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Retirement Benefits under the Mandatory Provident Fund Schemes Ordinance 《 強積金條例》下的退休福利安排 for 適用於

Retirement Benefits under the Mandatory Provident Fund Schemes Ordinance 《 強積金條例》下的退休福利安排 for 適用於. ( A) Research-related and Project-related Staff 研究職系員工 ( B) Part-time staff 兼職員工. Date 日期 Time 時間 Venue 地點 24 October 2000 3:30-5:00 p.m. WLB 203, Shaw Campus

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Retirement Benefits under the Mandatory Provident Fund Schemes Ordinance 《 強積金條例》下的退休福利安排 for 適用於

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Presentation Transcript

  1. Retirement Benefits under theMandatory Provident Fund Schemes Ordinance《強積金條例》下的退休福利安排for適用於 (A) Research-related and Project-related Staff研究職系員工(B) Part-time staff兼職員工 Date 日期Time 時間Venue 地點 24 October 2000 3:30-5:00 p.m. WLB 203, Shaw Campus 2000年10月24日下午3:30至5:00 永隆銀行商學大樓203室 26October 2000 3:30-5:00 p.m. WLB 203, Shaw Campus 2000年10月26日下午3:30至5:00 永隆銀行商學大樓203室

  2. Agenda議程 1. Introduction 簡介 2. The MPF Scheme 「強積金計劃」 3. Deadline for Enrolment 登記成為「強積金計劃」成員的最後限期 4. Questions & Answers 答問

  3. Introduction簡介 Mandatory Provident Fund Schemes Ordinance (MPFO) in force on 1 December 2000《強積金條例》由2000年12月1日起生效 University Council’s Decision大學校董會的決定 -Invite staff to join an MPF Scheme with effect from 1 December 2000 邀請同事於2000年12月1日起加入「強積金計劃」 -INVESCO Asia Ltd. has been chosen as the service provider 景順投資管理有限公司獲選為大學強積金計劃的服務供 應商

  4. Staff with an Employment Visa持工作簽証的員工 Exempted under MPFO if being a member of an overseas retirement benefits scheme香港以外地區的退休福利計劃的成員可豁免於《強積金條例》If exempted, no need to join a retirement benefits scheme, existing benefits, e.g. gratuity (if applicable), will continue如獲豁免，則毋須加入任何退休福利計劃，現時所享之福利如酬金(若適 用)將不受影響NEED to complete a Declaration Form on Exemption under MPFO須填妥「強積金條例豁免人士聲明書」Deadline for return of Declaration Form交回聲明書的最後期限10 November 2000 2000年11月10日Those not a member of an overseas retirement benefits scheme will need to join the MPF Scheme如非香港以外地區的退休福利計劃的成員，則須加入「強積金計劃」

  5. About the MPF Scheme 「強 積 金 計 劃」

  6. 景順強積金策略計劃 成員參予計劃講座 優質強積金 締造優裕人生

  7. 我們今天將討論 • 強積金之基本概念 • 景順強積金策略計劃 • 制訂您的投資策略 • 景順退休投資服務

  8. 景順的背景

  9. 景順的背景 • 規模龐大: - 全球最大的獨立上市基金管理公司 - 於紐約，倫敦，巴黎，法蘭克褔，及多倫多上市 - 為摩根史丹利資本國際指數及金融時報100指數成分股 • 實力雄厚: 管理資產超越 4,000 億美元

  10. 景順的背景 • 環球資源: 擁有超過 500 名投資專家的投資隊伍 • 經驗豐富: 23年本地退休金經驗, 15年美國退休金經驗 宗旨 為閣下提供高質素的投資產品及服務

