Download
1 / 16
180 likes | 401 Views
Состояние и перспективы развития национальной платежной системы. А. C . Обаева Заместитель директора Департамента регулирования расчетов Банка России. Октябрь 2013 г. г. Екатеринбург. Отдельные показатели развития национальной платежной системы. 1 На конец года.
E N D
Состояние и перспективы развития национальной платежной системы А.C. Обаева Заместитель директора Департамента регулирования расчетов Банка России Октябрь 2013 г. г. Екатеринбург
Отдельные показатели развития национальной платежной системы 1На конец года. 2 По данным Национальной ассоциации участников электронной торговли.
Субъекты НПС Наблюдение, осуществляемое Банком России Совершенствование регулирования (международный опыт) Наблюдение, осуществляемое совместно с др. центральными банками Федеральное казначейство Региональная интеграция Мониторинг Изучение Платежная система Банка России Глобализация Социально значимые платежные системы Инфраструктура межбанковского перевода Мастеркард CLS Мобильные операторы Банк России НРД Платежные системы SWIFT Международный опыт (SEPA, национальные проекты в области розничных платежей) Регистраторы Операторы ПДС, ЭДС Инфраструктура розничных платежей НКЦ Московская биржа Другие регуляторы Инфраструктура финансового рынка Платежные агенты Профессиональные участники рынка, участники торгов и клиринга Новые технологии Внебиржевой рынок Банковские платежные агенты (субагенты) Страховые организации Новые бизнес-модели Международныеторговые системы Организации федеральной почтовой связи Новые рыночные структуры Новые участники рынка
Цели деятельности Банка России и программные документы Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2013 год и период 2014 и 2015 годов Защита и обеспечение устойчивости рубля Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы Стратегия развития национальной платежной системы Развитие финансового рынка Российской Федерации; Обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации Государственная программа Российской Федерации "Развитие финансовых и страховых рынков, создание международного финансового центра". 4
Сегментация рынка розничных платежных услуг(переводы и платежи физических лиц) Структура розничных платежных услуг (1-е полугодие 2013 года) Динамика розничных платежных услуг, трлн. руб. *без учета операций, совершенных с использованием платежных карт
Структура операций с использованием платежных карт Развитие рынка платежных карт количество объем Безналичные операции Снятие наличных денежных средств
Развитие рынка платежных карт в федеральных округах за 1 полугодие 2013 г.
Развитие платежных услуг • Банк России будет содействовать в целях повышения • доступности к платежным услугам: • широкому внедрению инновационных платежных технологий (NFC, мобильные платежи); • расширению сферы применения электронных средств платежа, в частности, для осуществления оплаты государственных и муниципальных услуг. • доверия к платежным услугам: • повышению безопасности использования электронных средств платежа; • совершенствованию защиты прав потребителей платежных услуг; • повышению финансовой грамотности населения в части пользования платежными услугами.
Развитие платежных систем и платежной инфраструктуры • В рамках реализации Стратегии развития НПС предполагается: • реализовать Концепцию развития платежной системы Банка России на период до 2015 года; • поддержать инициативы участников рынка платежных услуг по созданию клиринговых центров национального уровня; • содействовать созданию единой национальной инфраструктуры, обеспечивающей обмен платежными и иными финансовыми сообщениями в НПС.
Схема перспективной национальной платежной инфраструктуры Платежи Операционная инфраструктура Клиринговая инфраструктура Расчетная инфраструктура • Розничные платежи: • государственные выплаты и платежи в бюджет; • регулярные платежи (ЖКХ, интернет, связь, погаш. кредитов и др.); • разовые платежи (товары, услуги); • переводы между физ. лицами. • Способы доступа: • «Непосредственно» в офисах КО, БПА, ПА; • «Дистанционно» через сайт КО в сети Интернет, Сall-центры, IVRS. • Средства доступа: • Платежная карта; • Моб. тлф.(SMS,USSD); • Банкомат; • Платежный терминал; • Компьютер (смартфон). Централизован-ный клиринг для платежей (переводов) всех видов, в том числе переводов электронных денежных средств Операционные центры по обработке: Банк России БЭСП (Система расчетов в режиме реального времени на валовой основе) • гос. выплат • плат. карт • регул. и разовых платежей • переводов физ. лиц • переводов эл. ден. средств Расчет Центральный контрагент биржевого рынка Фондовая биржа DVP PVP Платежи на крупные суммы участников финансовых рынков Валютная биржа Биржа деривативов Центральный контрагент внебиржевого рынка Система подтверждения сделок для денежного рынка DVP
Структура ТК 122 «Стандарты финансовых операций» • Технический комитет по стандартизации “Стандарты финансовых операций” образован на базе Банка России согласно Приказу Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 30.12.2010 № 5527 и включает пять специализированных подкомитетов: • ПК № 1 «Безопасность финансовых (банковских) операций». • (Руководитель – заместитель директора Департамента регулирования расчетов Курило Андрей Петрович); • ПК № 2 «Технологии операций на финансовых рынках». • (Руководитель – заместитель Председателя Правления ЗАО НКО НРД Дегтярев Николай Николаевич); • ПК № 3 «Технологии основных финансовых (банковских) операций». • (Руководитель – заместитель директора Департамента регулирования, управления и мониторинга платежной системы Банка России Сорокин Александр Николаевич); • ПК № 4 «Пластиковые карты и иные розничные банковские услуги». • (Руководитель – генеральный директор компании ЗАО «Платежные технологии» Голдовский Игорь Михайлович); • ПК № 5 «Мобильные платежи». • (Руководитель – старший вице-президент ОАО «Банк ВТБ» Назипов Дмитрий Айратович).
Осуществление государственных платежей в НПС: возможное перспективное решение Федеральное казначейство Территориальные органы ПС БР ГИС ГМП Счет ФК ISO 20022 Информационное сообщение «Облегченная» ф. 0401060 ф.0401070 pain pacs Информационное сообщение Информационное сообщение Информационное сообщение ФГУП Почта России КО Гос. и мун. учреждения
Отдельные показатели платежной системы Банка России
Влияние бюджетных денежных потоков на денежно-кредитную политику Банка России • Федеральное казначейство является важным участником платежной системы Банка России. • В отдельные дни объем денежных средств, перечисляемых Федеральным казначейством, может быть сопоставим с оборотом рынка межбанковского кредитования. • Действенность проводимой Банком России политики влияния на уровень ставок рынка межбанковского кредитования повысится, в случае поступления денежных средств со счетов Федерального казначейства на счета кредитных организаций до завершения работы межбанковского рынка, т.е. до 17 часов московского времени.
