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HSBC Brazil's Key Results in 2012: Analysis and Insights

Explore the significant financial outcomes of HSBC Brazil in 2012, including profit, assets, liabilities, operations, and workforce changes. Examine key factors impacting the bank's performance and strategic highlights by segment.

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HSBC Brazil's Key Results in 2012: Analysis and Insights

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Presentation Transcript

  1. Principais Resultados do Banco HSBC Brasil em 2012

  2. Destaques do Período • Lucro líquido do exercício: R$ 1,225 bilhões (+ 9,6%); • Ativos Totais: R$ 125,617 bilhões (-13,0%); • Patrimônio Líquido: R$ 9,973 bilhões (+ 13,4%); • Operações de Crédito: R$ 58,343 bilhões (+ 0,1%); • Receitas de Operações de Crédito: R$ 10,316 bilhões (-2,3%) • Despesas de PDD: R$ 3,586 bilhões ( + 19%) • 22.537 empregados: redução de 1.002 postos de trabalho

  3. Origem do Resultado Lucro antes dos impostos - IFRS Fonte: Balanço HSBC 2012 - IFRS

  4. Queda dos Ativos • A queda de 13% nos ativos totais do HSBC deve-se a dois fatores: • Queda de 10% em aplicações interfinanceiras de liquidez (títulos de curto prazo – provavelmente títulos públicos) • Queda de 55% nos depósitos compulsórios • Redução das exigências pelo BC • Redução dos depósitos no HSBC • (-15%, principalmente depósitos a prazo)

  5. Itens do Resultado HSBC Em R$ Mil Fonte: Balanço HSBC 2012 - BRGAAP

  6. Principais Receitas Fonte: Balanço HSBC 2012

  7. Resultado de Participação em Controladas • Resultado da HSBC Seguros tem alta de 16%; • Resultado da HSBC Administradora de Consórcio tem alta de 37%;

  8. Destaques dos Segmentos • Segmento de Pessoas Físicas: • Redução fortemente impulsionada pelas provisões para risco de crédito, devido ao aumento inadimplência, principalmente, em cartões de crédito; • Descontinuidade de ativos em 2011 - empréstimos consignados e financiamentos de veículos originados através de terceiros; • A contribuição das operações de seguros que tiveram crescimento devido ao aumento, especialmente na carteira de vida; • Segmento de Pessoas Jurídicas: • Foco em produtos de comércio exterior e negócios internacionais • Crescimento em produtos de capital de giro e comércio exterior, sendo que o último apresentou um forte crescimento nos volumes, em consequência da estratégia focada em alavancar as receitas com negócios internacionais

  9. Carteira de Crédito por setor de atividade econômica Em R$ Mil Fonte: Balanço HSBC 2012 * Outros pessoa física é composto, substancialmente, por operações de cartões de crédito, crédito pessoal, empréstimos consignados e CDC veículos

  10. Carteira de Crédito por setor de atividade econômica Fonte: Balanço HSBC 2012 * Outros pessoa física é composto, substancialmente, por operações de cartões de crédito, crédito pessoal, empréstimos consignados e CDC veículos

  11. Taxa de Inadimplência – atrasos superiores a 90 dias Fonte: Balanço HSBC 2012

  12. Despesas de Pessoal Em R$ Mil Fonte: Balanço HSBC 2012

  13. Despesas de Pessoal • O Número de empregados do HSBC foi reduzido em 1.002 postos de trabalho. Portanto, chama atenção o fato de as despesas com remuneração de empregados ter uma elevação de 12%. • Possível explicação: • O banco estaria concentrando suas atividades nos segmentos de pessoa jurídica, onde os bancários têm maior remuneração. • “Expansão da equipe de gerentes de relacionamento com foco em negócios internacionais.” (balanço do HSBC 2012 – IFRS)

  14. Relação: Receitas de Prestação de Serviços e Tarifas Despesas de Pessoal Fonte: Balanço HSBC 2012

  15. Remuneração do Pessoal-Chave da Administração Em R$ Mil Fonte: Balanço HSBC 2012 - IFRS Nota: (1) Os benefícios de curto prazo são compostos pelas remunerações fixa e variável do exercício; (2) O HSBC Brasil não concede benefícios de rescisão de contrato de trabalho ao pessoal-chave da Administração

  16. Rede de Atendimento Fonte: Balanço HSBC 2012

  17. Distribuição geográfica dos empregados do HSBC Fonte: Balanço HSBC 2012 - IFRS

  18. Distribuição geográfica dos empregados do HSBC 2012 2011 Fonte: Balanço HSBC 2012 - IFRS

  19. PLR HSBC 2012 – Informações Balanço e Estimativas Fonte: Balanço HSBC 2012; Estimativas

  20. EMPREGO (ASPECTOS RELEVANTES DO MOMENTO ATUAL)

  21. Taxa de Rotatividade – Setor Bancário – Brasil 2008 a 2011 Fonte: RAIS – M.T.E Elaboração: DIEESE - Rede Bancários

  22. Taxa de Rotatividade – Privados – Brasil 2008 a 2011 Fonte: RAIS – M.T.E Elaboração: DIEESE - Rede Bancários

  23. Taxa de Rotatividade – SA Fechada – Brasil 2008 a 2011 Fonte: RAIS – M.T.E Elaboração: DIEESE - Rede Bancários

  24. Correspondentes Bancários Fonte: BCB – Informações Cadastrais Elaboração: DIEESE - Rede Bancários

  25. Correspondentes Bancários Fonte: BCB – Informações Cadastrais Elaboração: DIEESE - Rede Bancários

  26. RESOLUCAO 3954 do Bacen Art. 8º O contrato de correspondente pode ter por objeto as seguintes atividades de atendimento, visando ao fornecimento de produtos e serviços de responsabilidade da instituição contratante a seus clientes e usuários: Inciso V recepção e encaminhamento de propostas referentes a operações de crédito e de arrendamento mercantil de concessão da instituição contratante;

  27. Obrigada! Vívian Machado vivian@dieese.org.br

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