כנס קופות גמל 2004

1. כנס קופות גמל 2004 מרצה: רו"ח רפי כרמל סגן בכיר לממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון הנתונים לקוחים מתוך מערכת גמל - נט

2. נכסי הגופים המוסדיים 9/04 • קופות הגמל – 198.1 מיליארד ₪. • קרנות הפנסיה 145.5 מיליארד ₪. • נכסי השקעה של חברות הביטוח (תיק משתתף ברווחים) 54.7 מיליארד ₪.

3. תשואה נומינלית ברוטו מצטברת קופות הגמל וחברות הביטוח 1-9/04

4. נכסי קופות הגמל לפי סוג תאגיד שולט(סה"כ נכסים 9/04 198.1 מיליארד ₪)

5. התפלגות נכסי קבוצת התאגידים הבנקאיים סה"כ נכסים 9/04 141.7 מיליארד ₪, 72% מסך נכסי קופות הגמל

6. תשואת תאגידים בנקאים עיקריים 2002-9/2004

7. התפלגות נכסי קבוצת התאגידים הפרטייםסה"כ נכסים 9/04 6.7 מיליארד ₪, 3% מסך נכסי קופות הגמל

8. תשואת תאגידים פרטיים עיקריים 2002-9/2004

9. נתוני תשואה ממוצעת וסטיית תקן לפי סוג תאגיד שולט בתקופה 99-01

10. האם מה שהיה הוא שיהיה?

11. נתוני תשואה וסטיית תקן לפי סוג תאגיד שולט 9/04-10/01

12. נתוני תשואה וסטיית תקן 36 חודשים אחרונים 9/04-10/01

13. תשואות וסטיות תקן גופים בנקאיים בתקופה 99-01

14. האם מה שהיה הוא שיהיה?

15. תשואות וסטיות תקן גופים בנקאיים 9/04-10/01

16. נתוני תשואה וסטיית תקן 36 חודשים אחרונים 9/04-10/01

17. תשואות וסטיות תקן גופים פרטיים בתקופה 99-01

18. האם מה שהיה הוא שיהיה?

19. תשואות וסטיות תקן גופים פרטיים 9/04-10/01

20. נתוני תשואה וסטיית תקן 36 חודשים אחרונים 9/04-10/01

21. קופות שהשקיעו מעל 50% מנכסיהן במניות בארץ ובחו"ל

22. קופות שהשקיעו מעל 50% מנכסיהן במניות בארץ ובחו"ל • מספר קופות הגמל המתמחות במניות גדלו ב – 160%. • היקף נכסי הקופות המתמחות במניות מתוך סך נכסי הקופות גדל ב -170% מ - 0.07% ב - 12/03 ל – 0.19% ב – 9/04. • ההשקעה במניות של הקופות שמתמחות במניות גדלה מ 61% ב 12/03 ל 77% ב 9/04. השקעת כלל הקופות במניות מתוך הנכסים כמעט ולא השתנתה.(16% ב – 12/03 ו17% ב 9/04). • בשנת 2003 השיגו הקופות המתמחות במניות תשואה גבוהה ב – 160%מתשואת כלל קופות הגמל. לעומת זאת ב 1-9/04 השיגו תשואה נמוכה ב - 33% מתשואת כלל הקופות.

23. הקופות שהשקיעו במניות בארץ ובחו"ל מעל 50% לפי סוג תאגיד שולט 9/04

24. צבירה בקופות הגמל לפי סוג קופה

25. צבירה בקופות הגמל לפי סוג תאגיד שולט

26. וביתר פירוט...

27. ונעבור לקצת פיקנטריה...

28. מי היה התאגיד השולט הטוב ביותר מתחילת השנה?(תאגידים מעל 100 מ'₪) • מאיה 7 אחזקות (היקף נכסים 9/04 167 מ' ₪) שהשיגה תשואה נומינלית ברוטו של 14.05% לעומת 4.99% לכלל הקופות.

29. אנליסט שירותי ניהול (היקף נכסים 9/04 650 מ' ₪) שהשיגה תשואה נומינלית ברוטו של 48.99% לעומת 26.80% שהשיגו כלל הקופות בשלוש השנים האחרונות... (9/01-9/04) ושוב, אנליסט שירותי ניהול אשר השיגה תשואה נומינלית ברוטו של 74.20% לעומת 44.72% שהשיגו כל הקופות בחמש השנים האחרונות... (9/99-9/04)

30. ומי היה הגרוע ביותר?(תאגידים מעל 100 מ'₪) • בנק אינווסטיק כללי בע"מ (היקף נכסים 9/04 111 מ' ₪) שהשיג תשואה מצטברת ברוטו של 3.58% בלבד לעומת 4.99% לכלל הקופות...

31. תגמולים במושבים (היקף נכסים 9/04 545 מ' ₪) שהשיגה תשואה נומינלית ברוטו של 21.72% בלבד בעוד שהממוצע של קופות הגמל לאותה תקופה הוא 26.80% בשלוש השנים האחרונות... (9/01-9/04) ושוב, תגמולים במושבים שהשיגה תשואה נומינלית ברוטו של 34.00% בלבד בעוד שהממוצע של קופות הגמל לאותה תקופה הוא 44.72% בחמש השנים האחרונות... (9/99-9/04)

32. עשרת התאגידים המובילים בתשואה 1-9/04 (תאגידים מעל 100 מיליון ₪)

33. התאגידים הטובים ביותר ב – 3 שנים האחרונות (מעל 100 מ' ₪, 9/01-9/04)

34. התאגידים הטובים ביותר ב – 5 שנים האחרונות (מעל 100 מ' ₪, 9/99-9/04)

35. להתראות בגמל – נט נשמח לשמוע: הערות, שיפורים ורעיונות