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MULTICANALIDAD EN LA BANCA PÚBLICA Banco de la Provincia de Buenos Aires Argentina

MULTICANALIDAD EN LA BANCA PÚBLICA Banco de la Provincia de Buenos Aires Argentina. Temario. El Banco Provincia Buenos Aires. 1. 2. 3. Multicanalidad. Proyecto BIP. 6. 4. 5. Beneficios obtenidos. Futuros pasos. Conclusión. El Banco de la Provincia de Buenos Aires.

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MULTICANALIDAD EN LA BANCA PÚBLICA Banco de la Provincia de Buenos Aires Argentina

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Presentation Transcript

  1. MULTICANALIDAD EN LA BANCA PÚBLICABanco de la Provincia de Buenos AiresArgentina

  2. Temario El Banco Provincia Buenos Aires 1 2 3 Multicanalidad Proyecto BIP 6 4 5 Beneficios obtenidos Futuros pasos Conclusión

  3. El Banco de la Provincia de Buenos Aires • Financiamiento social • Orientado a las Pymes de la Pcía de Buenos Aires • Banco Rentable • Banco Público • 10% del sistema financiero • Propiedad de la Provincia de Buenos Aires (40% del GDP) • Banco universal

  4. El Banco de la Provincia de Buenos Aires Social e integrador Primer préstamo Una banca pública inclusiva y comprometida, también eficiente y rentable Otorgó el primer préstamo hipotecario del país 1856 2013 1941 1822 1822 Apoyo a la economía regional Primer Banco de Hispanoamérica Emitió el primer billete y acuñó la primera moneda del país En 1941 desarrollamos el primer crédito específico para la actividad agropecuaria. CasiDOS SIGLOS de historia

  5. El Banco de la Provincia de Buenos Aires CLIENTES CUENTAS EMPLEADOS ATM UDN 3,5 MM 3 MM 1.600 412 10mil ElSegundo Banco del país

  6. El Banco de la Provincia de Buenos Aires Ponemos el foco en … Mejor atención al ciudadano y al cliente J A ¿ + Plan de Obras obras atención tecnología rentabilidad Innovación tecnológica Más rentabilidad

  7. El Banco de la Provincia de Buenos Aires Evolución tecnológica Banca empresas Terminales de autoservicio Primer ATM Banca móvil 2007 2000 2002 1989 2003 1995 1998 1969 Banca telefónica Home Banking Core bancario centralizado Primera computadora Desarticulada y sin visión global

  8. Multicanalidad • Visión: expandir nuestro abanico multicanal acompañando los cambios de hábitos de nuestros clientes actuales y futuros, originados por las nuevas tecnologías. 2008-2010 2011 2 1 Consolidar y robustecer los sistemas existentes Actualizar la arquitectura tecnológica Gestión eficiente de canales Era necesario una gestión homogénea e integral de los diversos canales. Como primer paso, se actualizaron, consolidaron, robustecieron e integraron las aplicaciones y la infraestructura tecnológica del Banco. Una nueva arquitectura que permita cumplir eficientemente con el objetivo.

  9. Multicanalidad • Visión: expandir nuestro abanico multicanal acompañando los cambios de hábitos de nuestros clientes actuales y futuros, originados por las nuevas tecnologías. 2008-2010 2011 • Gestionar de manera homogénea todos los canales • Compartir la lógica de negocio entre los canales • Ser ágiles operativa y tecnológicamente a la hora de implementar nuevos productos • Tenerautonomíay capacidad de acción • Tener capacidad para diferenciarnos • Atender mejor y en forma directa a nuestros clientes, los 7 días de la semana, durante las 24 hs 2 1 P r o y e c t o Consolidar y robustecer los sistemas actuales Actualizar la arquitectura tecnológica Gestión eficiente de canales

  10. Proyecto BIP Por qué “BIP” Video (.avi desde adentro del powerpoint)

  11. Proyecto BIP • Más funcional • Más amigable • Más estética • Más rápida Banca Internet Integrador de canales Un modelo multicanal preparado para interactuar a futuro con otros canales.

  12. Proyecto BIP Modelo de la arquitectura Canales Los clientes deben poder acceder a nuestros servicios financieros, en cualquier lugar, en cualquier momento y con cualquier dispositivo (dispositivo=canal). Integrador de canales Administra la ida y la vuelta entre los canales y los sistemas core para atender los servicios solicitados por el cliente. Sistemas core Los servicios financieros se obtienen de los sistemas core, independientemente del canal elegido por el cliente.

  13. Proyecto BIP Características técnicas de la solución 3 1 4 Escalable Arquitectura basada en servicios (SOA) Diseñada para grandes volúmenes 2 pudiendo incorporar potencia de procesamiento en la medida que fuera necesario 5 Ambiente abierto Construida bajo tecnología diseñada para altos volúmenes y operaciones seguras SOA es una arquitectura de sistemas que se basa en desarrollos atómicos (los servicios) y reutilizables Seguridad propia • Funciona en un ambiente no en mainframe, en servidores virtualizados • Marco de seguridad implementado internamente

  14. Proyecto BIP Características funcionales de la solución Consultas • Consolidadas • Detalladas • Completas • Variadas xxxx,xx

