00:00

Money Laundering: Definition, Stages, Effects, and Prevention Measures

Money laundering is the process of concealing the illegal origins of money by making it appear legal. It involves stages like placement, layering, and integration, along with techniques such as smuggling, refining, and using front companies. The effects of money laundering can harm economies through decreased government revenue, destabilized exchange rates, and reputational damage. Preventive measures include reporting suspicious transactions, verifying identities, controlling cash flows, and implementing internal controls and training.

tollar
Download Presentation

Money Laundering: Definition, Stages, Effects, and Prevention Measures

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. PRANJE NOVCA

  2. Pojam pranja novca • „pranje novca“ - “money laundering“, znači legalizaciju kapitala stečenog kriminalnom djelatnošću • Početak XX vijekau SAD-u

  3. • Sprovode se aktivnosti i stvaraju uslovi za legalizaciju protivpravno stečene dobiti, čime se pokriva njeno kriminalno porijeklo • Cilj pranja novca je pretvaranje nezakonito stečenog novca u legalan novac, tj. novac sa pokrićem u legalnom radu ili djelatnostima.

  4. Faze “pranja” novca: • faza polaganja (placement) • faza prikrivanja (layering) • faza integracije (integration)

  5. Tehnike pranja novca Zajedničke osobine tehnika pranja novca su: – oni koji peru novac moraju da sakriju pravi identitet vlasnika i porijeklo novca, – moraju da zadrže kontrolu na sredstvima i – moraju da promijene oblik sredstava

  6. Tehnike pranja novca koje se najčešće koriste su: 1. krijumčarenje protivpravno stečenih sredstava u zemlje sa off-shore centrima 2. “rafinisanje” 3. “štrumfovanje” 4. “prividne” ili fiktivne firme 5. kockarnice 6. lažne fakture 7. mali preduzetnici

  7. Institucije koje koriste kriminalci ili "perači novca" • Institucije koje koriste kriminalci ili "perači novca" su: – depozitne institucije, – nebankarske institucije, – nefinansijske institucije, – "vratari“.

  8. Efekti pranja novca su: 1. Opadanje legalnog privatnog sektora - ulažu u kompanije koje svoje proizvode mogu da prodaju po cijenama ispod tržišnih; nelojalna konkurencija 2. Uticaj na devizne kurseve i kamatne stope - vrše reinvestiranje sredstava tamo gdje očekuju da neće biti otkriveni a ne tamo gdje očekuju veću stopu povraćaja. Posljedice toga su : povećanje tražnje novca, nestabilnost deviznog kursa , kamatnih stopa, međunarodnih tokova kapitala 3. Smanjenje državnih prihoda i slabljenje kontrole ekonomske politike - izaziva smanjenje prihoda budžeta po osnovu poreza, jer otežava naplatu i zbog toga slabi uticaj države na vođenje ekonomske politike (crno tržište, siva ekonomija)

  9. 4. Ugrožavanje programa reformi ili privatizacije - otežava sprovođenje privatizacije, naročito privatizacije državnih preduzeća kod zemalja u razvoju koje nastoje da privuku investicije. U odnosu na legalne investitore, perači novca mogu da ponude veće cijene. 5. Opadanje reputacije države - negativne posljedice po pitanju stranih investicija, jer niko neće da ulaže u takvu zemlju (nelojalna konkurencija, i sl.) 6. Ekonomski poremećaji i nestabilnost - ulažu u neke djelatnosti koje ne moraju biti od značaja za određenu zemlju. Kada izgube korist od tih djelatnosti, napuštaju ih ostavljajući velike gubitke u njima izazivajući ekonomske poremećaje, nezaposlenost i nestabilnost

  10. Metode i mjere u spriječavanju pranja novca su: • 1. Prijave o sumnjivim i neuobičajenim transakcijama – predstavljaju jedan od osnovnih sistema za suzbijanje pranja novca i kao takve su ugrađene u pravni okvir tih sistema. Postojanje povratne veze između jedinica za finansijske istrage i izvještajnih institucija je veoma važan uslov za uspješnu borbu protiv pranja novca. • 2. Utvrđivanje identiteta stranke - identitet stranke se najčešće vrši uvidom u lična dokumenta za fizička lica, uz podatke iz sudskog registra za pravna lica. Mogućnost rekonstrukcije pojedinačnih transakcija, te stvorena osnova za dobijanje informacija o potencijalnim izvršiocima krivičnog djela pranja novca. • 3. Kontrola unošenja i iznošenja novca i drugih finansijskih instrumenata u zemlju – ovom metodom omogućava se praćenje novčanih tokova i stvara se slika o veličini i pravcima tih tokova - krijumčarenje. Krijumčarenjem se novac iznosi iz zemlje u kojoj je stečen na ilegalan način koje najčešće imaju stroge propise po pitanju prijave i porijekla novca, pri njegovom ulaganju u finansijski sistem

