1 / 51

Presentasjon Livportalen

Presentasjon Livportalen. Personkunder og ansattrepresentanter. Hva er Livportalen. Nettbasert løsning Selvbetjening for sluttkunder; både personkunder og representanter for bedrifter Se og endre egne avtaler (Innskuddsbasert tjenestepensjon og Unit Link)

feo
Download Presentation

Presentasjon Livportalen

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. PresentasjonLivportalen Personkunder og ansattrepresentanter

  2. Hva er Livportalen • Nettbasert løsning • Selvbetjening for sluttkunder; både personkunder og representanter for bedrifter • Se og endre egne avtaler (Innskuddsbasert tjenestepensjon og Unit Link) • Nettbankkunder får direkte tilgang til Livportalen • Bedrifter og ”fremmede” forsikringskunder kan logge seg direkte på portalen

  3. Gevinster for kunder og distributører • Forenklet prosess for tilgang og navigering til nettløsningene • Forenkler etableringsprosess for brukerne; ingen krav til etablering av nettbankavtale • Spesielt for ansatte i bedrifter som tegner Innskuddsbasert tjenestepensjon i SB1 er det i enkelte områder lav andel SB1 kunder • Når produktene er solgt gjennom eksterne distributører som Sparebanken Vest, Sparebanken Pluss eller megler er det ikke naturlig å kreve etablering av bankforhold/dummy konto i en SB1 bank • Logisk skille ved pålogging for bedrift og ansatt • Dagens Nettbank "classic" benyttes både som PM og BM grensesnitt selv om den opprinnelig er tenkt som et PM grensesnitt • Kunder av SpareBank1 Livs- og Fondsforsikring gjennom eksterne distributører får tilgang til et grensesnitt som ikke er knyttet til SpareBank1 bankene

  4. Gevinster for kunder og distributører • Videreutvikling av produkter og tjenester • Nettbanken har bare to til tre oppdateringer per år. Dette begrenser muligheten til å endre funksjonalitet i nettløsning og egenskaper ved produkter (eksempelvis fondsutvalg) • Økt funksjonalitet i forhold til de løsningene som ligger i Nettbank "classic", blant annet: • Fakturagrunnlag på nett for bedrifter med Innskuddsbasert tjenestepensjon • Fondbytte for Unit Link produktene • Effektviseringsgevinster som følge av økt integrasjon mot underliggende fagsystemer • Færre manuelle prosesser da funksjoner integreres direkte i fagsystem • Fondbytte for Unit Link produktene vil utføres direkte i nettløsningen

  5. Innhold i veiledningen • Unit Link • Innlogging for personkunde • Oversikt over avtaler • Endring av investeringsprofil • Innskuddspensjon • Personkunder: • Innlogging for personkunde • Oversikt over avtaler • Endring av investeringsprofil • Administrasjon for bedrifter • Innlogging for bedriftens representanter • Oversikt over avtaler • Administrasjon av avtaler

  6. Unit Link • Innlogging for personkunde • Oversikt over avtaler • Endring av investeringsprofil

  7. Åpningsside Åpningsside Denne siden du finner på adresse www.liv.sparebank1.no.Her får du tilgang til generell informasjon om livsforsikringsproduktene, og du får mulighet til å logge deg inn i livportalen

  8. Innlogging Innlogging Her angir du om du har BankID eller om du skal logge deg inn med brukenavn og passord.

  9. Valg av produkt Etter innlogging Når du har logget deg inn kommer du til velkomst-siden hvor du kan velge å se på dine individuelle avtaler eller den avtale du har gjennom arbeidsgiver.

  10. Avtaleoversikt Unit Link / Fondskonto Hvis du velger Unit Link / Fondskonto får du en oversikt over dine avtaler. Velg avtale Hvis du klikker på avtale-nummeret kan du se flere detaljer og gjøre endringer.

  11. Se investeringsportefølje Endring av investerings-portefølje Hvis du ”ruller” nedover på siden får du frem en ”Bytt fond”-knapp.

  12. Endring av portefølje Endring av investerings-portefølje Trykk på denne knappen for å starte fondbytte-prosessen

  13. Veiviser for fondsbytte Fremdrift På denne og de neste sidene kan du se hvor langt i fondbytte-prosessen du har kommet Beholdning / Fremtidige innbetalinger Her ser du dagens beholdning samt hvordan fremtidige innbetalinger vil bli investert. Endring av investerings-portefølje Velg investerings-portefølje eller enkeltfond

  14. Veiviser for fondsbytte Fremdrift På denne og de neste sidene kan du se hvor langt i fondbytte-prosessen du har kommet Velg portefølje Velg mellom våre fire investerings-porteføljer før du går videre til neste steg.

