) Întreprinderile de asigurare sau de reasigurare deţin strategii privind cel puţin managementul riscurilor, controlul intern, auditul intern și, în cazul în care este relevant, externalizarea. Întreprinderile se asigură că aceste strategii sunt puse în aplicare. Respectivele strategii sunt revizuite cel puţin o dată pe an. Acestea sunt supuse aprobării prealabile a organului administrativ, de conducere sau de control și sunt adaptate în funcţie de orice modificare semnificativă a sistemului sau a domeniului în cauză.

  37. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă (4) Întreprinderile de asigurare și de reasigurare adoptă măsuri rezonabile pentru a asigura continuitatea și regularitatea în desfășurarea activităţilor lor, inclusiv prin elaborarea unor planuri pentru situaţii neprevăzute. În acest scop, întreprinderile utilizează sisteme, resurse și proceduri adecvate și proporţionale.

  38. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă (5) Autorităţile de supraveghere dispun de mijloacele, metodele și competenţele adecvate pentru a verifica sistemul de guvernanţă al întreprinderilor de asigurare și de reasigurare și pentru a evalua riscurile emergente, identificate de întreprinderile respective, care ar putea afecta soliditatea financiară a acestora.

  39. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă (5) Autorităţile de supraveghere dispun de mijloacele, metodele și competenţele adecvate pentru a verifica sistemul de guvernanţă al întreprinderilor de asigurare și de reasigurare și pentru a evalua riscurile emergente, identificate de întreprinderile respective, care ar putea afecta soliditatea financiară a acestora. Statele membre se asigură că autorităţile de supraveghere au competenţele necesare pentru a solicita îmbunătăţirea și consolidarea sistemului de guvernanţă în vederea respectării cerinţelor stabilite la articolele 42-49.

  40. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă Art.42Cerinţe de competenţă și onorabilitate pentru persoanele care conduc efectiv întreprinderea sau care deţin alte funcţii-cheie

  41. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă Art.42Cerinţe de competenţă și onorabilitate pentru persoanele care conduc efectiv întreprinderea sau care deţin alte funcţii-cheie Art.43 Dovada bunei reputaţii Art.44 Managementul riscului

  42. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă Art.42Cerinţe de competenţă și onorabilitate pentru persoanele care conduc efectiv întreprinderea sau care deţin alte funcţii-cheie Art.43 Dovada bunei reputaţii Art.44 Managementul riscului Art.45 Evaluarea internă a riscurilor și a solvabilităţii

  43. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă Art.46 Control intern Art.47 Audit intern

  44. Sistemul de guvernanțăCerinţe generale de guvernanţă Art.46 Control intern Art.47 Audit intern Art.48 Funcţia actuarială Art.49 Externalizarea

  45. Sistemul de guvernanță Art.249(SG 1)/RMA 1. Re/Asigurătorii trebuie: a) Să stabilească, să aplice și să mențină cooperarea efectivă, raportarea internăși comunicarea informațiilor la toate nivelurile semnificative;

  46. Sistemul de guvernanță Art.249(SG 1)/RMA 1. Re/Asiguratorii trebuie: a) Să stabilească, să aplice și să mențină cooperarea efectivă, raportarea internăși comunicarea informațiilor la toate nivelurile semnificative; b) Să stabilească, să aplice și să mentina proceduri adecvate pentru luarea deciziilor și o structură organizațională solide care intr-o manieră clarăși bine documentată specifică liniile de raportare și alocă funcțiile și responsabilitățile;

  47. Sistemul de guvernanță c) sa se asigure ca membrii consiliului de administratie, de supraveghere sau de conducere dispun impreuna de calificarile, competentele, abilitatile si experienta profesionala in domeniile semnificative ale afacerii pentru a exercita in mod efectiv o conducere ferma si prudenta ;

  48. Sistemul de guvernanță c) sa se asigure ca membrii consiliului de administratie, de supraveghere sau de conducere dispun impreuna de calificarile, competentele, abilitatile si experienta profesionala in domeniile semnificative ale afacerii pentru a exercita in mod efectiv o conducere ferma si prudenta ; d) sa se asigure ca fiecare membru al consiliului de administratie, de supraveghere sau de conducere dispune de calificarea, competenta, abilitatile si experienta profesionala necesare pentru a-si indeplini sarcinile desemnate;

  49. Sistemul de guvernanță c) sa se asigure ca membrii consiliului de administratie, de supraveghere sau de conducere dispun impreuna de calificarile, competentele, abilitatile si experienta profesionala in domeniile semnificative ale afacerii pentru a exercita in mod efectiv o conducere ferma si prudenta ; d) sa se asigure ca fiecare membru al consiliului de administratie, de supraveghere sau de conducere dispune de calificarea, competenta, abilitatile si experienta profesionala necesare pentru a-si indeplini sarcinile desemnate; e) sa angajeze personal care are abilitatile, cunostintele si expertiza necesare pentru a-si indeplini in mod corescpunzator sarcinile alocate;

More Related