  11. • 4. Privremeno oduzimanje prihoda koji potiču od kriminalne djelatnosti oduzimanja prihoda i oduzimanja imovinske koristi stečene vršenjem krivičnih djela. Osnovne teškoće odnose se na dokazivanje da je osumnjičeni uključen u krivično djelo postoji mogućnost – • 5. Nadzor i interne kontrole u oblasti sprečavanja pranja novca – sastoji se od sprovođenja mjera interne kontrole i nadzora kao oblika eksterne kontrole. Mjerama interne kontole poslovanje, uočavanje nedostataka i preduzimanje koraka za njihovo otklanjanje. omogućava se uvid u • 6. Školovanje, stručno usavršavanje i smjernice u oblasti sprečavanja pranja novca - podrazumijeva školovanje policijskih i drugih nadležnih kadrova kao i eksperata iz oblasti suprotstavljanja pranju novca.

  12. • 7. Saradnja i koordinacija na unutrašnjem planu u sprovođenju mjera za sprečavanje pranja novca - podrazumijeva koordinaciju različitih elemenata sistema u pravcu suprotstavljanja pranju novca i poboljšavanju efikasnosti tog sistema, i to između: • Različitih nadležnih organa na operativnom nivou • Nadležnih državnih organa i finansijskog i privrednog sektora • Svih relevantnih subjekata u oblasti suprotstavljanja pranju novca na strateškom nivou. 8. Razvijanje međunarodne saradnje u borbi protiv pranja novca Međunarodno pranje novca se temelji na razlikama finansijskih i bankarskih odredbi u zakonodavstvima pojedinih zemalja. Najznačajnije od Međunarodnih konvencija su: • Radna grupa za finansijsko djelovanje FATF (Financial Action Task Force) (osnovana 1989.) - međudržavno tijelo čiji je cilj razvoj i unapređenje internih državnih i međunarodnih strategija za borbu protiv pranja novca i finansiranja terorizma. Propisala je Četrdeset preporuka o pranju novca • Konvencija UN i Međunarodna konvencija iz Palerma

  13. Preporuke finansijskim institucijama za borbu protiv pranja novca su: Finansijske institucije trebaju preduzeti razumne mjere u cilju dobijanja informacija u vezi sa pravim identitetom osobe na čije ime je račun otvoren ili izvršena transakcija, ukoliko postoji sumnja u pogledu toga da li klijenti djeluju u njihovo ime. • Finansijske institucije bi trebale čuvati barem pet godina svu neophodnu evidenciju o transakcijama, kako domaćim, tako i sa inostranim klijentima, kako bi mogle brzo reagovati na zahtjeve za informacijama koje uputi nadležni organ • • Finansijske institucije bi trebale posvetiti posebnu pažnju svim kompleksnim, neobičnim i velikim transakcijama koje nemaju očigledan ekonomski, niti uočljiv zakonski cilj.

  14. Globalni efekti pranja novca • Pranje novca i finansiranje terorizma predstavlja globalne probleme, koji imaju povratne efekte na ekonomsku, političku, bezbjednosnu i socijalnu strukturu svake zemlje. • Procjena Međunarodnog monetarnog fonda je da tzv. “bruto kriminalni proizvod” u svijetu iznosi više od 500 milijardi dolara godišnje, a po procjeni Ujedinjenih nacija čak 80% navedenog iznosa ostvaren je trgovinom narkoticima. • Jedan od najpoznatijih uspješnih slučajeva sprečavanja pranje novca jeste akcija pokrenuta protiv Bank of Credit and Commerce International, (BCCI), u Velikoj Britaniji i SAD-u i za koju su američke vlasti ustanovile da je oprala oko 32 miliona dolara.

  15. U borbi protiv pranja novca međunarodne standarde uspostavljaju : 1. Ujedinjene Nacije 2. FATF- Financial Action Task Force 3. Bazelski komitet za bankarske supervizije 4. IAIS- Međunarodno udruženje sa superviziju osiguranja i reosiguranja 5. Egmont grupa 6. EU

  16. Hvala na pažnji

More Related