  15. Veiviser for fondsbytte Ny portefølje Når du krysser av for valget ditt får du umiddelbart se ny fonds-sammensetning.

  16. Veiviser for fondsbytte Fremdrift På denne og de neste sidene kan du se hvor langt i fondbytte-prosessen du har kommet Bekreftelse Etter at du har valgt ny investerings-porteføljer må du bekrefte at du er inneforstått med konsekvensene av endringene.

  17. Veiviser for fondsbytte Bekreftelse Kryss av for at du er inneforstått med konsekvensene av endringene og velg ”Neste steg”.

  18. Veiviser for fondsbytte Fremdrift På denne og de neste sidene kan du se hvor langt i fondbytte-prosessen du har kommet Bekreftelse Nå må du bekrefte sammen-setningen av den nye investerings-porteføljen.

  19. Veiviser for fondsbytte Endrings-bekreftelse På denne siden får du en bekreftelse på at endringene er utført. Kvittering Hvis du vil ha en midlertidig kvittering som du kan skrive ut trykker du på denne knappen.

  20. Kvittering

  21. Innskuddspensjon • Personkunder: • Innlogging for personkunde • Oversikt over avtaler • Endring av investeringsprofil • Administrasjon for bedrifter • Innlogging for bedriftens representanter • Oversikt over avtaler • Administrasjon av avtaler

  22. Åpningsside Åpningsside Denne siden du finner på adresse www.liv.sparebank1.no.Her får du tilgang til generell informasjon om livsforsikringsproduktene, og du får mulighet til å logge deg inn i livportalen

  23. Personkunde: Innlogging Innlogging Her angir du om du har BankID eller om du skal logge deg inn med brukenavn og passord.

  24. Personkunde: Valg av produkt Etter innlogging Når du har logget deg inn kommer du til velkomst-siden hvor du kan velge å se på dine individuelle avtaler eller den avtale du har gjennom arbeidsgiver.

  25. Endre adresseopplysninger Brukeren kan gå inn og endre adresseopplysninger ved å benytte knappen ”endre” Personkunde: Avtaleoversikt Innskuddspensjon Hvis du velger Innskuddspensjon får du en oversikt over dine avtaler Velg avtale Dersom brukeren har flere Innskuddspensjon avtaler, kan brukeren velge avtale i denne drop-down menyen Tilgang til funksjonalitet Brukeren kan gå videre fra avtaleoversikt og inn på ulik funksjonalitet på valgt avtale ved å benytte knappene på bunn av bildet

  26. Personkunde: Forsikringsinformasjon Forsikrings-informasjon Etter å ha valgt ”Fors.info” i avtaleoversikten, får brukeren opp dette bildet med oversikt over alle risikodekninger tilknyttet Innskuddspensjon avtalen Tilbake Bringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

  27. Personkunde: Innbetalinger Innbetalinger Etter å ha valgt ”Innbetalinger” i avtaleoversikten, får brukeren en oversikt over siste 24 innbetalinger på sin avtale Avtale Bringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

  28. Personkunde: Beholdning Beholdning Etter å ha valgt ”Beholdning” i avtaleoversikten, får brukeren en oversikt over siste 24 innbetalinger på sin avtale • Verdiendring i • periode • Nederste del av bildet gir en fremstilling av verdiendring for valgt periode • Visning tilsvarer den som brukerne mottar som kontoutskrift to ganger i året • Dato for visningen kan endres; • For tidligere år vises verdiutvikling for hele året • For inneværende år vises verdiutvikling fra årets begynnelse til siste månedsskift • Beholdning per dato • Øverste del av bildet gir en oversikt over fondssammensetning og verdi av denne per dagens dato • Dato for visningen kan endres, og fondsverdiene vil da vises for den valgte dato Avtale Bringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

  29. Personkunde: Bytte fond/profil (1/4) Bytte fond/profil Etter å ha valgt ”Bytte fond/profil” i avtaleoversikten, får brukeren en oversikt over dagens fondssammensetning og de mulige alternative fonds-sammenstningene i en egen drop-down meny • Informasjon om • investeringsprofiler og • fond • Ved å benytte linkene øverst i bildet får brukeren tilgang til mer informasjon om; • Investerings-profilene som er tilgjengelig for brukeren (kan begrenses av bedriften) • Link til Odinfondene som er hovedleverandør av fond til SpareBank 1 Livs- og Fondsforsikring Innskuddspensjon Avtale Bringer brukeren tilbake til avtaleoversikten • Gevinstsikring • Illustrerer effekt av nedtrapping aksjeandel mot pensjonsalder • Ikke tilgjengelig for kollektiv livrente produktene

  30. Personkunde: Bytte fond/profil (2/4) Tilgjengelige investeringsprofiler Etter å ha valgt ”Investeringsprofiler” i hovedbildet for ”Bytte fond/profil”, får brukeren en oversikt over de tilgjengelige investeringsprofilene Tilbake Bringer brukeren tilbake til hovedbildet for Bytte fond/profil

