1 / 19

Befektetési alapismeretek

Befektetési alapismeretek. Mennyi pénzt szeretnénk?. Álmaim m e gvalós í tása. Megtakarításaim élvezése. Család. Önálló otthon. N Y U G D Í J. Unokák (örökség). 20 25 30 35 40 50 60 65+ év. Mibe fektessek?. OPCIÓK. RÉSZVÉNY. VÁRHATÓ NYERESÉG. JAVASOLT BEFEKTETÉSI IDŐTARTAM.

abby
Download Presentation

Befektetési alapismeretek

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. Befektetési alapismeretek

  2. Mennyi pénzt szeretnénk? Álmaim megvalósítása Megtakarításaim élvezése Család Önálló otthon N Y U G D Í J Unokák (örökség) 20 25303540 506065+ év

  3. Mibe fektessek? OPCIÓK RÉSZVÉNY VÁRHATÓ NYERESÉG JAVASOLT BEFEKTETÉSI IDŐTARTAM KÖTVÉNY, ÁLLAMPAPÍR BANKBETÉT

  4. Bankbetét • Az ügyfél egy meghatározott időre (futamidő), egy meghatározott összeget egy pénzintézetre bíz (leköt), melyért cserébe a pénzintézet kamatot fizet az ügyfélnek. A lekötés módját tekintve a betétek: • Látra szólóak:a betéttulajdonos azonnal hozzájuthat pénzéhez • Határidősek: a rendelkezés korlátozott, lekötési, illetve felmondási időhöz, vagy kamatkövetkezményekhez kötött Legfőbb jellemzők: • kamat • futamidő (vagy lejárat) Legfőbb kockázat: • Lejárat előtti felvétel esetén elveszíthetjük a kamatot!

  5. Mit érhetek el befektetéssel? 1000 Ft-ot fektetünk be évi 5% kamatra… (20% kamatadóval)

  6. Mit érhetek el rendszeres befektetéssel? Minden évben újabb 1000 Ft-ot fektetünk be évi 5% kamatra… (20% kamatadóval)

  7. Kötvények • A kötvény kibocsátásával és értékesítésével az adós beruházási célok finanszírozására, általában hosszúlejáratú pénzügyi kötelezettséget vállal, s ennek eredményeképp pénzhez jut. Ez a kötelezettség a kötvényen feltüntetett összeg (névérték), a meghatározott kamat, és az egyéb vállalt szolgáltatások megjelölt időben és módon történő fizetésére, illetve teljesítésére irányul. A kötvény tulajdonosa a kibocsátó cég üzletvitelébe beleszólási joggal nem rendelkezik. Legfőbb jellemzők: • névérték • futamidő, kamat (hozam) Legfőbb kockázat: • A futamidő vége előtt eladva nemcsak a kamatot, hanem a befektetett pénzünket (tőkénket) is elveszíthetjük.

  8. Részvények - Mit eszik a tőzsdecápa? • A részvény igazolja, hogy tulajdonosa hozzájárult valamely vállalkozás alaptőkéjéhez, és a befektetett pénze után jogosult a kiosztásra kerülő nyereség arányos részére, az osztalékra. Legfőbb jellemző: • árfolyam Legfőbb kockázatok: • Akár a teljes befektetett pénzünket (tőkénket) elveszíthetjük, ha a részvénytársaság megszűnik.

  9. Befektetési alapok • A befektetési jegy vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír, amelyben a kibocsátó meghatározott pénzösszeg rendelkezésre bocsátását elismerve kötelezi magát, hogy azt a befektetési jegy tulajdonosa érdekében befektetési alap kialakítására, illetve az abban történő elhelyezésre fordítja, és az így létrehozott alapot a befektetők általános megbízásából kezeli. • A befektetési jegy részesedést testesít meg. Tulajdonosa korlátozott tulajdonosi jogokat szerez, hozamra (ill. a jegy aktuális ellenértékére) jogosult, az alap működésébe nem szólhat bele. A befektetési jegy tulaj-donosok a befektetési alap tőkéjének tulajdonosai, akik ebből befektetési jegyeik értékének az alap értékéhez – a hozam felosztásakori nettó eszközértékhez – viszonyított arányában részesednek. A befektető hozama tehát az alap befektetéseinek sikerességétől függ.

