Program Europejski PKO Banku Polskiego

1. Program Europejski PKO Banku Polskiego

2. Program Europejski PKO BP SA - to stworzona z myślą o klientach PKO BP, potencjalnych beneficjentach programów pomocowych UE, kompleksowa oferta komplementarnych względem siebie produktów i usług bankowych

3. doradztwo finansowe/merytoryczne • pomoc przy opracowywaniu schematów montażu finansowego oraz wyborze instrumentów finansowych przydatnych w realizacji projektów • ułatwienie dostępu do informacji o zasadach udzielania unijnej pomocy strukturalnej oraz procedurze wnioskowania o refundację kosztów realizacji projektów zapewnienie źródeł finansowania bogata oferta zróżnicowanych źródeł i form finansowania projektów zarówno w fazie ich przygotowania jak i realizacji bezpieczne rozliczanie projektów

4. Finansowanie projektów Płatności i rozliczenia Doradztwo w przygotowaniach Promesy kredytowe Fundusz Poręczeń Unijnych RACHUNKI PROJEKTÓW „DORADZTWO PROSTE” BEZPIECZNE INSTRUMENTY ROZLICZEŃ WSPÓŁPRACA Z FIRMAMI DORDCZYMI POMOC F-SZY UE (np. dotacje) WKŁAD WŁASNY BENEFICJENTA GWARANCJE (przetargowe, zwrotu zaliczki itp.) DORADZTWO FINANSOWE FINANSOWANIE POMOSTOWE (krótkoterminowe) KREDYTY KRÓTKO I ŚREDNIO -TERMINOWE Kredyty z linii EBOiR KREDYTY DŁUGOTERMINOWE

5. Klienci PKO BP POTENCJALNI WYKONAWCY BENEFICJENCI PODWYKONAWCY DOSTAWCY CZY firma może aplikować? finansowanie JAKI projekt zrealizować? rozliczenia JAK projekt zrealizować? doradztwo dla JST oraz przedsiębiorców: PROJEKTY

6. Ocena projektów Ewaluacja zgłaszanych projektów będzie miała charakter oceny kryteriów: formalnych; techniczno-ekonomicznych; merytorycznych.

7. Kwalifikowalność kosztów Podstawa prawna Rozporządzenie Komisji (WE) nr 448/2004 z dnia 10 marca 2004 r. zmieniające rozporządzenie (WE) nr 1685/2000 ustanawiające szczegółowe zasady wprowadzenia rozporządzenia Rady (WE) nr 1260/1999 w sprawie kwalifikowania wydatków związanych z projektami współfinansowanymi z Funduszy Strukturalnych i uchylające rozporządzenie (WE) nr 1145/2003

8. MONTAŻ FINANSOWY Całkowity koszt projektu Koszty niekwalifikowane Środki własne beneficjenta Kredyt bankowy/FPU Koszty kwalifikowane Wkład własny beneficjenta Środki własne beneficjenta Wkład rzeczowy Dotacje (np. NFOŚiGW) Kredyt bankowy/FPU Dofinansowanie z funduszu strukturalnego

9. Przebieg realizacji projektu aspekty finansowe - założenia Przewidywany czas trwania projektu: 12 miesięcy Przewidywany koszt realizacji projektu: 1 000 000 zł Wysokość kosztu kwalifikowanego projektu zdeklarowana we wniosku: 700 000 zł Wnioskowana stopa dofinansowania projektu ze środków UE: 65% Wolne środki własne JST: 200 000 zł

10. Klasyfikacja kosztów projektu Koszt nr 1 (wykup gruntów): 400 000 zł Koszt nr 2 (prace montażowe i instalacyjne): 500 000 zł Koszt nr 3: (nadzór inżynierski): 50 000 zł Koszt nr 4 (przygotowanie dokumentacji technicznej) 50 000 zł ------------- Suma kosztów realizacji projektu: 1 000 000 zł - koszty niekwalifikowane - 300 000 zł ----------- koszty kwalifikowane inwestycji 700 000 zł

11. Obliczenie stopy dofinansowania unijnego Przewidywany koszt realizacji projektu: 1 000 000 zł Wysokość kosztu kwalifikowanego projektu zdeklarowana we wniosku: 700 000 zł Wnioskowana stopa dofinansowania projektu ze środków UE: 65% Wysokość dofinansowania projektu ze środków UE: 65% z 700 000 zł = 455 000 zł

12. Potrzeby kapitałowe(wkład własny / prefinansowanie) Wkład unijny w ramach projektu (prefinansowanie): 455 000 zł Środki własne znajdujące się w dyspozycji benficjenta: 200 000 zł Potrzeby kapitałowe w ramach finansowania wkładu własnego (współfinansowanie): 345 000 zł

13. Montaż finansowy JST otrzyma refundację w kwocie: 455 000 zł * zaciąga w banku kredyt pomostowy - 455 000 zł (np.. 18 mies., zabezpieczony cesją praw do refundacji) * zaciąga w banku kredyt inwestycyjny - 345 000 zł Dysponując 200 000 zł gotówki i kredytem na 345 000 zł gmina realizuje w ciągu 1 roku inwestycję o wartości 1 miliona zł.

