slide1 n.
Download
Skip this Video
Loading SlideShow in 5 Seconds..
Продукты и услуги для клиентов малого бизнеса PowerPoint Presentation
Download Presentation
Продукты и услуги для клиентов малого бизнеса

Loading in 2 Seconds...

play fullscreen
1 / 25

Продукты и услуги для клиентов малого бизнеса - PowerPoint PPT Presentation


  • 188 Views
  • Uploaded on

Продукты и услуги для клиентов малого бизнеса. ОАО «Банк Москвы» октябрь 2012 г. Банк Москвы - банк Группы ВТБ. Банк Москвы — один из крупнейших универсальных банков России ( входит в ТОП-5 ) Основным акционером Банка является Группа ВТБ

loader
I am the owner, or an agent authorized to act on behalf of the owner, of the copyrighted work described.
capcha
Download Presentation

PowerPoint Slideshow about 'Продукты и услуги для клиентов малого бизнеса' - shania


An Image/Link below is provided (as is) to download presentation

Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author.While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server.


- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - E N D - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Presentation Transcript
slide1

Продукты и услуги для клиентов

малого бизнеса

ОАО «Банк Москвы»

октябрь 2012 г.

slide2

Банк Москвы - банк Группы ВТБ

  • Банк Москвы — один из крупнейших универсальных банков России (входит в ТОП-5)
  • Основным акционером Банка является Группа ВТБ
  • Стратегией развития Банка определено, что Банк Москвы будет развиваться как самостоятельный универсальный коммерческий банк в составе Группы ВТБ
  • В своем развитии Банк Москвы сделает особый акцент на инновационные, высокотехнологичные продукты и сервисы, и одним из приоритетов Банка является обслуживание субъектов малого и среднего бизнеса
  • В регионах России работает 162подразделения Банка. В Москве и Московской области действует 135 офисов Банка*.
  • В настоящее время Банк Москвы обслуживает более
  • 100 тыс. корпоративныхи 9 млн. частных клиентов

*По состоянию на 1 августа 2012 года

slide3

Миссия Банка Москвы

  • Универсальный и инновационный Банк

Банк Москвы предоставляет своим клиентам — частным лицам, крупнейшим отраслевым компаниям, предприятиям малого и среднего бизнеса, государственным структурам спектр современных банковских продуктов и услуг с использованием последних достижений и инноваций в сфере финансовых технологий

  • Банк развития бизнеса клиентов

Предлагая адресные решения и соблюдая конфиденциальность взаимоотношений с партнерами, Банк Москвы проявляет гибкий подход к запросам клиентов, как розничных, так и корпоративных.

  • Социально ответственный Банк

Банк ориентирован на поддержку социально-экономического развития клиентов. Банк Москвы оказывает благотворительную помощь социально незащищенным слоям общества, учреждениям медицины, образования и культуры, спортивным и религиозным организациям в Москве и в регионах России.

slide5

Основные требования Банка Москвы к клиентам малого бизнеса

  • Непрерывный срок ведения действующего бизнеса Клиента:
  • Не менее 9месяцев для несезонного бизнеса
  • Не менее 12 месяцев для сезонного бизнеса
  • (с допущением перерегистраций для ЮЛ и ИП)

Организационно-правовая форма:

ООО, ОАО, ЗАО

Индивидуальный предприниматель

Нотариус

Консолидированная годовая выручка:

До 300 млн рублей

Срок государственной регистрации Клиента:

Не менее 6 месяцев

Доля участия нерезидентов РФ в уставном капитале Клиента :

Не более 25%

  • Некредитуемые виды деятельности
  • деятельность, запрещенная законодательством;
  • производство вооружений и продукции военного назначения;
  • шоу-бизнес (связано с организацией концертно-гастрольной деятельности, продюсcированием артистов/музыкальных коллективов, выпуском и компиляцией видео, музыкальных и т.п. сборников, производством фильмов);
  • игорный бизнес;
  • операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами;
  • научно-исследовательская деятельность;
  • С/Х производство (кроме переработки С/Х продукции);
  • ломбарды и лизинговые компании;
  • банковские, страховые структуры, кредитные кооперативы, различные фонды;
  • строительство многоэтажных жилых объектов;
  • девелопмент.

