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共同基金之推薦

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共同基金之推薦. 指導教授:楊雪蘭老師. 大綱. 共同基金簡介. 宏利臺灣高股息基金. ING(L) Renta 投資級公司債基金 ( 美元 ). 何謂共同基金?. 大眾集資交給基金公司,由基金公司的理財專家投資管理此筆金錢,其賺賠的風險則歸投資大眾共同承擔。 由證券投資信託公司(基金公司)以發行受益憑證的方式,召募社會大眾資金,累積成為一大筆錢後,委由專業的基金經理人管理並運用其資金於適當之管道,如股票、債券等,當其投資獲利時由投資大眾分享,賠錢時由大眾分攤。. 1. 1. 集合小錢變大錢. 2. 分散投資風險. 3. 專家經營管理. 4.

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Presentation Transcript
slide1

共同基金之推薦

指導教授:楊雪蘭老師

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大綱

共同基金簡介

宏利臺灣高股息基金

ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)

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何謂共同基金?

大眾集資交給基金公司,由基金公司的理財專家投資管理此筆金錢,其賺賠的風險則歸投資大眾共同承擔。

由證券投資信託公司(基金公司)以發行受益憑證的方式,召募社會大眾資金,累積成為一大筆錢後,委由專業的基金經理人管理並運用其資金於適當之管道,如股票、債券等,當其投資獲利時由投資大眾分享,賠錢時由大眾分攤。

slide4

1

1

集合小錢變大錢

2

分散投資風險

3

專家經營管理

4

很容易換回現金

安全有保障

1

5

投資共同基金有什麼好處?
slide5

市場風險

匯兌風險

利率風險

監管風險

買基金有什麼風險?
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基金費用

購買能力

基金經理人

產品特色

基金績效

挑選基金

如何挑選基金?
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如何買賣共同基金?

買賣基金所能透過的管道,依基金種類為國內或海外基金而有所不同,若是國內基金,可透過發行該基金的投信或代銷銀行來申購或贖回;至於海外基金,則必須經由代銷銀行來辦理。 

除了以上的管道,近年來電子商務的交易量已呈現倍數成長的走勢,而在八十八年五月證期會已核准基金的網路交易,帶來基金投資交易一種更便利的機制。

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銷售機構申購

向各銷售機構(投信公司、代銷銀行)索取申購書,印鑑卡

填寫申購書及印鑑卡及用印

匯款至基金專戶

將填妥的申購書,印鑑卡及匯款收據於交易時間內傳真至銷售機構

將申購書及印鑑卡正本郵寄或親自送交銷售機構

取得受益人收執單據

完成交易

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銷售機構贖回

攜帶身分證、印章、受益憑證(或保管單)至銷售機構填妥買回申請書

繳交買回申請書

完成交易

於買回日起五日內給付價款(以匯款或支票方式給付)

slide11
線上買賣基金

由網路下載或向投信索取網路下單申請書

將申請書、客戶資料及身分證影本寄至投信公司

投信公司確認無誤後,將交易密碼及操作說明寄交投資人

以交易密碼帳號於網上進行各式基金交易

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如何計算賺賠?

由於大部分的基金已將投資的損益、費用及配息狀況反應在淨值中,所以投資人可以在投信公司每月發行的對帳單中,清楚瞭解您投資該基金的所發生的盈虧。 

其簡易計算如下:

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四四三三法則

『四四三三法則』為台大教授邱顯比、李存修教授設計用來挑選中長期績效佳的基金方式之一,其挑選方式及意義如下:

第一個「四」:一年期基金績效排名在同類型前四分之一者。

第二個「四」:兩年、三年、五年期及自今年以來基金績效排名在同類型前四分之一者。

第一個「三」:六個月績效排名在同類型前三分之一者。

第二個「三」:三個月績效排名在同類型前三分之一者。  

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宏利臺灣高股息基金_基本資料

$

基金公司 : 宏利投信

基金規模: 3.71億

基金類型: 國內股票開放型一般股票型

單筆最低申購: 3000元

手續費: 1.5%

保管費: 0.15%

管理年費: 1.6%

基金評等: 4.5

風險收益等級: RR5

ing l renta
ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)

$

基金公司 :ING資產管理公司

基金規模: 184.82百萬美元

基金類型: 全球型基金

最高經理費: 1%

最高銷售費: 5%

最高保管費: 0.07%

基金評等: 5

風險收益等級: RR2

ing l renta4
ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)
  • 投資持股分佈(依產業)圖
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參考資料來源

參考資料來源: 基智網

www.moneydj.com