Máximo nava garcía Director General Adjunto de Prevención de Operaciones

Aumento de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple No Reguladas y Problemática del Sector en Materia de PLD/FT. Máximo nava garcía Director General Adjunto de Prevención de Operaciones

ÍNDICE • I. Aumento de entidades supervisadas • II. Aumento de SOFOMES ENR • III. Obligaciones • IV. Problemática del sector • V. Problemática identificada en la supervisión del sector • VI. Acciones realizadas • VII. Acciones por realizar

I. Aumento de Entidades Supervisadas Entidades Supervisadas 310 3,295 4,715 4,839 5,877* + Uniones de Crédito 1038 + CC y TD 124 + SOFOMES ENR, CC y TD 1,420 + SOFOMES ENR 2,985 Entidades tradicionales 310 Oct-2013 Ago-2011 Oct- 2012 Abr- 2012 Reforma a la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito. Fuente: Padrón de Entidades Supervisadas, CONDUSEF y CNBV Octubre 2013 * 5,445 corresponden a nuevos sujetos obligados y 432, a sujetos tradicionales.

II. Aumento de SOFOMES ENR 4,000 3,500 3,000 2,500 2,000 1,500 1,000 500 0 • Fuente: Registro de prestadores de servicios financieros, CONDUSEF / CNBV

II. Aumento de SOFOMES ENR Estatus SIPRES En operación Constituidas sin enviar información Disuelta (0.8%) Fusionada (0.5%)

III. Obligaciones * * * * * * * * Actualmente las SOFOMES ENR deben cumplir con sus obligaciones enviando informes a la CNBV a través del SITI PLD/FT

IV. Problemática del Sector • Las SOFOMES ENR presentan un bajo nivel de cumplimiento. 47 % Octubre Junio 2013 2012

IV. Problemática del Sector • Del total de 3,734SOFOMES ENR sujetas a la supervisión de la CNBV: • Sólo 1,908tienen cuenta SITI PLD/FT activa. • Faltan 1,826 SOFOMES ENR de tramitar la cuenta SITI PLD/FT.

IV. Problemática del Sector Lo anterior está generando diversas consecuencias que les repercuten, tales como: Creciente desprestigio y desconfianza. Percepción negativa por parte de instituciones de crédito y autoridades extranjeras. Cierre de cuentas por parte de instituciones de crédito nacionales y extranjeras. Problemática • Negativa para el otorgamiento de líneas de crédito, por parte de instituciones bancarias, por considerarlas como de alto riesgo.

V. Problemática identificada en la Supervisión del Sector Base de datos del SIPRES de CONDUSEF desactualizada, principalmente los domicilios No localización de Entidades. No contar con un padrón de entidades confiable. Incumplimiento en la presentación de obligaciones en materia de PLD/FT Inicio de procedimientos de sanción. Baja calidad de la información presentada en materia de PLD/FT

vi. Acciones Realizadas

vi. Acciones Realizadas Siti PLD/FT • Apartir del 1° de julio el SITI PLD/FT es el único medio para el envío de información. • Los Nuevos SO tienen certeza en el cumplimiento de sus obligaciones ya que el sistema les proporciona un acuse de recepción por cada obligación enviada, así mismo las entidades ahorran en el pago de mensajería especializada para el envío de sus obligaciones en físico. • En virtud de la sistematización de validadores, la CNBV estágarantizando mayor calidad en la información reportada; es de señalar que las SOFOMES deben cumplir al 100% sus obligaciones en materia de PLD/FT a través del SITI.

VII. Acciones por RealizarPropósito NACIONALES/ EXTRANJERAS Y ORGANISMOS INTERNACIONALES INCLUSIÓN FINANCIERA Alto Riesgo/Bajo Riesgo CONFIANZA APLICACIÓN EFECTIVA DE CRITERIOS, MEDIDAS Y PROCEDIMIENTOS CULTURA INSTITUCIONAL DE PREVENCIÓN Área de negocio & Compliance

VIII. Acciones por Realizar Autoridades Sofomes ENR

VII. Acciones por RealizarCNBV • Trabajar de manera conjunta con el sector de SOFOMES ENR. • Continuar con las reuniones bimestrales con los representantes de las asociaciones gremiales. • Apoyo y respaldo a las SOFOMES ENR. • Establecimiento de un “semáforo de cumplimiento en materia de PLD/FT”.

Máximo nava garcía Director General Adjunto de Prevención de Operaciones