Доля участия Российской Федерации, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных и иных фондов в уставном капитале:

Не более 25%

Доля в уставном капитале, принадлежащая одному или нескольким юридическим лицам, не являющимся субъектами малого бизнеса:не более 25%

  • Фактические владельцы бизнеса и ФЛ– учредители ЮЛ, а также ИП соответствуют следующим требованиям:
  • Наличие постоянной регистрации - не менее 6 месяцев.
  • Срок временной регистрации – не менее 12 месяцев.
  • Возраст от 23 лет (включительно) и до 60 лет (включительно) на дату окончания кредитного соглашения.

Удаленность фактического и юридического адреса анализируемого бизнеса от местоположения кредитного подразделения Банка: Не более 200 км.

slide6

Цели кредитования

ЗАПРЕЩЕНО

РАЗРЕШЕНО

  • Не допускается использование кредитных средств:
  • на замещение собственного капитала (изъятие денежных средств Фактическими владельцами бизнеса непосредственно из бизнеса с последующим вложением кредитных средств Банка);
  • на финансирование инвестиционных проектов, требующих существенных капитальных вложений (в том числе на строительство объектов, приобретение объектов незавершённого строительства и иных основных средств) в случае, если чистой прибыли, генерируемой бизнесом, уменьшенной на сумму расходов на погашение основного долга по кредитам и иным обязательствам аналогичного характера, выплату дивидендов и т.п. недостаточно для реализации инвестиционного проекта в обоснованные для данного проекта сроки;
  • на развитие новых направлений бизнеса при недостаточности источников погашения Кредита, генерируемых действующим бизнесом;
  • на предоставление займов третьим лицам;
  • на погашение обязательств по возврату денежных средств, привлеченных от третьих лиц (кроме кредитных организаций);
  • приобретение ценных бумаг, в т.ч. векселей и паев паевых инвестиционных фондов;
  • на потребительские цели.
  • Банк предоставляет кредитные средства на следующие цели:
  • пополнение оборотных средств (в т. ч. осуществление торгово-закупочной деятельности);
  • развитие текущего бизнеса, осуществление инвестиций в основные средства, используемые в бизнесе (в т.ч. создание производственных запасов, приобретение и/или ремонт недвижимости, оборудования, транспортных средств и т.п.);
  • финансирование текущих платежных разрывов, возникающих в ходе финансово-хозяйственной деятельности (для овердрафтов);
  • осуществление операционных расходов, предусмотренных текущим бизнесом Клиента (в т.ч. проведение рекламной кампании, внесение предоплаты за аренду помещений при открытии новых торговых точек и т.п.);
  • рефинансирование задолженности перед Банком;
  • рефинансирование задолженности перед сторонними банками при условии подтверждения Клиентом хорошей платёжной дисциплины по рефинансируемому кредиту и наличия перспектив развития сотрудничества с Клиентом.
slide7

Выберите наиболее эффективный инструмент для бизнеса!

«Микрокредиты для бизнеса»

Позволит получить относительно небольшую сумму для бизнеса в короткие сроки

Кредит «Оборот»

Позволит получить необходимое финансирование для текущей деятельности бизнеса

Кредит «На развитие бизнеса»

Обеспечит реализацию Ваших планов по развитию предприятия

Кредиты «Транспорт» и «Оборудование»

Позволят за счет кредитных средств приобрести для нужд бизнеса автотранспорт, спецтехнику и оборудование под залог приобретаемого имущества.

Преимущества кредитов Банка Москвы

для малого бизнеса:

Кредиты «Овердрафт 40%» и «VIP-Овердрафт»

Позволят срочно пополнить оборотные средства и оперативно произвести платежи контрагентам

  • качественный сервис
  • конкурентоспособные процентные ставки и
  • условия
  • оперативные сроки рассмотрения кредитной
  • заявки
  • профессиональное и высокотехнологичное
  • обслуживание
  • гибкий подход к обеспечению

Кредиты для участия в электронном аукционе

Позволят получить средства для обеспечения заявки на участие в

открытом аукционе, проводимом на электронной площадке

ОАО «Единая электронная торговая площадка» (ЕЭТП)

slide8

Микро-кредит для малого бизнеса

Если для Вас важны скорость и доступность получения кредитных средств, а Вашему бизнесу нужна относительно небольшая сумма финансирования, то микро-кредиты Банка Москвы для Вас!

  • Возможность получить до 1,5 млн. руб. без залога
  • Быстрое принятие решения с использованием скорингового метода анализа
  • Удобный график погашения ежемесячными аннуитетными платежами
  • Гибкий подход к залоговому обеспечению

Преимущества:

slide9

Кредит «Оборот»

Если для поддержания или увеличения объемов деятельности бизнесу Клиента нужны дополнительные оборотные средства, предлагаем воспользоваться удобным и доступным кредитом Банка Москвы - «Оборот».

