Magyar Fejlesztési Bank Vállalati Finanszírozás

1. Magyar Fejlesztési Bank Vállalati Finanszírozás Corvinus Befektetések

2. MFB Csoport: integrált pénzügyi szolgáltatások MFB Ház: Kormányzati gazdaságfejlesztési célkitűzések teljesítésének elősegítése Szoros és hatékony együttműködés az MFB Csoport hitelezési, befektetési, garancia vállalási és támogatási tevékenységet folytató intézményei között Hitelezés Befektetés Garancia Támogatás MFB hitelek Garantiqua MAG Corvinus Belföldi ügyletek MFB Invest Takarék Bank MV Start Tőke- garancia KvfP Külföldi ügyletek Corvinus Nemzet-közi • Pénzügyi erőforrások (hazai és EU pénzügyi források) • Vállalatfinanszírozási szakértők széleskörű tapasztalatai

3. A Corvinus Befektetések célkitűzései Kormányzati prioritások Corvinus Befektetések • A Corvinus Befektetések legfőbb stratégiai célkitűzéseit a Kormány általános gazdaságpolitikai célkitűzései, valamint az Új Széchenyitervben megfogalmazott prioritások jelölik ki. • Ezek a teljesség igénye nélkül a következőek: • Gazdasági növekedéselősegítése és a foglalkoztatás növelése • Kis- és középvállalkozások megerősítése, a magyar vállalkozásokfejlesztése • Közép- és nagyvállalkozások nemzetköziesítése, egységes Kárpát-medencei gazdasági térség kialakítása • Egészségipar (egészségturizmus, balneológia, gyógyszeripar, biotechnológia, orvosi műszergyártás, stb.) felfuttatása • Zöld gazdaság megalapozása és fejlesztése (energia hatékonyság, megújuló energia termelés, hulladékgazdálkodás és környezetvédelem) • Innováció, tudás alapú gazdaság, kreatív iparágak fejlesztése (pl. IT, infokommunikáció, stb.) • Hagyományos iparágak fejlesztése (autóipar, élelmiszer ipar, stb.) • EU támogatások hatékony kihasználása • Az Corvinus Befektetések terület az előzőekben ismertettek alapján a következő alapvető célkitűzések teljesítése érdekében alakítja ki pénzügyi programjait, illetve folytatja tevékenységét • Legalább átlagos növekedésű kis- és közép-vállalkozásokban tőkeemelés végrehajtása (fejlesztési tőke biztosítása) • Kockázati tőkebefektetőkkel közös befektetések végrehajtása a kimagasló növekedésű vállalkozásokban (kockázati tőke biztosítása) • Magyarországi vállalkozásokkal közös befektetések végrehajtása a régióban fejlesztési vagy kockázati tőkebefektetések végrehajtásával (nemzetközi terjeszkedés finanszírozása) • Az Új Iparágak (ICTech, CleanTech, BioTech) megalapozása és fejlesztése kockázati tőkebefektetésekkel • A Hagyományos Iparágak (élelmiszeripar, gépipar, turizmus, stb.) fejlesztése fejlesztési tőkebefektetések végrehajtásával • Corvinus Befektetések formája: saját tőke, kvázi saját tőke, alárendelt kölcsöntőke biztosítása; továbbá járulékos módon nem alárendelt közép-lejáratú kölcsöntőke nyújtása NÖVEKEDÉS

4. VÁLLALATI ÉLETCIKLUS ÉS FINANSZÍROZÁSI ESZKÖZÖK

5. A Corvinus alapok befektetési politikája Főbb szempontok Befektetési kritériumok Iparági és földrajzi pozícionálás • A CKTA alapok Magyarországon és a régióban eszközölnek befektetéseket, főként az alábbi szektorokban: kreatív iparágak, ICT, biotechnológia, megújuló energia, de hagyományos iparágak is. Finanszírozási cél • Az alapok elsősorban saját értékesítéssel és piaccal már rendelkező, növekedési szakaszban lévő vállalkozásokra fókuszálnak. Ugyanakkor innovatív, induló vállalkozások finanszírozása is lehetséges. Finanszírozás összege • A finanszírozás/befektetés mérete tipikusan 50 és 500 millió Ft között található. Ezzel a CKTA 10% és 50% közötti részesedés megszerzését célozza meg a vállalati tőkeérték függvényében. A finanszírozás formája • A CKTA által alkalmazott fő finanszírozási forma a vállalkozás saját tőkéjének részleges biztosítása (részvény). A Tőkepiaci törvény rendelkezései alapján ugyanakkor kölcsönt is biztosíthat a céltársaságoknak. Elvárt hozam • Az elvárt hozam nagysága alapvetően a vállalkozásokban szintén tőkerészesedést vállaló, szakmai vagy pénzügyi magánbefektetők megtérülési elvárásaihoz igazodik. A befektetés időtartama • A CKTA olyan befektetések megvalósítását célozza, amelyek alapesetben4-6 év elteltével lehetővé teszik a kölcsöntőke visszafizetését és a részesedés értékesítését a befektetési partnerek vagy új befektetők számára (exit)

6. A befektetések menete 1 2 Előzetes befektetési javaslat: lényegre törő prezentáció (.ppt), az üzleti modell struktúrájának bemutatása Előzetes elemzés: előszűrés; lehetséges finanszírozási módozatok kialakítása 3 4 Részletes befektetési javaslat (.doc), részletes üzleti és pénzügyi terv (.xls) Részletes átvilágítás és vállalat értékelés 5 6 A főbb befektetési kondíciók meghatározása és a tranzakció strukturálása A tranzakció dokumentálása és zárása

7. Jelenlegi portfolió elemek IT: egyedi ügyfél menedzs-ment rendszerek Géntechnológia immunológia Orvosi műszergyártás Ipari berendezés automatizálás Egészségügyi szolgáltatások Gyógyszer-fejlesztés: diabétesz

8. Siker kritériumok • Jelentős piaci részesedés és/vagy növekedés • Sikeres termék vagy szolgáltatás portfolió • Jól kiválasztott, korszerű technológia • Megfelelő üzleti stratégia és üzleti modell • Motivált menedzsment • Iparági tapasztalat • Erős és/vagy gyorsan növekvő cash-flow

9. MFB Csoport: széleskörű finanszírozási megoldások MV Corvinus MAG MFB Takarék Bank KvfP Garantiqua Corvi-nus 2

10. Köszönöm megtisztelő figyelmüket! • Cél a növekedés és a fejlődés. Ha a Hold nem nő akkor fogy. • www.ckta.hu • info@ckta.hu