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共同基金之推薦

共同基金之推薦. 指導教授：楊雪蘭老師. 大綱. 共同基金簡介. 宏利臺灣高股息基金. ING(L) Renta 投資級公司債基金 ( 美元 ). 何謂共同基金？. 大眾集資交給基金公司，由基金公司的理財專家投資管理此筆金錢，其賺賠的風險則歸投資大眾共同承擔。 由證券投資信託公司（基金公司）以發行受益憑證的方式，召募社會大眾資金，累積成為一大筆錢後，委由專業的基金經理人管理並運用其資金於適當之管道，如股票、債券等，當其投資獲利時由投資大眾分享，賠錢時由大眾分攤。. 1. 1. 集合小錢變大錢. 2. 分散投資風險. 3. 專家經營管理. 4.

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Presentation Transcript

  1. 共同基金之推薦 指導教授：楊雪蘭老師

  2. 大綱 共同基金簡介 宏利臺灣高股息基金 ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)

  3. 何謂共同基金？ 大眾集資交給基金公司，由基金公司的理財專家投資管理此筆金錢，其賺賠的風險則歸投資大眾共同承擔。 由證券投資信託公司（基金公司）以發行受益憑證的方式，召募社會大眾資金，累積成為一大筆錢後，委由專業的基金經理人管理並運用其資金於適當之管道，如股票、債券等，當其投資獲利時由投資大眾分享，賠錢時由大眾分攤。

  4. 1 1 集合小錢變大錢 2 分散投資風險 3 專家經營管理 4 很容易換回現金 安全有保障 1 5 投資共同基金有什麼好處?

  5. 市場風險 匯兌風險 利率風險 監管風險 買基金有什麼風險?

  6. 基金與其它投資工具比較

  7. 基金費用 購買能力 基金經理人 產品特色 基金績效 挑選基金 如何挑選基金?

  8. 如何買賣共同基金? 買賣基金所能透過的管道，依基金種類為國內或海外基金而有所不同，若是國內基金，可透過發行該基金的投信或代銷銀行來申購或贖回；至於海外基金，則必須經由代銷銀行來辦理。  除了以上的管道，近年來電子商務的交易量已呈現倍數成長的走勢，而在八十八年五月證期會已核准基金的網路交易，帶來基金投資交易一種更便利的機制。

  9. 銷售機構申購 向各銷售機構(投信公司、代銷銀行)索取申購書，印鑑卡 填寫申購書及印鑑卡及用印 匯款至基金專戶 將填妥的申購書，印鑑卡及匯款收據於交易時間內傳真至銷售機構 將申購書及印鑑卡正本郵寄或親自送交銷售機構 取得受益人收執單據 完成交易

  10. 銷售機構贖回 攜帶身分證、印章、受益憑證(或保管單)至銷售機構填妥買回申請書 繳交買回申請書 完成交易 於買回日起五日內給付價款(以匯款或支票方式給付)

  11. 線上買賣基金 由網路下載或向投信索取網路下單申請書 將申請書、客戶資料及身分證影本寄至投信公司 投信公司確認無誤後，將交易密碼及操作說明寄交投資人 以交易密碼帳號於網上進行各式基金交易

  12. 如何計算賺賠? 由於大部分的基金已將投資的損益、費用及配息狀況反應在淨值中，所以投資人可以在投信公司每月發行的對帳單中，清楚瞭解您投資該基金的所發生的盈虧。  其簡易計算如下：

  13. 國內基金統計資料圖

  14. 四四三三法則 『四四三三法則』為台大教授邱顯比、李存修教授設計用來挑選中長期績效佳的基金方式之一，其挑選方式及意義如下： 第一個「四」：一年期基金績效排名在同類型前四分之一者。 第二個「四」：兩年、三年、五年期及自今年以來基金績效排名在同類型前四分之一者。 第一個「三」：六個月績效排名在同類型前三分之一者。 第二個「三」：三個月績效排名在同類型前三分之一者。　　

  15. 宏利臺灣高股息基金_基本資料 $ 基金公司 : 宏利投信 基金規模: 3.71億 基金類型: 國內股票開放型一般股票型 單筆最低申購: 3000元 手續費: 1.5% 保管費: 0.15% 管理年費: 1.6% 基金評等: 4.5 風險收益等級: RR5

  16. 宏利臺灣高股息基金

  17. 宏利臺灣高股息基金

  18. ING(L)Renta投資級公司債基金(美元) $ 基金公司 :ING資產管理公司 基金規模: 184.82百萬美元 基金類型: 全球型基金 最高經理費: 1% 最高銷售費: 5% 最高保管費: 0.07% 基金評等: 5 風險收益等級: RR2

  19. ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)

  20. ING(L)Renta投資級公司債基金(美元) 五力圖

  21. ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)

  22. ING(L)Renta投資級公司債基金(美元)

  23. ING(L)Renta投資級公司債基金(美元) • 投資持股分佈(依產業)圖

  24. 參考資料來源 參考資料來源: 基智網 www.moneydj.com

  25. Thank You!

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