自動停利與加碼簡單投資不複雜達成目標好方法

自動停利與加碼 • 簡單投資不複雜 • 達成目標好方法

新興投資術：Fund輕鬆投資法 • 將單筆資金投入非股票型的母基金（您可以選擇富蘭克林華美投信推出的2種債券組合基金）。 • 系統每個月自動從母基金以定期定額方式申購積極型的子基金(您可以選擇富蘭克林華美投信推出的9種股票組合型暨股票型基金)。 • 設定子基金停利目標，當子基金的投資報酬率達到預設停利點時，由系統自動贖回已申購的單位數，轉回至母基金，並按原定規則持續扣款，繼續原定投資方式。

Fund輕鬆投資法速配條件 符合任一項條件皆可上班無法隨時看盤，但又想掌握市場脈動擔心市場波動太大，不確定進場時間知道危機入市原則，惟總是心生怯步有投資固定收益商品習慣，卻想在有限風險內提高投資報酬率小測驗：我適合Fund輕鬆投資計畫嗎? 上網測驗去>> 資料來源：富蘭克林華美投信

Fund輕鬆活用股債搭配概念 • Fund輕鬆投資法(母子基金)其實就是股債搭配概念之衍生。觀察過去20年美國股債市單年度表現，當資產100%投資於股市中，假若遇到美股收黑年度，平均年度報酬率為-20.0%，但如果以最簡單的股債各50%配置方式，平均年度報酬率可拉高至-5.6%，且在股市上漲期間，股債各半的報酬率相當穩定，顯示股債皆有配置是非常重要的。資料來源：理柏資訊，原幣計價。股市參考S&P500指數，債市參考巴克萊美國綜合債券指數。統計過去20年(1991年~2010年)單年度績效表現。

Fund輕鬆讓心情無須隨市場起舞 2009年12月歐債危機爆發 2008年9月雷曼兄弟倒閉 2010年11月美國實施QE2 2010年4月標準普爾將希臘信評降至非投資等級、歐盟及IMF同意援助希臘 2008年3月美國第五大投資銀行貝爾斯登被收購 2011年8月標準普爾調降美國信評、美國景氣二次衰退疑慮 2009年1月標準普爾近年來首度調降希臘信評 2009年3月標準普爾近年來首度調降愛爾蘭信評 2008年11月美國實施QE1 資料來源：彭博資訊，2011/8/18。

Fund輕鬆投資宗旨：投資循環生生不息 Fund輕鬆投資法了解更多Fund輕鬆投資好處上網看看>> 資料來源：富蘭克林華美投信

Fund輕鬆投資範例(一) 母子基金累積報酬率：36.5% 巴克萊美國綜合債券指數累積報酬率：25.5% 台股累積報酬率：-6.6% 母基金-巴克萊美國綜合債券指數子基金-台灣加權股價指數資料來源：富蘭克林華美投信。績效計算說明：2008年1月7日為首次扣款日，並於每月6號扣款一次。當持有之子基金總報酬率達10%時，子基金自動停利並全數滾回母基金。當持有之子基金總報酬率低於0%時啟動加碼機制，子基金每期扣款金額由原本的1倍增為3倍，子基金總報酬率恢復正值後，每期扣款金額自動恢復為1倍。直到2011年9月6日為止，子基金共停利5次，母子基金合計已實現及未實現獲利之累積報酬率為36.5%。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。投資人無法直接投資指數。

Fund輕鬆投資範例(二) 母基金-巴克萊美國綜合債券指數子基金-台灣加權股價指數台股累積報酬率：55.8% 母子基金累積報酬率：23.0% 巴克萊美國綜合債券指數累積報酬率：20.6% 資料來源：富蘭克林華美投信。績效計算說明：2009年1月6日為首次扣款日，並於每月6號扣款一次。當持有之子基金總報酬率達10%時，子基金自動停利並全數滾回母基金。當持有之子基金總報酬率低於0%時啟動加碼機制，子基金每期扣款金額由原本的1倍增為3倍，子基金總報酬率恢復正值後，每期扣款金額自動恢復為1倍。直到2011年9月6日為止，子基金共停利5次，母子基金合計已實現及未實現獲利之累積報酬率為23.0%。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。投資人無法直接投資指數。

投資期間較長，扣款倍數愈高，效果愈佳 母基金-巴克萊美國綜合債券指數、子基金-台灣加權股價指數子基金總報酬率低於0%時，自動啟動加碼機制資料來源：富蘭克林華美投信。績效計算說明：2008年1月7日為首次扣款日，並於每月6號扣款一次。當持有之子基金總報酬率達10%時，子基金自動停利並全數滾回母基金。當持有之子基金總報酬率低於0%時啟動加碼機制，子基金每期扣款金額由原本的1倍增為3倍，子基金總報酬率恢復正值後，每期扣款金額自動恢復為1倍。直到2011年9月6日為止，子基金共停利5次，母子基金合計已實現及未實現獲利之累積報酬率為36.5%。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。投資人無法直接投資指數。

投資期間較短，適時調整停利標準 母基金-巴克萊美國綜合債券指數、子基金-台灣加權股價指數子基金總報酬率低於0%時，自動啟動加碼機制資料來源：富蘭克林華美投信。績效計算說明：2009年1月6日為首次扣款日，並於每月6號扣款一次。當持有之子基金總報酬率達10%時，子基金自動停利並全數滾回母基金。當持有之子基金總報酬率低於0%時啟動加碼機制，子基金每期扣款金額由原本的1倍增為3倍，子基金總報酬率恢復正值後，每期扣款金額自動恢復為1倍。直到2011年9月6日為止，子基金共停利5次，母子基金合計已實現及未實現獲利之累積報酬率為23.0%。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。投資人無法直接投資指數。

富蘭克林華美Fund輕鬆投資計劃 資料來源：富蘭克林華美投信截至2011/9/30

由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人，投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。本基金較適合投資屬性中風險承受度較高之投資人，投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重。 • 投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重，依規定投資大陸地區證券市場之有價證券不得超過本基金淨資產價值之30%，另投資香港地區紅籌股及H股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券，投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。 • 由於新興市場基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外，與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險，而因市值及制度性因素，流動性風險也相對較高，新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。 • 富蘭克林華美新興趨勢傘型基金之新興市場股票組合基金及富蘭克林華美新興趨勢傘型基金之天然資源組合基金投資外國證券交易市場交易之放空型ETF及商品ETF，不得超過該基金淨資產價值之百分之十。 • 本基金經行政院金融監督管理委員會核准，惟不表示本基金絕無風險。本證券投資信託事業以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；本證券投資信託事業除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益。投資人申購前，應詳閱本基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。【富蘭克林華美投信獨立經營管理】

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