1 / 34

Lembaga Keuangan Non Bank

Lembaga Keuangan Non Bank. [Business Plan]. Beberapa Lembaga Keuangan Non Bank. Pasar Modal Leasing Pegadaian Modal ventura Anjak Piutang. PASAR MODAL (Capital Market). Merupakan pasar uang untuk dana-dana jangka panjang

ivi
Download Presentation

Lembaga Keuangan Non Bank

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. LembagaKeuangan Non Bank [Business Plan]

  2. BeberapaLembagaKeuangan Non Bank • Pasar Modal • Leasing • Pegadaian • Modal ventura • AnjakPiutang

  3. PASAR MODAL (Capital Market) • Merupakanpasaruanguntukdana-danajangkapanjang • Memperdagangkanefek (srtberhargaygditerbitkanperusahaan) • Contohefek: suratpengakuanhutang, commercial paper, saham, obligasi, tandabuktihutang, right issue, warrant

  4. LembagaTerkait Bapepam • LembagaPenunjangPasarPerdana: • Penjaminemisiefek, akuntanpublik, konsultanhukum, notaris, agenpenjual, perusahaanpenilai. • LembagaPenujangdlmemisiobligasi • Waliamanat (trustee), Penanggung (guarantor), agenpembayaran • LembagaPenunjangPasarSkunder: • Pedagangefek, broker, perusahaanefek (underwriter, broker, mgrinvestasi, konsultanefek), biro admefek, reksadana

  5. Why Go Public • Untukmendapatkandanabesardansekaligus • Proses go public relatiflebihmudah • Mendorongpengelolaanpershnlebihprofesional & terbuka • Mengajakmasyarakatuntukikutmemilikipersahaan • Media promosibagiemiten

  6. BeberapaProdukPasar Modal • Reksadana • Saham • Sahampreferen • Obligasi

  7. Reksadana • Disebutjuga mutual fund • Sumberkeuntungan: • Deviden • Capital gain • NAB (Nilaiaktivabersih): perbandingan total nilaiinvestasidengan total volume reksadanaygditerbitkan • Reksadanaterbuka: akandibelikembaliolehpenerbitnya dg harga NAB baru • Reksadanatertutup: tidakakandibeli

  8. Saham • Tandapenyertaanataupemilikanseseorang / badanhukumdlmsuatuperusahaan • SumberKeuntungan : • Capital gain • Deviden • Keuntungantakterhingga!

  9. SahamPreferen • Memilikikarakteristiksahamdanobligasi • Pemegangsahammemilikihaktertentudalampembagiandevidenmis: didahulukan, devidentetap per tahun • Hargasahampreferendengandevidentetap per tahuntdkberubahwalaupunpershnmendptkanlababesar tdkada capital gain

  10. Obligasi • Surat yang menyatakanbahwapemiliksuratitumemberikanpinjamankepadaperusahaanygmenerbitkanobligasi • Obligasidptdiperdagangkan • Resiko: • memprediksitksukubunga jikasukubunga bank naik, pemilikobligasirugi • Capability (pelunasansblmjatuh tempo)

  11. Leasing • DisebutjugaSewaGuna Usaha • Financial Accounting Standard Board: Suatuperjanjianpenyediaanbarang modal ygdigunakanutksuatujangkawaktutertentu

  12. Ciri2 Khusus • Perjanjianantara lessor (penyediabrg modal) dan lessee (penyewa/pengguna) • Pengalihanhalpenggunaanbrgdari lessor ke lessee • Pembayaransewaoleh lessee kpd lessor • Pengembalianbrgoleh lessee kpd lessor pdakhirmasaperjanjian

  13. Model Pembiayaan • Finance Lease: • Selamamasasewa, lessee membayarsewakepadlessor • Lessee mempunyaihakopsiutkmembelibrg modal pdakhirmasasewaberdasarkannilaisisayang disepakati Bentuktransaksi; • Direct finance lease: lessor lgsmembelibrg & lgsdisewakankpd lessee • Sale & lease back: lessee menjualbrgkpd lessor & disewakembalioleh lessee • Leverage lease: adapihak ke3 ygikutspt bank • Syndicated lease: lebihdr 1 lessor (resiko / terlalumahal) • Vendor Program: delermenjualbrgkpdkonsumen dg menggunakanfasilitas leasing (lessor)