  31. Personkunde: Bytte fond/profil (3/4) Illustrering av ny investeringsprofil Etter å ha valgt ny investeringsprofil og kliket av for ”vis” i hovedbildet for ”Bytte fond/profil”, får brukeren en oversikt som viser sammensetningen av den valgte investeringsprofilen Angre endring Bringer brukeren tilbake til hovedbildet for Bytte fond/profil Iverksett endring Effektuerer endring av investerings-sammensetning og kjøp/salg av eksisterende andeler blir iverskatt samt alle nye midler investeres ihht. ny investeringsprofil

  32. Personkunde: Bytte fond/profil (4/4) Gevinstsikring Etter å ha valgt ny ”Gevinstsikring” i hovedbildet for ”Bytte fond/profil”, får brukeren en oversikt som viser effekten av nedtrapping mot pensjonsalder for ulike tidspunkter i alder og for de ulike profilene Tilbake Bringer brukeren tilbake til hovedbildet for Bytte fond/profil

  33. Bedrift: Innlogging (1/2) • Innlogging • Som bedriftskunde (dvs. en representant for en bedrift) er innlogging med BankID påkrevet • Bedriftens representant kan logge seg på med personlig BankID eller ansatt BankID • BankID kan være utstedt både i en SpareBank 1 bank eller i andre norske finansinstitusjoner som utsteder BankID

  34. Bedrift: Innlogging (2/2) • Valg av bedrift • En person kan ha fått opprettet tilgang til å opptre på vegne av flere enn en bedrift • Personen som logger seg på kan derfor velge hvilken bedrift man ønsker å arbeide med • Dersom man ønsker å arbeide med flere bedrifter i en sesjon uten å logge seg av og på igjen, kan man komme tilbake til dette bildet og velge en ny bedrift ved å gå veien om logg ut prosedyren Gå videre Klikk for å starte arbeid med valgt bedrift

  35. Bedrift: Valg av produkt Etter innlogging Når du har logget deg inn kommer du til velkomst-siden hvor du kan velge å arbeide med valgt bedrifts Innskuddspensjon avtale eller bedriftens plassering i Unit Link konto

  36. Bedrift: Avtaleoversikt Endre adresseopplysninger Brukeren kan gå inn og endre adresseopplysninger ved å benytte knappen ”endre” Innskuddspensjon Hvis du velger Innskuddspensjon får du en oversikt over dine avtaler Velg avtale Dersom bedriften har flere Innskuddspensjon avtaler, kan brukeren velge avtale i denne drop-down menyen Tilgang til funksjonalitet Brukeren kan gå videre fra avtaleoversikt og inn på ulik funksjonalitet på valgt avtale ved å benytte knappene på bunn av bildet

  37. Bedrift: Forsikringsinformasjon Forsikrings-informasjon Etter å ha valgt ”Fors.info” i avtaleoversikten, får brukeren opp dette bildet med oversikt over alle risikodekninger tilknyttet Innskuddspensjon avtalen Tilbake Bringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

  38. Bedrift: Innbetalinger Innbetalinger Etter å ha valgt ”Innbetalinger” i avtaleoversikten, får brukeren en oversikt over siste 24 innbetalinger på sin avtale Tilbake Bringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

  39. Bedrift: Profilvalg • Profilvalg • Etter å ha valgt ”Profilvalg” i avtaleoversikten, får brukeren en oversikt over hvilke investeringsprofiler som er tilgjengelig for de ansatte i bedriften • Dersom man ønsker å forandre de tilgjengelige investeringsprofilene for bedriftens ansatte, må brukeren kontakte kundeservice på oppgitt telefonnummer Tilbake Bringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

  40. Bedrift: Nytt medlem (1/3) • Profilvalg • Etter å ha valgt ”Nytt medlem” i avtaleoversikten, starter prosessen for registrering av medlem • I steg en må gyldig personnummer fylles ut • Medlemmer • omfattet av • avtalen • Gir brukeren en liste over medlemmer i avtalen • Funksjon tilsvarende ”Medlemssøk” tilgjengelig fra avtaleoversikten Bedrifts- og avtaleinformasjon Bringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

  41. Bedrift: Nytt medlem (2/3) Skjema for utfylling Informasjon om det nye medlemmet må fylles ut før registrering kan fullføres • Tilbake/avbryt • Bringer brukeren tilbake til første steg i registrering av nytt medlem Registrer Det nye medlemmet skal registreres på avtalen (endelig bekreftelse må gjennomføres i steg tre)

