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投資與融資專題 - 投資基金

投資與融資專題 - 投資基金. 指導老師：楊雪蘭 博士 班 級：碩專企管一甲 學 生： NA27007 邱文賢 NA27012 洪祥軒. 內容. 何謂共同基金 基金投資策略 定期 定額基金投資 定期定額的六大優勢 定期定額的十大基本原則 成功投資基金 7 大策略 提高定期定額效率之投資策略. 何謂共同基金. 所謂共同基金，就是投資人將自己的資金，交給專業機構操作管理，利用經理人的專業，投資於股票、債券、期貨、權證、存款等投資標的，替投資人獲取利潤的一種投資工具，是一種「共聚資金、共擔風險、共同分享投資利潤」的投資方法。

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投資與融資專題 - 投資基金

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Presentation Transcript

  1. 投資與融資專題-投資基金 指導老師：楊雪蘭 博士 班 級：碩專企管一甲 學 生：NA27007 邱文賢 NA27012 洪祥軒

  2. 內容 • 何謂共同基金 • 基金投資策略 • 定期定額基金投資 • 定期定額的六大優勢 • 定期定額的十大基本原則 • 成功投資基金7大策略 • 提高定期定額效率之投資策略

  3. 何謂共同基金 所謂共同基金，就是投資人將自己的資金，交給專業機構操作管理，利用經理人的專業，投資於股票、債券、期貨、權證、存款等投資標的，替投資人獲取利潤的一種投資工具，是一種「共聚資金、共擔風險、共同分享投資利潤」的投資方法。 現行法令規定，國內共同基金均以股票或債券等有價證券為主要投資標的，因此基金全名為「有價證券投資信託基金」，管理基金資產的專業機構則為「證券投資信託公司」，簡稱「投信」。

  4. 進取型投資者 (1). 普通股基金 (2). 成長基金 (3). 積極成長基金 (4). 新興成長基金 穩健型與保守型投資者的選擇 (1). 貨幣市場基金 (2). 政府公債基金 (3). 公用事業債券基金 (4). 公司債券及優先股基金 基金投資策略

  5. 海外基金與國內基金之比較

  6. 基金類型－基金的風險與報酬 認股權證基金 報酬 商品基金 產業股票基金 單一國家股票基金 區域股票基金 全球股票基金 債券基金 貨幣市場基金 風險

  7. 定期定額基金投資 • 投資基金有二種方式，一為「單筆投資」，一為「 定期定額 」。單筆投資基金是一次拿出一筆金額，選擇適當時點買賣基金；定期定額基金則是指每隔一段時間，通常是每一個月，投資固定金額於固定的基金上，不必在乎進場時點，也不必在意市場價格起伏，時間到了就固定投資。例如，每個月定期定額撥出3000元投資於某個共同基金，並持續進行，這就是定期定額的基金投資方式。

  8. 定期定額投資 • 利用長時間的定期投資，利用平均成本法（dollar-cost averaging）的概念在您累積報酬的同時也攤平投入的成本，降低投資時點錯誤的風險。 • 定期定額投資的好處是、負擔不重 • 優點： (1).想要開始進行投資，但卻無大額資金者； (2).無法掌握進場時點，怕買在高檔，可以定時定額方式投 資，基金淨值低時，買到較多的單位數；基金淨值高時， 買到較少的單位數，長期下來，此種方式將可平均投資人 的購買成本，此即所謂平均成本法的投資策略。 (3).計畫性理財方式，將可省卻複雜的股市或總體經濟研判。

  9. 選擇定期定額基金投資好處 • 單筆投資和定期定額並不是二選一，也沒有那一個比較好，應該互相搭配，相輔相成，更能早日達到理財目標。 您應該看自己的風險／報酬偏好度及願意付出的投資額度而定。定期定額的投資績效比較表：

  10. 定期定額基金投資好處分析 • 由上表得知，每月投入3,000購買基金，在多頭市場中，報酬率為16.86%；若是在淨值10元時一次拿15,000元去買基金，而在淨值13元時賣出，則獲利率為30%，多了將近一倍。但若在空頭市場，則每月定期定額投資3,000元約賠了16.37%，如果是一次投資15,000元買基金，則損失率為23.08%。 • 因此我們得到的結論是，「定期定額投資」確實能進一步降低投資風險，雖然報酬率在多頭市場時比不上單筆投資，但必須提醒您的是，一般人實在很難精確掌握買賣時點、在最低點買進，最高點賣出。

  11. 定期定額的六大優勢

  12. 定期定額的十大基本原則

  13. 提高定期定額效率之投資策略

  14. (1) 進出時點不同：每月固定扣款的定期定額，只須考慮出 場點，不必尋找進場點，定期定額唯一的出場點就是停 利點；但單筆投資則同時考慮進場及出場點 (2) 投資標的性質不同：定期定額已經利用時間差降低投資 風險，因此可以選擇積極型的產品；單筆投資則要視時 機，市場走空時，不能挑積極型產品 (3) 挑基金方式不同：定期定額強調景氣循環獲利，因此要 看長期績效；單筆投資則重視短期波段趨勢 定期定額及單筆操作的考量

  15. 善用定期定額投資 • 優點 • 強迫儲蓄 • 分散投資時機的風險 • 降低平均投資成本 • 利用小錢累積大財富 • 定期定額節稅 • 父母以子女名義投資，每月有9萬1千元免稅額(一年110萬元；遺贈稅法) • 缺點 • 手續費較高 • 單筆投資有折扣，定期定額無

  16. 以每個月3000元定時定額投資共同基金為例

  17. 台灣地區股票型基金

  18. 投資基金常見盲點

  19. 善用定期定額投資 避免的錯誤 • 投資標的過於狹窄 • 例如：科技基金 • 從高點開始扣款 • 視市場環境而定 • 低於合理價值：進 • 不合理：賣到好價錢：出 • 無法堅持到底

  20. 一般而言 基金平均報酬率優於定存 但基金的費用負擔頗重 若景氣良好-- 股票>基金>定存 若景氣不好-- 基金為首選 結論

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