  10. Befektetési alapok Legfőbb jellemző: • Egy befektetési jegyre jutó nettó eszközérték (árfolyam). Legfőbb kockázatok: • Akár a teljes befektetett pénzünket elveszíthetjük, ha a befektetési alapot felszámolják. Fő befektetési területek: • ingatlan • részvények • kötvények • állampapírok • árucikkek, stb.

  11. Melyik befektetési alapot érdemes választani? Ne csak a várható hozam alapján döntsünk! Részvény évente 7-8%* > 10 év Kötvény / Vegyes évente 6-7%* > 8 év Javasolt minimális befektetési időszak Pénzpiaci / Kötvény évente 4-5%* > 5 év *Korábbi adatok alapján várható éves átlaghozam a javasolt minimális befektetési időszak betartása mellett.

  12. Opciók • Az opciók egy biztosítási szerződéshez hasonlíthatók, amelyek a kedvezőtlen piaci mozgásokkal szemben tökéletes biztonságot nyújtanak, ugyanakkor nem zárják ki annak a lehetőségét, hogy a kedvező fejleményekből profitálhassunk. • A lakásbiztosításhoz hasonlóan itt is az a kedvező, ha nem keletkezik kár, ezért nem kell a biztosítási jogunkkal élnünk. A devizaopcióknak két alapvető fajtája van: • Vételi opció (call option): jogot biztosít az opciót vásárló cég számára, hogy egy előre meghatározott értéknapon (lejárat napja) vagy időszakban (a lejárat napjáig bármikor) és kötési árfolyamon (strike) devizát vegyen. • Eladási opció (put option): jogot biztosít az opciót vásárló cég számára, hogy egy előre meghatározott értéknapon (lejárat napja) vagy időszakban (a lejárat napjáig bármikor) és kötési árfolyamon (strike) devizát adjon el.

  13. Az opciókról – egyszerűen • Misi minden nap más fajta szendvicset kap tízóraira Anyukájától. Nem biztos, hogy az aznap kapott szendvics ízlik neki. • Jancsi minden nap májkrémes kenyeret kap Anyukájától tízóraira. • Misi nagyon szereti a májkrémes kenyeret, ezért „opciós szerződést” köt Jancsival a következő feltételekkel: • Misi havonta 100 forintot fizet Jancsinak (opciós díj), • Ha Misinek nem tetszik az anyukájától kapott szendvics, akkor elcserélheti azt Jancsi májkrémes kenyerére. • Misi így minden nap biztos, hogy olyan tízórait eszik, amit szeret, Jancsi pedig a vállalt „kockázatért” cserébe – hogy a Misitől kapott szendvics nem fog tetszeni Neki – 100 forintot kap havonta Misitől.

  14. Hozam Részvények Kötvények Betétek 5 év 10 év Befektetési időszak Összefüggések a kockázat és hozam között

  15. Kamatadó, árfolyamnyereség adó • A 2006. augusztus 31-jét követően tett befektetéseken elért nyereséget 20%-os adó terheli. Kamatadó • 100 Ft betét 1 évre 10% kamattal lekötve: 10 Ft kamat – 2 Ft kamatadó = 8 Ft „nyereség” (nettó kamat) Árfolyamnyereség adó • 100 Ft-ért vásárolt részvényen elért 10 Ft nyereségből 2 Ft adót kell levonni • az egy éven belül elért nyereség és veszteség pozitív különbözete után kell csak adót fizetni, a megfizetett banki költségek levonása után.

  16. www.hamilton.hu deviza árfolyamok tőzsdei árfolyamok www.bet.hu a Budapesti Értéktőzsde hivatalos honlapja www.portfolio.hu hírek a gazdaságból deviza árfolyamok www.bamosz.hu minden, amit a Magyarországon működő befektetési alapokról tudni érdemes www.akk.hu minden, amit a magyar állampapírokról tudni érdemes Hol szerezhetek információt? Bankok honlapjai (befektetési lehetőségek, várható hozamok)

  17. Szerzők, források • A prezentációt a Budapesti Corvinus Egyetem Tanárképző Intézetének diákjai bocsátották a Program rendelkezésére Dr. Daruka Magdolna egyetemi docens vezetésével.

More Related