  11. 強積金之基本概念

  12. 法例實施日期 2000年12月1日

  13. 涵蓋範圍 受強積金保障的人士： • 所有 18 至 65 歲，並受僱滿 60 天的僱員或自僱人士，包括合約、臨時、全職及兼職僱員

  14. 涵蓋範圍 強積金制度不保障下列人士： • 自僱小販 • 家務僱傭 • 海外僱員在香港工作一年或以下 • 於本土國家獲得同類計劃保障之人士

  15. 僱主 僱員 誰要供款？ • 每月有關入息的5% • 整段受僱時期 • 每月有關入息的5% • 整段受僱時期(首三十日除外)

  16. 誰要供款？ 僱主 / 僱員均可作出自願性供款

  17. 何謂有關入息？ • 有關入息包括： • 工資 • 薪金 • 假期津貼 • 佣金 • 花紅 • 獎金 • 合約酬金 • 賞錢及津貼

  18. 何謂有關入息？ • 有關入息不包括： • 房屋津貼或其他房屋利益 • 遣散費 • 長期服務金

  19. 有關入息上限及下限 上限 = 每月20,000 港元 • 僱主 / 僱員可作出自願性供款 下限 = 每月4,000 港元 • 僱主必須供款5% • 僱員可選擇供款與否

  20. 強積金供款 - 計算方法 例子一 基本月薪 = $12,000 其他現金收入 = $6,000 僱主 / 僱員供款 = $18,000 x 5% = $900

  21. 強積金供款 - 計算方法 例子二 基本月薪 = $15,000 其他現金收入 = $10,000 僱主 / 僱員供款 = $20,000 x 5% = $1,000

  22. 您的強積金權益 - 完全及即時歸屬性 僱主及您的強制性供款將完全及即時歸屬於您(不論服務年資)

  23. 您的強積金權益 - 褔利提取 僱主及僱員的強制性供款必須保存在強積金計劃內，直至計劃成員： • 年滿65歲 ； • 年滿60歲或以上，提早退休； • 永久離開香港； • 完全喪失行為能力； • 身故；或 • 過往12個月沒有供款，而戶口結存少於$5,000，並表明日後不會工作。

  24. 您的強積金權益 - 累算權益的處理 僱員轉職時可選擇把強制性供款的累算權益： • 保留在 舊僱主的強積金計劃 ; • 轉撥至新僱主所參與的強積金計劃 ; 或 • 轉撥至僱員指定的任何註冊強積金計劃。

  25. 景順強積金策略計劃

  26. 百慕達信託(遠東)有限公司 基金經理成員教育 客戶服務 信託及行政管理人 您的退休金專家 憑豐富經驗，提供具靈活性的優質服務

  27. 潛在回報 潛在風險 重溫景順強積金策略計劃 增長基金 均衡基金 資本穩定基金 回報保證基金 保本基金

  28. 景順強積金策略計劃的特點 • 每天可以作出買賣交易，基金每天計價。 • 可以5%的倍數，同時投資多於一個基金。 • 強制性及自願性供款可作不同的投資。

  29. 景順強積金策略計劃的特點 • 可在全年任何時間，無限次轉換投資選擇。 • 任何時間均可免費索取中期權益報表(每年最多4次)。 • 基金價格刊登於南華早報、經濟日報、信報，及可在景順積金網及景順積金熱線内查詢。

  30. 制訂您的投資策略

  31. 制訂您的投資策略 • 投資目標 • 投資年期 • 風險承擔能力 • 整體財政狀況 考慮您的....

  32. 其他亞太區股票(13%) 北美股票(20%) 歐洲股票(20%) 香港股票(35%) 日本股票(12%) 增長基金(勇謀篇) • 目標 : 長線而言, 達致資本增值 • 回報 / 風險 : 高 • 100%投資於環球股票

  33. 進取型投資者 若閣下.... • 年青力壯(35歲或以下), 退休是一件很遙遠的事 • 沒有太大的家庭負擔 • 可接受較大的市場波動,以換取較高的長線回報

