Система многоканального банкинга

1. Система многоканального банкинга Разработано CANOPUS Innovative Technologies Пустовой Даниил Директор по развитию DNA Distribution

2. РынокРоссия и мировой опыт • 80% всех банковских операций совершается через банкоматы, Интернет или мобильные каналы. • Российский рынок ДБО физических лиц растёт на 30–40% в год (20 млрд.$).* • Цифровые каналы обеспечивают 25% объема розничных продаж. • Современные клиенты все реже посещают филиалы банков, выбирая самообслуживание. • Многоканальная стратегия • повышает рост новых счетов до 15%, • улучшает перекрёстные продажи до 5%, • уменьшает отток клиентов тоже на 5%, • уменьшет расходы на обслуживание до 20%.** (*) Экспертный доклад: «ЦИФРОВОЙ» РУБЛЬ РОСТ ДОХОДОВ ЗА СЧЕТ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЦИФРОВЫХ КАНАЛОВ (**) По данным BostonConsultingGroup

3. СамообслуживаниеСтоимость • Операции самообслуживания стоят до 10 раз меньше, чем в отделении банка* • * Источник – Bank Administration Institute (BAI)

4. Проблематика рынкаПредпосылки для формирования новых решений • Развитие и поддержание для банков и банковских платежных агентов собственной инфраструктуры в условиях жесткой конкуренции и снижения доходности основных платежных услуг (снижение размера комиссии) может стать убыточным. • Банковские платежные агенты в лице ритейл-сетей не готовы брать на себя весь спектр банковских услуг, предусмотренных действующим законодательством (161-ФЗ, 103-ФЗ, 115-ФЗ и др.), прежде всего, принимая во внимание связанные с этими услугами риски и отсутствие соответствующей подготовки персонала.

6. Решение. Система многоканального банкинга. • Сенсорные инфокиоски самообслуживания, мобильные и веб-приложения, технологии отложенного чека и QR-платежей • Открытая архитектура решения • Весь спектр платежных услуг • Единый центр управления платежами • Полный спектр фронтальных решений на стороне плательщика • Универсальный интерфейс для всех участников системы • Аппаратная защита конфиденциальных данных • SMS банкинг • Инфокиоск • АТМ • CANOPUS CONNECT • Интернет-банкинг • Кассовое окно • Мобильный банкинг

7. Электронные деньги или традиционный банкинг? Традиционный банкинг • Надежность • Отсутствие юридических проблем • Гарантии государства • Стабильность Электронные деньги • Технологичность • Открытость (наличие API) • Удобство для пользователя • Скорость расчетов Почему бы не объединить эти преимущества? Наше решение CANOPUS CONNECT Система интеграции с ритейл-сетями, взаимодействующих с банками в режиме банковских платежных агентов ! Воплощает в себе преимущества современного электронного банкинга и электронных платежных систем!

8. Интеграция с e-commerce и поставщиками услуг Мобильные терминалы Интернет-банкинг Мобильный банкинг Информационный киоск SMS банкинг Кассовое окно CANOPUS CONNECT Платежный API Ритейл (розничные сети) Банки Поставщики услуг Страховые брокеры Интернет-магазины

9. Все платежи в одном месте

10. Пример: Оплата у ритейлераКак это работает? На мобильный телефон высылается QR-код или бар-код либо печатается предчек Выбирается набор оплачиваемых услуг, Вводится номер мобильного телефона QR-код сканируется и происходит оплата наличными или картой на кассе Подтверждение оплаты отправляется всем участникам расчетов

11. Система безопасности, базирующаяся на решениях Thales e-Security Система управления ключами на базеаппаратного модуля HSM Thales Безопасный доступ клиентских приложений Механизм удаленного управления на основе ThalesnShieldEdge Шифрование данных MS SQL Система строгой аутентификаци транзакций и пользователей База данных системы

12. Программные vs аппаратные решения “Software security is soft security: hardware is required” John Pescatore, Gartner

13. Аппаратная защита Thales Проверенный поставщик решений по информационной безопасности Для государственных, оборонных и коммерческих организаций по всему миру №1 в Европе По решениям информационной безопасности для госсектора №1 в мире Для банковского сектора №1 в мире Для производственного сектора • Решения Thales используют • 55 правительств • 19 из 20 крупнейших банков (80% всех в мире) • 3 крупнейших фармацевтических компании • 4 крупнейших энергетических компании • 9 из 10 крупнейших технологических компаний

14. Клиентская часть Версия для сенсорных инфокиосков самообслуживания «Удобно. Просто. Красиво.»

15. Клиентская частьМобильный банкинг • Доступны операции: • внутренний перевод между счетами, • пополнение счета, • оплата выставленного счета, • оплата по шаблонам. Удобное меню с основными суммарными показателями – средства и платежи легко контролировать Клиент видит все свои платежи, выставленные на оплату счета, доступный баланс на счете

16. Версия для планшетного ПК Корзина платежей Оплата услуг Поиск в рубрикаторе

17. Клиентская частьИнтернет-банкинг

18. Конкуренты Сочетает в себе возможности: платежных веб-сервисов систем электронного банкинга терминальных сетей Терминальные сети и электронные кошельки • QIWI.RU • CyberPlat • Rapida • Элекснет Системы мобильного и web-банкинга • Instabank.ru • Handybank.ru • Rocketbank.ru Платежные Веб-сервисы: • KVARTPLATA.RU (Система «Город» • KOMMUNALKA.RU • BPLATEZH.RU • A-3.RU

19. Безопасность Thales - это Более 40 лет на мировом рынке Ни единого взлома

20. Партнеры Официальный дистрибьютор в России и СНГ компании Thalese-Security - мирового лидера в производстве аппаратных решений информационной безопасности. Комплексные интерактивные решения для бизнеса и государства. Пользовательские интерфейсы для сенсорных экранов, информационных киосков и банкоматов

21. Спасибо за внимание! CANOPUS Innovative Technologies Москва Проезд Серебрякова д 6 +7 495 984-96-82 www.canopus.ru DNA Distribution Москва Ул. Дербенёвская, 1, стр. 1 +7 495 228-00-05 www.dnadis.ru