中铁信托固定收益类产品 —— 众益 13 29 期 集合资金信托计划

1. 中铁信托固定收益类产品 ——众益1329期 集合资金信托计划

2. 一、中铁信托概况 • 中铁信托有限责任公司(原名为衡平信托有限责任公司)是经中国银行业监督管理委员会批准，以金融信托为主营业务的非银行金融机构，注册资本20亿元，金融服务经验27年，截至2013年上半年，中铁信托累计发行信托产品超过1300个，管理信托财产规模超过2900亿元，近年来，先后获得“年度优秀信托品牌”、“年度最佳理财服务品牌”、“最佳研发团队”、“年度最佳信托公司”、“年度最佳理财服务品牌”、 “优秀理财管理团队”等荣誉； • 银监监管评级为信托行业目前最高的2级； • 中铁信托成立至今，所有到期的理财产品，都100％都达到或超过了预期收益。

3. 二、控股股东—中国中铁 • 总资产约6057亿元，净资产约800亿元 • 中央企业排名第8位 • 世界企业500强第112位 • 中国建筑五百强榜首 • 亚洲第一、全球第三大建筑工程承包商 • “A+H”上市公司（SH601390.HK0390)

4. 2009年度 《21世纪经济报道》“优秀信托公司”“优秀信托品牌” • 2010年度 《证券时报》“中国优秀信托公司” • 2012年10月22日，中国证券报：中铁信托蝉联信托行业第一 • 2013年6月28日，中铁信托再次荣获评选活动中最有分量的“中国优秀信托公司”综合大奖，成为全国连续四次获此殊荣的6家信托公司之一。 三、中铁信托荣誉

5. 四、中国优秀信托公司评选 主办机构：《证券时报》，创立于1993年，是人民日报社主管主办的全国性财经证券类日报，是中国证监会指定披露上市公司信息、中国保监会指定披露保险信息、中国银监会指定披露信托公司信息的报刊，参照不良资产率、净资产状况、市场化、创新、业务收入、净利润等指标，评选“中国优秀信托公司”称号。 2010年 2011年 2012年 2013年 中铁信托 华润信托 上海信托 华宝信托 兴业信托 外贸信托 华信信托 平安信托 长安信托&杭工商信托 上海国际信托 中铁信托 华润深国投信托 中海信托 中诚信托 平安信托 华信信托 华宝信托 上海国际信托 华润深国投信托 中铁信托 百瑞信托 华信信托 杭工商信托 平安信托 华宝信托 中铁信托 华润深国投信托 上海国际信托 外贸信托 平安信托 华融信托 华信信托 华宝信托

6. 项目名称 发行规模 预期收益 认购起点 五、众益1329期产品要素 中铁信托·众益1329期集合资金信托计划 约3000万 信托期限 24个月，按年付息 50万元（含）-99万元 8.1%/年 100万元（含）以上 8.5%/年 单笔委托金额在300万以下的自然人投资者人数不超过50人；单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

7. 六、产品结构 6.1、投资方向 信托资金采取包括但不限于债权、股权、权益等在内的一种或多种方式进行组合运用，从而为投资者获得稳定的收益，投资标的主要涵盖： ①基础设施建设项目：资金用于城市基础设施建设，如：旧城改造、安置房、修路等。政府确认其债权的合法性，并请示人大常委会讲信托资金纳入财政预算，政府出具书面文件及人大常委批复文件；土地抵押，抵押率一般为3-5折。 ②优质企业流动资金贷款：选择大优企业合作，为其补充流动资金；以股权做质押、土地做抵押，集团控制人提供连带责任担保。 ③上市公司股权质押贷款：以上市公司流通股或限售股做质押（须办理质押登记手续），设立警戒线；关联企业提供连带责任担保。 ④能源开发项目：选择有市场前景的能源开发类项目，通过质押其股权，委托相关企业进行项目和资金监管，到期融资方通过转让股权收益和能源生产经营收益偿还。 6.2、专业团队管理。中铁信托为本项目配备了专业管理团队，保证项目资金安全。

8. 七、保障措施 • 7.1、保障措施： • 以贷款方式运用的保障措施包括但不限于：信托资金使用人或第三方提供的实物资产抵押、优质股权和项目收益权或金融机构、大型企业信用担保等； • 以权益类投资方式运用的保障措施包括但不限于：权益出让方回购承诺，权益出让方或第三方提供的实物资产抵押，或经营可靠、实力较强的第三方企业、法人受让承诺，或对债权进行投资的，债务人以财政预算资金偿还债务等。 • 以股权投资方式运用的保障措施包括但不限于：对被投资标的的控股权；对被投资标的信托期内对外融资、担保事项的否决权；股权对应资产的足值审查及监督权；信托资金优先退出的优先权等。 • 第三方银行保管。信托资金由大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。 • 具体以信托资金实际运用时设定为准。

9. 八、预约缴款 8.1、咨询及预约： 产品咨询及预约热线： 预约实行“金额优先，金额相等、时间优先，额满即止”的原则。 8.2、缴款：（可从本人名下任一银行卡汇入信托账户） 可以采用以下2种方式： 8.2.1、银行柜面转账或汇款 通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入中铁信托为信托计划开立的信托专户。 户名：中铁信托有限责任公司 开户行：光大银行成都玉双路支行 账号：7826 0188 000 353261（账号对照合同） 8.2.2、网上银行汇款 委托人通过网上银行汇款至上述信托专户 注意：汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称、众益1329期

10. 九、正式签约 9.1、签署信托合同 委托人交款后与中铁信托签署信托合同及相关文本，签约时委托人须向受托人提供以下材料： (1)银行转账或汇款凭证复印件。 (2)信托利益划付银行卡复印件，特别提示如下注意事项： ①该银行账户在信托财产最终分配前，原则上不得变更或取消； ②如果该账户银行卡或存折遗失或变更须在中铁信托营业厅办理变更手续。 ③信托利益划付账户信息(含户名、账号、开户行)必须与该客户的缴款账户信息完全一致。 (3)身份证明文件： 委托人为自然人的，需持委托人本人有效身份证件； 委托人若为法人或其他组织的，需提供： ①营业执照、组织机构代码证、税务登记证、公司章程、法人代表的复印件； ②转账单复印件加盖公章。 (4)合格投资者证明： 信托计划的合格投资者，是指符合下列条件之一： （一）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织； 　　 （二）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人； 　　 （三）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。

11. 九、正式签约 9.2、发放认购回执单 产品成立后约一个月，产品认购单会制作完毕，届时发放给投资人。 以下材料，客户留存： 1、加盖中铁信托公章和法人章的合同原件一本 2、汇款回单 3、认购确认书（产品成立后约一个月下发） 以下材料，中铁信托留存： 1、加盖中铁信托公章和法人章的合同原件一本，中铁信托调查问卷一份； 2、汇款回单复印件，投资人身份证明； 3、合格投资者证明（100万以上认购金额或金融资产满100万或收入证明） 4、汇款账户银行卡复印件（自然人为银行卡复印件，机构投资人为开户许可证） 温馨提示：

12. 携手中铁信托共创财富人生 以上信息仅供参考，以合同为准