1 / 18

SEMINARIUM NAUKOWE NKU „RISK”

Katowice, 19 kwietnia 2007. SEMINARIUM NAUKOWE NKU „RISK”. Indywidualne ubezpieczenie „Specjalnie dla...”. Porozmawiajmy o przyszłości…. RODZINA zabezpieczenie dochodów zabezpieczenie wykształcenia i przyszłości dzieci zabezpieczenie kredytów Twoje inwestycje.

Download Presentation

SEMINARIUM NAUKOWE NKU „RISK”

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. Katowice, 19 kwietnia 2007 SEMINARIUM NAUKOWE NKU „RISK” Indywidualne ubezpieczenie „Specjalnie dla...”

  2. Porozmawiajmy o przyszłości… RODZINA • zabezpieczenie dochodów • zabezpieczenie wykształcenia iprzyszłości dzieci • zabezpieczenie kredytów • Twoje inwestycje

  3. Porozmawiajmy o przyszłości… ZDROWIE i ŻYCIE • ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla…” • umowy dodatkowe

  4. Warianty Specjalnie dla … • ... Osób wychowujących dzieci • ... Przedstawicieli wolnych zawodów • ... Inwestorów • ... Seniorów • ... Kredytobiorców • ... Ciebie

  5. Jaka suma ubezpieczenia? Wariant I • Minimalna – 20 000 zł – dla osób do 50 lat 10 000 zł – dla osób powyżej 50 lat 5 000 zł – dla osób niepełnoletnich • Maksymalna - zależna od składki, wieku, płci, zdrowiaubezpieczonego oraz umów dodatkowych. Ubezpieczony ma możliwość wyboru poziomu ochrony pomiędzy minimalną a maksymalną sumą ubezpieczenia przez cały okres ubezpieczenia. Wariant II • Stała - 1000 zł

  6. Umowy dodatkowe DNW - dodatkowa na wypadek śmierci w NW ( + 100 % sumy ubezpieczenia) DIS - dodatkowa zwolnienia z opłacania składek na wypadek inwalidztwa DIW- dodatkowa na wypadek inwalidztwa spowodowanego NW lub jedną z chorób: złośliwa choroba nowotworowa, zawał serca, udar mózgu, utrata wzroku. ( wypłata 100 % sumy ubezpieczenia)

  7. Umowy dodatkowe cd DPZ - dodatkowa poważnych zachorowań zawierana w celu zapewnienia ubezpieczonemu środków finansowych np. na leczenie, rehabilitację lub pokrycie strat finansowych związanych z absencją chorobową. Poważne zachorowania to: złośliwa choroba nowotworowa, zawał serca, udar mózgu, niewydolność nerek, całkowitautrata wzroku, stwardnienie rozsiane, zabiegi kardiochirurgiczne na otwartym sercu- choroby zastawek serca lub wykonanie pomostów okołotętnicowych oraz przeszczepy. Świadczenie od 20 000 zł do 200 000 zł

  8. Strategie inwestycyjne • Fundusz Gwarantowany - bezpieczne inwestycje, np. bony skarbowe, obligacje, lokaty i depozyty bankowe; • Fundusz Obligacji- duży udział papierów skarbowych np. obligacje, bony, etc. • Fundusz Stabilnego Wzrostu • większy udział ryzykownych inwestycji, np. akcje, dłużne papiery wartościowe • Fundusz Dynamiczny - duży udział ryzykownych inwestycji, np. akcje i inwestycje zagraniczne • Fundusz Aktywnej Alokacji • akcje, obligacje , bony skarbowe

  9. Wybór funduszu Klient w ramach jednej umowy może: • wybrać więcej niż jeden fundusz • dowolnie określić alokację składki w poszczególne fundusze • zmienić alokację składki w dowolnym czasie • przenosić środki pomiędzy funduszami

  10. 6. Inwestuje w instrumenty adekwatne do wybranego Funduszu Jak to działa? 1.Wybieram rodzaj/rodzaje Funduszu 2. Płacę składkę jednorazową lub regularną, doraźną Towarzystwo: 3. Wycenia jednostki uczestnictwa (po wcześniejszym odliczeniu kosztu zarządzania) 4. Zakupuje za składkę jednostki uczestnictwa według ceny kupna obowiązującego w dniu transakcji 5. Ewidencjonuje jednostki na rachunkach jednostek (każda polisa ma rachunek jednostek przy każdym Funduszu, w którym ma ulokowane środki) 7. Zyski z inwestycji 8. Zyski z inwestycji powiększają wartość aktywów Funduszu

  11. Fundusz Gwarantowany

  12. Fundusz Obligacji Aktywa funduszu mogą być inwestowane w następujące instrumenty finansowe: • bony skarbowe, • obligacje skarbowe, • inne papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, • inne papiery wartościowe dopuszczone do publicznego obrotu, • depozyty bankowe. Alokacja portfela inwestycyjnego – przykładowa struktura portfela Funduszu Obligacji: • 70% - średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne, • 10% - inne papiery wartościowe dopuszczone do publicznego obrotu, • 10% - bony skarbowe, • 10% - depozyty bankowe. • Akcje mogą stanowić do 10% wartości aktywów Funduszu Obligacji.

  13. Fundusz Stabilnego Wzrostu

  14. Fundusz Aktywnej Alokacji Portfel modelowy • 45% akcje55% obligacje, bony skarbowe, inne instrumenty dłużne W funduszu przeważają akcje największych spółek charakteryzujących się dużą płynnością. Poziom akcji będzie zmienny, zależny od sytuacji rynkowej. Statut funduszu dopuszcza maksymalne zaangażowanie w akcje do 80%. Minimalne zaangażowanie w akcje to 0%.

  15. Fundusz Dynamiczny

  16. Notowania funduszy kapitałowych

  17. Zyskowność funduszy kapitałowych w 2006 roku. • Fundusz Gwarantowany - 2,8 % • Fundusz Obligacji - 3,4 % • Fundusz Stabilnego Wzrostu - 19,2 % • Fundusz Dynamiczny - 36,1 % • Fundusz Aktywnej Alokacji - 17,5 %

  18. Pomyśl o przyszłości…Dziękuję za uwagę  Mariola Noworyta

More Related