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IFC 担保项下 贸易金融服务介绍

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IFC 担保项下 贸易金融服务介绍

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Presentation Transcript

  1. IFC担保项下贸易金融服务介绍

  2. IFC全球贸易融资项目介绍 • IFC(International Finance Cooperation,国际金融公司,信用评级AAA)是世界银行集团成员之一,通过投资私营部门,在本地和国际金融市场筹集私营资本、以及向企业和政府提供咨询和风险规避服务等方式促进发展中国家经济的可持续增长。其愿景是使贫困人口有机会摆脱贫困,提高生活水平(www.ifc.org) 。 • GTFP(Global Trade Finance Program,全球贸易融资项目)是国际金融公司(IFC)于2005年发起设立的,通过对非洲、拉丁美洲、亚洲、中东等国家的私有银行信用证、保函等提供担保,促进全球与这些新兴市场国家的贸易往来和工程项目。

  3. 福费廷 保兑 转开保函 IFC全球贸易融资项目介绍 国际金融公司(IFC)国际贸易融资担保项目(GTFP) • 国际贸易融资项目(GTFP)是国际金融公司(IFC)于2005年发起设立的,通过对非洲、拉丁美洲、亚洲、中东等国家的私有银行信用证、保函等提供担保,促进全球向这些新兴市场国家的出口业务。在该项目下,IFC主要承担国家风险和银行风险。

  4. IFC担保项下贸易金融服务介绍 • IFC担保项下贸易金融服务具体包括: • IFC担保项下福费廷业务:我行凭IFC为承兑/承付/保付银行的担保向客户提供福费廷融资,满足客户规避风险、改善现金流量、优化财务报表、提前办理核销和出口退税等需求。 • IFC担保项下保兑业务:我行凭IFC担保,应客户要求对信用证加具公开保兑,提供信用等级更高的银行付款保障,降低客户收汇风险。 • IFC担保项下转开保函业务:我行收到国外银行开来的保函后,凭IFC担保向客户转开保函,为客户向中高风险国家/地区出口提供本地银行保障。

  5. IFC全球贸易融资项目介绍 • 特点: • 1.为所有私营国际贸易提供担保,开证行绝大多数为私有银行; • 2.承担国家风险和银行信用风险 • 3.通过SWIFT以备用信用证形式出具担保(见索即付,适用于UCP600); • 4.对不同国家/地区的银行担保期限有差别,最长可达3年(含3年); • 5.每笔业务以询价方式确定价格,价格以市场为导向,具有一定竞争力; • 6.索赔后15天内无条件付款; • 7.货品不在EXCLUSION LIST之内(毒品、军火、皮草、不环保产品)。

  6. IFC全球贸易融资项目介绍 AFRICA • 开证行 Angola Banco de Fomento Angola Benin Diamond Bank Ecobank Burkina Faso Ecobank Burundi BCB Interbank Cote d’Ivoire Ecobank DRC Raw Bank Gambia Access Bank Ghana Ecobank Merchant Bank of Ghana Trust Bank Kenya Barclays I&M Bank Habib Bank Ltd. Kenya Commercial Bank Prime Bank Liberia LBDI Malawi First Merchant Bank Mali Ecobank Mauritania Générale de Banque de Mauritanie Mauritius Habib Bank Ltd. Mozambique ABC BDC Niger Ecobank Nigeria Access Bank Diamond Bank Ecobank First City Monument Bank (FCMB) Guaranty Trust Bank (GTB) Intercontinental Bank IBTC Zenith Rwanda BCR Senegal Ecobank Sierra Leone Guaranty Trust Bank Rokel Sierra Leone Commercial Bank Seychelles Habib Bank Ltd. Tanzania ABC Exim Bank Togo Ecobank Uganda Orient Bank Zambia ABC

  7. IFC全球贸易融资项目介绍 LATIN AMERICA AND CARIBBEAN EUROPE/ CENTRAL ASIA Albania Banka Kombetare Tregtare (BKT) Armenia Armeconombank Azerbaijan Azerigazbank Respublika Unibank Belarus Prior Bank Kazakhstan Bank CenterCredit Kosovo RZB Kosovo Moldova Mobias Banca Russia ATB Bank Credit Bank of Moscow Absolut Bank Locko Bank MDM Bank Russian Standard Bank Ural Trans Bank Ursa Bank Tajikistan Bank Eskhata Turkey Habib Bank Ltd. Seker Bank Ukraine Raiffeisen Bank Aval Dominican Republic Banco Leon Ecuador Bolivariano Guayaquil Internacional Produbanco Haiti Capital Bank Honduras Banco Ficohsa Mexico Monex Financiera SA Nicaragua Banco de Finanzas Paraguay Banco Continental Interbanco Banco Regional St. Lucia Bank of St. Lucia Uruguay Nuevo Banco Comercial Argentina BBVA Banco Francés Banco Patagonia Banco Supervielle Banco Galicia Banco Itau Buen Ayre Bolivia Banco Mercantil Brazil BIC Banco Banco Comercial Uruguai S.A. Banco Indusval SA Daycoval BPN Brasil Pine Bank Banco Sofisa