  14. MODEL PEMBIAYAAN • Operating lease: • Lessor membelibrgataskemauansendiridankemudiandisewakan • Lessor dptmembatalkankontraksbmmasakontrakberakhir (pd finance lease tdkboleh) • Lessee tdkmemp. hakopsiutkmembelibrg

  15. Manfaat Leasing • Menghemat modal • Diversifikasi sumber2 pembiayaan • Persyaratanlebihmudah & fleksibel • Biayalebihmurah (NPV) • Off balance sheet • Menguntungkanaruskas • Proteksithdinflasi • Brgtidakketinggalanjaman

  16. PEGADAIAN “Hak yang diperoleh seorang kreditur atas suatu barang bergerak yang diserahkan kepadanya oleh seorang debitur atau oleh orang lain atas namanya, yang memberikan kekuasaan kepada kreditur untuk mengambil pelunasan dari barang tersebut didahulukan dari kreditu-kreditur lainnya, degan pengecualian biaya lelang barang tersebut dan biaya pemeliharaan,harus dilunasi terlebih dahulu”

  17. ManfaatPegadaian • Bagi Nasabah • Sebagai lembaga penyedia jasa penaksiran yang dipercaya. • Sebagai lembaga penitipan barang bergerak yang aman dan dipercaya • Bagi Pegadaian • Penghasilan dari sewa modal • Penghasilan dari jasa pegadaian lainnya • Pelaksanaan misi perum pegadaian sebagai BUMN • Laba yang diperoleh digunakan untuk: - Dana pembagunan (55%) - Cadangan umum (20%) - Cadangan tujuan (5%) - Dana Sosial (20%)

  18. Sumber Dana • Pinjamanjangkapendekdariperbankan • Pinjamanjangkapendekdaripihak lain • Penerbitanobligasi • Modal sendiri • modal awal, • penyertaanpemerintah, • labaditahan

  19. Produk & Jasa • Pemberianpinjamanatasdasarhukumgadai • Penaksirannilaibarang • Penitipanbarang • Jasa lain (penjualanemasdll)

  20. JenisBarang • Tekstil • Perhiasan • Kendaraan • Mesin-mesin • Barangelektronik • Barangrumahtangga

  21. Pelelangan Baranggadaidptdilelangjika: • Padasaatjatuh tempo, nasabahtdkdptmenebusbrggadai • Padasaatjatuh tempo, nasabahtdkmemperpanjangbataswaktupinjaman Hasillelangdigunakanutk: • Pokokpinjaman • Sewa modal (bunga) • Biayalelang

  22. MODAL VENTURA Suatupembiayaanolehsebuahperusahaankpdperusahaanlain dalambentukpenyertaan modal • Perusahaan Modal Ventura: perusahaan yang melakukanpenyertaan modal • Perusahaan Investee: perusahaan yang menerimapernyertaan modal

  23. Tony Lorenz “Modal Ventura adalahinvestasijangkapanjangdalambentukpemberian modal yang mengandungrisikodimanapenyedia modal mengharapkan capital gain” • Clinton Richardson “Modal Ventura adalahdana yang diinvestasikanpadaperusahaanatauindividu yang memilikirisikotinggi” • Robert White “Modal Venture adalahbisnispembiayaanuntukmemungkinkanpembentukandanpengembanganusahabarudibidangteknologidanatauteknologi” • Keppres no.61 tahun 1988 “Perusahaan Modal Ventura adalahbadanusahapembiayaandalambentukpenyertaan modal kedalamsuatuperusahaan yang menerimabantuanpembiayaanuntukjangkawaktutertentu”

  24. Filosofi Modal Ventura • Filosofiutama Modal Ventura adalah “bukanuntukmemilikisahammayoritasatauminoritasuntukselamalamanya, melainkansematamatahanyamelakukaninvestasi”

