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從全球金融危機談 個人生涯風險評估

從全球金融危機談 個人生涯風險評估. 南台科技大學財務金融系助理教授 朱岳中 博士. 南台科技大學 財金系專任助理教授 宏觀財務 顧問公司投資顧問 金融研訓院 菁英講座 職訓局 金融人員訓練班講師 無責任投資論壇版主 TVBS 「創富報導」、 中視 「財經放大鏡」、 中廣 流行網「理財生活通」、 正聲電台 「財經知更鳥」固定來賓 東森財經台 「夢想街 57 號」、 壹電視 「壹線財經」、 TVBS 「地球黃金線」 ... 不定期來賓 經濟日報 「基金部落客」、 Smart 智富月刊 、 管理雜誌 、 鉅亨網 、 基智網 … 專欄作者

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從全球金融危機談 個人生涯風險評估

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Presentation Transcript

  1. 從全球金融危機談個人生涯風險評估 南台科技大學財務金融系助理教授 朱岳中 博士

  2. 南台科技大學財金系專任助理教授 • 宏觀財務顧問公司投資顧問 • 金融研訓院菁英講座 • 職訓局金融人員訓練班講師 • 無責任投資論壇版主 • TVBS「創富報導」、中視「財經放大鏡」、中廣流行網「理財生活通」、正聲電台「財經知更鳥」固定來賓 • 東森財經台「夢想街57號」、壹電視「壹線財經」、TVBS「地球黃金線」...不定期來賓 • 經濟日報「基金部落客」、Smart智富月刊、管理雜誌、鉅亨網、基智網…專欄作者 • 商業週刊、今週刊、理財週刊、財訊、遠見雜誌、Money錢雜誌、工商時報、旺報、聯合晚報…不定期專訪學者 • 理財暢銷書「基金私房學」作者

  3. 一生要賺多少錢才夠？

  4. 馬斯洛需求層級理論（Maslow Needs Hierarchy Theory）

  5. 人生四大錢關 • 第一關：獨立 • 第二關：成家立業 • 第三關：養兒育女 • 第四關：退休

  6. 度過人生4大錢關 你要準備2,791萬元

  7. 一生三錢過四關 • 用「投資錢」過關 • 用「投機錢」加速 • 用「保命錢」救援

  8. 市場變數越來越多，過關難度越來越大，您該如何因應？市場變數越來越多，過關難度越來越大，您該如何因應？ • 您工作穩定嗎？ • 您收入穩定嗎？ • 您收支平衡嗎？

  9. 歐債問題為何影響你我？ • 歐債問題拖累歐洲經濟，進而影響台灣出口額 • 歐盟為就歐豬國大量釋出資金，造成全球物價上漲 • 股、債等金融商品價格大受影響 沒有人能置身事外！

  10. 用投資為自己加薪： • 您有多少時間？ • 您有多少資金？ • 您熟悉哪個市場？ • 您熟悉哪種金融商品？

  11. 用投資讓自己提早退休： • 您打算幾歲退休？ • 您退休後打算過什麼樣的生活？ • 您有多少時間準備退休？

  12. Q ＆ A

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