  8. IFC全球贸易融资项目介绍 ASIA MIDDLE EAST & NORTH AFRICA Bangladesh BRAC Bank Dhaka Bank Eastern Bank EXIM Bank Habib Bank Ltd Southeast Bank Bank Alfalah Bhutan Bhutan National Bank Cambodia ACLEDA China Bank of Beijing Indonesia PT Bank Danamon Maldives Habib Bank Ltd. Mongolia Golomt Bank Trade & Development Bank Xac Bank Zoos Bank Nepal Bank of Kathmandu NIC Bank Pakistan Bank Alfalah Askari Habib Bank Ltd. Habib Metropolitan Bank Soneri MCB Meezan Bank Sri Lanka Commercial Bank of Ceylon Habib Bank Ltd. National Development Bank Nations Trust Bank Vietnam Exim Bank Sacombank Techcombank Afghanistan Habib Bank Ltd Bank Alfalah Egypt Ahli United Bank Lebanon Banque Libano- Francais Fransabank Bank of Beirut Habib Bank Ltd. Malta FIMBank plc. Jordan Bank of Jordan Capital Bank of Jordan Union Bank Syria Bank of Syria and Overseas West Bank Alrafah Microfinance Bank Bank of Palestine Yemen Saba Islamic Bank www.ifc.org/gtfp

  9. 中国银行与IFC 的合作 • 2008年2月在国内中资同业中,中国银行率先与IFC合作,成功办理国内第一笔IFC担保项下福费廷业务。 • 截至2008年底,我行已成功叙作IFC担保项下业务83笔,金额1457万美元,在该项目157家保兑行中我行排名第28位。业务涉及11个国家/地区,品种涵盖福费廷、保兑和转开保函。业务发生最频繁的国家是巴基斯坦和孟加拉;叙做金额最大的国家是巴基斯坦,为657万美元,其次是加纳和肯尼亚,金额分别为313万和200万美元。

  10. IFC担保项下贸易金融服务介绍 • 产品特点 • 1.针对性强:有效解决企业向非洲、拉美、亚洲、中东等地区出口中的融资、担保问题。由于该地区风险尚难被很多商业银行所接受,IFC担保恰好填补了这一空白。 • 2.价格具有竞争力:IFC为非赢利性机构,其全球贸易融资项目宗旨是促进新兴市场国家经济发展,因此收费较市场平均水平更具竞争力。我行在此基础上向客户报价,帮助企业降低 “走出去”过程中的财务成本。 • 3.支持多种贸易结算工具,融资期限灵活:IFC担保项下贸易金融服务可支持的贸易结算工具灵活多样,不仅包括信用证、保函,还包括经银行保付的汇票和银行本票等。既可以为客户提供1年以下的短期贸易服务,也可解决最长达3年的中长期项目融资。

  11. IFC担保项下贸易金融服务介绍 • 适用客户 • 开拓新兴市场的国内企业:新兴市场国家进口需求量大但外汇资金不充裕,多以赊销方式结算且账期较长,国内出口企业为了开拓市场,不得不接受这些苛刻条件,同时对规避利率、汇率、信用风险,加快营运资金周转速度等方面的需求更加强烈。IFC担保为转嫁这类风险提供一个良好的渠道。 • 银行核定授信额度较少的中小企业:这些企业规模较小,银行核定的授信额度较少,融资能力有限。利用IFC担保转嫁风险后,我行可以占用IFC授信额度解决企业融资需求。

  12. 寻找其他转嫁风险的途径 IFC担保责任解除 接收IFC担保并提供贸易金融服务 否 是 否 查阅IFC担保银行名单 客户提出融资或担保需求 开证行到期付款 向IFC发送担保开立申请 到期日起15天内向IFC索赔 咨询IFC可否提供担保 否 按季向IFC支付担保费 IFC担保项下贸易金融服务介绍 • 业务流程: IFC收到索赔后15天内无条件赔付 是

  13. IFC担保项下贸易金融服务介绍 • 对企业的好处: • 1、借助IFC担保,企业可以大胆开拓非洲、拉美、巴基斯 • 坦、孟加拉、黎巴嫩等高风险地区业务,促进与新兴市场 • 国家的贸易往来和工程项目。 • 2、有效利用 IFC授信额度,解决中小企业融资难问题 • 3、较低的收费,降低了企业与新兴市场国家交易的财务成本 • 4、支持多种贸易结算工具,融资期限灵活。 • 担保项目:信用证、保函、(托收)银行保付的汇票、银行本票等 • 融资期限:1—3年 • 5、索赔手续简便,获赔成功率高

  14. 谢谢! • 分行国际结算部 • 电话: 87196666-0345/0332