  25. Bentukpembiayaan • Obligasi • Pinjaman Ygmempunyaisyaratpengembalianlebihlunakspt: • Bagihasil • Pengembalianpinjamanjika investee sdhmencapaitklabatertentu • Pinjamandikonversikesaham

  26. CiriPembiayaan Modal Ventura • Ikutpenyertaan modal padaperusahaan yang dibiayaisecaralangsungdalambentukpinjamansubordinasiatauobligasikonversi • Investor (perusahaan Modal Ventura) umumnyaikutdalammanajemenperusahaan yang dibiayai (investee company) • Jangkawaktuinvesti 5 – 10 tahun • Keuntungan investor berupa capital gain, devidenataubunga • Prospekusaha (return on investment) tinggi • Biasanyarisikoinvestasijugatinggi

  27. Jenis Perusahaan Modal Ventura Cara pemberianbantuan: • Single tier approach: PMV memberikanbantuandana + manajemen • Two tier approach: beberapa PMV memberikanbantuandana + manajemen Cara Penghimpunandana: • Leverage venture capital: Meminjamsejumlahbesardanadaripemerintahmaupunsumberswastalainnya • Equity venture capital: Dana diperolehdaripemegangsahamkemudiandigunakandalambentukpenyertaanpadasuatuperusahaan (investee company)

  28. Jenis Perusahaan Modal Ventura BerdasarkanKepemilikan • Private Venture capital: Swasta • Public Venture capital: Go Public • Bank affiliate Venture capital: Bank2 • Conglomerate Venture capital: Konglo merat2

  29. Jasa lain yang diberikan Modal Ventura • Konsultasikeuangan, perpajakandanperencanaanstrategis • Membantumengidentifikasipeluangbagiperusahaanpatungandenganperusahaanbesar lain • Pemasarandanpengembanganusahabaru • Rencana merger danakuisisi • Perencanaandanpersiapanperusahaan yang akan “Go Public”

  30. Hambatanusaha Modal ventura • Merupakanusahamemilikirisikotinggi • Konseppembiayaanbarusehinggamasihbelumbanyakdikenalduniausaha • Keenggananpengusahamenyerahkansebagiansahamnyakepadaperusahaan modal ventura • Kurangkesediaanperusahaanatasketerlibatan modal venturadalammanajemenperusahaan • Investor lebihtertarikpadapembiayaanjangkapendek • Perangkatperaturan modal venturadirasakanmasihbelummemadai • Kurangnyatenagaprofesinal yang berpengalaman di bidang modal ventura.

  31. ANJAK PIUTANG • AnjakPiutang (Factoring) adalahsuatubadanusaha yang melakukankegiatanpembiayaandalambentukpembeliandanataupengalihansertapengurusanpiutangatautagihanjangkapendeksuatuperusahaandaritransaksidalamnegeriatauluarnegeri

  32. JasaAnjakPiutang • Financing services • Penyediaanpembayarandimuka 60 s/d 80 % dari total piutangnasabah • Non Financing serrvices • Investigasikredit • Sales ledger administration & accounting • Pengawasankreditdanpenagihannya • Perlindunganterhadaprisikokreditakibatfluktuasinilaiuang • Services Charge • Domestik : 0,5 s/d 1,5 % • International : 1,0 s/d 2,0 %

  33. ManfaatAnjakPiutang • Membantuadminitrasipenjualandanpenagihan • Membantubebanrisiko • Memperbaikisistempenagihan • Memperlancar modal kerja • Meningkatkankepercayaan • Kesempatanuntukmengembangkanusaha

  34. AnjakPiutangvsKredit • Kredit • Proses perkreditan • Menimbulkanutangdenganmobilisasidana • Tambahanaktivadalambentukkas • Memerlukanagunan • Kurangmembantuadministrasidebitur • AnjakPiutang • Jualbelipiutang • Pengalihanaktivaproduktif • Memperlancararuskas • Mengubahpenjualankreditmenjaditunai • Agunantidakmutlak • Hubungandengankliensebagai partner

More Related