  15. Proyecto BIP Características funcionales de la solución Consultas • Consolidadas • Detalladas • Completas • Variadas Nuevas prestaciones • Bonos y acciones • Fondos de inversión • Apertura de cuentas y tarjetas • Solicitud de otros productos • Adhesión al progr. de beneficios • Simulación de PF y Préstamos xxxx,xx

  16. Proyecto BIP Y la expansión de ATMs El proyecto BIP se complementó con laexpansión y renovación de los ATMs 1.600 ATMs 960 ATMs 211 cajeros inteligentes

  17. Proyecto BIP Plan de trabajo del proyecto BIP Desactivación HB anterior En producción Inicio del proyecto 9 meses

  18. Proyecto BIP BIP versus HB anterior 465.000 +66%

  19. Proyecto BIP BIP versus HB anterior

  20. Proyecto BIP Evolución de las transacciones

  21. Beneficios para nuestros clientes Más información Una ventana virtual a toda su información financiera Mejor herramienta Más funcionalidad Estética renovada amigable, intuitiva rápida más segura Mayor funcionalidad on-line Más cercanía Más disponibilidad Menor necesidad de ir a la sucursal Servicio todos los días, todo el día

  22. Beneficios para el Banco BIP como generador de negocios • Bonos, acciones y fondos 1 mensualmente 20% de nuevos clientes en la cartera de FCI

  23. Beneficios para el Banco BIP como generador de negocios • Bonos, acciones y fondos • Plazos fijos 1 2 32% de ellos son digitales 180 mil Plazos Fijos en Julio 2013

  24. Beneficios para el Banco BIP como generador de negocios 1 • Bonos, acciones y fondos • Plazos fijos • Tarjetas, préstamos y cuentas 2 3 Tarjetas: 3.800 pedidos al mes

  25. Beneficios para el Banco BIP como generador de negocios • Bonos, acciones y fondos • Plazos fijos • Tarjetas, préstamos y cuentas • Más Préstamos y PF por el uso de simuladores 1 2 3 170 mil 4 Simulaciones al mes

  26. Beneficios para el Banco BIP como generador de negocios • Bonos, acciones y fondos • Plazos fijos • Tarjetas, préstamos y cuentas • Préstamos y PF estimulados a través de los simuladores • Productos no financieros 1 2 3 4 5 Carga de tarjetas de transporte público 80mil Cargas de pulsos telefónicos al mes NUEVO

  27. Beneficios para el Banco BIP como mejora operativa Principales transacciones monetarias Febrero 2012 Julio 2013 Pagos Transferencias Recarga celular Plazos Fijos

  28. Beneficios para el Banco BIP como mejora operativa Principales transacciones monetarias Febrero 2012 Julio 2013 Pagos 15% Transferencias sucursal canales Recarga celular PlazoFijo

  29. Beneficios para el Banco BIP como mejora de la rentabilidad Principales transacciones monetarias JULIO 2013 35% por CANALES 35% por CANALES 2,5MM U$S

  30. Beneficios para el Banco Reconocimiento 2°

  31. Futuros pasos • Tenemos dos canales • BIP Individuos • BIP Empresas • Estamos licitando un nuevo canal • Banca Móvil Luego, vendrán otros

  32. Futuros pasos Banca Móvil Priorizamos el canal móvil porque… • Dueño de los canales estratégicos 1 Banca móvil en Latinoamérica: 140 millones de usuarios en 2015 Se espera que el uso de la banca móvil en América Latina tenga un crecimiento anual del 65 % hasta 2015. Se calcula que en la región se encuentran alrededor de 18 millones de usuarios de banca móvil y se prevé que esta cifra pueda crecer a más de 140 millones para el año 2015. PyramidResearch La Nación TheEconomist

  33. Futuros pasos Banca Móvil Priorizamos el canal móvil porque… • Dueño de los canales estratégicos • Generación Y 1 2 Los clientes del Banco HOY Los clientes del Banco en 5 años Generación Y 23% 42% Resto de clientes

  34. Futuros pasos Banca Móvil Priorizamos el canal móvil porque… • Dueño de los canales estratégicos • Generación Y • Bancarización de no clientes 1 2 3 Aprovechamiento del canal móvil para llegar al segmento no bancarizado En América Latina reside una gran cantidad de personas no bancarizadas. En el pasado, no resultaba económicamente atractivo llegar a esta población dado que los canales tradicionales (es decir, las sucursales) habitualmente eran costosos de administrar en relación con las ganancias estimadas. Pero muchos de estos consumidores no bancarizados ya poseen un canal: los teléfonos móviles. Si bien los ingresos de cada cliente individual quizás sean más bajos que los ingresos de otros segmentos, el costo igualmente menor del canal móvil podría representar una gran fuente de ingresos. Deloitte

  35. Futuros pasos Banca Móvil Priorizamos el canal móvil porque… • Dueño de los canales estratégicos • Generación Y • Bancarización de no clientes • Banco social, segmento de clientes sin internet pero con celular 1 2 3 4 Banca móvil, una necesidad Dentro de los próximos años, la banca móvil será una necesidad más que una elección y probablemente se convierta en un componente integral de la estrategia comercial de los bancos. Centro de Servicios Financieros de Deloitte

  36. Conclusiones "Innovar es encontrar nuevos o mejorados usos a los recursos de que ya disponemos” Peter Druker

  37. Muchas gracias!!! Pilar Montarcé PMontarce@bpba.com.ar

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