荣联保理业务汇报 -- 唐山市鑫日升钢业有限公司

1. 荣联保理业务汇报 --唐山市鑫日升钢业有限公司 报告人：常迪 2014年4月

2. 目 录 • 一、项目介绍 • 一、融资方案 • 二、企业介绍 • 二、企业介绍 • 三、还款来源说明 • 三、还款及风控说明 • 四、项目收益

3. 融资方案 1

4. 融资方案（订单融资） 1 境外 境内 荣钢 国轩 鑫日升 境外客户 关联贸易公司，用于产品出口 打包贷款 中信银行（80%） 信用证 境外银行 回款20% 信用证到期 荣联金融（20%）

5. 融资方案（本次融资业务合同及信用证情况） 1 天津开发区国轩商贸有限公司境外销售订单 本次融资： 信用证金额： USD2,950,000.00 (RMB18,425,983.76) 融资比例： 20%信用证金额 约RMB3,685,196.75 天津开发区国轩商贸有限公司采购订单

6. 企业介绍 2 唐山市鑫日升钢业有限公司成立于1992年，是一家股份制企业，2005年被国家农业部认定为中型企业。 企业取得了唐山市计划委员会（市计财字〈1992〉第192号）及〈92〉唐外经贸经技字第153号文件批复。企业占地面积164亩，已取得国有占地使用手续。建筑面积10339.33平方米。已经取得《河北省排放污染物许可证》，证号：PWX-130207-0445。 企业为中国质量检验协会团体会员单位，通过了GB/T19001-2008 idt ISO9001：2008中国质量管理体系认证。公司生产的“鑫日升”牌翼缘板和十字型钢被中国质量检验协会评为“国家质量检验合格产品”，2007年获得“河北省著名商标”称号。企业为中国铁道物资流通协会理事单位，十字型钢是铁道部生产十字型钢的定点厂家。企业为唐山市企业信用管理协会会员，荣誉有：唐山市守合同重信用企业、全国乡镇企业中型企业、诚信守法经营示范单位、物质文明、政治文明、精神文明单位。中国人民银行唐山市中心支行授予2012年度最守信用企业。 主要销售商为中铁山桥、天津国轩、天津轧一、天津盛泽等，主要产品畅销全国20多个省市和地区。

7. 企业介绍 2 产品销售采用合同签订、预收货款、排产、发货等。收款方式主要为现汇，部分为银行承兑汇票；发货日期由合同签订之日起5至20天；每月结算一次，依据当月发货数量及合同规定的单价由我单位开具增值税发票。 企业坚持科学发展观的理念，坚持以市场为导向，不断开发新产品占据市场主要份额，唐山作为中国重要的钢铁生产基地，粗钢产量充沛，公司作为特种钢轧制企业有着得天独厚的发展空间和地缘优势。经过十多年的发展，公司已经奠定了铁路用钢的市场基础，随着中国铁路行业的重新启动和稳定发展，公司将坐享铁路发展的红利。 自2012年开拓了台湾和韩国市场，实现了合金方钢出口，从而实现国际市场开拓的新突破，实现精钢产品内外并举的新格局，借以实现利润的最大化，平抑市场风险。

8. 企业介绍 2 股权结构

9. 损益表

10. 财务比率

11. 财务比率

12. 企业银行账户流水情况

13. 企业对外担保情况 （1）唐山市鑫日升钢业有限公司 （2）天津开发区国轩商贸有限公司

14. 企业对外借款情况 唐山市鑫日升钢业有限公司 天津国轩商贸有限公司

15. 还款及风控说明 3 • 一、对鑫日升中信银行打包贷款账户进行监管； • 二、两家公司控制人刘希余个人担保，刘希余个人诚信良好，无任何法律诉讼且个人资产较多； • 三、天津开发区国轩商贸有限公司提供企业担保，天津开发区国轩商贸有限公司征信记录良好，无任何法律诉讼； • 四、通过全国企业信用系统公示系（http://gsxt.saic.gov.cn/）核查企业信息基本与提供资料一致。 • 五、通过中国裁判文书网、通过被执行人信息查询网核查企业无任何法律诉讼和法律裁判结果。

16. 项目收益 3 • 月息：1.0% ～ 1.2% • 年息：12% ～ 14.4% • 鑫日升2013年钢材采购量：10万吨， • 采购自荣程： 2.5万吨 • 加工后产品： 全部出口销售 • 2.5万吨出口价值约为9000万元，若全部为打包信用证贷款，其中20%约为1800万 • 1800万*（1%～1.2%）*12个月=216万～ 59.2万

17. 申请核准