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投資實務期末報告 個人理財規劃 指導老師：楊雪蘭　老師 組員： 張啟賢 4a070098 　曾馨儀 4a070059 　　　 張展嘉 4a070101 　王亭勻 4a070103

投資實務期末報告 個人理財規劃 指導老師：楊雪蘭　老師 組員： 張啟賢 4a070098 　曾馨儀 4a070059 　　　 張展嘉 4a070101 　王亭勻 4a070103 　　　 陳啟揚 4a070106 　黃庭緯 4a070095 劉慧玲 4a070078 　陳冠宇 9a070050 黃品皓 4a070085 吳修帆 4a070087. 第二組. 前言. 1. 目錄. 案例假設. 2. 結論. 保險類. 股票類. 外幣類. 黃金類. 定存類. 基金類. 6. 5. 7.

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投資實務期末報告 個人理財規劃 指導老師：楊雪蘭　老師 組員： 張啟賢 4a070098 　曾馨儀 4a070059 　　　 張展嘉 4a070101 　王亭勻 4a070103

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Presentation Transcript

  1. 投資實務期末報告 個人理財規劃 指導老師：楊雪蘭　老師 組員：張啟賢4a070098　曾馨儀4a070059 　　　 張展嘉4a070101　王亭勻4a070103 　　　 陳啟揚4a070106　黃庭緯4a070095 劉慧玲4a070078　陳冠宇9a070050 黃品皓4a070085 吳修帆4a070087 第二組

  2. 前言 1 目錄 案例假設 2 結論 保險類 股票類 外幣類 黃金類 定存類 基金類 6 5 7 4 3 8 9 10 組員貢獻度 ＆心得分享

  3. 前 言 人生最快樂的事莫過於「吃、喝、玩、樂」，如果我們能有效做好金錢管理，才有足夠的金錢、時間去實現理想目標。剛踏入社會的新鮮人，25K 的薪資要怎麼存到第一桶金，那麼就得懂得如何開源節流，並且做好投資理財規劃。

  4. 案例假設 帆帆是一個大學剛畢業不久的 25歲女生，薪水只有25000元。 每月花費

  5. 勞健保試算

  6. 健康保險

  7. 輸入25,000

  8. 點選 保險費/給付金額 試算 勞工保險

  9. 選擇參加 就業保險 個人負擔部分 勞工保險428元 就業保險50元 共478元 投保月薪資等級為 24,001~25,200區間 點選完畢後按試算

  10. 投資組合 扣掉支出還有$14400可以投資。 每月投資比例

  11. 個人保險

  12. 保險公司選擇

  13. 投保種類 一年4,360元 平均一個月 只要364元

  14. 國泰人壽新GO保障100定期壽險費率 以25歲女性為例 投保20年期500萬純壽險 1年保費為6,600元 平均一個月只要550元

  15. 平均一個月只要929元 定期醫療保險年繳費率 年繳 費率1,150 (元/每百元保額) ＊１０ (投保日額1000元) ＝11,150元

  16. 股　票

  17. 個別產業景氣展望

  18. 個別產業景氣展望

  19. 選股條件 未來半年景氣趨勢看好產業 股東權益報酬率(ROE)>15% 負債比率 <30 % 股價淨值比(P/B)<2倍 本益比(P/E) 小於 15 倍

  20. 投資標的 揚智科技

  21. 揚智科技-基本資料

  22. 揚智科技-基本資料

  23. 揚智科技-新聞

  24. 揚智科技-技術分析月線 黃金交叉

  25. 翔名科技-基本資料

  26. 翔名科技-基本資料

  27. 翔名科技-新聞

  28. 翔名科技-技術分析月線

  29. 厚生公司-基本資料

  30. 厚生公司-基本資料

  31. 厚生公司-新聞

  32. 厚生公司-技術分析月線 死亡交叉

  33. 案例-選擇厚生投資 22.7*1520*1.001425=34554股利1.2*11595=13914 2010年6月 股價22.7買1520股 13.7*2519*1.001425=34560股利0.3*2519=755.7 2005年6月 股價$13.7買2519股 2011年6月 股價30.3買1138股 30.3*1138*1.001425=34531股利2.6*12733=33105.8 2006年6月 股價$16.25買2123股 16.25*2123*1.001425=34548無股利 一個月有2880元投資股票 一年有2880*12=34560可以投資 以2005~2014年股價來舉例 19.7*1751*1.001425=34544 股利1.6*14484=23174.4 2007年6月 股價23.9買1443股 23.9*1443*1.001425=34537股利0.35*6085=2129.75 2012年6月 股價19.7買1751股 15.7*2198*1.001425=34558股利0.35*8283=2899.05 2013年6月 股價24.65買1400股 24.65*1400*1.001425=34560 股利1.8*14884=28591.2 2008年6月 股價15.7買2198股 19.25*1792*1.001425=34546股利0.5*10075=5037.5 29.75*1063*1.001425=31670 股利2*15947=31894 2014年5月 2880*11=31680 2014/5,股價29.75買1063股 2009年6月 股價19.25買1792股

  34. 股票總結 投資金額2880*119=342720

  35. 定期儲蓄存款

  36. 定儲選擇 • 按月定時定額存入，依牌告利率複利計息，到期一次領取本息。 • 開戶金額至少新台幣1000元 零存整付 定期性儲蓄存款種類 • 依牌告利率單利計息，按月領息，到期領回本金。 • 一次存入本金最低新台幣10,000元 整存整付 存本取息 • 依牌告利率複利計息，到期一次領取本息。 • 一次存入本金最低新台幣10,000元

  37. 銀行選擇 各家銀行3年定存利率 機動利率與固定利率，是選「低」的為較佳。固定利率>機動利率，表示利率將會上漲；固定利率<機動利率，利率未來看跌。

  38. 投資試算 十年總收益 十年的本利和 十年總收益 =十年的本利和-十年的本金 =$155,050 - $1,200 X (12 X 10)月 =$155,050 – $144,000 =$11,050元 • 使用零存整付儲蓄存款 • 三年期1.45%的機動利率 • 每月存入$1200 • 按月複利的方式利滾利 十年的本利和 =155,050元

  39. 投資外幣

  40. 外幣及時利率 資料來源:渣打銀行

  41. 澳幣外幣存款利率比較表(上)

  42. 澳幣外幣存款利率比較表(中)

  43. 澳幣外幣存款利率比較表(下)

  44. 南非幣外幣存款利率比較表(上)

  45. 南非幣外幣存款利率比較表(中)

  46. 南非幣外幣存款利率比較表(下)

  47. 澳幣趨勢圖

  48. 澳幣趨勢圖

  49. 南非幣趨勢圖

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