  42. Bedrift: Nytt medlem (3/3) Utfylte opplysninger Gjentakelse av opplysninger fylt ut i steg to for endelig bekreftelse • Tilbake/avbryt • Bringer brukeren tilbake til første steg i registrering av nytt medlem Registrer Det nye medlemmet blir registrert på avtalen (endelig bekreftelse)

  43. Bedrift: Medlemssøk (1/4) • Søkemulighet • Søk på ansatte ved å taste inn fødselsnummer eller etternavn • Listen tilsvarer de oppføringer som matcher • Dersom brukeren kun taster ”søk” uten å skrive inn søkekriterier vil alle ansatte i avtalen listes opp Nytt medlem Melde inn nye medlemmer på avtalen Lønnsendring Endre lønn og stillingsprosent på medlemmer Adresseendring Endre adresse på medlemmer Se ansatt opplysninger og endre forsikringsstatus Ved å klikke på enkeltansatte kommer brukeren inn på mer opplysninger om den enkelte og kan endre forsikringsstatus Bedrifts- og avtaleinformasjon Bringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

  44. Bedrift: Medlemssøk (2/4) • Lønnsendring • Default vil listen over de medlemmene som er inkludert i medlemssøk fremkomme i listen for endring av lønn • Dersom man ønsker å endre listen kan man gjøre søket på nytt • Ny lønn • Legg inn ny lønn i • blanke celler • Ny stillingsprosent • Legg inn ny • stillingsprosent i • blanke celler • Utfør endring • Etter utfør endring vil medlemsliste • fremkomme med oppdaterte opplysninger • Tilbake/avbryt • Bringer brukeren • tilbake til hovedsiden • for medlemssøk

  45. Bedrift: Medlemssøk (3/4) • Adresseendring • Default vil listen over de medlemmene som er inkludert i medlemssøk fremkomme i listen for endring av adresse • Dersom man ønsker å endre listen kan man gjøre søket på nytt • Ny adresse • Legg inn ny • adresseinformasjon i • blanke celler Utfør endring Etter utfør endring vil medlemsliste fremkomme • Tilbake/avbryt • Bringer brukeren • tilbake til hovedsiden • for medlemssøk

  46. Bedrift: Medlemssøk (4/4) Se ansatt opplysninger Detaljer registrert på den ansatte om adresse, lønn etc. • Endre • For å endre ansatt • opplysninger Bedrifts- og avtaleinformasjon Bringer brukeren tilbake til medlemsoversikten • Endre • forsikringsstatus • Mulighet til å • endre • forsikringsstatus • til: • Utmeldt/sluttet • Arbeidsufør • Død • Ved å trykke på • utfør vil man gå • gjennom en • prosess for å • bekrefte • opplysninger og • registrere dato for • hendelse

  47. OSS”Ofte Stilte Spørsmål”

  48. Ofte stilte spørsmål • Hvilke frister gjelder for fondbytte? • Alle fondbytter lagt inn før klokken 9.00 får dagens kurs • Unntaksvis kjøres systemene litt senere enn kl 9.00 slik at også transaksjoner lagt inn rett etter kl 9.00 i noen tilfeller får dagens kurs • Når jeg forsøker å logge inn med BankID kommer jeg ikke videre etter å ha skrevet inn fødselsnummer. Hva kan jeg gjøre? • En sannsynlig forklaring er at nettverket der du forsøker å logge deg på er stengt for nedlasting av ”applet” fra BBS. Du må kontakte din nettverksansvarlige.

  49. Ofte stilte spørsmål • Hvordan kan kunden se at det er foretatt et fondbytte? • For ITP vil det bli vist en melding om at fondbytte er i gang • For Unit Link-produktene finnes det ingen tilsvarende melding ennå. Det er flere måter å finne ut om fondbytte er registrert. • Hvis kunden har mottatt bekreftelse på skjermen, evt. sett eller skrevet ut den midlertidige kvitteringen så er fondbyttet registrert. • Hvis kunder ikke husker dette er det enkleste å starte prosessen med et nytt fondbytte. Da vil kunden raskt få frem meldingen om at fondbytte ikke kan registreres da siste fondbytte ennå ikke er utført – og at dette tar to børsdager.

  50. Ofte stilte spørsmål • Kan jeg benytte digipass? • For å logge seg inn i Livportalen kan du bruke BankID eller fødselsnummer og passord. For å logge deg inn som bedriftsbruker kreves BankID. • Hvordan får jeg utstedt BankID? • BankID utstedes av din lokale bank • Banken bistår med å utstede både personlig og ansatt BankID, og begge variantene kan benyttes ved innlogging i portalen. Ansatt BankID kan bare benyttes ved pålogging som bedriftens representant. • BankID aktiviseres i løpet av få minutter. Hvis kunden trenger nytt sikkerhetskort tar dette ca. én uke.

More Related