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Sociedad de Garantía Recíproca para la Economía Social

Sociedad de Garantía Recíproca para la Economía Social. TESS Instrumentos financieros. Navarra, 15 de junio de 2011. INDICE sommaire. Papel de las SGR en un escenario de restricción de crédito OINARRI, la SGR de la Economía Social, las Pymes, microempresas y autónomos.

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Sociedad de Garantía Recíproca para la Economía Social

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  1. Sociedad de Garantía Recíproca para la Economía Social TESS Instrumentos financieros. Navarra, 15 de junio de 2011

  2. INDICE sommaire • Papel de las SGR en un escenario de restricción de crédito • OINARRI, la SGR de la Economía Social, las Pymes, microempresas y autónomos • Rôle de la Société de Garantie Réciproque dans un contexte de rarification du crédit • OINARRI, la SGR de l’ESS, des PME, des TPE et des auto-entrepreneurs

  3. I.- Papel de las SGR en un escenario de restricción de crédito

  4. PROBLEMÁTICA FINANCIERA DE LAS PYMES • En general, las PYMEs • presentan una problematíca de : • Menor capitalización • Menor acceso a la financiación a largo plazo : • - No es un problema de oferta, sino de garantías • - más acentuado en las fases de creación, expansión, internacionalización, innovación, reconversión • Mayor dependencia bancaria • En général, les PME sont confrontées à des problématiques de : • Faible capital • Moindre accès aux financements, à long terme • - Ce n’est pas un problème d’offre, mais de garanties • - accentué durant les phases de création, expansion, internationalisation, innovation, reconversion • Forte dépendance bancaire Más vulnerables ante posibles restricciones crediticias Forte vulnérabilité en cas de réductions des crédits octroyés

  5. CONTEXTO ACTUAL/contexte actuel: I Restricción de CRÉDITOS • Mucho más agravada en el contexto actual de restricción de créditos • Es, ante todo, una crisis de confianza • Se ha roto el modelos de crecimiento bancario de los últimos años • Se ha provocado un problema grave de liquidez en el sistema • El sistema financiero español está en pleno proceso de reestructuración y saneamiento • Y por tanto, una disminución drástica de la oferta crediticia • La difficulté d’accès au crédit est particulièrement agravée dans le contexte actuel • Il s’agit avant tout d’une crise de confiance • Le modèle de croissance bancaire des dernières années a fait long feu • Cela a provoqué un grave problème de liquidité dans le système • Le système financier espagnol est en pleine restructuration et assainissement • En découle une diminution drastique des crédits offerts • Endurecimiento del acceso • Endurecimiento de las condiciones • Difficultés d’accès • Durcissement des conditions d’accès

  6. CONTEXTO ACTUAL: II CRISIS ECONÓMICA Y FINANCIERA • La crise financière globale a entraíné l’économie dans une profonde récession • Ajustements économiques importants • Modification de la dynamique du marché des crédits • Sentiment d’insécurité entrepreneuriale • Morosité bancaire • Situations concurrentielles et fermetures d’entreprises • La crisis financiera global ha arrastrado a la economía a una profunda recesión • Ajustes importantes en las magnitudes económicas • Dinámica del mercado crediticio totalmente alterada • Mayor Incertidumbre empresarial • Incremento de la morosidad bancaria • Situaciones concursales y cierre de empresas • Plus forte perception du risque pour les entreprises de crédit • Critères plus sélectifs • Mayor percepción de riesgo por las E.C. • Criterios más selectivos

  7. PAPEL DE LAS SGRs EN EL CONTEXTO ACTUAL • BENEFICIOS DE LAS SGRS • ACCESO  Garantías y avales • OFERTA  Red de convenios con E.C. y Admin. Públicas • COSTES  Tipos de interés reducido • PLAZOS  Especializadas en largo plazo • RIESGO  Mayor propensión (apoyos públicos) • PRODUCTOS  Canalizadoras de diversos programas de apoyo y fomento empresarial de las CCAA (Ej: programa de Apoyo Financiero de Cirulante 2009 y 2010 en la CAPV) • Bénéfices des SGR • ACCES  Garanties et avals • OFFRE  Réseau de conventions avec les E.C et les administrations publiques • COÛTS  Types d’intérêts réduits • DÉLAIS spécialisées dans le long terme • RISQUE  Plus forte propension(appuis publics) • PRODUITS  canalisent différents programmes de soutien et de promotion aux entreprises des Communautés Autonomes EN DEFINITIVA, MÁS Y MEJOR FINANCIACIÓN Au final, plus de financement, et des meilleurs financements