Преимущества:

  • Максимальная сумма кредитования до 150 млн рублей (для подразделений Банка в Москве и Московской области)
  • Получение кредита на оборотные цели в виде единоразовой выдачи или невозобновляемой кредитной линии
  • Наличие бланко-части в размере 1,5 млн рублей (на Клиента/Группу компаний)
  • Возможность получения кредита на оборотные цели до 24 месяцев включительно
  • Возможность отсрочки погашения основного долга до 6 месяцев (для кредитов и НКЛ)
slide10

Кредит «На развитие бизнеса»

Если предприятие Клиента прошло путь становления и нуждается в финансировании для перехода на качественно новый уровень - предлагаем воспользоваться универсальным кредитом «На развитие бизнеса».

  • Максимальная сумма кредитования до 150 000 000 рублей
  • Максимальный срок кредитования до 60 месяцев
  • Наличие бланко-части в размере 1,5 млн рублей (на Клиента/Группу компаний)
  • Наличие отсрочки погашения основного долга до 9 месяцев
  • Возможность перевода безналичных оборотов в размере, пропорциональном задолженности перед Банком

Преимущества:

slide11

Кредит «Транспорт»

Если предприятию необходимо приобрести или обновить парк автотранспортной и специальной техники не отвлекая значительных оборотные средства из бизнеса, предлагаем воспользоваться специальным кредитом «Транспорт»

  • Кредитование под залог приобретаемого автотранспорта
  • Возможность получения кредита на срок до 60 месяцев включительно
  • Возможность приобретения как нового, так и уже находившегося в эксплуатации автотранспорта
  • Возможность замены первоначального взноса залогом автотранспортных средств

Преимущества:

slide12

Кредит «Оборудование»

Если предприятие нуждается в новом производственном, складском или торговом оборудовании и при этом нет возможности отвлекать значительные средства из бизнеса, предлагаем воспользоваться специальным кредитом «Оборудование».

  • Кредитование под залог приобретаемого оборудования
  • Возможность получения кредита на срок до 60 месяцев включительно
  • Наличие отсрочки погашения основного долга до 6 месяцев

Преимущества:

slide13

Кредит «Овердраф 40%» и «VIP - Овердрафт»

Если организация регулярно оплачивает счета контрагентов или необходимо срочно пополнить оборотные средства и оперативно произвести платеж, но на текущий момент не хватает денежных средств на банковском счете - предлагаем получить в Банке Москвы кредит «Овердрафт 40%» или кредит «VIP - Овердрафт»!

Преимущества:

  • Возможность установления лимита овердрафта до 40% от безналичных кредитовых оборотов в стороннем банке – новому клиенту и до 50% от безналичных кредитовых оборотов в Банке Москвы – текущему клиенту
  • Отсутствие залогового обеспечения
  • Отсутствие срока непрерывной задолженности
  • Возможность установления лимита овердрафта на основании оборотов Группы компании, но не более 100% от оборотов по счету Заемщика
slide14

Кредиты для участия в электронном аукционе

Если предприятие планирует принять участие в открытом аукционе, проводимом на электронной площадке ОАО «Единая электронная торговая площадка» (ЕЭТП), предлагаем получить средства для обеспечения заявки в Банке Москвы.

Преимущества:

  • Выгодные условия кредитования
  • Оперативность принятия решения
  • Льготное расчетно-кассовое обслуживание
  • Отсутствие залогового обеспечения
  • Подача заявки осуществляется дистанционно с сайта ЕЭТП, без необходимости визита в Банк
slide15

Условия, общие для всех кредитных продуктов МБ

  • Общие условия продуктов:
  • Кредиты предоставляются только в рублях
  • Обязательно заключение соглашения о безакцептном списании со счетов в Банке
  • В случае невыполнения условия о переводе и поддержании оборотов по счетам, процентная ставка по продукту повышается:
  • на 1 % годовых при проведении оборотов в размере менее 100%, но более 70% (включительно) от установленного размера;
  • на 2% годовых при проведении оборотов в размере менее 70%, но более 50% (включительно) от установленного размера;
  • - на 3% годовых при проведении оборотов в размере менее 50% от установленного размера.
  • Ценовые параметры продуктов:
  • Фиксированная процентная ставка –
  • уплата процентов осуществляется ежемесячно в дату определенную кредитным договором.
  • Комиссия за предоставление кредита/открытие кредитной линии – для всех кредитных продуктов, взимается до выдачи:
  • Для кредитов и ВКЛ – в размере % от установленного лимита
  • Для НКЛ – в размере % от каждого транша
  • Пеня – 0,5% от суммы просроченного взноса
  • Комиссия за досрочный возврат –
  • для всех кредитных продуктов, за исключением кредитов в виде ВКЛ и овердрафтов
  • Комиссия за обязательство -
  • для кредитных линий
  • Кредитные продукты:
  • строго стандартизированы
  • ориентированы на конкретные потребности Клиента
  • условия находятся на среднерыночном уровне
  • разработаны с учетом покрытия всех возможных рисков
slide16

