Роль Фонда «Даму» в поддержке малого и среднего бизнеса Казахстана Опыт. Результаты. Перспективы

1. Роль Фонда «Даму» в поддержке малого и среднего бизнеса КазахстанаОпыт. Результаты. Перспективы Москва 7 апреля 2010 года

2. Основные показатели МСБ Казахстана Критерии определения субъектов МСБ «Даму» - Национальный институт развития Стратегическое развитие Фонда «Даму» Содержание Программы финансовой поддержки МСБ 1 2 Программы нефинансовой поддержки МСБ 3 Программы в рамках международного сотрудничества 4 5 • Результаты реализации программ с 01.12.2007 г. по 01.03.2010 г. • Механизм обусловленного размещения • Новые программы финансовой поддержки МСБ 6 7

3. Республика Казахстан • Административно-территориальное деление: • 14 областей • г. Астана • г. Алматы • Территория: 2’725 тыс. кв. км • Население: 16 млн. человек(город: 54%, село: 46%) • Столица: г. Астана (700 тыс. жит.) • ВВП 2009 г.: $110 млрд.(товары: 44%, услуги: 55%) • Банковская система: Национальный Банк РК, БРК, 39 банков второго уровня 3 Источники данных: Агентство РК по статистике (www.stat.kz), Национальный Банк РК (www.nationalbank.kz)

4. Основные показатели МСБ Казахстана $18 249,5 млн. • Отличительные черты МСБ Казахстана • динамично развивающийся сектор • институциональная масштабность: более 94% всех субъектов хозяйствования • отраслевая и региональная диспропорция 2 094 тыс.чел. 1 089 тыс.ед. Количество субъектов Численность занятых Выпуск продукцииза 2009 год Отраслевая структура МСБ Региональное распределение МСБ (тыс. ед.) Источник данных: Агентство РК по статистике (www.stat.kz)

5. Критерии определения субъектов МСБ Страны Европейского Союза Сравнение макропоказателей МСБ Казахстанас показателями развитых стан Россия • Различия МСБ Казахстана по сравнению с развитыми странами мира • в критериях определения • в макроэкономических показателях • Дает основание считать, что у МСБ Казахстана имеется огромный потенциал для дальнейшего развития Казахстан или или

6. Фонд «Даму» - Национальный институт развития АО «Фонд развития предпринимательства «Даму»: • Образован согласно постановлению Правительства Республики Казахстан от 26 апреля 1997 г. № 665 «О создании фонда развития малого предпринимательства» • Единственный акционер – национальный управляющий холдингАО «Фонд национального благосостояния «Самрук-Қазына» Активы: $1 760 млн. Обязательства: $1 571млн. Капитал: $189 млн. • 16 региональных филиалов в каждой области Казахстана и в городах Астана и Алматы • 270 сотрудников в Головном офисе и филиалах * Данные на 1 января 2010 года

7. Активная роль Фонда «Даму» в разработке государственной политики развития МСБ • В 2009 году Фондом подготовлены и направлены в Правительство: • Предложения к проекту Концепции «Развитие предпринимательства в Республике Казахстан на 2010-2014 гг.» • Предложения по основным направлениям поддержки МСП для Государственной программы форсированного индустриально-инновационного развития Казахстана • Предложения по вопросу экономической интеграции МСБ с крупным бизнесом • В 2009 году Фонд принял участие в работе Группы по экономической диверсификации и развитию Среднего и Малого Бизнеса в рамках Американо-Казахстанской программы государственно-частного экономического партнерства (PPEPI) • Фонд является связующим звеном при разработке программ поддержки МСБ между государственными, общественными организациями, финансовыми институтами и другими участниками программ: 7

8. Стратегическое развитие Фонда «Даму» Интегратор всех мер поддержки МСБ Оператор программ обусловленного размещения и незавершенного строительства • Стратегия Фонда • на 2009-2019 гг. • разработана в августе 2009 г.: • Объединение финансовых • и нефинансовых инструментов поддержки МСБ Миссия: Содействие качественному развитию МСБ в Казахстане Стратегическая задача: Преобразование Фонда «Даму» в национальный институт, призванный стать основным интегратором мер поддержки предпринимательства и способный предложить субъектам МСБ широкий спектр как финансовых, так и нефинансовых инструментов поддержки • Комплексность • Эффективность • Транспарентность • Комплементарность Основные принципы разработки программ:

9. Программы финансовой поддержки МСБ • Результаты реализации программ с 01.12.2007 г. по 01.03.2010 г. Доля Фонда в кредитовании МСБ • По итогам реализации финансовых программ, на поддержку МСБ направлено более $2,7млрд. • РЕЗУЛЬТАТ: • Средства Фонда повышают ликвидность банков, поддерживая кредитование МСБ • Прокредитовано9 тыс. проектов МСБ • Создано и поддержано 27 тыс. рабочих мест

10. Механизм обусловленного размещения через банки: утверждение и размещение Решение Правительства / Госкомиссии Решение Правления Фонда «Даму» Подписание кредитных договоров с банками • Определение: • банков-участников • объемов размещения • Условия финансирования: • банков - Фондом «Даму» • конечных заемщиков - банками Заемщик Кредиты Кредит Фонд «Даму» Банк Заемщик … Регулярная отчетность Заемщик Экспорт отчетности в базу данных «ГИС» Мониторинг Мониторинг • Банки - участники программы непосредственно принимают кредитный риск и отвечают за возвратность кредитов • Отбор проектов банки осуществляют самостоятельно Анализ и формирование отчетов • Фонд «Даму» имеет отлаженные технологии взаимодействия с банками, сбора и анализа информации о ходе размещения средств, проверок и мониторинга банков

11. Механизм обусловленного размещения через банки: мониторинг и контроль Проверка своевременного освоения средств Проверка статуса заемщика Проверка отраслевой направленности • Доходят ли деньги до заемщиков в разумные сроки? • Действительно ли заемщики являются субъектами МСБ? • Соблюдены ли банком отраслевые приоритеты? Проверка условий кредитования конечных заемщиков Мониторинг с выездом на место реализации проекта Свод информации по нарушениям и принятым мерам • Соответствуют ли условия кредитования заемщиков условиям программы? • Проводится выборочно: • при выявлении нарушений, • при поступлении жалоб, • по запросам госорганов • Отработка с банками • Проведение работы над ошибками • Применение санкций • Фонд «Даму» осуществляет доведение средств до целевой группы программы, контроль целевого освоения средств и исполнения других условий программы

12. Геоинформационная система Фонда «Даму» • Интерактивная система предоставления всей актуальной статистической и аналитической информации о деятельности Фонда «Даму» и макроэкономических показателях Казахстана 1 этап (завершен): Подсистема анализа внешней среды 2 этап (завершен): Подсистема анализа внутренней среды 3 этап (в работе): Открытие частичного доступа к ГИС для внешних пользователей (http://gis.damu.kz) 4 этап (план): Подсистема мониторинга показателей деятельности МСБ на уровне отдельных предприятий • ГИС-система автоматизирует сбор и анализ внутренней отчетной и внешней статистической информации, обеспечивает точность и своевременность отчетов банков перед Фондом, снижает транзакционные издержки для МСБ, банков, госорганизаций, вузов и др. пользователей • Открытие доступа к ГИС на сайте Фонда повысит прозрачность работы Фонда (доступ для СМИ, внешних аналитиков, студентов и т.д.)

13. Новые программы финансовой поддержки 1(3) • Субсидирование процентной ставки (реализуется в рамках бюджетной программы «Дорожная карта бизнеса - 2020») Механизм реализации программы: Предприниматели обращаются в Банк В случае одобрения Банком предприниматели обращаются в МИО МИО направляет заявки на рассмотрение РКС, который одобряет проекты Перечень одобренных проектов направляется в Банки и в Фонд «Даму» Заключается договор субсидирования между Банком, предпринимателем и Фондом Банк осуществляет кредитование Предприниматель выплачивает Банку полную сумму вознаграждения Фонд «Даму» компенсирует часть расходов предпринимателей по вознаграждению Фонд «Даму» проводит мониторинг проектов Условия для конечных заемщиков: • Субсидируются кредиты с номинальной ставкой не более 12%: • 7% оплачивает сам участник программы (субъект МСП) • 5% - компенсирует государство • Срок субсидирования – 3-10 лет

14. Новые программы финансовой поддержки 2(3) • Гарантирование кредитов МСБ (реализуется в рамках бюджетной программы «Дорожная карта бизнеса - 2020») Механизм реализации программы: Предприниматели обращается в Банк за займом В случае одобрения Банком предприниматели обращаются в МИО за гарантией МИО направляет заявки на рассмотрение РКС РКС принимает решение о возможности гарантирования Банк проводит экспертизу одобренных проектов и направляет в МИО и Фонд «Даму» документы для принятия решения о предоставлении гарантии Фонд «Даму» направляет предгарантийное письмо в Банк после осуществления собственной экспертизы Банк, Фонд «Даму» и Заявитель подписывают договор гарантии Банк предоставляет заем предпринимателю Условия для конечных заемщиков: • Максимальный размер гарантии – до 50% от суммы кредита • Срок гарантии – до10 лет