  34. 均衡基金(攻守篇) • 目標 : 長線回報超越薪酬通脹 • 回報/風險 : 中至高 • 投資於 70% 環球股票及 30% 環球債券 港元債券 (9%) 北美股票 (14%) 日本債券 (4%) 歐洲債券 (10%) 歐洲股票(14%) 北美債券 (7%) 日本股票 (8%) 其他亞太區股票 (9%) 香港股票 (25%)

  35. 均衡型投資者 若閣下... • 成熟穩重(35-45歲) • 投資年期為中長線 • 可接受一定的市場波動 • 有家庭負擔 • 希望投資於一個均衡的投資組合

  36. 資本穩定基金(剛柔篇) • 目標 :資本穩定中尋求部份資本增值 • 回報/風險 : 中至低 • 投資於 70%環球債券, 30%環球股票 北美股票(6%) 歐洲股票(6%) 港元債券(21%) 日本股票(4%) 香港股票(10%) 日本債券 (9%) 其他亞太區股票(4%) 北美債券(17%) 歐洲債券(23%)

  37. 中度保守型投資者 若閣下... • 中年人士 (45-55 歲)，已有相當的退休儲蓄 • 準備在 10 至 15 年內退休 • 對市場風險感到不安 • 寧願放棄較高回報, 以換取穩定的投資增長

  38. 回報保證基金(守勢篇) • 目標 : 為僱員提供在職期內資本及回報保證(每年4.5%*), 並尋求一定的長線資本增值 • 回報/風險 : 低 環球債券 (15 - 75%) 及現金 (3 - 20%) 環球股票 (20 - 80%) *詳情以積金局最後批核為准

  39. 回報保證 回報保證的條款 • 離職,而供款已連續於守勢篇投資滿三十六個月 • 年滿65歲； • 年滿60歲“或以上，提早退休； • 永久離開香港； • 完全喪失行為能力； • 身故；或 • 過往12個月沒有供款，而戶口結存少於$5,000，並表明日後不會工作。

  40. 回報保證基金的特點 • 每位成員會有兩個戶口 - 正常戶口 (市值結餘) - 合資格戶口 (保證結餘) • 如要作基金轉移而提取供款，只會以市值結餘計算 • 如有提取或轉移，三十六個月之期限要重新計算 • 必須全數提取

  41. 回報保證基金的運作例子闡釋 *最初供款為港幣 $1,000，每年回報率分別為 7.5%, 1%, 3% 及 8% ** 同樣數目的最初供款加上每年回報保證 4.5%

  42. 保本基金(保本篇) • 目標 : 保存資本 • 回報 / 風險 : 低 • 投資於港元短期債券，貨幣市場工具，銀行存款及現金

  43. 保守型投資者 若閣下... • 快將退休 (60+) • 不願意承擔任何市場風險 • 需要一個保守的投資組合

  44. 投資策略, 與您同步 • 當您的個人狀況出現轉變時,便要重新評估 • 保持一個長線投資目標, 不要太擔心短期的市場波動 • 切忌捕捉大市上落 • 一個適合您的投資組合, 令您安寢無憂

  45. 景順退休投資服務

  46. 景順積金網 景順積金熱線 INVESCO Strategic MPF Scheme 1st Quarter Report 2001 電話互動音頻服務 基金季刊及成員報表 成員服務 管理您的強積金帳戶 充裕資料，方便簡單，多媒體渠道

  47. 如何與我們聯絡? 景順積金熱線INVESCall 2842 7878 景順積金網INVESNet http://www.mpf.invesco.com.hk

  48. 投資附帶風險， 詳情請參閱有關計劃章程。

  49. 景順私人投資基金 收費優惠 • 首次認購費1% (一般收費由 5% 至 5.25%不等) • 超過50種私人投資基金可供選擇 • 亞洲區基金 • 歐洲區基金 • 美洲區基金 • 環球基金 • 專題基金 • 債券基金

  50. 退休福利 留在現行的景順強積金計劃(權益由公司戶口轉為個人戶口) 轉到景順特選退休基金 轉到景順私人基金 退休成員持續投資選擇 3 種選擇

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