14. Specyfika płatności ze strony UE Tryb refundacji wydatków beneficjenta Kontraktowanie projektu (punkt kwalifikowalności wydatków) Koszty poniesione w okresie nr 1,2,3,...,n Zgłoszenie płatności okresowej nr 1,2,3...,n do instytucji odpowiedzialnej za weryfikację płatności Weryfikacja płatności okresowej Płatność okresowa - przekazanie środków na rachunek beneficjenta

15. Finansowanie projektów (a) Kredyt pomostowy Umożliwia sfinansowanie tzw. luki czasowej, powstałej między dniem regulowania faktur a otrzymaniem refundacji poniesionych wydatków; pokrywa koszty kwalifikowane (refundowane) projektu Przeznaczenie kredytu - finansowanie przedsięwzięć dofinansowywanych ze środków strukturalnych Unii Europejskiej Okres kredytowania - elastyczny, brak prowizji od wcześniejszej spłaty kredytu Kwota kredytu - do 100% kwoty dofinansowania projektu (na podstawie podpisanej umowy o dofinansowanie projektu ze środków strukturalnych) Zabezpieczenie kredytu - cesja praw z umowy o dofinansowanie projektu; Fundusz Poręczeń Unijnych (do 80 % kwoty kredytu); inne standardowe zabezpieczenia

16. Finansowanie projektów (b) Kredyt na współfinansowanie projektów dofinansowanych ze środków UE Umożliwia sfinansowanie wkładu własnego realizatora projektu oraz pokrycie kosztów niekwalifikowanych (nie podlegających refundacji) Okres kredytowania - wychodzący poza okres realizacji projektu; karencja w spłacie do 12 miesięcy; brak prowizji za wcześniejszą spłatę Udział własny w projekcie – min. 10 % wartości projektu Zabezpieczenie – FPU (do 60 % kwoty kredytu), standardowe zabezpieczenia Oprocentowanie - preferencyjne (pakiet z kredytem pomostowym) Prowizja - preferencyjna (pakiet z kredytem pomostowym) WALUTA UDZIELENIA KREDYTÓW: DOWOLNA, ustalona z PKO BP PROMESA KREDYTOWA:fakultatywnie, w celu wskazania źródeł finansowania

17. 3. Rozliczenia projektów Rachunek projektu Założenie w PKO BP osobnego rachunku projektuułatwia zarządzanie procesem jego realizacji Akredytywa dokumentowa Operacja bankowa, której wybór jako formy rozliczenia pomiędzy stronami kontraktu handlowego, minimalizuje ryzyko związane z transakcją Gwarancja bankowa Jako forma zabezpieczenia transakcji handlowych gwarancja jestkorzystna zarówno dla wykonawców inwestycji/dostawcy towarów i/lub usług, jak i „właścicieli projektów”/beneficjentów Usługi zabezpieczające przed ryzykiem walutowym Kontrakty terminowe forward, kontrakty ARF i FRA

18. Cechy wyróżniające ofertę zawartą w Programie Kredyty na współfinansowanie wkładu własnego– minimalny wkład własny to 10 % wartości projektu Kredyty pomostowe– szeroko określony zakres kredytowania, elastyczność w spłacie, udzielany do 100 % wartości wsparcia Polityka cenowa– niższe opłaty i prowizje przy kompleksowej obsłudze projektu np. odstąpienie od opłat za przedterminową spłatę obniżenie minimalnej marży stosowanej przez PKO BP dla kredytów DOBÓR USŁUG I ICH PARAMETRÓW ZALEŻY OD STANDINGU FINANSOWEGO BENEFICJENTA!!!

19. Co należy zrobić, by skorzystać z oferty? Kontakt z doradcami klientów w Centrach Korporacyjnych PKO BP www.pkobp.pl Dziękuję Państwu za uwagę Agnieszka Kleczko Regionalny Oddział Korporacyjny w Katowicach tel. 032 / 35 75 029 e-mail Agnieszka.Kleczko@pkobp.pl