15. Новые программы финансовой поддержки 3(3) • Программы обусловленного размещения средств в финансовых институтах предполагают финансирование конечных заемщиков на определенных условиях • Программа финансирования приоритетных региональных проектов«Даму-Регионы II» • Участвуют все заинтересованные банки • Финансируются проектыв соответствии срегиональными приоритетами Условия: • Обусловленное размещение средств в лизинговых компаниях • Участвуют лизинговые компании • Финансируются сделки МСБ по приобретению / модернизации основных средств Условия: • Программа развития женского предпринимательства • Участвуют уполномоченные банки • Финансируются женщины-предприниматели на сумму не более $20 тыс. Условия:

16. Программы нефинансовой поддержки МСБ 1(3) • Программа бизнес-обучения «Бизнес-Советник» Акценты: • Результаты: • В результате мастер-классов обучен91 лектор курса • 11 603 слушателя в 209 районах и городах Казахстана • План на 2010 год – проведение курса2 раза • Оценка курса слушателями: • Более 82% дали высокую оценку курсу • Более 92% сочли информацию курса полезной • Более 90% удовлетворены уровнем организации курса и квалификацией лекторов

17. Программы нефинансовой поддержки МСБ 2(3) • Маркетинговое исследование в рамках программы «Бизнес-Советник» Оценка эффективности мер государственной поддержки Оценка важности государственной поддержки предпринимательства • Исследование уникально по масштабам и по методологии: • Впервые объектом исследования стала «глубинка» бизнеса – исследование охватило все 209 районов Казахстана • Выборка опроса составила 10 000 респондентов • Отношение предпринимателей к госпрограммам в целом положительное: • Более 96% респондентов отметили эффективность реализуемых мер государства К наиболее актуальным мерам отнесены финансово-кредитную поддержку и налоговые льготы для начинающих предпринимателей • Результаты маркетингового исследования и их последующая актуализация – важный инструмент поддержки решений по комплексной поддержке МСБ 17

18. Программы нефинансовой поддержки МСБ 3(3)

19. Программы поддержки предпринимательства в рамках международного сотрудничества 1(2) • Центры поддержки предпринимательства • Цель: Предоставление комплекса доступных услуг по консалтинговой и информационно-аналитической поддержке предпринимателям и населению Варианты создания ЦПП • предоставление первичной информации • обучение отдельной специальности «бухгалтер - в каждое село» • предоставление всего комплекса услуг на базе вузов • совместные ЦПП с зарубежным партнером • Институт развития предпринимательства Индии в Ахмедабаде • Южнокорейский центр развития предпринимательства • USAID • Потенциальные партнеры: • Запуск первого ЦПП запланирован на 2-3 квартал 2010 г. 19

20. Программы поддержки предпринимательства в рамках международного сотрудничества 2(2) • Привлечение займа от Азиатского Банка Развития • Цель: Привлечение долгосрочных кредитных ресурсов для обусловленного размещения в банках с целью последующего кредитования МСБ • Акценты: • Альтернатива использованию средств республиканского бюджета – реализация сделки стратегически важна на пути Фонда «Даму» к самостоятельному финансированию • Возможность предоставления субъектам МСБ долгосрочных займов (на приобретение новых и модернизацию существующих основных средств) • Условия займа: • Сумма займа – $500 млн. • Ставка – LIBOR + 0,2% • Срок – до 15 лет • Целевое использование – кредитование новых проектов МСБ • Заем под гарантию Министерства финансов РК • Текущий статус: • В период с декабря 2009 по март 2010 г проведен ряд переговоров с представителями АБР • Проведена встреча руководства АБР с Премьер-Министром Республики Казахстан • Ожидаемый срок предоставления займа – июль 2010 г. • Первый крупный заем посткризисного Казахстана от иностранной организации

21. Благодарим за внимание! Головной офис 050004, г. Алматы, ул. Гоголя, 111 Тел.: 8 (727) 244-55-66, 244-55-77 Тел./факс: 8 (727) 244-83-41 E-mail: info@fund.kz Сайт Фонда: http://www.fund-damu.kz