Общие требования по обеспеченности

Все кредитные продукты должны быть обеспечены:

  • ПОРУЧИТЕЛЬСТВОМ:
  • В объеме, равном объему обязательств Клиента перед Банком
  • СУПРУГА/СУПРУГИ ЗАЁМЩИКА
  • если в качестве Заемщика выступает индивидуальный предприниматель;
  • ОСНОВНЫХ ФАКТИЧЕСКИХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ БИЗНЕСА
  • (владеющих долей более 50 %)
  • при наличии супруга/супруги необходимо предоставление его/её поручительства или согласия на заключение Фактическим владельцем бизнеса Договора поручительства;
  • ОСНОВНЫХ КОМПАНИЙ ГРУППЫ,
  • являющихся собственниками основных активов (в размере более 25%) Группы компаний (материальных активов и или денежных потоков);
  • ЗАЛОГОДАТЕЛЯ
  • При этом в обязательном порядке требуется предоставление согласия супруга/супруги на передачу Залогодателем имущества.
  • В случае если Залогодателем является третье лицо, передающее в залог Банку имущество, составляющее в структуре совокупной оценочной стоимости залога по кредиту долю в размере менее 25 %, допускается возможность не выдвигать требование о предоставлении поручительства указанного Залогодателя. В противном случае указанный Залогодатель должен предоставить поручительство на сумму не менее оценочной (залоговой) стоимости имущества, передаваемого им в залог Банку.
  • ЗАЛОГОМ (кроме овердрафтов):
  • Максимальная бланко-часть на Клиента/Группу компаний – не более 1 500 000 рублей
  • ЗАЛОГ ИМУЩЕСТВА
  • Виды залогового обеспечения в соответствии с Положением о кредитовании клиентов МБ
  • ЗАЛОГ (ЗАКЛАД) ВЕКСЕЛЯ БАНКА
  • РАЗМЕЩЕНИЕ ЮЛ ГАРАНТИЙНОГО ДЕПОЗИТА В БАНКЕ
  • ПОРУЧИТЕЛЬСТВО ФОНДА
  • Приравнивается к залогу качественного недвижимого имущества. Максимальная доля поручительства Фондов в структуре залогового обеспечения составляет 70%.
  • Структура залогового обеспечения должна соответствовать требованиям «Положения о кредитовании клиентов малого бизнеса»

!

Требованиям к структуре залогового обеспечения одновременно должны соответствовать как обеспечение по отдельной кредитной сделке, так и структура всего залога по всем кредитным сделкам в рамках Лимита кредитования на Клиента.

slide17

Пять шагов для получения кредита:

  • Шаг 1. Проведите встречу с менеджером Банка для получения подробной консультации:
  • заполните заявку на сайте Банка www.bm.ruили по телефону 8 800 200 23 26
  • обратитесь в ближайшее отделение Банка
  • Шаг 2.Соберите пакет необходимых документов для получения кредита
  • Шаг 3.Пригласите сотрудника Банка для оценки Вашего бизнеса
  • Шаг 4.Получите решение Банка о возможности предоставления кредита   
  • Шаг 5.В случае положительного решения о предоставлении кредита, откройте расчетный счет в
  • Банке и воспользуйтесь кредитными средствами
slide20

Выберите наиболее эффективный инструмент для роста Ваших доходов!

slide22

Помимо кредитных продуктов Банк Москвы предлагает предприятиям малого бизнеса полный спектр банковских услуг, которые обеспечат эффективную работу Вашей компании.

slide25

Для получения более подробной информации о наших продуктах и услугах звоните по телефону, или обращайтесь в офис Банка Москвы по адресу г. Самара, ул. Молодогвардейская, д.176.

контактный телефон раб.: (846) 270-07-51

e-mail: Nikolaev_EV@samara.mmbank.ru

www.bm.ru

www.facebook.com/BankMoscow

www.twitter.com/bm_twit

Благодарим за внимание!