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Presentation Transcript

  1. CETES Certificados de la Tesorería de la Federación • Es un título de crédito, es un clásico como • instrumento de inversión y como tasa de • referencia • Elementos: • Fecha de emisión • Fecha de vencimiento • Plazo (28 ó 91 días) • Valor nominal • Tasa de descuento (para determinar el precio) • Tasa de rendimiento (anual)

  2. CETES VF i anual tiempo Fórmulas: Descuento $ = Valor nominal * % descto. * plazo 360 días Precio $= Valor nominal – Descuento Rendimiento % = Interés * 360 días Precio * plazo ó = Valor nominal – Precio * 360 días Precio * plazo VP VF - VP Nota: El valor nominal de un CETE es $10.

  3. CETES Fecha de vencimiento Fecha de emisión Precio $? (VP) Descuento (Interés) Valor Nominal $10 (VF) Plazo y % descuento * * Sobre el valor nominal

  4. FACTORAJE FINANCIERO • - Es una venta de cartera • Tipos: • Con Recurso (garantía) • Sin Recurso (sin garantía) • Elementos: • Anticipo (aforo) • Descuento (interés) (tasa = TIIE % + “X” puntos) • Comisión (0.25 al 0.5%) 1 2 Venta de bienes $ (factura) Cía. vendedora Venta de Cartera $ Pago $ un % factura Cliente C X C $ “Cartera” Cía. factoraje Pago de C X C $ 3

  5. FACTORAJE FINANCIERO con recurso VF Fórmulas: Anticipo Valor aforo $ = Valor cartera $ * % aforo Descuento $ = Valor aforo * % tasa * tiempo 360 días Comisión = Valor aforo * % comisión Cantidad a recibir anticipo = Valor aforo – descuento – comisión Resto a cobrar = Valor cartera – valor aforo

  6. FACTORAJE FINANCIERO sin recurso Fórmulas: Descuento $ = Valor cartera * % tasa * tiempo 360 días Cantidad a recibir $ = Valor cartera - descuento Comisión = Cantidad a recibir * % comisión Cantidad neta a recibir = Cantidad a recibir – comisión