UNIT 2 : BANK PUSAT ( BANK NEGARA MALAYSIA )

1. UNIT 2 : BANK PUSAT( BANK NEGARA MALAYSIA ) P 2112 – PERBANKAN DI MALAYSIA DISEDIAKAN UNTUK: EN RASHDAN BIN RASHID OLEH: NORFIZAH BINTI RAMLI(18PPM 09F 2001) FARAELIANI BINTI MANSOR(18PPM 09F 2002) PAPPATHI A/P SINNASAMY(18PPM 09F 2022) TEOH HUEY ERH(18PPM 09F 2033) INDRA A/P NADESAN(18PPM 09F 2039) NAZIRAH BINTI AZIZ(18PPM 09F 2043)

2. Penubuhan Bank Negara Malaysia • Bank Pusatdi Malaysia dinamakan Bank Negara Malaysia (BNM) • Sebelum BNM ditubuhkan, urusankewangan bank perdagangandi Malaysia tertaklukdibawahOrdinan Syarikat 1948. • Cadanganmenubuhkan BNM telahdikemukakanolehSuruhanjaya Bank Duniake Malaysia dalamtahun 1954 dandisokongsepenuhnyaoleh G.M Watson ( dari Bank of England ) serta Sir Sydney Caine ( NaibCanselorUniversiti Malaya ). • 1958 – W.H WilcocktelahdilantikolehKerajaan Tanah Melayusebagaipenasihat bank untukmerancangpenubuhan BNM. • Undang-undang Bank Negara Tanah MelayutelahdiluluskandalambulanOktober 1985, olehDewan Rakyat danseterusnya BNM ditubuhkanpada 1959, namunkuasanyauntukmencetakmatawanghanyadiperolehipadatahun 1967

3. Peranan BNM dalam mengawalselia operasi keseluruhan Sistem Kewangan Memastikan langkah-langkah kewangan yang dilaksanakan mempunyai kesan yang diingini dalam bentuk yang boleh diramalkan ke atas objektif utama yang dikenalpasti. Membangunkan infrastruktur kewangan termasuk pasaran modal. Memastikan sistem kewangan kekal kukuh bagi membolehkan proses perantaraan berfungsi dengan licin supaya simpanan dalam negeri dijanakan dan disalurkan kepada pelabur

4. OBJEKTIF BNM • Mengeluarkan mata wang, menyimpan rizab dan menjaga nilai mata wang. • Bertindak sebagai Jurubank dan Penasihat Kewangan kepada kerajaan. • Memastikan Kestabilan kewangan dan struktur kewangan yang baik. • Mempengaruhi kedudukan kredit bagi kepentingan negara.

5. FUNGSI BANK PUSAT a) Menerbitkan Mata Wang dan Menjaga Nilainya • Sebelum ini Lembaga Mata Wang yang menerbitkan wang. • Dolar Malaysia mula diterbitkan pada 12 Jun 1967. • 1975 nama matawang menjadi ringgit dan sen. • Dolar Malaysia menggunakan standard emas dan nilainya ditetapkan pada 0.29.299 gram emas. • Kini ia ditentukan melalui sekumpulan matawang perdagangan dunia. • Bagaimana ringgit boleh distabilkan? Melalui cadangan luar negeri yang boleh membeli/menjual ringgit, dolar Amerika atau matawang asing apabila kerajaan perlu bertindak. Atau melalui kenyataan yang dikeluarkan BNM

6. b) JurubankdanPenasihatkepadaKerajaan • Jurubank, AgenBelanjawan, PenasihatKewangankepadanegara. • Menguruskanakaunkerajaan, menjadisumberdanakerajaan, mendapatpinjamanbagikerajaan, menguruskanhutangkerajaan • Menasihatkerajaantentangrancangan-rancangankewangandanmenerbitkansekuritikerajaan. c) Jurubankkepada Bank • Perlesenan bank-bank • Kemudahanpenjelasancek • Sumberpinjamanterakhir bank-bank • Pemeriksaan bank-bank dalammelaksanakanperaturandanmenjalankankegiatan.

7. d) MemastikankestabilanKewangan Negara • Memastikanbekalanwangcukupbagimemenuhipermintaanekonomitempatan • Mengawalbekalanwangmelaluipenerbitanmatawangdankawalankeataskredit • Menggunakanalat-alatberikut : i) KeperluanCadangan ii) Cadangan Minimum iii) Kadar diskaun/ kadarfaedah iv) Kemudahankredit/ kawalankredit

8. StrukturOrganisasi Bank Negara Malaysia

9. Public Relations Adviser to Governor Secretary to the Board DEPUTY GOVERNOR DEPUTY GOVERNOR Special Investigation Financial Intelligence ASSISTANT GOVERNOR ASSISTANT GOVERNOR SUPERVISION REGULATION Bank Supervision I Bank Regulation Bank Supervision II Insurance Regulation Islamic Banking & Takaful Insurance Supervision Information Systems Supervision Risk Management Payment Systems DFI Regulation Property & Services BOARD OF DIRECTORS GOVERNOR Corporate Communications Internal Audit ASSISTANT GOVERNOR ASSISTANT GOVERNOR ASSISTANT GOVERNOR ORGANISATIONAL DEVELOPMENT ECONOMICS INVESTMENT & OPERATIONS IT Services Monetary & Financial Policy Investment Operations and Financial Market Human Resource Management Economics New York Rep. Office Human Resource Development Centre International London Rep. Office Strategic Planning Finance Foreign Exchange Administration Corporate Services Legal Security Statistical Services Currency Management & Operations Branches (6)

10. OBJEKTIF POLISI MONETARI • Mengawal sistem kewangan • Mengawal kestabilan monetari POLISI MONETARI BAGI PRINSIP MAKRO EKONOMI. • Mengawal kadar output pertumbuhan, • Mengawal konsisten dengan domestik • kestabilan kadar pertukaran

11. Teknik Dalam Mempengaruhi Bekalan Dana, Kredit dan Faedah Dasar Kewangan Kuantitatif Teknik 1 : Pengawalan Keperluan Rizab Berkanun SRR ( Statutory Reserve Requirement )Nisbah Rezab Berkanun Teknik 2 : Keperluan Kecairan Minimum ( MLR )Nisbah Kecairan Teknik 3 : Operasi Pasaran Terbuka Teknik 4 : Operasi Diskaun Teknik 5 : Pengawalan Kadar Faedah/ Kadar Bunga/ Kadar Bank

12. Teknik Dalam Mempengaruhi Bekalan Dana, Kredit dan Faedah Dasar Kewangan Kualitatif Teknik 6 : Pujukan Moral Teknik 7 : Kawalan Kredit Terpilih i) Syarat Margin ii) Dasar Kadar Faedah iii) Kredit Ansuran iv) Kawalan Keatas Gadai Janji

13. Langkah –langkah yang diambil oleh BNM dalam membangunkan sistem kewangan • Piawaian Saksama • Refomasi kadar faedah • Pembangunan institusi • Pengukuhan dn Penstrukturan semula Struktur Kewangan • Sistem Pembayaran • Reformasi Kawalan Berhemat • Liberalisasi Sektor Kewangan