  8. PAPEL DE LAS SGRS EN UN ESCENARIO DE RESTRICCION DE CREDITO 1 € CAPITAL CCAA Socios Protectores SGRs REAFIANZAMIENTO 1 € CERSA CAPITAL ICO DGPYME PATRIMONIO EST. CAPITAL COMISIONES ASESORAMIENTO ANALISIS SEGUIMIENTO GARANTIAS EMPRESA ENTIDADES CREDITO ADMINISTRACION EMPRESAS FINANCIACION 50 € El sistema ha permitido crear un efecto multiplicador

  9. II.- OINARRI, la SGR de la Economía Social, las Pymes, microempresas y autónomos

  10. Origen de Oinarri OINARRI se constituyó en 1.996 a iniciativa de las Federaciones de Cooperativas de Euskadi y de la Agrupación de Sociedades Laborales de Euskadi (ASLE). OINARRI est née en 1996 sur initiative des Fédérations de Coopératives d’Euskadi et du Groupement des “Sociedades Laborales” d’Euskadi (ASLE).

  11. Evolución de Oinarri En 2001 OINARRI agrandit son champs d’action à toutes les PME basques et à tout l’Economie Sociale Espagnole. En 2001 OINARRI amplia su actuación a toda la Pequeña y Mediana empresa vasca y a toda la Economía Social del Estado. 2010 Economía Social Pymes En 2010 OINARRI a franchi une nouvelle étape en fournissant un aval technique et financier en Catalogne En 2010 OINARRI ha dado un primer paso prestando avales técnicos y financieros en Cataluña

  12. Origen y evolución de OINARRI Sobre estas bases, Oinarri ha tenido un rápido desarrollo Programa Circulante Del Gobierno Vasco Volumen de avales anuales formalizados (última década) - En Millones de Euros - Estos datos no hacen sino confirmar lo acertado de la decisión que en su día se tomó con la creación de OINARRI.

  13. Socios Protectores de OINARRI • ERKIDE, Federación de Cooperativas de Trabajo Asociado • Enseñanza y Crédito de Euskadi • Federación de Cooperativas Agrarias de Euskadi • Federación de Cooperativas de Consumo de Euskadi • Federación de Cooperativas de Transportistas de Euskadi • Consejo Superior de Cooperativas de Euskadi • Confederación de Cooperativas de Euskadi • Agrupación de Sociedades Laborales de Euskadi • Mondragón Inversiones, S. Coop. • Cooperativas de Crédito (Caja Laboral e Ipar Kutxa) • BBK, Kutxa y Caja Vital • Gobierno Vasco, D.F.B y D.F.A • Fundaciones

  14. Especializada en Economía Social Microempresas, Autónomos y Pymes Como puede observarse los SOCIOS PROTECTORES de Oinarri lo forman en su mayoría, instituciones y federaciones que proceden del Movimiento de la Economía Social y mantiene como éste su vocación irrenunciable a potenciar y consolidar las empresas democráticas y participativas. En la actualidad, OINARRI es la Sociedad de Garantía Recíproca especializada en las empresas de la Economía Social, las microempresas y pymes. Más del 92% de los SOCIOS PARTICIPES tienen menos de 50 trabajadores, y el 59% de las empresas no superan el número de 5 trabajadores.

  15. Especializada en Economía Social Microempresas, Autónomos y Pymes • Distribución sectorial • Importe de aval medio 2010…………..77.500 euros • 1.181 Operaciones avaladas NUESTRO AVAL INCLUYE UN VERDADERO ASESORAMIENTO FINANCIERO COMO VALOR AÑADIDO

  16. Evolución de las cifras más significativas Desde su constitución, OINARRI ha otorgado avales por 596 Mill.€ que han financiado proyectos de inversión en el País Vasco por 342 Mill.€, necesidades de circulante por 144 Mill.€ y avales técnicos por 180 Mill.€ y han impactado sobre 47.680 empleos. De ello, un 60% ha ido destinado a la Economía Social.

  17. Evolución de las cifras más significativas (Ranking s/R.Vivo SGR españolas 2010)

  18. www.oinarri.es • VITORIA –GASTEIZ • Edificio E-3 Parque Tecnológico de Álava, Miñano01510 Vitoria-Gasteiz Tel. 945 298 280Fax. 945 298 136E-mail sgr @oinarri.es • BILBAO • Edificio GRANADAGran Vía 38 8º Dcha.48001 BilbaoTel. 94 424 87 08Fax. 94 423 84 55 • E-mail bizkaia@oinarri.es • DONOSTIA-SAN SEBASTIAN • C/ Idiaquez, 13 1º oficina 620004 Donostia-San SebastianTel.: 943 440 666Fax: 943 440 860 E-mail gipuzkoa@oinarri.es

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