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穩固您的退休計劃

Guaranteed Lifetime Withdrawal Benefit Live your retirement With confidence. 穩固您的退休計劃. Speaker: 李 靜 珠 Jane Li CFP, EPC Financial Advisor. 您担心 : 如果在退休初期，市場回報極差，怎麼辦 ? 是否會用光退休積蓄，晚年難以維持生計 ? 您的退休收入是否追得上通膨速度 ?. Did you know that your retirement last as long as your working life ?.

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穩固您的退休計劃

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Presentation Transcript

  1. Guaranteed Lifetime Withdrawal Benefit Live your retirement With confidence 穩固您的退休計劃 Speaker: 李 靜 珠 Jane LiCFP, EPC Financial Advisor

  2. 您担心: • 如果在退休初期，市場回報極差，怎麼辦? • 是否會用光退休積蓄，晚年難以維持生計? • 您的退休收入是否追得上通膨速度? Did you know that your retirement last as long as your working life ?

  3. 挑選您的基金及您的保障 不要因為要保障您的退休計劃而錯失可觀的回報！我們提供一系列由資深基金經理推薦的投資基金。 退休投資保單提供的核心保證，保障您的投資不受市場跌幅影響，您大可安心坐享這些基金帶來的增長潛力。 Experts agree that you will need between 60% and 80% of your current income to maintain your lifestyle in retirement.

  4. 什麼是保證投資基金(GIF)? 普遍被稱為‘保本基金’，是一種投資基金，透過保單來提供期滿和身故後的優惠保證。 Guaranteed Investment Funds (GIF) Contact that protects your Deposit against market downturns.

  5. 掌控您的投資 投保人隨時可以動用您的金錢，而當不幸身故發生，保單所保證得到的身故受惠金便會支付與投保人所指定的受益人。 You can withdraw every year from the GLWB Protected Value of your Contact.

  6. 保持您資產的全額價值 保單提供的其中一項核心保證，是容許受保證的身故受惠金，可以按照每年的生活成本增幅或市場上升而做出重整。從而，您的資產變得以保全並可能在多年中得到增值。 Guaranteed income for the rest of your life … no matter what the markets do.

  7. 確保您的投保額在身故後迅即獲得支付 當投保人不幸身故，保單的價值便會在五個工作天內，完全保密地直接支付與保單的指定受益人。

  8. 保障您的儲蓄，不受債權人追討 因為您指定了一位受益人承受您的保單，所以在您一旦破產或遭受法律訴訟時，您的債權人不能沒收您的保單價值。

  9. 保證終生提款優惠(GLWB) 是一項可以附加在您的保單上的自選保證。這確保您所收取的退休收入終生不會減少，而這項收入甚至會增加。 GLWB is an Optional Guaranteed that allow you to withdraw a predictable amount of GIF as long as you live. 終生收取一份既有保證又穩定的收入

  10. How your income is determined 可依照您第一次從帳戶提取時的年齡決定提取金額比例

  11. 每三年，保單中的保證終生提款優惠(GLWB)會調整至市場價值，如保單的市場值高於保證優惠。結果是增加了終生的退休收入。每三年，保單中的保證終生提款優惠(GLWB)會調整至市場價值，如保單的市場值高於保證優惠。結果是增加了終生的退休收入。 終生坐享市場升幅

  12. 當您在保單上 加上保證終生提款優惠(GLWB)，隨後的每一年，若您從不提款，您或可以獲得紅利5%的保證終生提款優惠(GLWB)紅利，加在您的保證終生提款優惠(GLWB)的受保障價值之上。紅利將增加了您往後每一年的保障收入。 增加您的退休收入

  13. 終生提供預計得到，持續穩定及增長潛力的收入終生提供預計得到，持續穩定及增長潛力的收入 An investment that can offer predictable, sustainable and potentially increasing income for life.

  14. 總 結: • 65歲起，保證終生提取相等於保證提領額的 5% 收入 • 首次存款起，每年有 5% 盈餘 • 每三年，若市值高於保證額，會根據最高值重訂保證額 • 遺產優點1. 配偶繼承2. 死亡賠償保證 • 投資靈活，選擇多

  15. 好 處: • 無論投資如何，保證不會減少收入 • 終生得到持續穩定收入 • 保證收入不斷增加，有助追上通貨膨脹 • 靈活，隨時可提取積蓄 • 稅務效益 • 保證遺產順利轉移 • 可免追討欠債

  16. 做好準備，選好計劃 讓我們幫助您 保護您和您的至愛親人

  17. 想獲得更多資料嗎?Contact :請聯絡 李 靜 珠 Jane Li CFP, EPC Financial Advisor Contact No. 416-432-8763 JaneLi@JLIcentre.com

  18. Thank You !

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